Results found: 2

Search results

Sort By:

Limit search:

DEFICYT FINANSÓW EMERYTALNYCH W POLSCE I JEGO PODŁOŻE

100%

Bednarczyk T. H., Raszewski M.

Polityka Społeczna

2017

vol. 44

issue 10(523)

13–19

Social insurances, including old-age insurances, are an instrument of state policy. The intergenerational redistribution of income demonstrates its action, and the main principle of their functioning is based on social solidarity, not on the economic calculation. The pension fund deficit is a natural consequence of the imbalance of pension incomes and pension expenditures and is automatically covered by the state budget. Retirement pension finances in Poland are characterized by permanent financial imbalances. The main purpose of this study is to analyze the size of the pension fund deficit in the years 1999–2016 and the most important factors influencing it. An additional goal is the attempt to identify the impact of the recent reduction in retirement age on the size of this deficit in next years. The main research method consist of literature studies (domestic and foreign) as well as analysis of statistical data. It was concluded that the current and projected deficit volume, despite a steady upward trend, should not pose a threat to budget stability and economic growth. The ratio of the pension fund deficit to the Gross Domestic Product remains at the stable and acceptable level.

Ubezpieczenia społeczne, w tym emerytalne są instrumentem polityki państwa. Ich efektem jest międzypokoleniowa redystrybucja dochodów, a główna zasada ich funkcjonowania opiera się na solidarności społecznej, a nie na rachunku ekonomicznym. Deficyt funduszu emerytalnego jest naturalną konsekwencją niezbilansowania dochodów i wydatków emerytalnych i jest automatycznie pokrywany z budżetu państwa. Finanse emerytalne w Polsce charakteryzują się permanentną nierównowagą finansową. Głównym celem artykułu jest analiza rozmiarów deficytu funduszu ubezpieczeń emerytalnych w latach 1999–2016 oraz najważniejszych czynników go kształtujących. Celem dodatkowym jest określenie wpływu ostatniego obniżenia wieku emerytalnego na rozmiary tego deficytu w kolejnych latach. Główna metoda badawcza to studia literatury krajowej i zagranicznej oraz analiza danych statystycznych. W konkluzji końcowej stwierdzono, że obecna i prognozowana wielkość deficytu, mimo stałej tendencji wzrostowej, nie powinna stanowić zagrożenia dla stabilności budżetu i wzrostu gospodarczego. Stosunek deficytu funduszu emerytalnego do Produktu Krajowego Brutto pozostaje na stabilnym i akceptowalnym poziomie.

Zarządzanie produktami grupowych ubezpieczeń życiowych na przykładzie Generali Życie TU S.A

81%

Bednarczyk T. H., Szymańska A., Szkutnik A.

Ekonomika i Organizacja Przedsiębiorstwa

2017

issue 6 (809)

148-164

Polityka zarządzania produktami zakładu ubezpieczeń jest wyrazem jego strategii działania i modelu biznesowego. W warunkach dynamicznie zmieniającego się otoczenia oraz nasilającej się konkurencji rynkowej, produkty ubezpieczeniowe muszą być doskonalone, aby coraz lepiej zaspakajać potrzeby obecnych i potencjalnych klientów. Dotyczy to zarówno ubezpieczeń indywidualnych jak i grupowych. Celem opracowania jest identyfikacja zmian produktowych, jakie dokonały się w obrębie grupowego ubezpieczenia na życie oferowanego przez Generali Życie TU S.A. w latach 1999-2015. Uwagę skupiono zarówno na modyfikacji istniejących rozwiązań jak i na poszerzaniu zakresu ochrony ubezpieczeniowej poprzez wprowadzanie nowych umów dodatkowych. Główna metoda badawcza to studia literatury oraz analiza materiałów źródłowych w formie ogólnych warunków ubezpieczeń badanego ubezpieczyciela. Z przeprowadzonego badania wynika, że wskutek wprowadzanych innowacji produktowych, grupowe ubezpieczenia na życie zapewniają dostęp do coraz szerszej ochrony życia i zdrowia ubezpieczonego oraz życia i zdrowia osób jemu najbliższych (współmałżonka/ konkubenta, dzieci, rodziców, teściów). Coraz pełniej zabezpieczają też sytuację finansową samego ubezpieczonego w sytuacji jego ciężkiego zachorowania, nieszczęśliwego wypadku czy hospitalizacji.

The policy of managing life insurance products by an insurance company demonstrates its action strategy and business model. In the conditions of dynamic changes of the environment and the increase in market competition, insurance products have to be improved so as to still better and satisfy the needs of already existing and potential clients. It applies both to individual as well as group insurance. The aim of the study is to identify changes in group life insurance that have taken place in group life insurance of the insurance company Generali Życie TU S.A. in the years 1999-2015. The focus is on expanding insurance cover through introducing new additional agreements as well as qualitative changes in general terms and conditions of insurance. The main research method consists of literature studies and the analysis of source materials such as general terms and conditions of insurance. The research has shown that due to the introduction of product innovation, group life insurances provide access to a wider insurance cover for life and health of the insured and also life and health of his/her closest relations (spouse/cohabiting partner, children, parents, parents-in-law). They also make a wider cover for a financial situation of the insured himself in cases of serious illnesses, personal accident or hospitalization.

Refine search results

1 Ekonomika i Organizacja Przedsiębiorstwa

1 Polityka Społeczna

2 2017

2 Bednarczyk T. H.

1 Raszewski M.

1 Szkutnik A.

1 Szymańska A.

Search results

DEFICYT FINANSÓW EMERYTALNYCH W POLSCE I JEGO PODŁOŻE

Zarządzanie produktami grupowych ubezpieczeń życiowych na przykładzie Generali Życie TU S.A