Full-text resources of CEJSH and other databases are now available in the new Library of Science.
Visit https://bibliotekanauki.pl

Results found: 16

first rewind previous Page / 1 next fast forward last

Search results

help Sort By:

help Limit search:
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
1

Ubezpieczenia grupowe po wejściu w życie ustawy o dystrybucji ubezpieczeń

100%
Orlicki M.
Prawo Asekuracyjne
|
2019
|
vol. 1(98)
3-16
PL
Artykuł dotyczy zasad zawierania i wykonywania umów ubezpieczeń grupowych po wejściu w życie ustawy o dystrybucji ubezpieczeń. Przedmiotem analizy jest w szczególności pozycja prawna ubezpieczonego (problem uznawania go za klienta), zakres i kształt obowiązków ubezpieczającego i dystrybutora oraz kwestia odpowiedzialności ubezpieczającego za niewykonanie lub niewłaściwe wykonanie tych obowiązków.
EN
The article discusses the principles of the conclusion and execution of group insurance contracts after the entry into force of the Insurance Distribution Act. It particularly analyzes the legal position of the insured (the problem of recognizing them as clients), the scope and shape of the policyholder’s and distributor’s obligations, as well as the responsibility of the policyholder for non-fulfilment or improper fulfilment of these duties.
2

Ochrona tymczasowa w umowach ubezpieczenia

100%
Orlicki M.
Prawo Asekuracyjne
|
2014
|
vol. 2(79)
3-12
PL
Artykuł dotyczy ochrony tymczasowej, która udzielana jest przed zawarciem docelowej umowy ubezpieczenia. Ochrona ta wynika z faktu zawarcia tymczasowej umowy ubezpieczenia, która kreuje odrębny stosunek prawny; jego byt prawny jest, co do zasady, niezależny od stosunku prawnego wynikającego z umowy docelowej. Nawet gdy do zawarcia umowy docelowej nie dojdzie, powinny zostać spełnione świadczenia stron tymczasowej umowy ubezpieczenia (w tym świadczenie pieniężne ubezpieczyciela w razie zajścia wypadku ubezpieczeniowego oraz świadczenie ubezpieczającego polegające na zapłaceniu składki).
EN
The article is devoted to temporary coverage which is granted prior to the conclusion of the permanent contract of insurance. This protection results from the fact of the conclusion of the temporary insurance agreement, which establishes a separate legal relationship, in principle, independent of the legal relationship arising from the final agreement. Even if a permanent contract is not concluded, the obligations of the parties of the temporary agreement ought to be fulfilled (including the claims payment by the insurer in the event of an insurance accident and the premium payment by the policyholder). Keywords: temporary coverage, temporary contract, final contract, insurance premium.
3

Glosa do uchwały Sądu Najwyższego z 13 czerwca 2018 r. (sygn. akt III CZP 113/17) dotyczącej skutków prawnych opóźnienia w udzieleniu przez podmiot rynku finansowego odpowiedzi na reklamację złożoną przez klienta

100%
Orlicki M.
Prawo Asekuracyjne
|
2018
|
vol. 4(97)
89-95
4

Ustandaryzowany dokument według projektu ustawy o dystrybucji ubezpieczeń – zasady tworzenia i znaczenie prawne

100%
Orlicki M.
Prawo Asekuracyjne
|
2017
|
vol. 4(93)
13-25
PL
W artykule dokonano analizy przepisów projektu ustawy o dystrybucji ubezpieczeń w części odnoszącej się do zasad informowania klientów o produkcie ubezpieczeniowym. Szczegółowo omówiono zasady tworzenia i doręczania tzw. ustandaryzowanego dokumentu o produkcie ubezpieczeniowym, który stanowi nakazany przez ustawodawcę format przekazywania informacji o produktach ubezpieczeniowych z zakresu ubezpieczeń majątkowych.
EN
The article analyses the provisions of the draft Insurance Distribution Law in its part relating to the principles of informing customers about the insurance product. The rules have been discussed in detail of drawing up and delivering of the so-called insurance product, which is an obligatory format for the transmission of information on non-life insurance products, required by the legislator.
5

