Full-text resources of CEJSH and other databases are now available in the new Library of Science.
Visit https://bibliotekanauki.pl

Results found: 10

first rewind previous Page / 1 next fast forward last

Search results

help Sort By:

help Limit search:
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
1
Publication available in full text mode
Content available

USŁUGI BANKOWOŚCI ELEKTRONICZNEJ W OPINII KLIENTÓW BANKÓW SPÓŁDZIELCZYCH

100%
Nowacka A.
Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne
|
2014
|
vol. 20
PL
Key words: cooperative banks, customers, cooperative banking, banking servicesSummaryElectronic banking contributed to changes in the form and scope of rendered bankingservices. This is not only an alternative possibility of offering this type of servicebut also the very necessity which arises from the realities of competition. Thissubstrates of both marketing /customers are awaiting such services/ as well as economicbank not employingeconomic channels would be in a worse cost situationthan the cost competition. The aim of this paper is to present the opinion of cooperativebanks' customers on electronic banking services.
2
Publication available in full text mode
Content available

LOJALNOŚĆ KLIENTÓW WOBEC BANKÓW SPÓŁDZIELCZYCH

100%
Nowacka A.
Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne
|
2014
|
vol. 19
EN
Customer`s loyalty can be considered in both aspects: to banks and services. The most desirable customer is one who uses the services of a bank and wide range of its product offerings. Based on the analysis one can state cooperative bank`s customers are characterized by a high degree of loyalty. Over 80% of respondents were with one cooperative bank. Almost 66% of customers were using four or more services.
3

Banki spółdzielcze, jako podmioty ekonomii społecznej

100%
Nowacka A.
Pieniądze i Więź
|
2015
|
vol. 18
|
issue 1(66)
28-38
PL
Banki spółdzielcze funkcjonują w warunkach gospodarki rynkowej. Dlatego też charakter ich działalności ma przede wszystkim wymiar ekonomiczny. Nie bez znaczenia jest jednak aspekt społeczny ich działalności, który realizowany jest w różnym stopniu. Funkcjonowanie banków spółdzielczych jako podmiotów ekonomii społecznej wynika z ich lokalności, celów działania, aktywności członkowskiej i gospodarki nadwyżkami finansowymi.
EN
Cooperative banks operate in a market economy. Therefore the nature of their activities is primarily economic. However, what is also essential is the social aspect of their activities, which is implemented in varying degrees. The functioning of cooperative banks as the entities in social economy is due to their locality, operation objectives, activity of the members, and financial surpluses management.
4
Publication available in full text mode
Content available

Stosunek do edukacji finansowej w obszarze zarządzania finansami osobistymi a poziom transakcyjnego wykluczenia finansowego osób bezrobotnych w świetle badań własnych

100%
Nowacka A.
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
|
2020
|
vol. 54
|
issue 4
EN
Theoretical background: The attitude to financial education in the area of personal finance management can be determined by many factors, i.a. the socio-demographic ones and the degree of transactional financial exclusion. The phenomenon of is related to the degree of banking.Purpose of the article: Examination of the relationship between the attitude of the unemployed to the financial education in the area of personal finance management and different levels of transactional financial exclusion. The study focuses on one of the segments of financial exclusion, i.e. banking financial exclusion in the area of access to payment transactions, measured by the level of banking.Research methods: The analysis of the attitude to financial education in the area of personal finance management as well as the levels of transactional financial exclusion was based on the own research and review of the literature on the subject. The data obtained as a result of the study with the use of a questionnaire on the 350 unemployed people registered at the Municipal Employment Office in Płock were used to verify three research hypotheses.Main findings: The obtained results of the analysis indicate a relationship between the attitude to financial education in the area of personal finance management and selected socio-demographic characteristics of the unemployed (age, education and the period of registration with the employment office) and three levels of banking. However, no statistically significant dependence was found between the subjective assessment of financial skills in the area of personal finance management and the degree of transactional financial exclusion. Taking into account the results of the analysis, it seems essential to undertake educational initiatives among the unemployed aimed at limiting the degree of transactional financial exclusion.
PL
Uzasadnienie teoretyczne: Stosunek do edukacji finansowej w obszarze zarządzania finansami osobistymi może być determinowany wieloma czynnikami, m.in. społeczno-demograficznymi oraz stopniem transakcyjnego wykluczenia finansowego. Zjawisko to związane jest ze stopniem ubankowienia.Cel artykułu: Określenie stosunku osób bezrobotnych do edukacji finansowej w obszarze zarządzania finansami osobistymi w zależności od poziomu transakcyjnego wykluczenia finansowego. W opracowaniu skoncentrowano się na jednym z segmentów wykluczenia finansowego, tzn. bankowym wykluczeniu finansowym w zakresie dostępu do transakcji płatniczych, mierzonym poziomem ubankowienia.Metody badawcze: Analiza stosunku do edukacji finansowej w obszarze zarządzania finansami osobistymi oraz do poziomów transakcyjnego wykluczenia finansowego została oparta na badaniach własnych i przeglądzie literatury przedmiotu. Dane uzyskane w wyniku przeprowadzonego badania z wykorzystaniem kwestionariusza ankiety na próbie 350 osób bezrobotnych zarejestrowanych w Miejskim Urzędzie Pracy w Płocku wykorzystano do weryfikacji trzech hipotez badawczych.Główne wnioski: Uzyskane wyniki badania wskazują na związek stosunku do edukacji finansowej w obszarze zarządzania finansami osobistymi z wybranymi cechami społeczno-demograficznymi osób bezrobotnych (takimi jak wiek, wykształcenie i okres zarejestrowania w urzędzie pracy) oraz z trzema poziomami ubankowienia. Nie stwierdzono natomiast istotnej statystycznie zależności między oceną umiejętności finansowych w obszarze zarządzania finansami osobistymi a stopniem transakcyjnego wykluczenia finansowego. Biorąc pod uwagę wyniki przeprowadzonej analizy, zasadne wydaje się podejmowanie inicjatyw edukacyjnych wśród osób bezrobotnych, mających na celu ograniczanie stopnia transakcyjnego wykluczenia finansowego.
5
Publication available in full text mode
Content available

