Full-text resources of CEJSH and other databases are now available in the new Library of Science.
Visit https://bibliotekanauki.pl

Results found: 7

first rewind previous Page / 1 next fast forward last

Search results

help Sort By:

help Limit search:
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
1

Wpływ innowacyjnych technologii na funkcjonowanie rynku ubezpieczeniowego

100%
Łańcucki J.
Prawo Asekuracyjne
|
2019
|
vol. 2(99)
6-22
PL
Coraz częściej innowacyjne technologie są wykorzystywane również na rynku ubezpieczeniowym. Jednak analizując i oceniając ich wpływ na ten rynek, należy brać pod uwagę nie tylko dystrybutorów produktów i usług ubezpieczeniowych, ale i instytucje realizujące zadania regulacyjne i nadzorcze, a także, a może przede wszystkim, klientów i konsumentów. W artykule starano się przeanalizować przesłanki, korzyści i bariery związane z wykorzystaniem innowacyjnych technologii ze szczególnym uwzględnieniem analityki dużych zbiorów danych, sztucznej inteligencji oraz możliwości absorpcji innowacyjnych produktów i usług przez ich nabywców. Zwrócono uwagę na to, że przy ocenie przydatności innowacyjnych technologii na rynku ubezpieczeniowym ważne jest konfrontowanie oferty produktowej przedstawionej przez zakłady ubezpieczeń i pośredników z oczekiwaniami, potrzebami i umiejętnościami nabywców tych produktów.
EN
Innovative technologies are being increasingly used on the insurance market, as well. However, while analyzing and assessing their impact on the market what must be taken into account are not only distributors of insurance services, but also institutions performing regulatory and supervisory tasks, and perhaps above all, customers and consumers. The present article seeks to analyze the conditions, benefits and barriers associated with the application of innovative technologies with special regard to big data analytics, artificial intelligence and the possibility of absorption of innovative products and services by their customers. It has been emphasized that while evaluating the suitability of innovative technologies for the insurance market it is vital to confront product offers provided by insurance undertakings and intermediaries with the expectations, needs and skills of the purchasers of these products.
2

Regulatory aspects of supervision of insurance undertakings in insurance groups

100%
Łańcucki J.
Prawo Asekuracyjne
|
2016
|
vol. 1(86)
3-12
EN
All the key issues related to the functioning of group supervision and the functioning of colleges of supervisors have been laid down in the [Polish] Insurance and Reinsurance Activity Act implementing the Solvency II Directive whereas the details have been regulated in the guidelines and binding technical standards. The legislation has introduced an innovative supervision model where a key role is assigned to a group supervisor whilst maintaining an important role of the solo supervisor. The analysis of the adopted solutions presented in this article shows that the special role assigned to the group supervisor may lead to a situation where a competent national supervisory authority of subsidiary undertakings has limited powers as regards the decision-making process at a group level. As a result, it will be difficult to ensure partnership relations in the supervision process between the home countries of insurance companies and their host countries.
PL
W ustawie o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej, wdrażającej dyrektywę Wypłacalność II, uregulowano m.in. wszystkie podstawowe kwestie związane z funkcjonowaniem nadzoru nad grupą oraz funkcjonowaniem kolegium organów nadzoru. Kwestie szczegółowe dotyczące tych zagadnień regulowane są w wytycznych oraz wiążących standardach technicznych. Przepisy wprowadzają innowacyjny model nadzoru, w którym kluczową rolę przypisano organowi sprawującemu nadzór nad grupą przy zachowaniu ważnej roli organu nadzoru indywidualnego. Przeprowadzona w artykule analiza przyjętych rozwiązań wskazuje na to, że szczególna rola, jaką przypisano organowi sprawującemu nadzór nad grupą, w konsekwencji może prowadzić do sytuacji, że właściwy organ państwowy, będący organem nadzoru jednostek zależnych, będzie miał ograniczone możliwości w procesie podejmowania decyzji na poziomie grupy. W związku z tym trudno będzie zapewnić partnerskie relacje w procesie nadzoru między państwami macierzystymi spółek ubezpieczeniowych i państwami goszczącymi te spółki.
3

Wpływ regulacji Omnibus II i FICOD I na proces implementacji dyrektywy Wypłacalność II

