Full-text resources of CEJSH and other databases are now available in the new Library of Science.
Visit https://bibliotekanauki.pl

Results found: 10

first rewind previous Page / 1 next fast forward last

Search results

help Sort By:

help Limit search:
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
1

SHORT-TERM COMMERCIAL PAPERS IN FUNDING THE ENTERPRISES IN POLAND (Krótkoterminowe papiery dluzne w finansowaniu przedsiebiorstw w Polsce)

100%
Rzeczycka A., Golawska-Witkowska G.
Pieniądze i Więź
|
2011
|
vol. 14
|
issue 2(51)
95-102
EN
The main problem of capital supply is the suitable selection of funding sources for enterprise. Gaining strategic investor or inducing hitherto existing owners to enlarge their own capital is difficult and complicated process, particularly in the period of crisis. Sharpened credit politics, conducted by banks in relation to enterprises, forces companies to search for the alternative funding sources. Short - term commercial papers belong to the mentioned sources. It is the very widespread instrument of funding on developed financial markets. In the last period the interest in utilization of short-term commercial papers in funding enterprises grows also in Poland.
2

LIQUIDITY OF THE BANKING SECTOR AND THE MACRO-ENVIRONMENT AS ITS DETERMINANT (Plynnosc sektora bankowego a makrootoczenie jako jej determinanta)

100%
Golawska-Witkowska G., Rzeczycka A.
Pieniądze i Więź
|
2010
|
vol. 13
|
issue 3(48)
36-43
EN
Risk is inevitably connected with banking activity. It is a credit, interest rate, currency or operation risk, and many others, often as a consequence adversely affecting the bank's liquidity. This means that the negative effect may not only generate negative financial results or reduce the level of equity. Even worse consequence is the loss of liquidity, leading up to the bank's bankruptcy. The aim of this publication is to identify factors influencing the bank's liquidity, particularly those in its macro-environment, and an indication of prudential standards, useful in the measurement of liquidity.
3

GLOBAL CRISIS AND THE ECONIMIC SITUATION OF POLAND (Kryzys globalny a sytuacja gospodarcza Polski)

100%
Golawska-Witkowska G., Rzeczycka A.
Pieniądze i Więź
|
2010
|
vol. 13
|
issue 4(49)
152-162
EN
The article identifies the sources of international economic problems and points out their consequences, with special regard to the economic situation of Poland. It was stated that in the global terms we can observe so-called domino's effect, causing intensification of critical situations in the particular countries. Economic problems, which are not noticed in time, turn into real crises, inter alia financial ones. Therefore, countries around the world have taken different approaches to the crisis and have set up their anti-crisis plans. It was noted however, that in the era of globalization, there is lack in coordination of joint actions between countries.
4

THE FINANCIAL CRISIS AS THE ELEMENT OF ECONIMIC SYTUATION'S FLUCTUATIONS. (Kryzysy finansowe jako element wahan koniunktury gospodarczej)

100%
Golawska-Witkowska G., Rzeczycka A.
Pieniądze i Więź
|
2009
|
vol. 12
|
issue 1(42)
70-78
EN
When analyzing the functioning of global economies, it should be noted that macroeconomic data shows trends in certain periods of growth tendencies, and in other downward tendencies. These parameters include, for example, national income, the volume production, consumption, savings, the level of employment and coverage investments. Trends observed in the world economies, shall be transferred to the individual countries. We are dealing with the real economic data fluctuations. The purpose of this paper is to identify the place of financial crisis in the process of economic fluctuations, and indication of its causes and effects, methods of identifying and reducing its negative effects.
5

BANK CRISIS AS A SYMPTOM OF INSTABLE FINANCIAL SYSTEM (Kryzys bankowy jako przejaw niestabilnosci systemu finansowego.)