Bezpośrednia likwidacja szkód po zawarciu przez ubezpieczycieli ogólnorynkowego porozumienia

100%
Orlicki M.
Prawo Asekuracyjne
|
2015
|
vol. 3(84)
3-16
PL
Artykuł zawiera analizę podstawowych założeń bezpośredniej likwidacji szkód z ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych w dwóch wariantach. Wariant pierwszy, jednostronny polega na przyjmowaniu przez ubezpieczyciela OC zlecenia likwidacji szkody od własnego klienta. Wariant drugi, wielostronny polega na wzajemnym zlecaniu likwidacji szkód przez ubezpieczycieli objętych ogólnorynkowym porozumieniem i – co dyskusyjne – zleceniu poszkodowanego. W artykule podjęte zostały kwestie wpływu wprowadzenia bezpośredniej likwidacji szkód na wzmożenie konkurencji jakościowej pomiędzy ubezpieczycielami (polegającej na poprawie jakości likwidacji szkód). Słowa kluczowe: bezpośrednia likwidacja szkód, ogólnorynkowe porozumienie, likwidacja jednostronna, likwidacja wielostronna.
XX
The article contains an analysis of the basic assumptions of direct claim settlement in motor third party liability insurance in two options: a unilateral settlement by a liability insurer of a claim of their own clients and a multilateral variant consisting in mutual ordering of loss adjustment by insurers covered by a general market agreement and - what is questionable - of a victim. Furthermore, the article discusses the influence of direct claim settlement upon the reinforcement of the quality competition among insurers (to improve the quality of claim settlement).
6

Architektura systemu ubezpieczeń obowiązkowych – osiągnięcia i wyzwania

100%
Orlicki M.
Prawo Asekuracyjne
|
2014
|
vol. 3(80)
21-32
PL
Artykuł zawiera diagnozę systemu ubezpieczeń obowiązkowych w Polsce oraz postulaty dotyczące jego reformy poprzez uchwalenie ustawy o ubezpieczeniu OC posiadaczy pojazdów mechanicznych oraz ustawy o ubezpieczeniach obowiązkowych. W ustawie tej zostałyby uregulowane obowiązkowe ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej wynikającej z działalności gospodarczej lub zawodowej, obowiązkowe ubezpieczenia następstw nieszczęśliwych wypadków, obowiązkowe zabezpieczenia majątkowe oraz obowiązkowe ubezpieczenia majątku.
EN
This article contains a diagnosis of compulsory insurance system in Poland and the recommendations for its reform by passing an act on the motor third-party liability insurance as well as a compulsory insurance act. This act would regulate compulsory professional liability insurance arising from business or professional activity, compulsory accident insurance, compulsory security on property and compulsory property insurance.
7

Niedozwolone powiązania między brokerami i agentami ubezpieczeniowymi

100%
Orlicki M.
Prawo Asekuracyjne
|
2018
|
vol. 2(95)
32-42
PL
Artykuł dotyczy zakazanych przez ustawę o dystrybucji ubezpieczeń relacji między brokerami ubezpieczeniowymi a agentami ubezpieczeniowymi, w szczególności zaś relacjami, które zostały zakazane bez ich precyzyjnego określenia – poprzez wskazanie ich negatywnego skutku dla rzetelności, uczciwości i profesjonalizmu działania dystrybutorów oraz ochrony interesów klienta. Autor wskazuje sposoby rozumienia użytych przez ustawodawcę pojęć służących ustaleniu zakresu zakazu oraz określa przypadki, w których zasadne jest uznanie, że zakaz powiązań nie obowiązuje. Słowa kluczowe: broker ubezpieczeniowy, agent ubezpieczeniowy, dystrybucja ubezpieczeń, powiązania między agentami a brokerami ubezpieczeniowymi, interes klienta.
EN
The present article is devoted to the relationships between insurance brokers and insurance agents which are prohibited by the Insurance Distribution Act, in particular, the connections that have been banned without their precise determination - by indicating their negative impact on the integrity, honesty and professionalism of distributors and the protection of consumer interests. The author presents the ways of understanding the concepts used by the legislator to define the scope of the prohibition as well as specifies those cases in which the ban on the relationships does not apply.
8

O możliwosci dochodzenia roszczeń o zadośćuczynienie za smierć najbliższego członka rodziny zmarłego przed dnierm 3 sierpnia 2008 r.

