PL EN


2017 | 4/2017 (71) | 116-126
Article title

Rozwój systemów pożyczek społecznościowych, determinowany potrzebami użytkownika IT (konsumenta)

Content
Title variants
EN
The Development of P2P Lending Systems Determined by IT User (Consumer) Needs
Languages of publication
PL EN
Abstracts
PL
W artykule przedstawiono koncepcję systemów bezpośrednich pożyczek społecznościowych, wdrażanych na skutek zmian w potrzebach użytkowników IT (konsumentów) i rozwoju technologii, a także wzrostu znaczenia social media i współpracy sieciowej. Na podstawie zaproponowanej metodyki dokonano oszacowania i analizy globalnego segmentu rynkowego pożyczek P2P lending, z uwzględnieniem dużego podzbioru platform chińskich. Wyznaczone rozmiary tego segmentu pozwoliły określić zakres jego oddziaływań na procesy rozwojowe gospodarki, zwłaszcza tworzenie nowych miejsc pracy. Zidentyfikowano główne korzyści i ryzyka wiążące się z badaną koncepcją oraz perspektywy jej rozwoju.
EN
The paper presents a model of direct P2P lending systems launched in response to the IT users’ (consumers’) changing needs and determined by the technological progress and the growing role of social media and networking. Based on the methodology proposed by the author, the global P2P lending market segment is estimated and analysed, with a focus on a major subset of Chinese platforms. The size of this segment is measured so as to determine the extent of its influence on the processes of economic development, including in particular job creation. The main benefits and risks of the model are identified, as well as its growth prospects.
Year
Issue
Pages
116-126
Physical description
Dates
online
2017-12-15
Contributors
References
  • CCA (2014). How Does Crowdfunding Impact Job Creation, Company Revenue And Professional Investor Interest? Crowdfund Capital Advisors, http://www.crowdfundcapitaladvisors.com.
  • CEBR (2016). Small Business, Big Impact. The changing face of business finance. Evidence from Funding Circle. London: Centre for Economics and Business Research (CEBR).
  • Deer, L., Mi, J. i Yuxin, Y. (2015). The rise of peer-to-peer lending in China: An overview and survey case study. London: The Association of Chatered Certfied Accountants (ACCA), www.accaglobal.com.
  • Dziuba, D.T. (2017). Ekonomika crowdfundingu nieruchomości. Wprowadzenie do badań. Warszawa: Wydział Nauk Ekonomicznych Uniwersytetu Warszawskiego.
  • Dziuba, D.T. (2016). The Economics of Crowdfunding. Current Research Issues. Warszawa: Wydawnictwo Drugie.
  • Dziuba, D.T. (2015). Ekonomika crowdfundingu. Zarys problematyki badawczej. Warszawa: Difin.
  • Galloway, I. (2009/2010). Peer-to-Peer Lending and Community Development Finance. Community Investments, 21(3).
  • Milne, A. i Parboteeah, P. (2016). The Business Models and Economics of Peer-to-Peer Lending. ECRI Research Report No. 17. Brussels: European Credit Research Institute, May.
  • Mitręga-Niestrój, K. (2012). Bankowość P2P jako alternatywa dla tradycyjnych banków detalicznych. Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, Section H, XLIV(4), 601–608.
  • Moenninghoff, S.C. i Wieandt, A. (2013). The Future of Peer-to-Peer Finance. Zeitschrift für Betriebswirtschaftliche Forschung, August/September, 466–487. Opportunities and Challenges in Online Marketplace Landing. U.S. Department of the Treasury, May 10, 2016.
  • Oxera (2016). The economics of peer-to-peer lending. Report prepared for the Peer-to-Peer Finance Association. Oxera.com, September.
  • PwC (2015). Peer pressure. How peer-to-peer lending platforms are transforming the consumer lending industry. PrincewaterhouseCoopers (PwC), February.
  • Roure, de C., Pelizzon, L. i Tasca, P. (2016). How does P2P lending fit into the consumer credit market?; Discussion Paper No. 30, Deutsche Bundesbank, Frankfurt am Main.
  • Tomlinson, N., Foottit, I. i Doyle, M. (2016). A temporary phenomenon? Marketplace lending. An analysis of the UK market. London: Deloitte LLP. CNIgroup.org; https://www.cnigroup.org/ (dostęp: 5.09.2017).
  • Hongling Capital; https://www.my089.com/disclosure/statistics/ (dostęp: 30.06.2017).
  • Lendahand.com; https://www.lendahand.com/ (dostęp: 5.09.2017).
  • MicrofinanceIreland.ie; https://www.microfinanceireland.ie/ (dostęp: 5.09.2017).
  • Myers Ch., For Alternative Lenders To Be Successful, Differentiation Is Key. Forbes, 15 October
  • 2015, https://www.forbes.com/sites/chrismyers/2015/10/15/ (dostęp: 5.09.2017).
  • WorldVisionMicro.org; https://www.worldvisionmicro.org/ (dostęp: 5.09.2017).
  • Yunussb.com; https://www.yunussb.com/ (dostęp: 5.09.2017).
Document Type
Publication order reference
Identifiers
ISSN
1644-9584
YADDA identifier
bwmeta1.element.desklight-a10d9db6-228f-4c89-8ab9-8d12c46e859a
JavaScript is turned off in your web browser. Turn it on to take full advantage of this site, then refresh the page.