Full-text resources of CEJSH and other databases are now available in the new Library of Science.
Visit https://bibliotekanauki.pl

Results found: 15

first rewind previous Page / 1 next fast forward last

Search results

help Sort By:

help Limit search:
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
1
Publication available in full text mode
Content available

Kapitał klienta we współczesnych modelach biznesowych banków

100%
Klimontowicz M.
Studia Ekonomiczne
|
2014
|
vol. 186 cz 1
268-281
EN
Polish banking sector is changing constantly. Nowadays the bank's sustainable market position, performance and the ability of profits' increase makes banks to rethink their market strategies and implement changes in their business models. Fortunately some changes have already been done. The consumers' satisfaction, including the fulfillment of their current and future needs, has become the key factor of bank's market success. A new business model requires creating client capital as one of bank's strategic resources and source of sustainable competitive advantage. The paper presents the role of client capital in the process of creating banks' competitiveness, its position in current business models and some remarks and challenges connected with flexible adjusting banks' business models to consumers' needs and expectations.
2
Publication available in full text mode
Content available

Innowacje płatnicze a konkurencyjność banku

100%
Klimontowicz M.
Nauki o Finansach
|
2013
|
issue 4 (17)
118-129
EN
In recent years the retail payment market has changed remarkably. Nowadays the bank’s sustainable development and the increase of its competitiveness are indissolubly connected with payment innovations. Using them in the process of gaining competitive advantage is impossible without customers’ acceptance. The consumers’ satisfaction, including the fulfillment of their current and future needs, has become the key factor of bank’s market success. A new business model also requires the identification of bank’s strategic resources and its innovative potential. The paper presents payments’ innovations, their role in the process of gaining bank’s competitive advantage and some bank’s market strategies strengthening their position on the payment market.
3
Publication available in full text mode
Content available

