Full-text resources of CEJSH and other databases are now available in the new Library of Science.
Visit https://bibliotekanauki.pl

Results found: 7

first rewind previous Page / 1 next fast forward last

Search results

help Sort By:

help Limit search:
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
1
Publication available in full text mode
Content available

ŚWIADCZENIA RENTOWE WYPŁACANE Z TYTUŁU UBEZPIECZEŃ ODPOWIEDZIALNOŚCI CYWILNEJ

100%
Jędrzychowska A.
Metody Ilościowe w Badaniach Ekonomicznych
|
2015
|
vol. 16
|
issue 3
129-140
PL
Artykuł poświęcony jest modelom rent, które mogą być pomocne w naliczaniu świadczeń rentowych wypłacanych jako odszkodowa¬nie za szkody osobowe (zwłaszcza z tytułu utraconych dochodów i zwiększo¬nych potrzeb) z ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej. Jeśli bowiem sprawca szkody winien jest konkretnej straty majątkowej związanej z utraceniem dochodów przez osobę poszkodowaną, to zgodnie z polskim prawem (kodeks cywilny art. 415-449) winien jest te szkodę wyrównać. Jeśli sprawca posiada ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej, to zobowiązane przechodzi na zakład ubezpieczeń, a świadczenie wypłacane jest jako renta bądź jako świadczenie jednorazowe odpowiadające te rencie. Świadczenia rentowe wypłacane są najczęściej z tytułu ubezpieczeń: OC komunikacyjnego, OC pracodawcy, OC lekarza i OC podmiotu świadczą-cego usługi medyczne. W artykule przedyskutowane będą tak zagadnienia związane z podstawową wartością tych świadczeń, jak i modelem renty, który powinien być zastosowany.
EN
"Article will describe the types of annuities that can be helpful in calculating pension benefits paid as compensation (in particular for loss of earnings and increased needs) in respect of civil liability insurance. Annuities are paid by personal injury. If the offender is guilty of the material loss associated with losing the income of the person injured or increased needs, according to Polish law (Civil Code Art. 415-449) should compensate the damage. If the offender has liability insurance is required to transferred to the insurance company and the benefit is paid as an annuity or as a one-time benefit equivalent to those annuity. Pension benefits paid are usually of insurance: motor third-party liability, employers liability, medical liability and the liability of the provider of medical services. The paper will be discussed as issues related to the fundamental value of these benefits, as well as pension model that should be applied."
2
Publication available in full text mode
Content available

Szkody osobowe w wypadkach komunikacyjnych z udziałem cudzoziemców

100%
Jędrzychowska A.
Studia Ekonomiczne
|
2016
|
vol. 301
115-124
PL
System obowiązkowych ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych w Unii Europejskiej (a szerzej w Systemie Zielonej Karty) daje ochronę obu stronom wypadku drogowego. W Systemie Zielonej Karty ubezpieczenie zawarte w kraju będącym członkiem Porozumienia obowiązuje we wszystkich krajach członkowskich. Należy jednak mieć na uwadze ograniczenie związane z przejęciem zobowiązania przez zakład ubezpieczeń, tj. sumę gwarancyjną. Jeżeli roszczenia przekroczą tę kwotę, obowiązek pokrycia nadwyżki powraca do sprawcy wypadku. Ustawa wprowadzająca obowiązek posiadania ubezpieczenia OC posiadaczy pojazdów mechanicznych wskazuje na konieczność zabezpieczenia na poziomie co najmniej minimalnych kwot sum gwarancyjnych. Autorka artykułu podejmuje próbę zbadania, na ile zaproponowane sumy gwarancyjne są wystarczające do pokrycia roszczeń rentowych zgłaszanych przez ewentualnych poszkodowanych w sytuacji, gdy w wypadku bierze udział obcokrajowiec bądź gdy wypadek zdarzył się poza państwem zamieszkania uczestników wypadku.
EN
The system of compulsory motor liability insurance in the European Union (and in the Green Card System), provides protection for both sides of a road accident. The Green Card Insurance System in a country which is a member of the Agreement shall apply in all member states. However, bear in mind the limitation of liability related to the acquisition by the insurance company, ie. the guarantee amount. If claims exceed this amount, the obligation to cover the excess returns to the perpetrator of the accident. Law introducing an obligation to have liability insurance of motor vehicle owners, points to the need to secure a level of at least the minimum guaranteed amounts. The author of the article attempt to examine how their amounts proposed are sufficient to cover claims and disability reported by any injured when involved in an accident foreigner, or when an accident takes place outside the country of residence of the persons involved.
3
Publication available in full text mode
Content available

Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej przewoźnika lotniczego za skutki zakłóceń w żegludze powietrznej spowodowane odwołaniem lub opóźnieniem lotu

63%
Wieteska S., Jędrzychowska A.
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
|
2017
|
issue 500
175-185
PL
W miarę rozwoju lotnictwa cywilnego w Polsce wzrasta liczba roszczeń pod adresem przewoźników. Z dostępnych danych wynika rosnąca tendencja liczby skarg na przewoźników. W artykule omawiamy leczenie osób poszkodowanych na lotniskach i w czasie odpraw samolotowych, wskazujemy na prawa przysługujące pasażerom lotów oraz na podstawowe parametry ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej. Celami tego artykułu są więc: przedstawienie rozpoznania ryzyka o skali lotów, przyczynach odwołań i opóźnień, roszczeniach wobec przewoźników; zarysowanie ogólnych ram ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej za szkody spowodowane w żegludze powietrznej. Artykuł napisano w oparciu o dostępne dane statystyczne i literaturę przedmiotu. W artykule rozpatrzono jedynie zdarzenia powstałe w cywilnym ruchu lotniczym.
4
Publication available in full text mode
Content available

Costs incurred by the mother as a result of childbirth and upbringing − changes in the career path

63%
Jędrzychowska A., Poprawska E.
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
|
2020
|
issue vol. 64, nr 1
66-75
EN
The article is a part of research on the financial consequences of household members’ loss of health and life, in this case − a child. The amount of this loss can be estimated using, among others, the cost approach, including expenses and lost benefits associated with raising a child. The article analyzes lost benefits – the financial consequences that the mother incurs mainly due to birth and childcare, and which are associated with changes in career development. Calculations are presented for selected scenarios for the career path and a model for assessing the income gap between women: mother and a childless one has been proposed. It should be remembered that the child appears most often at the beginning of the mother’s professional career. This is the time of the fastest wage increase. Therefore, given the non-linear trend of wage increases with seniority (close to exponential), the ‘severity’ of the child’s appearance in the initial period of work is significant.
PL
Artykuł jest kontynuacją badań dotyczących finansowych konsekwencji utraty zdrowia i życia przez członków gospodarstw domowych, w tym przypadku przez dziecko. Wysokość straty może być szacowana m.in. z użyciem podejścia kosztowego – rodzice ponoszą koszty (wydatki oraz utracone korzyści) związane z wychowaniem dziecka. W artykule analizowane są utracone korzyści, ponoszone przez matkę w związku z faktem urodzenia i opieki nad dzieckiem, które są związane ze zmianami w jej karierze zawodowej. Zaprezentowano kalkulacje dla wybranych scenariuszy rozwoju kariery zawodowej i zaproponowano model oceny luki dochodowej zdefiniowanej jako różnica między dochodami kobiety bezdzietnej i matki. Należy pamiętać, że dziecko pojawia się najczęściej na początku kariery zawodowej kobiety, gdy dynamika płac jest najwyższa (trend wzrostu płac wraz ze stażem pracy zbliżony do wykładniczego), w związku z czym konsekwencje wynikające z pojawienia się dziecka w początkowym okresie pracy zawodowej matki są znaczne.
5
Publication available in full text mode
Content available

Renty z tytułu szkód na osobie – tendencje i wyzwania w ubezpieczeniach odpowiedzialności cywilnej

63%
Kwiecień I., Jędrzychowska A.
Problemy Zarządzania
|
2014
|
issue 4/2014 (48) t.1
222 - 245
PL
Analiza tendencji na rozwiniętych rynkach w obszarze ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej pozwala na stwierdzenie, że do głównych czynników implikujących wzrost wartości wypłacanych świadczeń należą utracone dochody oraz koszty opieki długoterminowej. W polskim systemie koszty te stanowią składową świadczeń w postaci rent i także zyskują na znaczeniu. Celem artykułu jest identyfikacja i analiza ekonomicznych problemów, jakie generuje proces kalkulacji i wypłaty świadczeń rentowych z tytułu ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej, ze szczególnym uwzględnieniem specyfiki polskiego rynku. W pierwszej części artykułu zaprezentowano zagadnienia związane z przedmiotem kompensacji w świadczeniach rentowych i jego specyfiką. Następnie zidentyfikowano na tym tle problemy kalkulacji świadczeń rentowych. Podjęto problematykę implikacji dla gospodarki finansowej zakładów ubezpieczeń. Przeprowadzone zostały analizy danych dotyczących kształtowania się wypłat z tytułu ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej, udziału reasekuracji oraz kształtowania się rezerw w analizowanym obszarze.
EN
An analysis of the trends on the developed markets in the area of liability insurance leads to the conclusion that the main factors causing an increase in the value of benefits paid include: lost income and long-term care costs. In the Polish system, these costs are a component of benefits paid in form of annuities and are gaining importance. The aim of this paper is to identify and analyze the economic problems generated by the process of calculation and payment of disability benefits due to liability insurance, with a particular emphasis on the specifics of the Polish market. The first part of the article presents the issues related to the subject of compensation in form of an annuity and its specificity. Next, the problems concerning calculation of such periodical benefits were indicated and discussed. Later on, the authors identified some important implications for the financial management of insurance companies. Data analysis was carried out on the evolution of payments under liability insurance, the reinsurers' share and changes in reserves in the analyzed area.
6
Content available remote

