Full-text resources of CEJSH and other databases are now available in the new Library of Science.
Visit https://bibliotekanauki.pl

Results found: 8

first rewind previous Page / 1 next fast forward last

Search results

help Sort By:

help Limit search:
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
1
Content available remote

Działania na rzecz poprawy poziomu edukacji finansowej w UE podczas globalnego kryzysu finansowego

100%
Iwanicz-Drozdowska M.
Zarządzanie i Finanse
|
2013
|
vol. 2
|
issue 1
185-195
PL
Edukacja finansowa społeczeństwa odgrywa bardzo ważną rolę zarówno z perspektywy gospodarstwa domowego, jak i całej gospodarki. Trwający globalny kryzys finansowy spowodował ograniczenie działań podejmowanych na rzecz poprawy edukacji i świadomości finansowej. Może to mieć negatywne konse-kwencje nie tylko dla gospodarstw domowych, ale także dla możliwości rozwoju rynku usług finansowych. Opracowanie składa się z czterech części. W pierwszej części przedstawiono główne wątki odnoszące się do edukacji finansowej, zawarte w „Zielonej Księdze” z 2007 roku, następnie przedstawiono znaczenie edukacji finansowej. Części 3 i 4 odnoszą się odpowiednio do rekomendacji w zakresie rozpowszechniania wiedzy oraz oceny działań podejmowanych na rzecz edukacji finansowej od 2007 roku.
2
Publication available in full text mode
Content available

Europejska sieć bezpieczeństwa finansowego. Rozwiązania pokryzysowe

100%
Iwanicz-Drozdowska M.
Studia BAS
|
2018
|
issue 1(53)
7-24
EN
The author reviews the EU financial supervisory and regulatory architecture which was introduced in 2010 as a response to the global financial crisis. The aim of this paper is to discuss the gaps identified in the financial safety net, as well as the decisions made by policymakers to strengthen financial regulation and supervision. Special attention is given to the financial stability mandate, micro- and macroprudential supervision, and resolution mechanism. The changes implemented are expected to reduce the severity of any future financial crisis.
3
Publication available in full text mode
Content available

Global Systemically Important Banks – How To Identify and Regulate Them?

100%
Iwanicz-Drozdowska M.
Journal of Economics and Management
|
2014
|
vol. 18
146-158
EN
In this paper we investigate the issues of identification and capital regulation of global systemically important banks (G-SIBs). Both issues are fundamental for global financial stability. However, there are many open questions that remain on the political and academic agenda. We underline that the simple ratiobased solution for the identification and regulation of G-SIBs presents many drawbacks and the idea to increase loss absorption capacity may generate new risks that are not covered under the current regulatory framework.
4
Content available remote

Systemy bankowe w krajach postkomunistycznych na tle krajów wysoko rozwiniętych – analiza porównawcza

63%
Iwanicz-Drozdowska M., Smaga P.
FINANSE Czasopismo Komitetu Nauk o Finansach PAN
|
2016
|
issue 1(9)
21-33
EN
This paper investigates differences between banking systems in 19 post-communist countries and in 21 developed ones, covering the period from 1995 to 2014. The analysis encompasses the size, the ownership structure, the concentration and CAMELS-based ratios, as well as the evolution of the financial safety net. Although the banking systems in post-communist countries are still smaller than in the other group of states, they are more profitable and better capitalized. The financial safety net in the post-communist countries has managed to catch up the peers in the developed economies.
5
Publication available in full text mode
Content available

Determinants of Banks’ Performance: the Case of ROE Of G-SIBs in Central, Eastern and South-Eastern Europe

63%
Iwanicz-Drozdowska M., Witkowski B.
Journal of Management and Business Administration. Central Europe
|
2016
|
issue 1
46-63
EN
Purpose: The goal of the paper is to analyse the determinants of the level of ROE (return on equity) for two groups of banks, interrelated by capital links, and their banking sectors. Methodology: For the case study, we chose companies that, in 2011–2013, were designated by the Financial Stability Board as global systemically important banks (G-SIBs) and their subsidiaries operating in Central, Eastern and Southeastern Europe (CESEE) as well as their banking sectors. We sought to identify differences in the performance drivers, taking into account bank-specific and country- (or sector-) specific factors. Findings: We found no significant differences in the level of ROE among the analysed groups; however, we identified a different set of determinants and their impact on ROE.
6
Publication available in full text mode
Content available