THE ASSESSMENT OF INTANGIBLES’ USAGE IN THE PROCESS OF CREATING BANKS’ COMPETITIVENESS

100%
Klimontowicz M.
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
|
2014
|
vol. 1
|
issue 299
PL
Szybko zmieniające się i trudne do przewidzenia warunki działania wymuszają poszukiwanie źródeł przewagi konkurencyjnej wewnątrz banku i wykorzystanie własnych zasobów w procesie jej budowy. Analiza zasobów banku prowadzi do wniosku, że współcześnie największą trwałość wykazują te rodzaje przewagi, które oparte są na czynnikach niematerialnych. Prawdziwym wyzwaniem dla banku jest przy tym nie samo zrozumienie znaczenia aktywów niematerialnych, ale ich skuteczne wykorzystanie w celu uzyskania i utrzymania przewagi konkurencyjnej. Artykuł prezentuje wyniki badań empirycznych, których celem było ustalenie roli poszczególnych kategorii aktywów niematerialnych w tworzeniu przewagi konkurencyjnej banku oraz wskazanie kierunków zwiększania skuteczności ich wykorzystania w procesie jej budowy. Ich realizację poprzedziła pogłębiona analiza krajowej i zagranicznej literatury, w wyniku której zaproponowano definicję aktywów niematerialnych banku i opracowano ich strukturę, co stanowiło podstawę dla przygotowania narzędzi badawczych. Badania ankietowe zostały przeprowadzone wśród menedżerów i klientów banków detalicznych działających w Polsce w pierwszej połowie 2012 r. Podczas realizacji badania banki detaliczne zostały zdefiniowane, jako banki zorientowane na obsługę i kompleksowe zaspakajanie potrzeb klientów indywidualnych, w zakresie realizowania płatności, pożyczania i oszczędzania oraz w mniejszym stopniu inwestowania i zabezpieczania lub ubezpieczania. Natomiast dobór klientów do badania został oparty na kryterium ich aktywności na rynku usług bankowych. Badaną próbę stanowiły osoby fizyczne zamieszkałe w kraju i korzystające z usług bankowych (dysponujące kontem bankowym lub korzystające z przynajmniej jednego produktu bankowego). Głównym celem badań było ustalenie znaczenia aktywów niematerialnych dla klientów banków oraz ocena umiejętności ich wykorzystania przez bank. Zaprezentowane w artykule wyniki pokazują, że pomimo dostrzegania znaczenia aktywów niematerialnych w procesie tworzenia przewagi konkurencyjnej, banki działające w Polsce nie wykorzystują ich w sposób skuteczny, tj. nie przywiązują największej wagi do tych aktywów niematerialnych, które mają największe znaczenie z punktu widzenia klientów. Przedstawiona w nim ocena umiejętności wykorzystania aktywów niematerialnych przez banki została dokonana zarówno z perspektywy menedżerów banków, jak i ich klientów. Stanowiła ona podstawę dla sformułowania postulatów pozwalających na zwiększenie skuteczności wykorzystania tych aktywów przez banki.
EN
The dynamism of today’s banking market in Poland has motivated banks to focus on exploitation of their internal resources for higher organizational performance. Knowledge and intellectual capital embodied in intangible assets are considered as banks’ primary source of competitiveness. The paper presents the results of the survey focused on determining the role of particular intangible assets in the process of creating bank’s competitiveness and indicating the directions of bank’s intangibles effective usage. In order to understand the role of intangible assets in the process of bank’s competitiveness creation we must first define bank’s intangibles, their structure and their role in gaining sustainable advantage.Thus the empirical survey was preceded by an investigation of the current professional literature. The survey was conducted in the middle of 2012. The survey’s target group consisted of banks’ managers and customers. Results show that, despite the customer-oriented basis of competitive strategy that is usually declared by banks in Poland, banks’ managers are quite often wrong about the customers’ decisions determinants. As a result they base their strategies on a wrong foundation. It is worth to say that the importance of particular intangibles and their hierarchy for customers has being changed what has not been noticed by them. The results’ analysis was the foundation of preparing some proposals for increasing the efficiency of bank intangibles’ usage. Putting consumer needs and expectations at the heart of competitive strategy will require banks’ new skills and competences. Developing them is an inevitability because the customer satisfaction has already become the key to repeated buying and loyalty in Poland. Thus banks in Poland must learn to nurture the loyal core of their customer and develop skills for attracting the new customers.
4
Publication available in full text mode
Content available

Determinanty rozwoju płatności mobilnych w Polsce i na świecie

100%
Klimontowicz M.
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
|
2013
|
vol. 47
|
issue 3
EN
Over the last two decades the retail payment market has changed remarkably and now it is growing very fast. The move towards mobile payments is a  global tendency. New technologies give an opportunity to increase mobile payments’ efficiency, safety and decrease their costs.Consumers have eagerly adopted mobile devices which serve them as a  tools of communication, sources of entertainment, navigation tools and payment methods.The large market potential of mobile payments has been noticed by banks, merchants, service providers and GSM operators. Significant barrier of mobile payments’ development is lack of their standardization. Despite of that the number and volume of mobile payments’ transactions are increasing very fast. This proves its large potential of development.
PL
Artykuł nie zawiera abstraktu w języku polskim
5
Publication available in full text mode
Content available

Rynek płatności mobilnych w Polsce - stan i perspektywy rozwoju

100%
Klimontowicz M.
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
|
2014
|
vol. 48
|
issue 3
EN
Over the last few years the mobile payment market has changed remarkably and now it is one of the fastest developing banking markets in Poland. Polish consumers have eagerly adopted mobile devices which serve them as tools of communication, sources of entertainment, navigation tools and payment methods. The move towards mobile payments is a global tendency. Polish banks have noticed this tendency and have invested in new applications which give consumers the opportunity to use their mobile devices for payments. The paper presents the main changes observed on the Polish mobile payment market in the last few years, banks' activities concerning mobile banking and Polish customers' opinion on mobile payments. It attempts to assess the perspectives of further development of the Polish mobile market.
PL
Artykuł nie zawiera abstraktu w języku polskim
6