100%
Orlicki M.
Prawo Asekuracyjne
|
2013
|
vol. 4(77)
strony 13-20
XX
The present article discusses the adjudication of compensation for the death of the closest family members, which occurred prior to August 3, 2008, i.e. before the date of entry into force of Article 446 § 4 of the Civil Code. The author argues with the concept presented in the Supreme Court's judicature, according to which the compensation may be adjudged on the basis of Article 448 of the Civil Code, as causing the death of a person is at the same time breaking the bonds between the family members and the deceased. This argument had occasionally appeared before the year 2008, but never before the year 2005. Consequently, it might be reasonably argued that the Supreme Court, while interpreting the provision of Art. 448 of the CC is seeking an excuse, rather than a real reason for the recognition of the legitimacy of claims for compensation.
9

Kilka uwag o przepisach dotyczących ubezpieczeń na cudzy rachunek w nowej ustawie o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej

100%
Orlicki M.
Prawo Asekuracyjne
|
2016
|
vol. 1(86)
13-23
PL
Artykuł zawiera analizę kilku zagadnień prawnych związanych z ubezpieczeniami na cudzy rachunek i ubezpieczeniami grupowymi. Nowe spojrzenie na te instytucje jest konieczne w związku z wejściem w życie ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej. W artykule przeanalizowano problem definiowania umów ubezpieczeń grupowych, kwestię możliwości i skutków wystąpienia ubezpieczonego z grupy, zakaz wynagradzania ubezpieczającego, jego treść i ustanowione w ustawie wyjątki , a także zasady doręczania ubezpieczającemu ogólnych warunków ubezpieczenia.
EN
The article contains an analysis of several legal issues related to insurance on someone else's behalf and group insurance. A new perspective on these institutions is necessary in connection with the entry into force of the Insurance and Reinsurance Activity Act. The present article discusses the problem of defining the group insurance contracts, the question of the possibility and consequences of the policyholder's withdrawal from the group, the prohibition on the remuneration of the policyholder, its contents and exceptions laid down in the act as well as the rules for the delivery of the general insurance conditions to the policyholder.
10

Projektowanie typu ubezpieczenia („produktu ubezpieczeniowego”) według rekomendacji KNF dla zakładów ubezpieczeń dotyczących systemu zarządzania produktem

100%
Orlicki M.
Prawo Asekuracyjne
|
2016
|
vol. 3(88)
3-17
PL
Artykuł dotyczy wymogów Komisji Nadzoru Finansowego odnośnie sposobu projektowania typów ubezpieczeń („produktów ubezpieczeniowych”) w sposób odpowiadający potrzebom, oczekiwaniom i interesom klientów wchodzących w skład tzw. „grupy docelowej”. W artykule zostały poddane analizie poszczególne kryteria użyteczności projektowanego typu ubezpieczeń dla klientów z „grupy docelowej”, a także braku użyteczności dla klientów z „antygrupy”. Uzupełnieniem rozważań są uwagi dotyczące mocy wiążącej rekomendacji KNF oraz użytego w nich języka.
EN
This article is devoted to the requirements of the Polish Financial Supervision Authority (KNF) related to the method of insurance type (' insurance product') design in a manner suited to the needs, expectations and interests of the customers constituting the so-called 'target group'. Moreover, the individual criteria of the usefulness of the proposed type of insurance for the target group clients, as well as the lack of general interest for the 'anti-group' customers have been analysed in the text. The considerations have been supplemented by the commentaries about the binding force of the PFSA's recommendations and a language used in them.
11

