Bank a FinTech – konkurencja czy współpraca?

• Authors: Krzysztof Świeszczak

Title variants

EN

Bank and FinTech – competition or cooperation?

Abstracts

EN

The changing financial needs of customers, and rapid development of information technology in recent years have been very important determinants of changes taking place in the financial world. This also applies to the banking sector, for which more and more developed entities implementing technological innovations in process of financial services (FinTech) mean the need to take steps to continue their existing banking operations. In this sense, the existence of businesses whose activity is an alternative to banks (at least in selected areas of economic activity) may, on the one hand, mean a threat, and on the other a chance for banks, provided appropriate measures are taken to respond to the dynamically changing environment. The aim of this publication is to analyze the relationship between FinTech entities and banks, with particular reference to possible scenarios for the development of the banking sector based on past observations.

PL

Zmieniające się potrzeby finansowe klientów oraz dynamiczny rozwój technologii informatycznych w ostatnich latach były bardzo istotnymi determinantami przemian, jakie zachodzą w świecie finansów. Dotyczy to również sektora bankowego, dla którego coraz częściej tworzone podmioty implementujące innowacje technologiczne w procesach związanych ze świadczeniem usług finansowych (FinTech) oznaczają konieczność podjęcia działań pozwalających na kontynuowanie dotychczasowej działalności bankowej. W tym sensie fakt istnienia przedsiębiorstw, których działalność stanowi alternatywę dla banków (przynajmniej w wybranych obszarach prowadzonej aktywności gospodarczej) może z jednej strony oznaczać zagrożenie, zaś z drugiej szansę dla banków, pod warunkiem przedsięwzięcia odpowiednich kroków będących reakcją na dynamicznie zmieniające się otoczenie. Celem niniejszej publikacji jest analiza relacji zachodzących pomiędzy podmiotami należącymi do sektora FinTech oraz bankami, ze szczególnym uwzględnieniem możliwych scenariuszy rozwoju sektora bankowego w oparciu o dotychczasowego obserwacje.

Keywords

PL

banki; sektor bankowy; innowacje; fintech

EN

banks; banking sector; innovations; FinTech

• Publisher: Bankowy Fundusz Gwarancyjny
• Journal: Bezpieczny Bank
• Year: 2019
• Volume: 76
• Issue: 3
• Pages: 146-159