Wiedza organizacyjna a konkurencyjność banku

100%
Klimontowicz M.
Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie
|
2014
|
issue 10(934)
51-63
PL
Zmiany zachodzące w otoczeniu oraz trwający od kilku lat kryzys tworzą coraz trudniejsze warunki funkcjonowania banków. Konkurencja na rynku usług bankowych coraz częściej ma charakter hiperkonkurencji, nazywanej również konkurencją wirtualną. W rezultacie trwały rozwój banku oraz zwiększanie jego konkurencyjności są obecnie nierozerwalnie związane z umiejętnością elastycznego reagowania na zmiany dokonujące się w otoczeniu rynkowym oraz twórczego wykorzystania posiadanych zasobów i doświadczenia. Wynikiem procesu obserwacji, doświadczenia i uczenia się jest wiedza organizacyjna umożliwiająca wyciąganie wniosków z zebranych doświadczeń, rozwój umiejętności, rozwiązywanie problemów, tworzenie kluczowych kompetencji i stawianie czoła nowym wyzwaniom formułowanym przez rynek i klientów. Artykuł przedstawia znaczenie wiedzy organizacyjnej w procesie budowy konkurencyjności banku. Rozważania teoretyczne zostały wzbogacone o opinie menedżerów i klientów banków uzyskane w badaniach empirycznych.
EN
The turbulent changes in the economic environment and the financial crisis have made conditions for market activity more difficult for banks. Competition on the banking market is turning to hyper-competition – also known as virtual competition. As a result, a bank’s capacity for sustainable development and increased competitiveness is inseparably connected with the ability to respond flexibly to market changes and to make creative use of the resources and experience at its disposal. Organisational knowledge, which is accrued in a process of observation, experience and learning, makes it possible to draw conclusions from the experience gathered, to develop skills, to solve problems and to generate strategic competences. In this way the new challenges presented by the market and customers can be met. The paper presents the role of organizational knowledge in the process of building a bank’s competitiveness. The theoretical approach is enriched by field research, which includes the opinions of bank managers and customers.
7
Publication available in full text mode
Content available

Customer-centricity Evolution as a Foundation of Bank's Competitive Strategy

100%
Klimontowicz M.
Journal of Economics and Management
|
2014
|
vol. 16
45-59
EN
During the last few decades the Polish banking market has changed remarkably. Despite the global tendencies as internationalization, globalization and technological progress there are some new tendencies which have already been observed but they probably will strengthen in the nearest future. Among them the most important are: the increase in use and access to banking services, the increase of sector concentration, the profit margin decrease and new market players. All that factors influence the Polish banking market directly and should be taken into account in the process of gaining competitive advantage. The article presents how competitive landscape can influence bank's further market activity, factors which are crucial for maintaining customers satisfaction and loyalty and identifies what should be done to retain and expand bank's customer base in this challenging and increasingly sophisticated market(original abstract)
8
Publication available in full text mode
Content available

Znaczenie innowacji dla konkurencyjności banku - wyniki badań

100%
Klimontowicz M.
Studia Ekonomiczne
|
2013
|
vol. 173
177-188
EN
Nowadays the bank's sustainable development and the increase of its competitiveness and profitability are indissolubly connected with innovations. It is necessary to create systems enabling banks to implement new technology and applications, optimise the process of providing services, finance infrastructure and create the platform of information exchange. Innovations are a challenge for most banks in Poland, especially for traditionally managed ones. The traditional procedures, good working and efficient during the crisis, are quite often the barrier of innovations' development. The results of author's survey focused on bank's competitive advantage confirm that both the banks' managers and customers agree on the innovations' importance for bank's competitiveness. However their opinion of banks' ability to use them in the process of creating competitive advantage is worse. Taking into account the latest trends improving that ability will be the crucial factor of competitiveness on banking market in the nearest future.
9
Publication available in full text mode
Content available

Payment Features and Incentives as Drivers for Non-Cash Payments Usage – the Evidence from Poland