100%
Łańcucki J.
Prawo Asekuracyjne
|
2013
|
vol. 4(77)
4-12
EN
The present article is an attempt to describe and evaluate the extent and nature of the changes in the proposal for the Omnibus II Directive and Directive introducing changes with reference to the supplementary supervision of financial entities in a financial conglomerate, which may exert a decisive influence on the final shape of Solvency II. The analysis which has been carried out shows that in the area of application of the measures relating to the valuation of liabilities embedded in insurance contracts the decision of the trialogue parties has been delayed owing to political conditions rather than the characteristics of the technical solutions. Furthermore, with regard to supervision the undertaken analysis may lead to the conclusion that the adopted measures are likely to cause both positive and negative effects on individual national markets. The home countries of international financial groups seek to ensure that the adopted regime gives priority to supervision in an integrated way. On the other hand, the host countries of subsidiaries of these groups are in favour of leaving as much competence as possible in the hands of the local supervisory authorities. The solutions being currently accepted seem to favour large international financial groups.
PL
W artykule podjęto próbę opisania i dokonania oceny zakresu i charakteru zmian w projekcie „drugiej dyrektywy zbiorczej” i dyrektywie wprowadzającej zmiany w odniesieniu do dodatkowego nadzoru nad podmiotami finansowymi konglomeratu finansowego, które w sposób istotny mogą rzutować na ostateczny kształt pakietu Solvency II. Przeprowadzona analiza wskazuje na to, że w obszarze zastosowania środków związanych z wyceną zobowiązań z tytułu zawartych umów ubezpieczenia bardziej uwarunkowania polityczne niż charakter rozwiązań technicznych, wpłynęły na opóźnienie decyzji uczestników trilogu. Z kolei w odniesieniu do problemu nadzoru dokonana analiza może prowadzić do wniosku, że przyjmowane rozwiązania mogą wywołać zarówno pozytywne, jak i negatywne skutki dla poszczególnych narodowych rynków ubezpieczeniowych. Kraje macierzyste międzynarodowych grup finansowych dążą do tego, aby przyjęte regulacje dawały priorytet nadzorowi sprawowanemu w sposób zintegrowany. Kraje goszczące spółki zależne tych grup opowiadają się z kolei za pozostawieniem jak największych kompetencji w rękach lokalnego nadzoru. Przyjmowane obecnie rozwiązania zdają się sprzyjać dużym międzynarodowym grupom finansowym.
4

Ochrona klienta w aktach delegowanych i wykonawczych do dyrektywy w sprawie dystrybucji ubezpieczeń

100%
Łańcucki J.
Prawo Asekuracyjne
|
2017
|
vol. 4(93)
3-12
PL
Dyrektywa w sprawie dystrybucji ubezpieczeń zawiera regulacje dotyczące przyjęcia aktów delegowanych i wykonawczych, które mają przyczynić się do zwiększenia ochrony klientów i podwyższenia jakości oraz efektywności usług świadczonych przez zakłady ubezpieczeń i pośredników. W artykule podjęto próbę odpowiedzi na pytanie, czy znaczący wzrost obowiązków informacyjnych podmiotów sprzedających produkty ubezpieczeniowe, wynikający z przepisów zawartych w tych aktach, konfrontowany z poziomem umiejętności finansowych klientów, ma szansę przełożyć się na wyższą jakość i niezawodność usług świadczonych na europejskim rynku ubezpieczeniowym.
EN
Insurance Distribution Directive contains provisions on the adoption of delegated and implementing acts, which are intended to strengthen the consumer protection and improve the quality and efficiency of services provided by insurance undertakings and intermediaries. The present article is an attempt to answer the question whether a significant increase in the information requirements imposed on entities selling insurance products, resulting from the regulations included in these acts, confronted with the level of financial literacy of the clients has a chance to translate into the higher quality and reliability of services offered in the European insurance market.
5

Ochrona konsumentów w sektorze ubezpieczeń w regulacjach unijnych. Determinanty skuteczności przyjętych rozwiązań

100%
Łańcucki J.
Prawo Asekuracyjne
|
2015
|
vol. 4(85)
3-20
PL
W artykule podjęto próbę identyfikacji czynników i okoliczności, które mogą w przyszłości wpływać na skuteczność już przyjętych bądź przyjmowanych obecnie regulacji w sektorze ubezpieczeń w obszarze ochrony konsumentów. Ocenę ważności tych czynników poprzedzono krótkim opisem rozwiązań dotyczących ochrony konsumentów, które znalazły się w dyrektywie Wypłacalność II, projekcie dyrektywy w sprawie dystrybucji ubezpieczeń oraz w rozporządzeniu PRIIP. Zdaniem autora artykułu niepokój może budzić sama skomplikowana architektura legislacyjna, która nie sprzyja spójności, proporcjonalności i prostocie przyjętych rozwiązań, determinujących ich skuteczność. Niepokój budzi również duża ilość obowiązków informacyjnych nałożonych na zakłady ubezpieczeń. Konfrontacja ilości i zakresu informacji przedumownych z umiejętnościami finansowymi obecnych i przyszłych klientów zdaje się wskazywać na to, że niekoniecznie będą one miały korzystny wpływ na poprawę ochrony konsumentów.
EN
The article is an attempt to identify the factors and circumstances that may influence the efficiency of consumer protection regulations that have been already adopted or are being adopted in the insurance sector. An assessment of the validity of these factors has been preceded by a short description of the policyholder protection arrangements, which are included in the Solvency II Directive, the proposal for the Insurance Distribution Directive as well as the PRIIP regulation. According to the author of the article what may raise anxiety is the complicated legislative structure itself, which does not contribute to the consistency, proportionality and simplicity of the solutions adopted, determining their effectiveness. Moreover, a large number of information requirements imposed on insurance undertakings causes concern, too. The confrontation of the quantity and scope of pre-contractual information with financial skills of present and prospective customers seems to indicate that they will not necessarily have a positive impact on improving policyholder protection.
6