Prediction of Banks Distress – Regional Differences and Macroeconomic Conditions

63%
Iwanicz-Drozdowska M., Ptak-Chmielewska A.
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
|
2019
|
vol. 6
|
issue 345
73-57
PL
Artykuł poświęcony został bankructwom banków europejskich z lat 1990–2015. Wykorzystane zostały w nim niezbilansowane dane panelowe dla 3691 banków. Zidentyfikowano 132 bankructwa – zarówno faktyczne, jak i wynikające z konieczności subwencji. Wykorzystano zmienne na poziomie banków typu CAMEL i kontrolne zmienne makroekonomiczne (PKB, inflacja, stopa bezrobocia). Analiza oparta została na tradycyjnym modelu regresji logistycznej do predykcji bankructwa i metodzie k‑średnich do grupowania. Otrzymane wyniki wskazują, że prawdopodobieństwo bankructwa jest zależne od warunków makroekonomicznych poprzez wyniki klasteryzacji. Zmienne na poziomie banków, które są stabilnym predyktorem bankructwa od roku do czterech lat przed zdarzeniem, to: kapitał do aktywów ogółem (dźwignia) oraz kredyty do funduszy (płynność). Z czynników makroekonomicznych istotne znaczenie ma PKB, ale ze zróżnicowanym wpływem: dla roku przed bankructwem wysokie prawdopodobieństwo bankructwa jest związane z niską dynamika PKB, ale dla 2, 3 i 4 lat przed bankructwem wysokie ryzyko bankructwa jest związane z wysoką dynamika PKB, czyli jest to zależność odwrotna. Pokazuje to zmienną rolę otoczenia makroekonomicznego i wskazuje na potencjalny wpływ sprzyjających warunków makroekonomicznych na powstawanie problemu systemowego w sektorze bankowym.
EN
In this study we focus on distress events of European banks over the period of 1990–2015, using unbalanced panel of 3,691 banks. We identify 132 distress events, which include actual bankruptcies as well as bailout cases. We apply CAMEL‑like bank‑level variables and control macroeconomic variables (GDP, inflation, unemployment rate). The analysis is based on traditional logistic regression and k‑means clustering. We find, that the probability of distress is connected with macroeconomic conditions via regional grouping (clustering). Bank‑level variables that were stable predictors of distress from 1 to 4 years prior to event are equity to total assets ratio (leverage) and loans to funding (liquidity). From macroeconomic factors, the GDP growth is a reasonable variable, however with differentiated impact: for 1 year distance high distress probability is connected with low GDP growth, but for 2, 3 and 4 year distance: high distress probability is conversely connected with high GDP growth. This shows the changing role of macroeconomic environment and indicates the potential impact of favorable macroeconomic conditions on building‑up systemic problems in the banking sector.
7
Publication available in full text mode
Content available

Rola kapitału zagranicznego w sektorze bankowym dla stabilności finansowej i rozwoju gospodarczego krajów postkomunistycznych

51%
Iwanicz-Drozdowska M., Bongini P., Smaga P., Witkowski B.
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
|
2017
|
vol. 51
|
issue 5
EN
The foreign capital in the banking sector plays an important role in Central, Eastern and South-Eastern European (CESEE) countries. The global financial crisis has shown that apart from the positive impact of foreign-owned banks, they also constitute a transmission channel for shocks to host countries. This study covers 20 CESEE countries over the period 1995–2014 and concentrates on the role of foreign-owned banks for financial stability and economic growth. Our results indicate that their role is neutral, however, a negative impact may be indirect because of their aggressive lending policies.
PL
Kapitał zagraniczny odgrywa istotną rolę w sektorach bankowych krajów Europy Środkowej, Wschodniej i Południowej (EŚWP). Globalny kryzys finansowy unaocznił, że kapitał zagraniczny – oprócz pozytywnego wpływu – może stanowić kanał transmisji szoków do krajów goszczących. Badaniem roli kapitału zagranicznego dla stabilności finansowej i rozwoju gospodarczego objęto 20 krajów EŚWP w okresie 1995–2014. Wyniki badań wskazują na neutralną rolę kapitału zagranicznego w sektorze bankowym, chociaż jego negatywny wpływ może występować pośrednio przez agresywną politykę kredytową.
8
Publication available in full text mode
Content available

“Every knock is a boost”. Cyber risk behaviour among Poles

51%
Cichowicz E., Iwanicz-Drozdowska M., Kurowski Ł.
Economics and Business Review
|
2021
|
vol. 7
|
issue 4
94-120
EN
The purpose of this study is to evaluate the safety of individuals’ behaviour in the cyber world, especially when using financial services. The article focuses on knowledge of cybersecurity issues, cyber risk awareness and respondents’ self-assessment as potential determinants of individual behaviour. The data obtained from a survey of a representative group of Polish citizens during the second wave of the COVID-19 pandemic was analysed. Ordinal logistic regression and instrumental variable analysis confirm the existence of a positive relationship between knowledge and awareness of cyber risk and safe behaviour in the cyber world. Older generations exhibit safer behaviour which may be linked to their life experience; however, the results do not confirm that experiencing a loss due to cyber risk convinces individuals to use Internet-based solutions in a safer manner. Therefore, educational campaigns should be expanded to include cyber risk issues and tailored to the needs of various users.
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
JavaScript is turned off in your web browser. Turn it on to take full advantage of this site, then refresh the page.