Full-text resources of CEJSH and other databases are now available in the new Library of Science.
Visit https://bibliotekanauki.pl

Results found: 7

first rewind previous Page / 1 next fast forward last

Search results

help Sort By:

help Limit search:
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
1
Content available remote

Recenzja książki Krzysztofa Waliszewskiego pt. „Model doradztwa w obszarze finansów osobistych w Polsce na tle doświadczeń międzynarodowych” (Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego w Poznaniu, Poznań 2016, s. 461)

100%
Szpringer W.
FINANSE Czasopismo Komitetu Nauk o Finansach PAN
|
2017
|
issue 1(10)
399-410
PL
W książce problemy doradztwa finansowego przedstawiono kompleksowo, z perspektywy ekonomicznej, socjologicznej i psychologicznej (behawioralnej). Zaletą opracowania jest jego przekrojowy charakter – uwzględniono aspekty prawne, omówiono teorię finansów, pośrednictwo finansowe, finanse osobiste, a ponadto wyeksponowano kwestie praktyczne, związane z edukacją finansową (np. nauczania matematyki na użytek gospodarstwa domowego – obliczanie oprocentowania, systematyczne oszczędzanie). Na wysoką ocenę zasługuje umiejętne skojarzenie badań teoretycznych i empirycznych, co ma znaczenie poznawcze i praktyczne. Autor tworzy model niezależnego doradztwa finansowego, opierając się na regulacjach prawnych, a także na dorobku nauki i praktyki. Słusznie zauważa, że trzeba raczej przewidywać współistnienie modelu opartego na prowizji oraz na honorarium. Recenzowaną pozycję należy ocenić wysoko i polecić ją szerokiemu gronu czytelników. Monografia ma ogromną wartość faktograficzną i jest pierwszym w Polsce tak kompleksowym studium doradztwa w obszarze finansów osobistych, wypełniając lukę w rodzimej literaturze. Zdiagnozowano w niej stan doradztwa finansowego oraz przedstawiono jego autorską koncepcję. Szeroka baza dokumentacyjna książki, systematyczność analiz uwzględniających wątki ekonomiczne, prawne i organizacyjne, wybitna znajomość tematyki czynią ją niezmiernie użyteczną dla praktyków życia gospodarczego oraz naukowców, inspirując do podejmowania dalszych badań w tym obszarze. Publikacja na pewno znajdzie licznych odbiorców, m.in. wśród studentów studiów ekonomii, prawa i zarządzania, a także wśród naukowców, wykładowców i wszystkich, którzy chcieliby lepiej zarządzać własnymi finansami w coraz bardziej skomplikowanym otoczeniu. Podejmowanie racjonalnych decyzji finansowych przez miliony gospodarstw domowych przełoży się nie tylko na wzrost ich dobrobytu, ale również na stabilizację polskiego systemu finansowego. Książka może być bardzo dobrym podręcznikiem dla studentów kierunków ekonomicznych oraz dla doradców finansowych i osób przygotowujących się do pracy w tym zawodzie. Wykorzystano w niej liczne dane, krajową i międzynarodową literaturę przedmiotu oraz badania własne. Jest to pozycja interesująca, w której umiejętnie i w sposób interdyscyplinarny wprowadzono problemy, z którymi stykają się zarówno teoretycy poszukujący właściwej interpretacji zjawisk ekonomicznych, jak i gospodarstwa domowe, każdego dnia zarządzające swoimi finansami.
2
Publication available in full text mode
Content available

Fin-Tech - nowe zjawisko na rynku usług finansowych

100%
Szpringer W.
e-mentor
|
2016
|
issue 2 (64)
56-69
EN
The aim of the article is to present the idea of the functioning of Fin-Tech firms in the market for financial services, with particular emphasis on consumer finance. Globalization and technology cause changes in a number of markets, goods or services. An interesting situation exists in the financial markets, where there are not only institutions subject to restrictive regulations (eg. banks), but also many non-banks. Banks emphasize the concept of a level playing field for all market actors who provide similar services and take similar risks. The question is whether banks are sufficiently agile, flexible and cost competitive. Banks do not always keep up with changes, technology companies can therefore take over part of their clients. However, banks enjoy greater confidence, as safe traders, which are subject to regulation and supervision by the state. The activity of Fin-Tech firms raises questions about the level playing field, the assessment of competition and cooperation, as well as the desirability of subjecting these new competitors regulation of banks, insurance companies, investment firms, payment institutions and electronic money institutions.
3
Publication available in full text mode
Content available

