ZAKRES I REZULTATY REFORM EMERYTALNYCH W CHILE, POLSCE I SZWECJI PO KRYZYSIE FINANSOWYM 2007–2008

• Authors: Kołodziejczyk Krzysztof

Title variants

EN

THE SCOPE AND RESULTS OF PENSION REFORMS IN CHILE, POLAND AND SWEDEN AFTER THE 2007–2008

• Languages of publication: PL

Abstracts

PL

Kryzys finansowy z roku 2007 i 2008 dotknął, w ten czy inny sposób, systemy emerytalne w wielu krajach. Artykuł ma na celu analizę zmian wprowadzanych w obszarze zabezpieczenia emerytalnego trzech krajów OECD: Chile, Polski i Szwecji. Zmiany w tych krajach, przynajmniej w pewnym zakresie, były odpowiedzią na skutki tamtego kryzysu. Artykuł koncentruje się na podstawowych założeniach wcześniejszych reform przeprowadzonych we wskazanych wyżej krajach. Reformy te spowodowały całkowite lub częściowe zastąpienie systemu repartycyjnego przez system oparty na kapitalizacji. Należy podkreślić, że tzw. reformy strukturalne zostały zainicjowane w różnym czasie (Chile – 1979, Polska – 1997, Szwecja – 2002). Omówiono również najważniejsze rozwiązania wprowadzone w wybranych systemach emerytalnych po kryzysie. Sprawdzono także, w jaki sposób zmiany te wpłynęły na pozycję poszczególnych krajów w prestiżowym globalnym rankingu systemów emerytalnych, ogłaszanym od 2009 r. przez Australian Centre for Financial Studies i globalną firmę konsultingową Mercer.

EN

Many pension systems worldwide have been affected by the financial crisis of 2007–2008, although in different ways. This article is primarily aimed at analyzing changes in pension solutions that were, at least in part, the answer to the effects of the crisis. It covers three cases of OECD countries: Chile, Poland and Sweden. Earlier reforms in these countries have accounted for the full or partial replacement of the pay-as-you-go system by the capitalization system. It should be emphasized that these so-called structural reforms were initiated at different times (Chile – 1979, Poland – 1997, Sweden – 2002). Then the article discusses the most important changes introduced in selected retirement pension systems after the crisis. It also examines how these changes have influenced the position of individual countries in the prestigious global pension systems ranking, announced by the Australian Center for Financial Studies and Mercer since 2009.

Keywords

PL

reformy emerytalne; kryzys finansowy; Chile; Polska; Szwecja

EN

pension reforms; financial crisis; Chile; Poland; Sweden

• Publisher: Institute of Labor and Social Studies, Warsaw
• Journal: Polityka Społeczna
• Year: 2019
• Volume: 46
• Issue: 1(538)
• Pages: 25-29