63%
Harasim J., Klimontowicz M.
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
|
2022
|
vol. 56
|
issue 3
37-59
EN
Theoretical background: There is evidence that sustainable economic growth is strictly connected with non-cash payments development. Nevertheless, in many countries, cash still remains the dominant means of payment. Cash can be treated as a store of value and a means of payment. The paper focuses on its transactional function and addresses the need to recognise drivers that can shift consumers away from cash.Purpose of the article: The paper aims to analyse what features of payment instruments and what kind of incentives could convince consumers to switch from cash to non-cash payments.Research methods: The data analysed were collected during the first survey on this topic conducted in 2018 on a representative sample of Polish consumers. The selected statistical methods were applied to analyse research data. Among them are correlation analysis and Thurstone’s method of paired comparisons to analyse preferences and association (co-occurrence) for exploring consumers’ preferences related to their payment choices.Main findings: The results show that in Poland consumers’ payment choices are driven rather by the cost than other payment instrument features such as speed, convenience or security. These results are consistent with the greater sensitivity of Polish consumers to financial incentives than material bonuses or tax benefits. The analysis has also shown a statistically significant correlation between the kind of incentive and the consumer’s characteristics.
10
Publication available in full text mode
Content available

Przesłanki zmian modeli biznesowych banków ze szczególnym uwzględnieniem podatku od niektórych instytucji finansowych oraz wymogów kapitałowych

63%
Pyka A., Klimontowicz M.
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
|
2017
|
vol. 51
|
issue 1
EN
Business model of the banks defines their operation, rules applied to their business activity and value for the clients. Business model is not created once and for all. Thus, banks must verify the accepted business models all the time and adjust them to the changing environment and regulatory requirements. This paper is aimed at showing business models of commercial banks and showing reasons for changing the models taking into account market environment (for example, banking tax) and new prudential regulations implemented after the crisis in 2007–2008, paying special attention to capital requirements. 
PL
Model biznesowy banków określa to, jak one funkcjonują, według jakich zasad prowadzą działalność i jaką tworzą wartość dla klientów. Banki nieustannie muszą weryfikować przyjęte modele biznesowe i dostosowywać je do zmieniającego się otoczenia oraz wymogów regulacyjnych. Celem artykułu jest wskazanie istoty modeli biznesowych banków komercyjnych i przesłanek zmian tych modeli z uwzględnieniem otoczenia rynkowego (w tym tzw. podatku bankowego) oraz nowych regulacji ostrożnościowych, które wprowadzono po kryzysie z lat 2007–2008, ze szczególnym uwzględnieniem wymogów kapitałowych.
11
Publication available in full text mode
Content available

Alternatywni dostawcy usług płatniczych na europejskim rynku płatności detalicznych

63%
Harasim J., Klimontowicz M.
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
|
2017
|
vol. 51
|
issue 6
EN
The purpose of the paper is to identify prerequisites of the development of alternative PSPs and assess their position on the European payment market. Due to all changes which have emerged on payment market, the payment services have become expensive and complicated. So far, banks have been traditionally supplying such services and had the almost monopolistic position in this field. Unfortunately, banks’ IT systems are costly to maintain, overloaded and less able to adapt to new technological and environmental conditions. Alternative payment providers have proved to be more innovative and flexible than banks. Taking into account speed, cost and simplicity they have been offering products matched to customers’ needs and expectations. The prerequisites for their development on retail payment market include the development of new technology, innovations, e-commerce and m-commerce as far as new regulations. Among them are payment institutions and electronic money institutions. The EBC statistics show that their market position is still quite weak but diversified in different European countries.
PL
Celem artykułu jest identyfikacja przesłanek ekspansji alternatywnych w stosunku do banków dostawców usług płatniczych oraz ustalenie ich pozycji na europejskim rynku płatności. Zmiany, które zaszły w ostatnich latach na rynku płatności, sprawiły, że ich obsługa stała się kosztowna i skomplikowana. Tymczasem systemy informatyczne banków, które były niemal monopolistą w tej sferze i zajmowały się tradycyjnie obsługą płatności, są bardzo kosztowne w utrzymaniu, przeładowane danymi i trudno adaptują się do nowych uwarunkowań technologicznych i regulacyjnych. Alternatywni dostawcy usług płatniczych okazali się bardziej innowacyjni i elastyczni niż banki i potrafili zaoferować im produkty w większym stopniu zaspokajające potrzeby klientów dotyczące szybkości, kosztu i prostoty rozliczenia. Przesłankami ich pojawienia się na rynku płatności detalicznych były: rozwój nowoczesnych technologii, zmiana oczekiwań konsumentów spowodowana digitalizacją życia oraz rozwojem e-commerce i m-commerce, rozwój innowacji oraz nowe regulacje odnoszące się do sfery płatności. Do grupy alternatywnych PSPs w Europie można zaliczyć przede wszystkim instytucje płatnicze i instytucje pieniądza elektronicznego. Statystyki prowadzone przez EBC pokazują, że ich pozycja na europejskim rynku płatności jest jeszcze dość słaba, choć sytuacja w tym zakresie jest zróżnicowana w poszczególnych krajach.
12
Publication available in full text mode
Content available