Problemy regulacji rynku nowych technologii ze szczególnym uwzględnieniem ochrony praw autorskich

100%
Szpringer W.
Problemy Zarządzania
|
2015
|
issue 2/2015 (52), t.1
240-258
PL
Autor omawia kluczowe problemy regulacji rynku nowych technologii, Problemy, które znalazły miejsce w literaturze i orzecznictwie ostatnich lat, to m.in. jednolita usługa komunikacji elektronicznej, próby opracowania jednolitych, paneuropejskich standardów e-podpisu, nowe trendy w stosowaniu prawa konkurencji w sektorze telekomunikacji, neutralność sieci, zakładająca równy dostęp do sieci, problem standardów, dzielenie się plikami z perspektywy licencji paneuropejskich, prawa autorskie do kopii analogowych i cyfrowych, korzystanie z utworów w chmurze, lokalizacja odpowiedzialności operatorów ISP, jak również płatności elektroniczne.
EN
The author discusses the key issues of market regulation of new technologies, problems which are reflected in the literature and the case law in recent years, including: uniform electronic communication service, attempts to develop a single, pan-European e-signature standards, new trends in the application of competition law in the telecommunications sector, net neutrality, assuming equal access to the network, the issue of standards, sharing files from the perspective of pan-European licenses, copyrights in analog and digital copies, use of works in the cloud and the location of ISPs’ responsibility, as well as electronic payments.
4
Publication available in full text mode
Content available

Banki i parabanki na polskim rynku kredytu konsumenckiego (na tle pojęcia "instytucji kredytowej")

100%
Szpringer W.
Problemy Zarządzania
|
2005
|
issue 2/2005 (8)
79-107
PL
W artykule wskazuję kierunki zmian w dyrektywie o kredycie konsumenckim na tle przekształceń prawa konsumenckiego w UE. Przedmiotem analizy jest problem tzw. parabanków w kontekście pojęcia banku (instytucji kredytowej). Nawiązuję do aktywizacji działalności "na przedpolu" upadłości (odpowiedzialne udzielanie kredytu), by nie dopuszczać do nadmiernego zadłużenia konsumenta. Wiele uwagi poświęca się ostatnio nie tylko limitom lichwy, ale też odsetkom karnym, odsetkom od (zaległych) odsetek, wysokości rat miesięcznych, sytuacji rodziny konsumenta, a także problematyce reguł zmian zmiennej stopy procentowej, wypowiedzenia umowy przez bank, zmiany warunków umowy lub jej przedłużenia oraz odmowy kredytowania. Problemy te powinny być badane na szerokim tle rozwoju wspólnego rynku finansowego UE, a także szans i zagrożeń związanych ze świadczeniem usług finansowych na odległość oraz nowych, groźnych form zadłużania się konsumenta. Rozważam, czy regulacja umów oraz wzorców umownych wystarcza do zapewnienia równych reguł gry na rynku kredytu konsumenckiego, czy też konieczne jest nadzorowanie parabanków. Regulacje krajowe, np. limity lichwy, są możliwe w pewnym stopniu, chociaż w świetle doświadczeń światowych nie są skuteczne. Regulacje te mogą oznaczać narażanie się na zarzut utrudniania swobody przepływu usług i kapitału na wspólnym rynku UE, naruszania zasady wolności gospodarczej oraz dyskryminacji krajowych dostawców. Nadmierne skrzywienie relacji umownych na rzecz jednej strony (konsumenta) może wywoływać zjawisko hazardu moralnego, postaw roszczeniowych, braku odpowiedzialności, a w pewnym sensie - ubezwłasnowolnienia konsumenta. Fundamentalne pytanie, na które bardzo trudno udzielić jednoznacznej odpowiedzi, brzmi: czy ochrona konsumenta na rynku kredytu konsumenckiego powinna tylko "wyrównywać" zawodności rynku (np. asymetrii informacyjnej), czy także iść dalej - w kierunku "bankowości socjalnej" (zapobiegania efektowi wykluczenia z rynku bankowego biedniejszych konsumentów i popychania ich w objęcia parabanków w których potencjał zagrożeń dla interesów konsumenta jest znacznie większy)
EN
The trends on the consumer credit market are interesting on the background of the transformation of the EU-Consumer Credit Directive and many legislative efforts in some Member States according to usury limits, social banking and financial services rendered in common economic interest. Important are also interdependencies between consumer credit and consumer overindebtedness. Traditional forms of consumer credit develop into many other types (consumer leasing, credit cards, instalment sale, revolving credit, consumer consortiums, and other forms of deferred payments). There is a contradiction between the EU-harmonization of consumer credit and the regulation of consumer bankruptcy by state law (e.g. in France or Germany). This issue is interesting also from the perspective of financial stability. There is a concept of the activity in the foreground of consumer insolvency (responsible credit lending) (Belgium, Sweden, and Switzerland). These issues can be studied on the background of the integration of the common financial market, chances and threats of distance selling of consumer financial services and the admittance of the regulation in EU-Member States in light of the European law (e.g. reservations of the Commission concerning the Italian usury regulation from the perspective of the freedom of services; however, banks can also complain that their economic freedom will be infringed). The question whether consumer protection ought to be restricted to compensate for market failure or it should move towards 'social banking' and social responsibility as new dimensions of the banking activity (e.g. the US-Community Reinvestment Act). The last argument is connected with prevention from social exclusion and fraudulent activity of 'Near-Banks'. The issue of financial services rendered in common economic interest is often the topic of scientific research
5
Publication available in full text mode
Content available