100%
Golawska-Witkowska G., Rzeczycka A.
Pieniądze i Więź
|
2009
|
vol. 12
|
issue 1(42)
128-138
EN
Banks, as the institutions of public confidence, occupy an important place in the state's economic system. The efficient functioning of any economy depends predominantly on the safe, secure and modern banking system. Disturbances in financial system's work and the effectiveness of financial mediation's services negatively affect the situation of enterprises and households. The effective functioning of banks depends to a large extent on the stability and confidence, which they acquire in the market. Financial stability is, along with high productivity, high employment levels and international cooperation, an essential condition for economic growth. A major consequence of the financial instability is financial crisis, often identified with the bank crisis, because in most developing countries the banking system has the dominant position in the financial system. The weakness of county's banking system, regardless of whether it is a highly developed country or developing country, can threaten the stability of the whole economy, both domestic and global.
6

Anioły biznesu jako niekonwencjonalne źródło finansowania przedsiębiorczości

81%
Golawska-Witkowska G., Mazurek-Krasodomska E., Rzeczycka A.
Pieniądze i Więź
|
2016
|
vol. 19
|
issue 4(73)
77-92
PL
Podmioty gospodarcze, będąc elementem każdego modelu gospodarki, są bardzo istotne z punktu widzenia funkcjonowania wszystkich systemów ekonomicznych na świecie. Stan gospodarki jest bowiem silnie zależny od dynamicznego rozwoju sektora przedsiębiorczości. Zależność ta zachodzi na wszystkich etapach rozwoju gospodarczego, może ona jednak przybierać różne nasilenie i charakter. W Polsce, podobnie jak na całym świecie, powstaje wiele nowych przedsiębiorstw. Główną barierą ich rozwoju jest niewątpliwie brak kapitału. Wdrożenie i realizacja obiecujących pomysłów są bardzo często niemożliwe z powodu braku funduszy. Dlatego też celem niniejszego artykułu jest ocena roli aniołów biznesu w finansowaniu przedsiębiorczości. Aniołowie biznesu pełnią bardzo ważną rolę na rynku kapitału ryzyka. Aktywnie oddziałują na zmniejszenie luki kapitałowej występującej w potrzebach przedsiębiorstw, a także zapewniają dostęp do kapitału nowym, innowacyjnym firmom, bez którego nie mogłyby one funkcjonować i rozwijać się. Stanowią więc kluczowy element rozwoju przedsiębiorstw we wczesnym stadium życia przedsiębiorstwa, stymulując rozwój sektora małych i średnich przedsiębiorstw. Dlatego należy tworzyć zachęty fiskalne dla potencjalnych inwestorów i zwiększyć poziom wiedzy z zakresu finansów i przedsiębiorczości. Przełoży się to na wzrost realizowanych przez anioły biznesu inwestycji i znaczny wzrost innowacyjności polskiej gospodarki.
EN
Business entities, which are the element of every economy model, are crucial for functioning of all economical systems in the world. The condition of economy is strongly dependent on development of entrepreneurial sector. That dependence takes place on all stages of economic development, however it can differ in intensity and its nature. In Poland, just as in the whole world, a lot of new companies are being created. Their main development barrier in the early stage surely is lack of capital. Implementation and realization of promising ideas is very often impossible due to funds shortage. That is why the purpose of this article is to evaluate the role of business angels in financing start-ups, in their embryo and early stage of development. Business angels are vital part of venture capital market. They actively affect it by decreasing money scarcity in enterprises’ needs. They provide access to capital for new, innovative firms, without which they could not operate and develop. Business angels are thus the key element in enterprise development at an early age of its life, stimulating growth of small and medium firms’ sector. Therefore, fiscal incentives should be created for potential investors, and the knowledge level in finance and entrepreneurship fields should increase. It will have influence on increase of number of executed investments and significant rise of polish economy innovativeness.
7