Tendencje rozwojowe na rynku alternatywnych instrumentów finansowych

63%
Klimontowicz M., Harasim J.
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
|
2015
|
vol. 49
|
issue 4
EN
Alternative finance is one of the fast-growing areas of the financial services sector. Until very recently, the value of transactions on this market has grown six times. At the same time, the number of total ventures founded by alternative finance instruments and the number of active funders has increased remarkably. Tendencies of alternative finance market’s development allow to assume that in the nearest future the traditional finance institutions will have to rethink their market policy and take into account alternative finance instruments as a strong competition for their offer. As with any new sector, alternative finance also brings new risks. The paper presents the alternative finance taxonomy, tendencies of the alternative finance market and factors that will influence its further development. 
PL
Rynek alternatywnych usług finansowych jest jednym z najszybciej rozwijających się segmentów sektora finansowego. W ciągu ostatnich kilku lat wartość dokonanych na tym rynku transakcji wzrosła sześciokrotnie. W tym samym czasie znacząco wzrosła również liczba finansowanych w ten sposób przedsięwzięć oraz podmiotów oferujących i korzystających z tego typu instrumentów. Tendencje rozwojowe występujące na rynku alternatywnych usług finansowych pozwalają przypuszczać, że w niedługim czasie tradycyjne instytucje finansowe będą musiały zacząć dostrzegać konkurencję ze strony tego sektora. Jako stosunkowo nowy segment rynek alternatywnych usług finansowych generuje też nowe zagrożenia. W artykule podjęto próbę przedstawienia taksonomii pojęcia alternatywnych usług finansowych, przedstawiono obserwowane w ostatnim czasie tendencje rozwojowe w zakresie ich sprzedaży oraz scharakteryzowano czynniki, które będą miały wpływ na jego dalszy rozwój.
13
Content available remote