Innowacyjne modele e-biznesu - perspektywy rozwojowe

100%
Szpringer W.
Problemy Zarządzania
|
2012
|
issue 3/2012 (38)
67-82
PL
W przypadku innowacyjnych modeli e-biznesu Internet jest czymś, co umożliwia takim firmom istnienie (np. wyszukiwarki). W innym sensie innowacyjne są te wszystkie modele, które wykorzystując postęp technologii ICT, odpowiadają na potrzeby klientów i dzięki temu zdobywają przewagę konkurencyjną. Innowacyjne modele e-biznesu kojarzą strategię biznesu, organizację oraz technologię. Istotna jest całościowa wizja modelu. Należy podkreślić ścisły związek innowacji w sferze usług oraz technologii. Innowacje w sferze usług były dotychczas często badane jakby w oderwaniu od technologii, co w obliczu dynamiki zmian rynku, biznesu i klientów może prowadzić do mylących wniosków. A zatem nowa usługa w środowisku nowych technologii może prowadzić do ukształtowania się nowych modeli e-biznesu. W dobie globalizacji i dynamicznych zmian na rynku kluczowe cechy modeli e-biznesu jest ich innowacyjność, elastyczność, otwartość i generowanie wartości dla interesariuszy. W polu widzenia jest również innowacyjne podejście do finansowania, znaczenia serwisów społecznościowych, wciągających użytkowników do współtworzenia dóbr i usług, usługi mobilne, cloud computing, dwu- lub wielostronne modele biznesowe. Istotne jest także uwzględnianie konwergencji urządzeń i cyfryzacji contentu, które prowadzą do wytworzenia się nowego sektora: telekomunikacji, usług IT, mediów i sektora rozrywki (TIME-Sector – Telecommunications, IT, Media, Entertainment). Łańcuch wartości jest kluczowym pojęciem, które określa architekturę modeli biznesowych.
EN
In the case of innovative e-business models, the Internet is something that enables existence of such firms (e.g. search engines). In another sense, all these are innovative models that build on the progress of ICT, respond to customer demand and thereby gain a competitive advantage. Innovation activity associates e-business models with business strategy, organization and technology. It is important to have the overall vision of the model. The close relationship of innovation in services and technology should also be noted. Innovations in services have been often studied in isolation from technology, which in the face of dynamic market changes, business, and customers may lead to misleading conclusions. Thus, a new service in an environment of new technologies may lead to the formation of new models of e-business. In the era of globalization and dynamic changes in the market the key features of e-business models should be their innovative character, flexibility, openness and generating added value for stakeholders. In the field of research, there is also an innovative approach to financing, the importance of social media, engaging users to contribute goods and services, mobile services, Cloud Computing two-(multi)-sided-business models. It is important also to take into account the convergence of devices and digitalization of content that lead to the formation of a new sector: telecommunications, services IT, media and entertainment sector – (TIME-Sector – Telecommunications, IT, Media, Entertainment). A value chain is a key concept, which defines the architecture of business models.
6
Publication available in full text mode
Content available

