Search results

1

Propozycja obowiązkowego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej doradców ds. przewozu materiałów niebezpiecznych koleją i w ruchu drogowym w Polsce

100%

Wieteska S.

Studia Ekonomiczne

|

2016

|

vol. 289

227-240

PL

W warunkach obecnie funkcjonującej funkcjonalnej gospodarki przewozi się wiele materiałów niebezpiecznych. Jak w każdej działalności, dochodzi do wielu wypadków w ruchu drogowym i kolejowym. Indywidualna analiza wypadków przyczyniła się do tezy, iż potrzebni są specjaliści, pod nadzorem których powinny być transportowane materiały niebezpieczne. W artykule wskazano skalę wypadków komunikacyjnych z udziałem materiałów niebezpiecznych w ruchu drogowym i kolejowym. Omówiono status funkcjonowania doradcy ds. przewozu materiałów niebezpiecznych. W końcowej części przedstawiono ogólne założenia ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej dla tej grupy zawodowej.

EN

Under the conditions of the present day economy transport of hazardous materials is increased. As in any business, there is a lot of accidents in road and rail traffic. Individual analysis of the accidents contributed to the thesis, that specialists are needed someone who will supervise transport of hazardous materials. The article indicates the scale of traffic accidents involving hazardous materials in road and rail. We discuss the status of functioning of advisors transportation of hazardous materials. In the final part we present the general assumptions of liability insurance for this professional group.

2

Crucial Social Elements of the Housing Policy in Poland in the Years 1970-1985

100%

Wieteska S., University of Lodz I. o. R. P.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

1986

|

vol. 65

3

Próba optymalizacji kosztów eksploatacji spółdzielczych budynków mieszkalnych

100%

Wieteska S., Uniwersytet Łódzki Z. E. R. M.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

1990

|

vol. 103

EN

One of essential elements of the economic calculus in the housing economy are problems of costs of exploitation and maintenance of residential buildings. The main point here is rationalization of the level of these costs. The article is an attempt to presenta method, which indicates buildings characterized by optimal levels of costs of their exploitation and maintenance. The presented method accepts the simplest case, that is when analyzed costs grow rectilinearly. The idea of this method boils down to analysis of an envelope of a set of functions of exploitation and maintenance costs of residential buildings.

4

Świadomość czy samoświadomość ubezpieczonych

100%

Wieteska S.

Annales. Etyka w Życiu Gospodarczym

|

2010

|

vol. 13

|

issue 1

EN

There is a term ‘self-avareness’ in the literature of insurance and opinion on the insurance market. On the base of the insurance data it is concluded that Poles hale a low level of awareness. The level increases when random event occurs. The aim of his article is an attempt to define a term ‘self-awareness’ and point its connection with life and property insurances.

5

Metoda pomiaru funkcjonalności mieszkania spółdzielczego

100%

Wieteska S., Uniwersytet Łódzki I. P. R.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

1987

|

vol. 70

6

Homogeniczność jakościowa spółdzielczych budynków mieszkaniowych

100%

Wieteska S., Uniwersytet Łódzki Z. E. R. M.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

1984

|

vol. 38

7

Wstęp

100%

Wieteska S., Łódzki U.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2008

|

vol. 222

LA

Wstęp do Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica nr 222

8

Nieuczciwe praktyki na rynku ubezpieczeniowym – klauzule abuzywne

100%

Wieteska S.

Annales. Etyka w Życiu Gospodarczym

|

2011

|

vol. 14

|

issue 2

9

Rozwój ubezpieczeń życiowych i majątkowo-osobowych w Polsce w latach 1990-2000 jako element rynku kapitałowego

100%

Wieteska S., Uniwersytet Łódzki K. U.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2004

|

vol. 177

EN

Insurance companies - besides banks and the stock market institutions - play an important role in the capital market. Every insurer collects premiums for insurance protection. An inflow of insurance premiums to the market, which is practically continuous, is the major source of insurance claims payments, benefit payments, and funding other risks covered by the insurance contract. From the viewpoint of every insurance company some technical level of financial funds (reserves) must be available to ensure the solvency of the company. All insurers should pursue an effective investment policy calculating current liabilities. Hence, every insurance company is committed to earn as much as possible investing its own funds and liabilities in the capital market. The adequate level of equity is the key element of high-rank valuation of the company position and its prestige.