Klient na cyfrowym rynku ubezpieczeniowym

100%
Łańcucki J.
Prawo Asekuracyjne
|
2018
|
vol. 2(95)
3-14
PL
Coraz śmielsze wkraczanie innowacyjnych technologii cyfrowych na rynek ubezpieczeniowy stwarza dla klienta zarówno zagrożenia, jak i możliwości. Rośnie sprzedaż produktów ubezpieczeniowych przez internet i za pośrednictwem smartfonów. W całym ubezpieczeniowym łańcuchu wartości wykorzystuje się takie technologie, jak: duże zbiory danych, InsurTech, sztuczna inteligencja, internet rzeczy i blockchain. Wymiana danych realizowana jest z dużą prędkością, co pozwala na analizowanie i szacowanie ryzyka, jak i podejmowanie decyzji finansowych dotyczących określenia ceny produktów ubezpieczeniowych na podstawie algorytmów oraz dużych zbiorów danych. W artykule podjęto próbę odpowiedzi na pytanie, czy obecnie umiejętności cyfrowe klientów dają szanse na świadome i bezpieczne nabywanie produktów ubezpieczeniowych na rozwijającym się cyfrowym rynku ubezpieczeniowym. Rozważania, z racji ograniczonej objętości artykułu, skoncentrowano na problematyce Big Data, InsurTech i umiejętnościach cyfrowych klientów.
EN
New digital technologies with the potential to bring innovation to the insurance market create both threats and opportunities for customers. The sales of insurance products online and via smartphones are constantly increasing. Throughout the insurance value chain various technologies are being used, namely large data sets, InsurTech, artificial intelligence, the internet of things and blockchain. Data exchange is carried out at a high speed, which allows to analyze and estimate the risk as well as make financial decisions related to the determination of insurance product prices based on algorithms and large data sets. The article is an attempt to answer the question whether the present digital literacy of customers gives them an opportunity for conscious and safe acquisition of insurance products in the developing digital market. Taking into account the limited volume of the article, the author focuses on such issues as Big Data, InsurTech and customer digital skills.
7

Wpływ nowych regulacji unijnych na funkcjonowanie rynku ubezpieczeniowego

100%
Łańcucki J.
Prawo Asekuracyjne
|
2014
|
vol. 3(80)
7-20
PL
Artykuł zawiera omówienie najważniejszych dla rynku ubezpieczeniowego i rynku usług finansowych regulacji, które zostały przyjęte bądź są obecnie procedowane w Parlamencie Europejskim. Omówiono najważniejsze postanowienia dyrektywy Wypłacalność II, uwzględniając zmiany wprowadzone do tej dyrektywy przepisami dyrektywy Omnibus II. Przeanalizowano zapisy dyrektywy MiFID II ze szczególnym uwzględnieniem dodatkowych wymogów w zakresie ochrony klientów, dotyczących produktów inwestycyjnych opartych na ubezpieczeniach. Przedstawiono najistotniejsze zapisy projektu dyrektywy w sprawie pośrednictwa ubezpieczeniowego oraz rozporządzenia w sprawie dokumentów zawierających kluczowe informacje dotyczące produktów inwestycyjnych (KID). W zakończeniu zwrócono uwagę na uwarunkowania i okoliczności, które mogą mieć wpływ zarówno na proces implementacji omówionych w artykule regulacji, jak i ich skuteczność w praktycznym działaniu.
EN
The article provides an overview of the most important regulations for the insurance market and financial services market which have been adopted or are currently being proceeded in the European Parliament. The crucial provisions of the Solvency II Directive have been discussed taking into account the amendments introduced to the directive by the regulations of the Omnibus II Directive. The provisions of MIFIDII Directive have been analysed with particular emphasis put on the additional consumer protection requirements regarding insurance-based investment products. Subsequently, the most significant regulations of the proposal for a directive on insurance mediation and a regulation on key information documents for investment products (KID) have been presented. Finally, attention has been paid to the conditions and circumstances that may influence both the process of implementation of the regulations considered in the article and their efficiency in practice.
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
JavaScript is turned off in your web browser. Turn it on to take full advantage of this site, then refresh the page.