Kredyt kupiecki a zatory płatnicze

81%
Golawska-Witkowska G., Rzeczycka A., Mazurek-Krasodomska E.
Pieniądze i Więź
|
2016
|
vol. 19
|
issue 3(72)
85-94
PL
Udzielanie kredytu kupieckiego jest wpisane w działalność każdego przedsiębiorstwa. Odroczone płatności sprzyjają wzrostowi sprzedaży, ale również mogą powodować perturbacje w ich funkcjonowaniu. Wspierają one funkcjonowanie przedsiębiorstwa w warunkach ryzyka kredytowego, które przekształca się często w ryzyko płynności. W efekcie tworzą się zatory płatnicze. Celem artykułu jest przedstawienie zatorów płatniczych jako skutków odroczonych płatności, sprzyjających tworzeniu się ryzyka kredytowego oraz ujemnych luk płynności. Na podstawie przeprowadzonych rozważań stwierdzono, że problemy płynnościowe wywołane są przez czynniki zewnętrzne i wewnętrzne. Czynnikami je kształtującymi są więc polityka monetarna i fiskalna oraz koniunktura gospodarcza. Jednak na nie przedsiębiorstwo nie ma większego wpływu. Ważne są więc działania samych przedsiębiorstw, głównie w zakresie zarządzania kredytem kupieckim. Tworzące się zatory płatnicze, mimo stosowanych przez państwo instrumentów prawnych w postaci ustawy o terminach dostaw, stanowią istotną przeszkodę w działalności firm. W związku z powyższym konieczne jest zarządzanie kredytem kupieckim i dalsze doskonalenie działań z nim związanych. Przedsiębiorstwa powinny więc włączyć do działań ograniczających negatywne skutki kredytu kupieckiego nowe metody sprawdzania kondycji ekonomiczno-finansowej kontrahenta oraz instrumenty finansowe, ograniczające wspomniane ryzyka.
EN
The trade credit is included in the activities of each company. Deferred payments are conducive to the growth of sales, but can also cause disturbances in their functioning. They facilitate the operation of companies in terms of credit risk, which turns up frequently into liquidity risk. As a result, they create payment gridlocks. The aim of this article is to present the payment delays as the effects of the deferred payments, conducive to the formation of credit risk and negative liquidity gaps. Based on the undertaken considerations, it was stated that liquidity problems are caused by external and internal factors. Thus the factors shaping them are the monetary and fiscal policies, and economic conditions. However, no company has an influence on them. Ergo, the actions of enterprises themselves are important, mainly in the management of the trade credit. The payment gridlocks, which arise despite of the imposed by the State the legal instruments in the form of the Law on delivery dates, are important obstacles to the activities of companies. Therefore, it is necessary to manage trade credit and improve further activities related with it. Enterprises should therefore include in the measures limiting the negative effects of the trade credit, the new methods of checking the financial and economic situation of the customer, and financial instruments limiting aforementioned risks.
8

Wiedza, umiejętności i świadomość finansowa studentów kierunków ekonomiczno-społecznych i technicznych Politechniki Gdańskiej

81%
Golawska-Witkowska G., Mazurek-Krasodomska E., Rzeczycka A.
Pieniądze i Więź
|
2016
|
vol. 19
|
issue 4(73)
144-155
PL
Celem przeprowadzonych na potrzeby tego artykułu badań jest ocena wiedzy, umiejętności i świadomości studentów w zakresie finansów osobistych, finansów przedsiębiorstw, finansów publicznych i bankowości. Badania świadomości i wiedzy finansowej studentów Politechniki Gdańskiej dokonano w oparciu o kwestionariusz ankietowy zawierający 64 pytania. Niektóre z nich były bardziej rozbudowane, co umożliwiło ich podział do celów analitycznych na 107 pytań lub problemów do rozwiązania. Badania trwały od czerwca do listopada 2015 roku i objęły 414 studentów. Pozwoliły one na porównanie wiedzy i świadomości finansowej studentów w zależności od obszaru kształcenia kierunkowego.
EN
The article reports a survey aimed at assessing students’ financial awareness, skills and knowledge in the fields of banking and personal, corporate and public finance. The survey on the financial capability of students at the Gdansk University of Technology employed a questionnaire containing 64 questions. It lasted 6 months (June – November 2015) and involved 414 students. It was designed to collect comprehensive information regarding financial capability – including knowledge, skills and awareness – depending on the area of education.
9
Publication available in full text mode
Content available