PL

Ważne miejsce na rynku kapitałowym, oprócz banków i giełd, zajmują zakłady ubezpieczeń. Każdy zakład ubezpieczeń pobiera składkę na ochronę ubezpieczeniową. Praktycznie występuje ciągły strumień napływu składki, z której wypłacane są odszkodowania i świadczenia, a także ponoszone są koszty obsługi ubezpieczeń. Z punktu widzenia zakładu ubzepieczeń, aby był wypłacalny, konieczne jest tworzenie rezerw techniczno-ubezpieczniowych, a więc obliczenie zobowiązań zakładów ubezpieczeń. To z kolei powoduje, że zakład ubezpieczeń musi prowadzić efektywną politykę lokacyjną, pokrywającą utworzone rezerwy techniczno- ubezpieczniowe. Konieczność obrotu składkami, odszkodowaniami, zarobieniem na lokatach stawia każdy zakład na rynku kapitałowym. Posiadanie odpowiednio wysokich kapitałów własnych nadaje rangę każdemu zakładowi ubezpieczeń.

10

Wprowadzenie

100%

Wieteska S., Uniwersytet Łódzki W. E.-S.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2013

|

vol. 296

11

Tendencje kształtowania się współczynnika combined ratio w wybranych zakładach ubezpieczeń majątkowych i życiowych w Polsce w latach 2002–2010

100%

Wieteska S., Uniwersytet Łódzki W. E.-S.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2013

|

vol. 296

EN

An important part of the insurance is to study the economic efficiency and their performance. Economic efficiency in the insurance is to operate in such a way in order not to loose on insurance products. One of the indicators that say about the economic condition of the insurance is, combined ratio. In this work we present the size of coefficient combined ratio in insurance industry for the life and property insurance. We also indicate the behavior of this coefficient in communications insurance.

PL

Ważnym elementem działalności zakładów ubezpieczeń jest badanie efektywności ekonomicznej i ich działanie. Przez efektywność ekonomiczną rozumieć będziemy takie sterowanie działalnością aby zakład ubezpieczeń nie tracił na produktach ubezpieczeniowych. Jednym ze wskaźników, które mówią o kondycji ekonomicznej zakładu ubezpieczeń jest wskaźnik combined ratio. W pracy prezentujemy wielkość współczynnika combined ratio w zakładach ubezpieczeń na życie i majątkowych. Wskazujemy także na zachowanie się tego współczynnika w ubezpieczeniach komunikacyjnych.

12

Tendencje kształtowania się wysokości opłat pobieranych przez otwarte fundusze emerytalne w Polsce w latach 2000-2008

100%

Wieteska S., Uniwersytet Łódzki; Wydział Ekonomiczno-Socjologiczny; Instytut Finansów

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2011

|

vol. 254

EN

One of the basic elements for open pension funds functioning are management costs. The article attempts to asses from the economical point of view the amount of management costs, acquisition costs and costs of transferring members. It also states that those costs are definitely too high. To prove this thesis, a detailed analysis of fees is carried out, using method of certain annuity.

13

Ryzyko występowania przymrozków w polskiej strefie klimatycznej

100%

Wieteska S., Uniwersytet Łódzki; Wydział Ekonomiczno-Socjologiczny; Instytut Finansów

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2011

|

vol. 259

EN

One of the natural phenomena in Poland are autumn and spring frosts. These occurrences are a serious threat to agricultural crops of vegetables, fruits and flowers. The article present the classifications of frosts and their regional presence in Poland. It also points to the losses caused by frosts and the frequency of their occurrence. This article is useful especially for the calculation of the rate of insurance collections.

