Full-text resources of CEJSH and other databases are now available in the new Library of Science.
Visit https://bibliotekanauki.pl

Results found: 5

first rewind previous Page / 1 next fast forward last

Search results

help Sort By:

help Limit search:
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
1
Content available remote

Wycena ekonomicznej wartości życia ludzkiego dla potrzeb ustalania odszkodowań w wypadkach drogowych

100%
Wycinka E.
Prace i Materiały Wydziału Zarządzania Uniwersytetu Gdańskiego
|
2011
|
vol. 2
|
issue 3
227-236
EN
Deaths in road accidents are accounted to the category of avoidable deaths. A lot of efforts are put to decrease in number of them. Cost and benefit analysis of such policy require the evaluation of value of human life lost during accidents. The aim of the article is to compare methods of evaluation of human life value.
2
Publication available in full text mode
Content available

Competing risk models of default in the presence of early repayments

100%
Wycinka E.
Econometrics. Ekonometria. Advances in Applied Data Analytics
|
2019
|
issue vol. 23 no. 2
99-128
EN
One of the central tasks of credit institutions is credit risk assessment, in which the estimation of the probability of default is an important element. The size of an institution’s credit portfolio can decrease as a result of early repayments, which changes the probability of default over time. Prognosis of the probability of default should therefore also take into consideration the prognosis of early repayments. In this paper, methods of evaluating the probability of default over time, using competing risks regression models, are considered. Methods of evaluation for models of default over time are proposed. A sample of retail credits, provided by a Polish financial institution, was empirically examined.
3
Publication available in full text mode
Content available

Survival regression models for single event and competing risks based on pseudo-observations

63%
Wycinka E., Jurkiewicz T.
Statistics in Transition new series
|
2019
|
vol. 20
|
issue 1
171-188
EN
Survival data is a special type of data that measures the time to an event of interest. The most important feature of survival data is the presence of censored observations. An observation is said to be right-censored if the time of the observation is, for some reason, shorter than the time to the event. If no censoring occurs in the data, standard statistical models can be used to analyse the data. Pseudo-observations can replace censored observations and thereby allow standard statistical models to be used. In this paper, a pseudo-observation approach was applied to single-event and competing-risks analysis, with special attention paid to the properties of the pseudo-observations. In the empirical part of the study, the use of regression models based on pseudo-observations in credit-risk assessment was investigated. Default, defined as a delay in payment, was considered to be the event of interest, while prepayment of credit was treated as a possible competing risk. Credits that neither default nor are prepaid during the follow-up were censored observations. Typical application characteristics of the credit and creditor were the covariates in the regression model. In a sample of retail credits provided by a Polish financial institution, regression models based on pseudo-observations were built for the single-event and competing-risks approaches. Estimates and discriminatory power of these models were compared to the Cox PH and Fine-Gray models.
4
Publication available in full text mode
Content available

Wpływ generacji na ryzyko wypadków drogowych

63%
Jackowska B., Wycinka E.
Wiadomości Statystyczne. The Polish Statistician
|
2019
|
vol. 64
|
issue 2
64-82
EN
The paper deals with the widespread perception, popular since 2017, that millennials are the worst drivers. In motor insurance, it is commonly known that age and gender are significant determinants of accidents’ risk. Nowadays, millennials are the youngest drivers. Thus, the question arises whether, apart from the age, generation is a risk factor. The aim of this paper is to verify whether generation influences the level of the road accidents rate in Poland besides age and gender of drivers. Due to the downward trend of this rate, the relative risk of road accidents was analysed among licensed drivers in Poland in the years 2006-2017. For the analysis data of the Polish National Police, Polish Road Safety Observatory, Statistics Poland, Social Diagnosis as well as Public Opinion Research Centre were used. The percentage of licensed drivers was estimated for age and gender groups as well as the percentage of millennials in these groups, according to the generation theory. The results of the empirical study for age groups of both perpetrators of the accidents and drivers involved in accidents do not confirm the hypothesis about the impact of the generation on the risk of a road accident.
PL
W 2017 r. rozpowszechniano pogląd, że milenialsi (przedstawiciele generacji Y) są najgorszymi kierowcami. W ubezpieczeniach komunikacyjnych od dawna znana jest prawidłowość, że do najważniejszych determinant ryzyka spowodowania wypadku należą wiek i płeć kierującego. Obecnie milenialsi są najmłodszymi kierowcami. Pojawia się zatem pytanie, czy przynależność do pokolenia - oprócz wieku - stanowi czynnik ryzyka spowodowania wypadku. Celem podjętego badania jest zweryfikowanie wpływu wieku i płci kierowców oraz ich przynależności do generacji na poziom wskaźnika wypadków drogowych w Polsce. W związku z występowaniem malejącego trendu tego wskaźnika dokonano analizy ryzyka względnego wypadków drogowych wśród osób posiadających prawo jazdy w Polsce w latach 2006-2017. W analizie wykorzystano dane z Komendy Głównej Policji (KGP), Polskiego Obserwatorium Bezpieczeństwa Ruchu Drogowego (POBR), Głównego Urzędu Statystycznego (GUS), Diagnozy Społecznej i badań Centrum Badania Opinii Społecznej (CBOS). W grupach wieku i płci estymowano odsetki osób posiadających prawo jazdy. Oszacowano udział poszczególnych generacji w tych grupach, przyjmując założenia teorii cyklu pokoleniowego. Przeprowadzone badania według grup wieku kierujących pojazdami sprawców wypadków oraz kierujących pojazdami uczestników wypadków nie potwierdziły hipotezy o wpływie generacji na ryzyko wypadku.
5
Content available remote

Znaczenie pośrednictwa brokera w ubezpieczaniu przedsiębiorstw sektora MS P

51%
Jackowska B., Jurkiewicz T., Wycinka E.
Wiadomości Ubezpieczeniowe
|
2015
|
issue 2
85-98
PL
Przedsiębiorstwa sektora MSP są ważną grupą klientów na polskim rynku ubezpieczeniowym. Przedsiębiorcy funkcjonują w złożonym i zmieniającym się środowisku prawno-gospodarczym, dlatego pomoc brokera ubezpieczeniowego może okazać się kluczowa w zapewnieniu odpowiedniej ochrony. W celu określenia znaczenia brokera w tym segmencie polskiego rynku ubezpieczeń oraz identyfikacji cech odróżniających przedsiębiorstwa korzystające z usług brokera od pozostałych przedsiębiorstw, w artykule wykorzystano dane z badania „Finanse MSP” przeprowadzanego corocznie przez firmę Qualifact. Oprócz podstawowych cech charakteryzujących przedsiębiorstwa, takich jak branża, wielkość, lokalizacja itp., pod uwagę wzięto także świadomość istniejących zagrożeń w działalności gospodarczej oraz sposób podejmowania decyzji finansowych w przedsiębiorstwie.
EN
SME sector is an important market segment for insurance companies. Enterprises run the business in changeable legal surroundings and business environment. The insurance broker’s advice can be very helpful for enterprise to manage the business risk. The aim of the article is to probe the role of a broker in SME sector in Poland and the identity of the main features of these of enterprises that cooperate with brokers. The empirical study was conducted with the use of unpublished data collected by Qualifact company in research SMS Finance 2012. There were taken into account such characteristics as: branch, size of enterprise as well as behavioral features of management as awareness of potential perils and the way of making financial decisions.
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
JavaScript is turned off in your web browser. Turn it on to take full advantage of this site, then refresh the page.