Instrumenty pochodne w bilansach polskich przedsiębiorstw

81%
Mazurek-Krasodomska E., Rzeczycka, A., Golawska-Witkowska G.
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
|
2018
|
issue 531
337-348
PL
Celem niniejszego artykułu jest identyfikacja obszarów działalności przedsiębiorstw niefinansowych wykazujących w swoich sprawozdaniach finansowych instrumenty pochodne oraz analiza wykorzystania tych instrumentów przez wybrane przedsiębiorstwa notowane na giełdzie. Ponadto analizie poddano korelacje pomiędzy wartościami instrumentów pochodnych wykazanych w bilansach tych przedsiębiorstw i wybranymi wielkościami ekonomicznymi je charakteryzującymi. Spośród 199 przedsiębiorstw prowadzących działalność gospodarczą w obszarze zidentyfikowanym na podstawie danych GUS wyselekcjonowano 141 spełniających kolejne kryteria, a mianowicie osiągających roczne przychody powyżej 100 mln zł i sporządzających sprawozdania finansowe według standardów MSSF. Analiza ta została przeprowadzona na podstawie danych pochodzących ze sprawozdań finansowych badanych podmiotów zaczerpniętych z bazy EMIS. Wyniki przeprowadzonych badań zostały porównane z danymi publikowanymi przez GUS.
EN
The purpose of this article is to identify the area of operation of non-financial corporations displaying derivative instruments in their financial statements and to analyze the use of these instruments by selected listed companies. In addition, the analysis included correlations between the value of derivative instruments shown in the balance sheets of these enterprises and selected economic values. Out of 199 enterprises conducting business activity in the area identified on the basis of statistics data, 141 were selected meeting subsequent criteria, including: revenues over PLN 100 million and preparation of financial statements in accordance with IFRS standards in 2016. The analysis was based on data from the financial reports of the surveyed entities taken from the EMIS database. The results of the conducted research were compared with the data published by the Central Statistical Office.
10
Publication available in full text mode
Content available

Produkty strukturyzowane Alior Banku SA i ich efektywność

81%
Golawska-Witkowska G., Rzeczycka A., Mazurek-Krasodomska E.
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
|
2018
|
issue 531
116-128
PL
Produkty strukturyzowane, realizując potrzeby inwestorów, dają szansę na osiąganie wysokich zysków, przy jednoczesnej możliwości korzystania z ochrony kapitału. Do niedawna produkty strukturyzowane w Polsce były skierowane głównie do inwestorów o zasobniejszych portfelach, w ramach oferty private banking, obecnie są coraz bardziej popularne i dostępne dla wszystkich. Stało się to za sprawą obniżenia minimum inwestycyjnego struktur. Mogą być więc alternatywą dla inwestorów, którzy do tej pory lokowali wolne środki pieniężne na lokatach bankowych. Celem pracy jest analiza i ocena mechanizmów funkcjonowania produktów strukturyzowanych i ich efektywności na rynku polskim na przykładzie Alior Bank SA.
EN
Structured products, meeting the investors’ needs, give a chance to achieve high profits, while being able to use capital protection. Previously, structured products in Poland were targeted mainly at wealthier investors in the private banking offer, nowadays they are becoming more and more popular and available to everyone. It happened due to the lowering of investment minimum structures. They can be an alternative for investors who have so far invested free cash on bank deposits. The aim of the work is to analyze and assess the mechanisms of functioning of structured products and their effectiveness on the market on the example of Alior Bank SA.
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
JavaScript is turned off in your web browser. Turn it on to take full advantage of this site, then refresh the page.