Rola doradcy finansowego w zapewnieniu skutecznej ochrony konsumenta na rynku usług finansowych

• Authors: Krzysztof Waliszewski

Title variants

Rola doradcy finansowego w zapewnieniu skutecznej ochrony konsumenta na rynku usług finansowych

• Languages of publication: PL

Abstracts

PL

Celem artykułu jest prezentacja współczesnego modelu ochrony konsumenta wraz z jego założeniami oraz wskazanie problemów w praktycznej realizacji ochrony konsumenta zgodnie z tym modelem. Odpowiedzią na te problemy może być zawód doradcy finansowego, który zgodnie z hipotezą artykułu jest brakującym ogniwem między konsumentem a instytucją finansową w zapewnieniu skutecznej ochrony konsumenta na rynku usług finansowych. Problem badawczy polega na wskazaniu przyczyn i skutków nierealności założeń tzw. przeciętnego konsumenta, które są podstawą tzw. ustawodawstwa konsumenckiego. Artykuł ma charakter przeglądowy i jest oparty głównie na krajowej literaturze przedmiotu.

EN

The aim of the article is to present contemporary model of consumer protection, together with the assumptions of the model and identify the problems of the effectiveness of consumer protection. The answer to these problems can be a financial advisor profession, which according to the hypothesis of the article is the missing link between the consumer and the financial institution in ensuring the effectiveness.

Keywords

PL

ochrona konsumenta na rynku usług finansowych; doradztwo finansowe; finanse osobiste; ochrona konsumenta na rynku usług finansowych; doradztwo finansowe; finanse osobiste

EN

consumer protection in the financial services; financial consulting; personal finance

• Publisher: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
• Journal: Finanse i Prawo Finansowe
• Year: 2016
• Volume: 3
• Issue: 1
• Pages: 121-136

Dates

published

2016-03-31

Contributors

author

Krzysztof Waliszewski

• Katedra Pieniądza i Bankowości, Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu

References

• Fesnak A., 2003a, Doradztwo finansowe, [w:] T. Kopczyńska (red.), Ubezpieczenia w polskim obszarze rynku europejskiego: wyzwania i oczekiwania, Oficyna Wydawnicza Branta i Wyższa Szkoła Przedsiębiorczości i Zarządzania im. L. Koźmińskiego, Warszawa.
• Fesnak A., 2003b, Zostań doradcą finansowym, „Gazeta Ubezpieczeniowa”, 19 sierpnia.
• Fesnak A., 2011, Planowanie finansów osobistych. Jak zaplanować swoje finanse?, Wydawnictwo Złote Myśli, Gliwice.
• Financial Planning Process, Certified Financial Planner Board of Standard, www.cfp.net
• Global CFP Professional Growth and Distribution, 2016, www.fpsb.org/about/cfp-professionalcount.html
• Gnela B., 2007, Pojęcie konsumenta w prawie wspólnotowym i prawie polskim, [w:] B. Gnela (red.), Ochrona konsumenta usług finansowych. Wybrane zagadnienia prawne, Wolters Kluwer Polska, Warszawa.
• Frączek B., Mitręga-Niestrój K, 2015, Regulacyjno-instytucjonalne ramy ochrony konsumentów na rynku usług finansowych – wybrane doświadczenia międzynarodowe, „Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie”, nr 2.
• Funkcjonowanie systemu ochrony praw klientów podmiotów rynku finansowego, 2014, NIK, Informacje o wynikach kontroli, Warszawa.
• Jurczyk Z., Majewska-Jurczyk B., 2015, Model ochrony konsumentów w Unii Europejskiej, [w:] E. Pancer-Cybulska, E. Szostak (red.), Unia Europejska w 10 lat po największym rozszerzeniu, „Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu”, nr 380.
• Kieżel E., 2007, Przesłanki, istota i cele ochrony interesów konsumentów, [w:] E. Kieżel (red.), Ochrona interesów konsumentów w Polsce w aspekcie integracji europejskiej, Difin, Warszawa.
• Marcinkowska M., 2011, Ochrona klientów banków przez informację, „Acta Universitatis Lodziensis”, Folia Oeconomica nr 247.
• Milic-Czerniak R., 2016, Ochrona konsumentów usług finansowych, [w:] R. Milic-Czerniak (red.), Finanse osobiste. Kompetencje. Narzędzia. Instytucje. Produkty. Decyzje, Difin, Warszawa.
• Monkiewicz J., 2015, Tendencje rozwoju ochrony konsumenta na rynku ubezpieczeniowym, referat wygłoszony podczas Konferencji Polskiej Izby Doradców i Pośredników Odszkodowawczych „Kancelarie odszkodowawcze jako uczestnicy rynku ubezpieczeniowego – wczoraj, dziś i jutro”, Warszawa, 24 marca.
• Niczyporuk A., 2012, Ochrona praw konsumenta na rynkach usług finansowych w Unii Europejskiej – regulacje prawne i ocena ich skuteczności w świetle badań konsumenckich, [w:] J. Harasim (red.), Współczesna gospodarka – wyzwania, dylematy, perspektywy rozwoju, „Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego w Katowicach”, Studia Ekonomiczne nr 93.
• Ostalecka A., 2012, Ochrona konsumenta jako instrument wspierania stabilności. systemu finansowego, „Annales Universitatis Mariae Curie-Skołodowska Lublin – Polonia”, vol. XLVI, 4, Sectio H.
• Penczar M., 2007, Ochrona konsumenta na integrującym się rynku bankowym w Unii Europejskiej, „Bank i Kredyt”, nr 7 (dodatek).
• Personal financial planning process by ISO 22222:2005, www.standardsinternational.co.uk
• Polityka ochrony konkurencji i konsumentów, 2014, UOKiK, Warszawa.
• Rutkowska-Tomaszewska E., 2013, Ochrona prawna klienta na rynku usług bankowych, Wolters Kluwer Polska, Warszawa.
• Szpringer W., 2005, Kredyt konsumencki i upadłość konsumencka na rynku usług finansowych UE, Dom Wydawniczy ABC Grupa Wolters Kluwer.
• Szpringer W., 2015, Konsument na rynku usług consumer finance (ekonomia – prawo – etyka), Prakseologia i Zarządzanie, Zeszyty Naukowe TNP, nr 2.

Identifiers

DOI

10.18778/2391-6478.3.1.10