Wymogi prawne dotyczące zarządzania produktem ubezpieczeniowym w odniesieniu do umów ubezpieczeń obowiązkowych

100%
Orlicki M.
Prawo Asekuracyjne
|
2017
|
vol. 3(92)
3-13
PL
Niniejszy artykuł dotyczy sposobu stosowania – określonych przez ustawodawcę w projekcie ustawy o dystrybucji ubezpieczeń i Komisję Nadzoru Finansowego w wydanych przez nią rekomendacjach – zasad zarządzania produktem ubezpieczeniowym w odniesieniu do ubezpieczeń obowiązkowych. Rozważania obejmują kwestie: możliwości uznania poszczególnych ubezpieczeń obowiązkowych za produkty ubezpieczeniowe, sposobu tworzenia produktu ubezpieczeniowego będącego ubezpieczeniem obowiązkowym przez dystrybutora ubezpieczeń, identyfikacji grupy docelowej i antygrupy ubezpieczenia obowiązkowego oraz zasad tworzenia ustandaryzowanego dokumentu dotyczącego ubezpieczeń obowiązkowych.
EN
This article examines how to apply the principles of insurance product management in respect of compulsory insurance, defined by the legislator in the draft Insurance Distribution Act and the Polish Financial Supervision Authority in its recommendations. The considerations include the following issues: the possibility of treating particular compulsory insurances as insurance products, the way of creating an insurance product which is obligatory insurance by an insurance distributor, the identification of the compulsory insurance target group and anti-group and the rules of preparing a structured document on obligatory insurance.
12

Znaczenie prawne informacji o istotnych elementach wzorca umowy w świetle art. 17 ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej

100%
Orlicki M.
Prawo Asekuracyjne
|
2017
|
vol. 1(90)
3-12
PL
Autor artykułu dokonał analizy motywów, formy prawnej oraz rzeczywistego oddziaływania tzw. skorowidza wzorców umownych stosowanych przez ubezpieczyciela, czyli zamieszczanej w treści wzorca informacji o jednostkach redakcyjnych, w których zostały zamieszczone najistotniejsze elementy stosunku prawnego ubezpieczenia. Podstawową tezą artykułu jest stwierdzenie, że ewentualne wadliwe sporządzenie skorowidza powoduje wewnętrzną sprzeczność wzorca umowy, która może być traktowana jako niejednoznaczność jego postanowień. W takim przypadku postanowienia wzorca należy interpretować z korzyścią dla ubezpieczającego, ubezpieczonego lub innego uprawnionego z umowy ubezpieczenia.
EN
The author has analysed the reasons, legal form and the real impact of the so-called " index" of standard contracts used by the insurer, i.e. the information on editorial units included in the content of a standard, in which the essential elements of the legal relationship of insurance are incorporated. The basic thesis of the article is that the faulty compilation of the index causes the internal contradiction within a standard contract, which may be regarded as the ambiguity of its provisions. In this case, standard provisions should be interpreted in favour of the policyholder, the insured or any other beneficiary of an insurance contract. Keywords: index, the standard contract, general insurance conditions, the conditions of payment of benefit, limits of insurer's liability, exclusions of insurer's liability.
13

Rekomendacja U, wytyczne dystrybucyjne, projekt ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej – szansa na zmianę praktyki zawierania i wykonywania ubezpieczeń grupowych

100%
Orlicki M.
Prawo Asekuracyjne
|
2015
|
vol. 1(82)
16-32
PL
Artykuł służy analizie praktycznych aspektów wdrażania dokumentów wydanych w 2014 r. przez Komisję Nadzoru Finansowego: skierowanej do banków Rekomendacji U i skierowanych do ubezpieczycieli Wytycznych w sprawie dystrybucji ubezpieczeń, a także projektu przepisów ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej w zakresie ubezpieczeń na cudzy rachunek. Autor omawia kwestię charakteru prawnego dokumentów KNF, konieczności stosowania przez instytucje finansowe zasad w nich określonych, konsekwencji prawnych obchodzenia prawa zinterpretowanego przez KNF oraz problemy intertemporalne.
EN
The aim of the article is to analyse practical aspects of the implementation of the documents issued by the Polish Financial Supervision Authority in 2014, namely the Recommendation U addressed to banks and Insurance Distribution Guidelines for insurers. The author discusses the legal nature of the PFSA documents, the need for the application of the rules established in them by financial institutions, the legal consequences of circumvention of the law as interpreted by the PFSA as well as the intertemporal issues.
14