Contributors

author

Kołodziejczyk Krzysztof

• Politechnika Poznańska

References

• Association of Superannuation Funds of Australia – ASFA (2017), The Chilean pension tender model, https://www.superannuation.asn.au/ArticleDocuments/359/ASFA_Chilean_tender_model_paper.pdf.aspx [dostęp 15.09.2018].
• Barr N., Diamond P. (2016), Reforming pensions in Chile, „Polityka Społeczna”, No. 1, s. 4–9, https://econ.lse.ac.uk/staff/nb/Barr_and_Diamond_2016_Chile.pdf [dostęp 15.06.2018].
• Bertranou F. (2016), Pension benefits in Chile: is it possible to improve adequacy and solidarity?, conference paper, “Assessing the effects of labor market reforms – a global perspective”, 10–11 March, ILO, Geneva.
• Domosławski A. (2014), Chile: tutaj źle wyszli na OFE. Otwarte do zamknięcia, https://www.polityka.pl/tygodnikpolityka/swiat/1579483,3,chile-tutaj-zle-wyszli-na-ofe.read [dostęp 15.10.2018].
• Ferro G. (2005), Options for Radical Reforms to Pension Systems: Chilean and Swedish Model Compared, Working Paper No. 19, CEER, Buenos Aires.
• Golinowska S. (1993), Bazowy system emerytalny i rentowy w Szwajcarii, w: S. Golinowska (red.), Bazowe systemy emerytalne w świecie, IPiSS, „Studia i Materiały” nr 16/389, tom II, Warszawa, s. 107–121.
• Halmosi P. (2014), Transformation of the Pension Systems in OECD Countries after the 2008 Crisis, „Public Finance Quarterly”, No. 4, s. 457–469.
• Hepp S. (1998), Mandatory Occupational Pension Schemes in Switzerland. The First Ten Years, „Annals of Public and Cooperative Economics”, No. 69/4.
• ILO (2018), Reversing pension privatization: Rebuilding public pension systems, red. I. Ortiz i in., International Labour Office, Geneva.
• Janek K. (2014), Reformy systemu emerytalnego w Chile w latach 1980–2014, „Ubezpieczenia społeczne w Polsce. Teoria i praktyka”, nr 6(123), s. 53–59.
• Kangas O, Lundberg U., Ploug N. (2010), Three Routes to Pension Reform: Politics and Institutions in Reforming Pensions in Denmark, Finland and Sweden, „Social Policy & Administration”, Vol. 44, No. 3, s. 265–284.
• Kołodziejczyk K. (2004), Systemy emerytalne w Ameryce Łacińskiej. Od repartycji do kapitalizacji, Wyd. WSB w Poznaniu, Poznań.
• Melbourne Centre for Financial Studies and Mercer, Melbourne Mercer Global Pension Index, lata 2009–2016, www.globalpensionindex.com [dostęp 15.05.2018].
• Ministry of Health and Social Affairs (2016), The Swedish old age pension system. How the income pension, premium pension and guarantee pension work, Stockholm https://www.government.se/49aff8/contentassets/f48ac850ff0f4ed4be065ac3b0bcab15/the-swedish-old-age-pensionsystem_webb.pdf [dostęp 20.04.2018].
• Montes M., Riesco M. (2018), Pensions: Risking the twentieth century’s biggest social gain, https://doc-research.org/2018/02/chile-pensions-2/ [dostęp 15.10.2018].
• Nerka A. (2012), Charakterystyka wybranych zmian prawa emerytalnego, „Annales. Etyka w życiu gospodarczym”, Vol. 15, s. 271–279, Archidiecezjalne Wydawnictwo Łódzkie, http://www.annalesonline.uni.lodz.pl/archiwum/2012/2012_nerka_271_279.pdf [dostęp 15.04.2018].
• OECD (2015), Pensions at a Glance 2015: OECD and G20 indicators, OECD Publishing, Paris, https://doi.org/10.1787/pension_glance-2015-en [dostęp 15.04.2018].
• OECD (2013), Pensions at a Glance 2013: OECD and G20 Indicators, OECD Publishing, http://dx.doi.org/10.1787/pension_glance-2013-en [dostęp 15.04.2018].
• Orenstein M.A. (2011), Pension Privatization in Crisis: Death or Rebirth of a Global Policy Trend?, „International Social Security Review”, Vol. 64, Issue 3, s. 65–80, https://ssrn.com/abstract=1879020 [dostęp 30.04.2018] lub http://dx.doi.org/10.1111/j.1468 246X.2011.01403.x [dostęp 30.04.2018].
• Rofman R., Apella I., Vezza E., red. (2015), Beyond Contributory Pensions: Fourteen Experiences with Coverage Expansion in Latin America, Directions in Development – Human Development, Washington DC, World Bank, https://openknowledge.worldbank.org/handle/10986/20602 [dostęp 30.10.2018].
• Rutecka J. (2014), System emerytalny po zmianach od 2014 r., „Ubezpieczenia społeczne w Polsce. Teoria i praktyka”, nr 1(118), s. 2–7.
• Szczur M. (2014), System emerytalny w Szwecji – przykład innowacyjnego i stabilnego finansowo rozwiązania problemu zabezpieczenia dochodów na starość, „Ubezpieczenia społeczne w Polsce. Teoria i praktyka” nr 6(123), s. 34–45.
• Żukowski M. (2013), Dwie fale reform emerytalnych w krajach Europy Środkowo-Wschodniej 1998–2012, „Studia Oeconomica Poznaniensia” Vol. 1, No. 1(250), s. 91–100.