The sufficiency of the minimum amounts in compulsory liability insurance to cover personal injury claims – based on motor third party liability insurance and medical liability insurance

51%
Ronka-Chmielowiec W., Jędrzychowska A., Poprawska E.
Wiadomości Ubezpieczeniowe
|
2015
|
issue 4
79-102
EN
The main role of the liability insurance is to protect the insured person or entity against the financial consequences of the potential claims that can be consequences of the events for which the insurance holder is responsible and which they are obliged to repair; on the other hand,it protects the third parties. However, it should be noted that the responsibility of the insurer is limited by the amount of cover defined in the contract. The aim of the paper is to investigate whether these amounts are sufficient to cover potential claims made by victims. The authors will focus on personal injuries, which are mainly connected to disability benefits, as this is the field where the highest compensation are paid, especially connected to annuities. The analysis will be based on the results of simulations of annuities conducted on cases divided by gender, age of the victim, and selected European countries. The results will be compared to minimum amounts of cover in motor third party liability insurance and liability insurance of entity engaged in medical activities.
PL
Głównym zadaniem ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej jest ochrona ubezpieczonego przed skutkami finansowymi ewentualnych roszczeń, które mogą być konsekwencją zdarzeń, za które odpowiedzialny jest posiadacz ubezpieczenia i z tego powodu jest zobowiązany. Z drugiej strony ubezpieczenie tego rodzaju chroni również osoby trzecie - poszkodowanych. Należy jednak pamiętać, że odpowiedzialność ubezpieczyciela jest ograniczona wysokością sumy gwarancyjnej określonej w umowie. Celem artykułu jest zbadanie, w jakiej mierze minimalne sumy gwarancyjne dwóch typów obowiązkowych ubezpieczeń OC są wystarczające do pokrycia ewentualnych roszczeń. Autorzy skupią się na szkodach osobowych, których głównym elementem pokrycia są świadczenia rentowe i właśnie w takich przypadkach wypłacane są najwyższe świadczenia. Analiza będzie oparta na wynikach przeprowadzonych symulacji rent według płci i wieku ofiary w wybranych krajach europejskich.Wyniki symulacji będą odniesione do minimalnych sum gwarancyjnych w ubezpieczeniu od odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych i ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej związane j z działalnością medyczną.
7
Publication available in full text mode
Content available

Oszacowanie poziomu konsumpcji indywidualnej i wspólnej w gospodarstwach domowych

51%
Jędrzychowska A., Pietrzyk R., Rokita P.
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
|
2018
|
issue 508
66-78
PL
Wiedza na temat struktury dochodów i wydatków gospodarstwa domowego jest niezbędna do prawidłowego zarządzania jego finansami. Celem niniejszego artykułu jest zaproponowanie metod szacowania konsumpcji indywidualnej i wspólnej członków gospodarstwa domowego na podstawie danych statystycznych budżetów całej populacji. Drugim celem jest uwzględnienie w tych metodach liczebności oraz struktury biologicznej gospodarstw domowych, które wpływają na podział konsumpcji. W artykule zaproponowano autorskie podejścia do szacowania kosztów stałych i zmiennych na podstawie dostępnych danych statystycznych. Podejścia te wykorzystują informację o konsumpcji, w podziale ze względu na kryteria wielkości (liczba osób) i struktury biologicznej (osoby dorosłe i dzieci). Rozważania teoretyczne zostały opatrzone przykładami w oparciu o dane GUS. Otrzymane wyniki pokazały, że wpływ na oszacowanie konsumpcji indywidualnej ma zarówno uwzględnienie wielkości gospodarstwa, jak również jego struktury biologicznej
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
JavaScript is turned off in your web browser. Turn it on to take full advantage of this site, then refresh the page.