Rynek kredytowy w Polsce w obliczu niskich stóp procentowych

• Authors: Włosik Katarzyna
• Languages of publication: PL

Abstracts

EN

The main aim of this research is to verify whether there is a comovement between the reference rate in Poland – the main interest rate determined by the National Bank of Poland, and the interest rates on different type of loans, as well as the volume of loans granted to Polish households and enterprises. The analysis showed that a moderate and positive correlation between the reference rate and interest rates of most of the types of loans can be identified. There is no significant comovement between the reference rate and the volume of loans, though.

Keywords

PL

niskie stopy procentowe; globalny kryzys finansowy; oprocentowanie kredytów; wartość udzielonych kredytów

• Publisher: Komitet Nauk o Finansach PAN
• Journal: FINANSE Czasopismo Komitetu Nauk o Finansach PAN
• Year: 2017
• Issue: 1(10)
• Pages: 223-237

Contributors

author

Włosik Katarzyna

• Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu

References

• Andree, C., Household Debt in OECD Countries: Stylised Facts and Policy Issues, „OECD Economics Department Working Papers” 2016, http://www.oecd.org/officialdocuments/publicdisplaydocumentpdf/?cote=ECO/WKP(2016)1&docLanguage=En (data dostępu 5.07.2017).
• Federal Reserve, Federal Open Market Committee Meeting calendars, statements, and minutes (2012–2018), 2017, www.federalreserve.gov/monetarypolicy/fomccalendars.htm (data dostępu 3.06.2017).
• Foote, C., Willen, P., Subprime mortgage crisis, The New Palgrave Dictionary of Economics Online, Palgrave Macmillan, 2011 (data dostępu 3.06.2017).
• Kasiewicz, S., Kurkliński, L., Kultura ryzyka a kredyty o stałym oprocentowaniu, w: Strategie stóp procentowych w bankowości, red. P. Masiukiewicz, Związek Banków Polskich, Warszawa 2017.
• NBP, Polska wobec światowego kryzysu gospodarczego, Narodowy Bank Polski, 2009, www.nbp.pl/publikacjepolska_wobec_swiatowego_kryzysu_gospodarczego_2009/polska_wobec_swiatowego_kryzysu_gospodarczego_2009.pdf (data dostępu 5.06.2017).
• NBP, Kredyt subprime, 2017a, https://www.nbportal.pl/slownik/pozycje-slownika/kredyt-subprime (data dostępu 3.06.2017).
• NBP, Dźwignia finansowa, 2017b, www.nbportal.pl/slownik/pozycje-slownika/dzwignia-finansowa (data dostępu 5.06.2017).
• NBP, Statystyka i sprawozdawczość. Nowa statystyka stóp procentowych, 2017c, www.nbp.pl/home.aspx?f=/statystyka/pieniezna_i_bankowa/oprocentowanie_n.html (data dostępu 3.06.2017).
• NBP, Sytuacja na rynku kredytowym wyniki: ankiety do przewodniczących komitetów kredytowych, II kwartał 2017 r., 2017d, www.nbp.pl/home.aspx?f=/systemfinansowy/kredytowy.html (data dostępu 2.06.2017).
• Pyka, I., Nocoń, A., Dynamics of Lending Activity of Polish Banking Sector towards Low Interest Interest Rate Policy of Central Banks, „Transformations in Business & Economics” 2016, t. 15, nr 38A(2A).
• Pyka, I., Nocoń, A., Ryzyko niskich stóp procentowych w sektorze bankowym, w: Strategie stóp procentowych w bankowości, red. P. Masiukiewicz, Związek Banków Polskich, Warszawa 2017.
• Skopowski, M., Wiśniewski, M., Instrumenty współczesnej polityki pieniężnej, Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego w Poznaniu, Poznań 2014.
• Sobczyk, M., Statystyka, Wydawnictwo Naukowe PWN, Warszawa 2007.
• The New Palgrave Dictionary of Economics, 2011, Credit Crunch Chronology: April 2007 –September 2009, Palgrave Macmillan (data dostępu 2.06.2017).
• Współczesna polityka pieniężna, red. W. Przybylska-Kapuścińska, Difin, Warszawa 2008.