O pojęciu "grupy" w ubezpieczeniach grupowych

100%
Orlicki M.
Prawo Asekuracyjne
|
2014
|
vol. 1(78)
3-13
EN
The article discusses the notion of 'a group' in group insurance. The fundamental thesis is that the group of insured can be insured as a group, only when there is a legal cause to cover it with insurance coverage by the insurant. It may be the execution of the contract of covering the insured with the insurance protection, concluded between the insurant and the insured. The significant limitation for the creation of open groups is the lack of the insurant's possibility to receive commission from the insurance premium financed by the insured. The regulations in force prevent compulsory unification of the scope of insurance for all the group members.
PL
Artykuł dotyczy pojęcia grupy w ubezpieczeniach grupowych. Zasadniczą tezą jest stwierdzenie, że grupa ubezpieczonych może być ubezpieczona grupowo tylko wówczas, gdy istnieje przyczyna prawna objęcia ją ochroną ubezpieczeniową przez ubezpieczającego. Może nią być wykonanie zawartej między ubezpieczającym i ubezpieczonymi umowy o objęcie ubezpieczonego ochroną ubezpieczeniową. Istotnym ograniczeniem dla budowania „grup otwartych” jest brak możliwości pobierania przez ubezpieczającego prowizji od składki ubezpieczeniowej finansowanej przez ubezpieczonego. Obowiązujące przepisy uniemożliwiają przymusową unifikację zakresu ubezpieczenia dla wszystkich członków grupy.
15

Glossa do wyroku SN z 12 stycznia 2018 (II CSK 222/17), dotycząca lojalności ubezpieczającego wobec ubezpieczonego jako wyróżnika ubezpieczenia na cudzy rachunek

100%
Orlicki M.
Prawo Asekuracyjne
|
2018
|
vol. 2(95)
94-98
16

Analiza potrzeb klienta – rzeczywista czy pozorna?

100%
Orlicki M.
Prawo Asekuracyjne
|
2019
|
vol. 2(99)
23-34
PL
Artykuł dotyczy funkcji i sposobu przeprowadzania analizy potrzeb i wymagań klientów, która została przewidziana przez przepisy ustawy o dystrybucji ubezpieczeń. Autor określa warunki, które muszą zostać spełnione, by uznać analizę za przeprowadzoną w sposób prawidłowy, etapy jej dokonywania oraz funkcje, którym mają służyć działania dystrybutora ubezpieczeń. Klient ma prawo do odmowy udzielenia odpowiedzi na zadawane przez dystrybutora pytania oraz do zawarcia umowy ubezpieczenia bez uwzględnienia wniosków płynących z przeprowadzonej analizy. Nigdy jednak analiza nie powinna być przeprowadzana w sposób pozorny. Autor wskazuje niebezpieczeństwa, które wynikają z takiego sposobu przeprowadzenia analizy.
EN
The article is aimed at examining the functions and method of conducting the analysis of customer needs and requirements, which was laid down in the provisions of the Insurance Distribution Act. The author defines the conditions that must be met in order to perform a proper analysis, its stages as well as functions to be fulfilled by the insurance distributor. The customer has the right to refuse to answer the distributor’s questions and to conclude the insurance contract without taking into account the conclusions drawn from the analysis. However, never should the analysis be carried out in a way that is apparent. The author points out dangers resulting from the survey performed in such a way.
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
JavaScript is turned off in your web browser. Turn it on to take full advantage of this site, then refresh the page.