14

Wprowadzenie

100%

Wieteska S., Uniwersytet Łódzki; Wydział Ekonomiczno-Socjologiczny; Instytut Finansów

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2011

|

vol. 259

15

Wprowadzenie

100%

Wieteska S., Uniwersytet Łódzki; Wydział Ekonomiczno-Socjologiczny; Instytut Finansów

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2010

|

vol. 244

16

Civil Liability Insurance of the Electronic Certification Center. Theory and Praxis

100%

Wieteska S., Uniwersytet Łódzki; Wydział Ekonomiczno-Socjologiczny; Instytut Finansów

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2010

|

vol. 242

PL

Dynamiczny rozwój informatyki przyczynił się do tworzenia i przesyłania drogą elektroniczną różnego rodzaju dokumentów. Każdy dokument wymaga podpisu elektronicznego. W artykule podejmujemy kwestię ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej podmiotów prowadzących działalność certyfikacyjną. Podmioty te mają za zadanie wprowadzić bezpieczny podpis elektroniczny. W artykule omawiamy ryzyko, bariery wprowadzania podpisu elektronicznego.

17

Możliwości zastosowania bezzałogowych statków powietrznych w likwidacji szkód w ubezpieczeniach upraw rolnych w Polsce

100%

Wieteska S.

Studia Ekonomiczne

|

2017

|

vol. 331

190-200

PL

Pojawienie się nowych technologii powoduje, że zadajemy sobie pytanie, czy jest możliwe ich zastosowanie w ubezpieczeniach. Jednym z elementów nowych technologii jest wykorzystanie bezzałogowych statków powietrznych (BSP) najpierw w przemyśle obronnym, a później w cywilnym. W artykule wskazujemy na możliwość wykorzystania BSP w likwidacji szkód w uprawach rolnych. Dzięki odpowiednio skonstruowanym i umieszczonym sensorom jest możliwe przekazywanie obrazu z BSP do punktów likwidacji, zwłaszcza w przypadku szkód spowodowanych przez naturę (np. gradobicia, powodzie, przymrozki). W czasie rzeczywistym otrzymujemy obraz strat, a także możliwość szybkiego podejmowania decyzji o wypłacie rolnikom odszkodowań. Dzięki BSP możliwa jest bezkonfliktowa likwidacja szkód w czasie rzeczywistym. W artykule wskazujemy na wady i zalety BSP oraz konieczność szkolenia kadr w zakładach ubezpieczeń pod kątem umiejętności odczytywania obrazów uszkodzonych powierzchni upraw rolnych nie tylko na skutek katastrof naturalnych, ale także tych spowodowanych przez dziką zwierzynę łowną.

EN

The emergence of new technology means that we ask ourselves whether it is possible to use it in insurance. One of the elements of the new technology is the use of unmanned aircraft (UAV's) first in the defence industry and later in the civil environment. In this article we indicate the possibility of using UAV's in the loss adjustment to crops. Thanks to the sensors placed in the aircraft it is possible to transfer the images directly from the UAV, especially damage caused by nature (eg. hail, floods, frosts). In real time, we obtain a picture of losses as well as the ability to make a quick decision on the payment of compensation to farmers. Thanks to the UAV's it is possible to assess the claims in real time. In the article we point to the advantages and disadvantages of the UAV's, the need for training personnel in the insurance companies in terms of reading the data from aircraft which describe the scope of damaged of agricultural crops caused by natural hazards and by the wild animals.