Dates

published

2019

Contributors

author

Krzysztof Świeszczak

• Uniwersytet Łódzki

• https://orcid.org/0000000222867778

References

• 1. Andreasyan T. (2016), Barclays Accelerator open for applications from fintech start-ups; wersja elektroniczna: http://www.bankingtech.com/663092/barclays-accelerator-open-for-applications-from-fintech-start-ups/ [dostęp 10.04.2019 r.]
• 2. D. Blomstrom (2018), Emotional Banking: Fixing Culture, Leveraging FinTech, and Transforming Retail Banks into Brands, Palgrave Macmillan, London.
• 3. Chazan G. (2016), German challenger bank receives full banking licence; wersja elektroniczna: https://www.ft.com/content/cb4d0aaa-4e74-11e6-88c5-db83e98a590a [dostęp 07.04.2019 r.]
• 4. Chishti S., Barberis J. (2016), The FINTECH Book: The Financial Technology Handbook for Investors, Entrepreneurs and Visionaries, John Wiley & Sons, Chichester.
• 5. Dillet R. (2014), Number26 Is A Bank Designed For The 21st Century; wersja elektroniczna: https://techcrunch.com/2014/10/20/number26-is-a-bank-designed-for-the-21st-century/ [dostęp 05.04.2019 r.]
• 6. Fintech – technologie finansowe zmieniające sektor bankowy (2016); wersja elektroniczna: http://alebank.pl/fintech-technologie-finansowe-zmieniajace-sektor-bankowy/?id=220761&catid=630 [dostęp 06.04.2019 r.]
• 7. Gupta P., Tham T.M. (2018), Fintech: The New DNA of Financial Services, Walter de Gruyter GmbH & Co KG, Boston.
• 8. https://blikmobile.pl/ [dostęp 29.07.2019 r.]
• 9. https://businessinsider.com.pl/firmy/strategie/revolut-otrzymal-europejska-licencje-bankowa/g81x58b [dostęp 27.07.2019 r.]
• 10. https://businessinsider.com.pl/technologie/nowe-technologie/revolut-liczba-klientow-w-polsce/phd1kpc [dostęp 27.07.2019 r.]
• 11. https://matchi.biz/ [dostęp 28.07.2019 r.]
• 12. https://n26.com/en-eu/blog/were-celebrating-3-5-million-customers [dostęp 28.07.2019 r.]
• 13. https://polskabezgotowkowa.pl/aktualnosci/fundacja_polska_bezgotowkowa_zacheca_przedsiebiorcow_do_korzystania_z_bezplatnych [dostęp 29.07.2019 r.]
• 14. https://polskabezgotowkowa.pl/o-fundacji [dostęp 29.07.2019 r.]
• 15. https://polskistandardplatnosci.pl/ [dostęp 29.07.2019 r.]
• 16. https://www.gb.pl/trzy-wyzwania-dla-bankow-po-psd2-pnews-1911.html [dostęp 29.07.2019 r.]
• 17. IT@BANK 2016: Banki i rewolucja fintech (2016); wersja elektroniczna: http://alebank.pl/itbank-2016-banki-i-rewolucja-fintech/?id=219865&catid=20747 [dostęp 09.04.2019 r.]
• 18. Jurak M., Nowakowski J. (2016), Bankowość 3.0, czyli jak być atrakcyjnym dla współczesnego klienta, „Bank”, nr 12; wersja elektroniczna: http://alebank.pl/bankowosc-3-0-czyli-jak-byc-atrakcyjnym-dla-wspolczesnego-klienta-2/?id=221734&catid=958 [dostęp 06.04.2019 r.]
• 19. King B. (2019), Bank 4.0: Banking Everywhere, Never at a Bank, John Wiley & Sons, Chichester.
• 20. Mórawski K. J. (2016), Po co bankom fintechy? Po co fintechom banki?; wersja elektroniczna: http://alebank.pl/po-co-bankom-fintechy-po-co-fintechom-banki/?id=59040&catid=630 [dostęp 09.04.2019 r.]
• 21. Ovum, 2019 ICT Enterprise Insights in the Retail Banking Industry, 2019
• 22. Peyton A. (2016), Number26 gets banking licence and new name; wersja elektroniczna: http://www.bankingtech.com/537882/number26-gets-banking-licence/ [dostęp 07.04.2019 r.]
• 23. PwC, Banki i fintech-y – małżeństwo z rozsądku, 2017, s. 16-18; wersja elektroniczna: https://www.pwc.pl/pl/pdf/fintech-2017-raport-pwc.pdf [dostęp 27.07.2019 r.]
• 24. PwC, Sektor finansowy coraz bardziej #fintech; wersja elektroniczna: https://www.pwc.pl/pl/pdf/sektor-finansowy-coraz-bardziej-fintech-raport-pwc.pdf [dostęp 09.04.2019 r.]
• 25. Ragnedda M., Destefanis G. (2019), Blockchain: a disruptive technology [in:] Ragnedda M., Destefanis G. (eds.), Blockchain and Web 3.0: Social, Economic, and Technological Challenges, Routledge, New York.
• 26. Sawers P. (2016), The bank that fintech built: Number26 and TransferWise team up to re-invent banking; wersja elektroniczna: http://venturebeat.com/2016/02/25/the-bank-that-fintech-built-number26-and-transferwise-team-up-to-re-invent-banking/ [dostęp 07.04.2019 r.]
• 27. Skinner C. (2016), Three of Europe’s most innovative banks are in Germany; wersja elektroniczna: http://thefinanser.com/2016/03/three-of-europes-most-innovative-banks-are-in-germany.html/ [dostęp 07.04.2019 r.]
• 28. Treija I. (2015), Fintech startup Number26 launches in 6 new European markets; wersja elektroniczna: http://www.eu-startups.com/2015/12/fintech-startup-number26-launches-in-6-new-european-markets/ [dostęp 08.04.2019 r.]
• 29. Twaróg E. (2017), mBank wchodzi w start-upy; wersja elektroniczna: https://www.pb.pl/mbank-wchodzi-w-start-upy-854853 [dostęp 10.04.2019 r.]

Identifiers

DOI

10.26354/bb.8.3.76.2019

Biblioteka Nauki

2052161