Legal and economic aspects of money laundering in selected EU member states

• Authors: Brzezińska Joanna

Title variants

PL

Prawne i ekonomiczne aspekty przestępstwa prania brudnych pieniędzy w wybranych państwach Unii Europejskiej

• Languages of publication: EN

Abstracts

EN

The main purpose of the article is to draw attention to the nature and structure of the legal regulations, the essence of which is combating money laundering in selected European Union states (France and Belgium). Therefore, the provisions included in the Penal Codes (art. 324 – 1 of the French Penal Code and art. 505 of the Belgian Penal Code), the basic purpose of which is combating the discussed pathology occurring in the indicated European member states, are presented. The omissions and legal gaps of the regulations referred to above, which should be eliminated by the European legislators in order to ensure a higher level of safety in the functioning of the financial markets and minimise the frequency of specified crime are also highlighted. Moreover, the range of individual sanctions penalising the crime of money laundering in France and Belgium were analysed. The second area of considerations was the analysis of the statistical data relating to the level of suspicious declarations performed by specific entities (e.g. banks, credit institutions, exchange offices, insurance companies, brokerage houses, investment and financial enterprises) in the determined states on individual stages of money laundering realisation (placement, layering and integration). These transactions are mainly aimed at hiding and distributing the financial means of illegal origin, and the determination of their frequency which will support the estimation of the scale of the analysed pathology in individual EU member states.

PL

Zasadniczym celem artykułu jest zwrócenie uwagi na strukturę regulacji prawnych; których istotą pozostaje zwalczanie przestępstwa prania brudnych pieniędzy w wybranch państwach Unii Europejskiej (Francja i Belgia). W opracowaniu zostaną przedstawione zatem rozwiązania prawne, obowiązujące w wybranych kodeksach karnych (art. 324-1 francuskiego k.k. oraz art. 505 belgijskiego k.k.), których celem jest zwalczanie omawianej patologii. Analizie poddane zostaną także określone luki prawne dotyczące analizowanego przestępstwa, które powinny zostać usunięte w celu zapewnienia wyższego poziomu bezpieczeństwa w funkcjonowaniu rynków finansowych oraz zinimalizowania częstotliwości prania brudnych pieniędzy. Drugą płaszczyzną rozważań, które zostaną przedstawione w opracowaniu, będzie analiza danych statystycznych dotyczacych transakcji podejrzanych, wykonywanych przez określone instytucje finansowe we wskazanych państwach na poszczególnych etapach przestępstwa prania pieniędzy.

Keywords

EN

money laundering; suspicious declarations

PL

pranie brudnych pieniędzy; podejrzane transakcje; rynki finansowe

• Publisher: Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
• Journal: Ekonomia XXI Wieku
• Year: 2020
• Issue: 23
• Pages: 45-55

Contributors

author

Brzezińska Joanna

• University of Wrocław, Poland

References

• Beernaert M. A. et al. (2008). Les infractions: les infractions contre les biens (volume 1). Bruxelles: Larcier.
• Benissad, H. (2014). Blanchiment des capiteaux. Aspects economiques et juridiques. Paris.
• Broyer, P. (2013). La lute contre le blanchiment face au developpement des nouvelles technologies de l’infraction et de la communication. In Rapport moral sur l’argent dans le monde 1998.
• Montchrestien 2000 international. Incrimination et confiscation, prevention entraide judiciaire. Bruxelles: Bruylant.
• Conte, P. (2007). Droit penal special. Paris.
• CTIF. (n.d.). Retrieved from http://www.ctif- cfi.be/website/index.php?option=com_content&view=article&id=153&Itemid=77&lang=fr
• Cutajar, C. (1990). La description du precessus de blanchimnet. In Blanchiment des profits illicites. Droit penal des affairess (t. 1. Partie generale: responsabilite, procedures et sanctions). PUF.
• Cutajar, C. (2000). Blanchiment des profites illicites. Starsbourg.
• Cutajar, C. (2010). Autonomie du blanchiment dans un contexte international. JCP G.
• Cutajar, C. (2016). Blanchiment d’argent. Prevention et repression. Francis Lefebvre.
• Delmas-Marty, M. (1990). Droit penal des affaires. Paris.
• Depuis Danon, M.-C. (2006). Blanchiment d’argent; illusions, realites, impact. In Rapport moral sur l’argent dans le monde 2005.. Paris: Association d’economie financiere.
• Federation bancaire Francaise – CFPB. (Avril 2008). Prevention du blanchiment de capiteaux et du financement de terrorisme, projet de formation developpe par la profession bancaire.
• Foumdjem, C. (2011). Blanchiment de capiteaux et fraude fiscale. Paris.
• Grosjean, F. (septembre – octobre. 1996). Blanchiment d’argent. L’esprit des lois a l’epreuve du quotidian en Belgique. Banque et Droit, (49).
• Hotte, D. i Hemm, V. (2003). La lute contre le blanchiment des capiteaux. Paris 2004.
• Jonckheere A., Le blanchiment du produit des infractions. Analyse des dispositions adoptees par la communaute internationale et par le legislateur belge. In Le Blanchiment des produit des infractionsen
• Belgique et au Grand Duche duLuxembourg. Bruxelles.
• Koutouzis, M. i Thony, J.-F. (2005). Le blanchiment. Paris.
• La lute contre le blanchiment et le financement du terrorisme. Retrieved 20 April 2017 from http://www.peeters- law.be/documents/analyse-items/93-2015849-prevention-money-laundering-or-terrorist-financing.xml?lang=fr#sthash.eKXt5zQ4.dpuf
• Lepage, A. (2015). Maistre du Chambon P., Salomon R., Droit penal des affaires. Paris.
• Merveille, A.- D., Levy-Bissonnet, J. (2009). L’infraction prealable du delit de blanchiment; une interpretation extensive de la loi au service d’une repression maximale. LPA, (146), 23 juillet.
• Montebourg, A. i Peillon, V. (2000). La lutte contre le blanchiment des capiteaux en France: un combat a poursiuvre. Rapport d’information, Assemblee Nationale.
• Pereira, B. (2011). Blanchiment, soupcon et securite financiere. Revue internationale de droit economique,/(1), t. XXV.
• Pradel, J. (2007). Le droit compare du blanchiment. In La lutte internationale contre le blanchiment et le financement du terrorisme, Societe de la legislation compare. Paris.
• Quemener, M. (2015). Criminalite economique et financiere. A l’ere numerique. Paris.
• RAPPORT 2014. (2015). La prevention de la corruption en France: etat des lieux, chiffres cles, perspectives, jurisprudence. La protection des lanceurs d’alerte. La prevention de la corruption: un imperatif pour les entreprises francaises. Paris.
• Rassat, M. L., and Roujou de Boubee, G. (2008). Droit penal special. Paris.
• Spreutels, J. i Gijseels, C. (1998). Un nouveau pas dans la lute contre le blanchiment. Retrieved20 April 2017 from http://www.ctif-cfi.be/website/images/NL/pub_art/s4frBLANCH.pdf
• TRACFIN. (b.d.). Pobrano 20 April 2017 z https://www.google.pl/Tracfin_lutte_contre_blanchiment_argent.pdf&usg= AFQjCNHZpV3jeiJy-zypsl4CwNzDu-Pk7g
• Vernier, E. (2013). Techniques de blanchiment et moyens de lutte. Paris.