18

Tendencje rozwoju ubezpieczeń majątkowych i życiowych w Polsce w latach 1991-2003

100%

Wieteska S., Uniwersytet Łódzki K. U.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2005

|

vol. 186

EN

The life and property insurance market in Poland has been developing dynamically since 1990. The legal foundations of insurance activities have been laid down in order to make the insurance companies act in a market-oriented way. The structure of the insurance market is gradually changing in terms of the share that particular companies have in it as well as in terms of the types of sold insurance policies. The development of the insurance market is by no means trouble free. The problems it faces come about as a result of a specific nature of events, threats of various dangers. The share of foreign capital in the capital structure of insurance companies dealing in both life insurance as well as property insurance is systematically growing. The authors describe a djuamic increase of a written premium, paid out compensations and the level of provision cover ratios in insurance companies. The analysed insurance market is serviced by agents (around 320 thousands), brokers (45 thousands) as well as 71 insurance companies. The authors present also technical accounts of insurance companies. Various aspects o f competition between insurance companies are also observed. The article includes an analysis of numerous statistical data which presents the trends and directions of change on the insurance market.

PL

Celem artykułu jest wskazanie na podstawowe tendencje w zakresie struktury ilościowej i jakościowej rynku kapitałowego w Polsce w analizowanym okresie. Artykuł powstał w oparciu o opracowania nadzoru ubezpieczeń z lat 1995-2003, a także biuletyny Polskiej Izby Ubezpieczeń.

19

Zagrożenia spowodowane przez niektóre zwierzęta dzikie, gady, owady w polskim obszarze terytorialnym

100%

Wieteska S., Uniwersytet Łódzki; Wydział Ekonomiczno-Socjologiczny; Instytut Finansów

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2012

|

vol. 274

EN

We meet a lot of wild animals, reptiles and insects on Polish territory, which pose a threat to people and livestock. The attacks of wild animals directly to humans are becoming more common. By this reason, we are exposed to different type of bites, which entails the cost of treatment. In this article we present the scale of threats by such animals as wolves, beavers, otters, snakes, bears. Also it is discussed the diseases: rabies, bird flu and other spread by ticks, wasps, bees, mosquitoes, etc. In this article we indicate that the damage caused by wild animals, reptiles and insects can be covered by personal accident insurance.

20

Wprowadzenie

100%

Wieteska S., Uniwersytet Łódzki; Wydział Ekonomiczno-Socjologiczny; Instytut Finansów

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2012

|

vol. 274

LA

Wprowadzenie do Acta Universitatis Lodziensis, Folia Oeconomica nr 274

Refine search results

Propozycja obowiązkowego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej doradców ds. przewozu materiałów niebezpiecznych koleją i w ruchu drogowym w Polsce

Crucial Social Elements of the Housing Policy in Poland in the Years 1970-1985

Próba optymalizacji kosztów eksploatacji spółdzielczych budynków mieszkalnych

Świadomość czy samoświadomość ubezpieczonych

Metoda pomiaru funkcjonalności mieszkania spółdzielczego

Homogeniczność jakościowa spółdzielczych budynków mieszkaniowych

Wstęp

Nieuczciwe praktyki na rynku ubezpieczeniowym – klauzule abuzywne

Rozwój ubezpieczeń życiowych i majątkowo-osobowych w Polsce w latach 1990-2000 jako element rynku kapitałowego

Wprowadzenie

Tendencje kształtowania się współczynnika combined ratio w wybranych zakładach ubezpieczeń majątkowych i życiowych w Polsce w latach 2002–2010

Tendencje kształtowania się wysokości opłat pobieranych przez otwarte fundusze emerytalne w Polsce w latach 2000-2008

Ryzyko występowania przymrozków w polskiej strefie klimatycznej

Wprowadzenie

Wprowadzenie

Civil Liability Insurance of the Electronic Certification Center. Theory and Praxis

Możliwości zastosowania bezzałogowych statków powietrznych w likwidacji szkód w ubezpieczeniach upraw rolnych w Polsce

Tendencje rozwoju ubezpieczeń majątkowych i życiowych w Polsce w latach 1991-2003

Zagrożenia spowodowane przez niektóre zwierzęta dzikie, gady, owady w polskim obszarze terytorialnym

Wprowadzenie