Innowacje w płatnościach elektronicznych – tendencje rozwojowe

63%
Szpringer W., Szpringer M.
Problemy Zarządzania
|
2015
|
issue 3/2015 (54), t.1
11-28
EN
The aim of this study is to investigate the development trends of innovation in the market for electronic payments and related challenges for regulation. A key aspect of the regulation of payment systems is the ability to foster innovative solutions created by new technologies and introduce them in the sphere of payment services, taking into consideration efficiency and security. Innovative payment services are services based on new approaches, new technologies and new standards that improve in a substantial, qualitative way the current methods of payments. There are three areas of innovation in the field of retail payments: innovative payment instruments, innovative channels and payment methods, innovative forms of money.
PL
Celem opracowania jest zbadanie tendencji rozwojowych innowacji na rynku płatności elektronicznych i związanych z nimi wyzwań dla regulacji. Kluczowy aspekt regulacji systemów płatności to zdolność wspierania innowacyjnych rozwiązań, które niosą ze sobą nowe technologie, oraz ich wprowadzania w sferze usług płatniczych z równoczesnym zapewnieniem efektywności i bezpieczeństwa. Innowacyjne usługi płatnicze to usługi, w których zostały wprowadzone nowe rozwiązania, technologie lub standardy zmieniające w istotny, jakościowy sposób dotychczasowe metody dokonywania płatności. Można wskazać trzy obszary innowacji w dziedzinie płatności detalicznych: innowacyjne instrumenty płatnicze, innowacyjne kanały i sposoby dokonywania płatności, innowacyjne formy pieniądza.
7
Publication available in full text mode
Content available

The European system of financial supervision – regulatory impact assessment

63%
Szpringer M., Szpringer W.
Journal of Banking and Financial Economics
|
2017
|
issue 2(8)
84–104
EN
Complexity and uncertainty in the application of the regulations of the European system of financial supervision are due to the fact that its particular elements were implemented over a period of time. First, it was a system of European financial supervision authorities i.e. the European Banking Authority (EBA), the European Insurance and the Occupational Pensions Authority (EIOPA) and the European Securities and Markets Authority (ESMA), whose main objective was to coordinate national actions. Then there were established the European Banking Union, including the Single Supervisory Mechanism (SSM), the Single Resolution Mechanism (SRM), as well as the European Stability Mechanism (ESM), which constitutes also a part of the system of support for endangered banks. Legal interpretation problems are a result of differences in the scope of competences of these entities. For example, there is uncertainty whether the regulations refer to the eurozone or the whole European Union and if they refer to banks only or to other financial institutions as well. An analysis of the SSM, the SRM or the ESM does not always offer a clear answer to questions such as: who, when and using what tools should act; when, for example, the ECB may and should correct the decisions of national supervisors; what is the role of the ESRB, if we take account of the enhanced competences of the ECB in the banking union; if and when banks may question supervisory decisions concerning, for example, establishing a buffer or classifying an institution as SIFI, etc. Similarly, the role of the EBA or the ESM is unclear in the context of the establishment of the banking union, the SSM, the SRM, the ESM and the delegation of power of the ECB and the European Commission to regulatory agencies (Meroni doctrine) or the practice of establishing regulatory agencies outside the bounds of the treaty (Pringle doctrine). Therefore the regulatory landscape in this context requires impact assessment.
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
JavaScript is turned off in your web browser. Turn it on to take full advantage of this site, then refresh the page.