Mobile Technology as Part of Banks’ Business Model

63%
Klimontowicz M., Harasim J.
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
|
2019
|
vol. 1
|
issue 340
73-90
PL
Zmiany, które dokonały się na rynku bankowym na przestrzeni ostatnich kilku dekad, stanowią dla banków źródło nowych wyzwań. Rozwój technologii mobilnych ma znaczący wpływ na wiele obszarów ludzkich działań, w tym zachowania na rynku usług bankowych. Upowszechnienie technologii mobilnej zmieniło zarówno sposób przekazywania informacji i komunikacji, jak i zachowania nabywcze klientów. Wszystkie te zmiany powinny być uwzględnianie w procesie poszukiwania źródeł przewagi konkurencyjnej i projektowania modelu biznesowego banku. Celem artykułu jest zaproponowanie założeń modelu biznesowego banku uwzględniających technologię mobilną jako narzędzie dostarczania wartości dla klientów i źródło przewagi konkurencyjnej. Założenia te zostały opracowane na podstawie studiów literaturowych. W artykule przedstawiono analizę modeli biznesowych wykorzystywanych przez banki, dostarczanych w ramach tych modeli propozycji wartości dla klientów oraz ich dopasowania do potrzeb i oczekiwań odbiorców. Analizę podsumowują przesłanki dotyczące wykorzystania technologii mobilnej do dalszego rozwoju modeli biznesowych banków, sformułowane z perspektywy kreowania i dostarczania wartości dla klientów.
EN
During the last few decades, the banking market has changed significantly making banks face new challenges. Mobile technology development has had a powerful impact on all human activities including banking. Mobile technology has changed both the information and communication sharing, as well as customers’ market behaviour. All these changes should be taken into account in the process of searching for competitive advantage factors and designing banks’ business models. The purpose of the paper is to propose the framework for banks’ business model that incorporates using mobile technology and creating a competitive advantage. The foundation of this framework is based on theoretical considerations. The paper analyses contemporary business models used by banks, their value proposals and their relation to customers’ needs and expectations. The research highlights the routes for using mobile technology in the further development of banks’ business models from the perspective of the process of creating and delivering value for customers.
14
Publication available in full text mode
Content available

Oczekiwania konsumentów dotyczące instrumentu płatniczego a rozwój innowacyjnych form płatności

63%
Harasim J., Klimontowicz M.
Nauki o Finansach
|
2014
|
issue 1(18)
113-123
EN
The article aims at evaluating the potential for development of innovative payment instruments in Poland taking into account customers’ expectations and preferences. Consumer choices in this respect are based mainly on costs, safety, convenience, ease of use and time needed to make payment with each instrument. To evaluate the significance of these factors in the process of decision making the research was carried out by means of face to face interviews with a sample of 300 respondents. The results show that traditional payment instruments such as cash, debit and credit cards or credit transfer are valued high by Polish consumers. In contrast, innovative payment instruments are considered to be more expensive and less safe, but faster and easier to use. The findings lead to the conclusion that radical changes in consumer payment habits in Poland are very unlikely and should not be expected in the nearest future.
15
Publication available in full text mode
Content available

Zabezpieczenie ryzyka stopy procentowej w kredytowaniu działalności przedsiębiorstw

63%
Klimontowicz M., Pyka A.
Studia i Materiały
|
2018
|
issue 1(27) cz. 2
54-64
EN
The improving economic situation, loosened credit policy of banks and a low level of interest rates foster the increase in enterprises’ credit obligations. Variable rates that are characteristic of those credits cause some difficulties in capital cost estimation resulting from the risk of interest rate increase. To meet enterprises’ expectations, banks are offering a range of products aimed at hedging such a risk. The purpose of the paper is to define the prerequisites for using interest rate hedging instruments in enterprises’ policies. It required characterising the nature of transactional risk resulting from interest rate changes, presenting financial instruments offered by banks operating on the Polish banking market and analysing advantages and threats connected with such transactions.
PL
Poprawiająca się koniunktura gospodarcza, złagodzenie polityki kredytowej banków oraz niski poziom stóp procentowych sprzyjają zwiększaniu zobowiązań kredytowych firm. Kredyty te są zwykle kredytami o zmiennym oprocentowaniu, co powoduje trudności w oszacowaniu kosztu pozyskanego kapitału wynikające z ryzyka wzrostu stóp procentowych. Wychodząc naprzeciw potrzebom klientów w tym zakresie, banki oferują szereg produktów mających na celu zabezpieczenie przedsiębiorstw przed tego typu ryzykiem. Celem artykułu jest określenie przesłanek korzystania przez przedsiębiorstwa z instrumentów zabezpieczających ryzyko zmian stóp procentowych. Realizacja tego celu wymagała omówienia ryzyka transakcyjnego wynikającego ze zmiany stóp procentowych, scharakteryzowania dostępnych na polskim rynku instrumentów zabezpieczających to ryzyko oraz przeanalizowania związanych z nimi korzyści i ryzyk.
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
JavaScript is turned off in your web browser. Turn it on to take full advantage of this site, then refresh the page.