FUNDUSZE INWESTYCYJNE JAKO ALTERNATYWNA FORMA LOKOWANIA OSZCZĘDNOŚCI

• Authors: Marlena Grzelczak
• Languages of publication: PL

Abstracts

PL

Fundusze Inwestycyjne to forma wspólnego inwestowania polegająca na zbiorowym lokowaniu środków pieniężnych. W Polsce zgodnie z ustawą o funduszach inwestycyjnych są onezarządzane przez Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych w formie spółek akcyjnych. W większości przypadków TFI należą do największych banków. Można wyróżnić cztery podstawowe grupy funduszy inwestycyjnych: fundusze akcji, fundusze hybrydowe, fundusze papierów dłużnych, fundusze gotówkowe i rynku pieniężnego. Istotnymi uczestnikami rynku finansowego są gospodarstwa domowe, czyli tzw. inwestorzy indywidualni. Gospodarstwa domowe mają szeroki wybór różnych form lokowania swoich oszczędności – depozyty bankowe, akcje, obligacje, nieruchomości, jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych lub utrzymywanie gotówki. W ostatnim czasie nastąpił wyraźny wzrost zainteresowania gospodarstw domowych funduszami inwestycyjnymi będący efektem obniżek stóp procentowych przez Radę Polityki Pieniężnej. Największą popularnością w ostatnim czasie cieszą się fundusze gotówkowe i pieniężne, a także fundusze dłużne. Do głównych zalet inwestowania w fundusze należą: bezpieczeństwo, elastyczność, porównywalność i transparentność. Fundusze nie mają żadnych barier wejścia i wyjścia, są tanie i proste w obsłudze. Mogą stanowić całkiem dobrą alternatywę wobec lokat bankowych.

Keywords

PL

fundusze inwestycyjne; lokaty bankowe; inwestowanie

• Publisher: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
• Journal: Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
• Year: 2014
• Volume: 2
• Issue: 301

Dates

published

2014-02-21

Contributors

author

Marlena Grzelczak

• Uniwersytet Łódzki, Wydział Ekonomiczno-Socjologiczny, Zakład Bankowości Centralnej i Pośrednictwa Finansowego

References

• Banachowicz A., 2007, Fundusze inwestycyjne, Internetowe Wydawnictwo Złote Myśli Sp. z o. o., Gliwice
• Dawidowicz D., 2008, Fundusze inwestycyjne. Rodzaje, typy, metody pomiaru i ocena efektywności, CeDeWu, Warszawa
• Dębski W., 2004, Inwestowanie za pośrednictwem inwestorów instytucjonalnych, [w:] D. Dziawgo (red.), Indywidualni inwestorzy na rynku finansowym, Wydawnictwo Uniwersytetu Mikołaja Kopernika, Toruń
• Dębski W., 2007, Rynek finansowy i jego mechanizmy. Podstawy teorii i praktyki, Wydawnictwo Naukowe PWN, Warszawa
• Gabryelczyk K., 2006, Fundusze inwestycyjne. Rodzaje, zasady funkcjonowania, efektywność, Oficyna Ekonomiczna, Kraków
• http://www.analizy.pl/fundusze/fundusze-inwestycyjne/notowania/l
• http://biznes.interia.pl/finanse-osobiste/news/najgorsze-polrocze-dla-lokat-od-2007-roku,1937987,4141
• http://www.fundusze24.pl/aktualnosci/pokaz/id_208599/ [data dostępu: 10.08.2013]
• http://www.knf.gov.pl/dla_rynku/PODMIOTY_rynku/Podmioty_rynku_kapitalowego/Wykaz_TFI_i_FI_HTML.html [data dostępu: 31.07.2013]
• http://www.nbp.pl/home.aspx?f=/dzienne/stopy.htm
• http://www.totalmoney.pl [data dostępu: 25.07.2013]
• http://www.stat.gov.pl/gus/5840_1171_PLK_HTML.htm
• Kamińska-Szmaj I. (red.), 2001, Słownik Wyrazów Obcych, Wydawnictwo Europa, Wrocław
• Pochmara W., Zapała A., 2004, Prawa uczestnika funduszu inwestycyjnego i sposób ich realizacji, KPWiG, Warszawa
• Ustawa z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych, DzU 2004, nr 146, poz. 1546.