Zachowania finansowe osób bezrobotnych w świetle badań własnych na przykładzie Miejskiego Urzędu Pracy w Płocku

100%
Nowacka A.
Przegląd Prawno-Ekonomiczny
|
2022
|
issue 1
79-96
EN
The study aims to identify the factors which determine and differentiate the patterns of financial behaviour of the unemployed. The empirical basis of the problems discussed in the article is the overview of the literature on the subject as well as the findings of the survey conducted among the 350 unemployed registered at the Municipal Labour Office in Płock. It is important to emphasise, however, that the sample was not representative so the conclusions refer only to the group investigated. Theoretical and empirical analyses indicate that the patterns of financial behaviour of the unemployed stem from the influence of socio-demographic factors such as age, education, reasons for registration in the labour office and its length, all of which act with different strength and in a numer of directions. The findings of the research indicate that young people having at least secondary education rated their financial situation better and were more aware of the necessity to make savings. The graduates and the young unemployed whose length of registration at the Labour Office had been short were found to possess the highest monthly rate of savings. The unemployed over 36 years of age experienced challenges regarding financial commitments more frequently and tended to rely on credits and loans.
PL
Celem opracowania jest określenie czynników warunkujących i różnicujących zachowania finansowe osób bezrobotnych. Podstawą empiryczną problematyki poruszonej w artykule jest przegląd literatury przedmiotu oraz wyniki badania ankietowego przeprowadzonego wśród 350 osób bezrobotnych zarejestrowanych w Miejskim Urzędzie Pracy w Płocku. Należy jednak podkreślić, że próba nie miała charakteru reprezentatywnego i wnioski odnoszą się tylko do badanej grupy. Analiza teoretyczna i empiryczna wskazuje, że zachowania finansowe osób bezrobotnych są efektem wpływu czynników społeczno-demograficznych: wieku, wykształcenia, przyczyn i okresu zarejestrowania w urzędzie pracy. Działają one z rożną siłą i w rożnym kierunku. Wyniki badania wskazują, że osoby młodsze, z wykształceniem co najmniej średnim lepiej oceniały swoją sytuację finansową i miały wyższą świadomość roli oszczędzania. Wśród absolwentów i młodszych bezrobotnych z krótkim okresem zarejestrowania w urzędzie pracy odnotowano najwyższą miesięczną stopę oszczędności. Osoby bezrobotne w wieku powyżej 36 lat częściej doświadczały trudności w zakresie regulowania zobowiązań finansowych i korzystały z kredytów i pożyczek.
6
Publication available in full text mode
Content available

OPINIE UCZNIÓW SZKÓŁ ŚREDNICH NA TEMAT ZJAWISKA KOREPETYCJI

63%
Szewczyk-Jarocka M., Nowacka A.
Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne
|
2013
|
vol. 17
PL
Key words: tutoring, education, students of secondary schools,opinionsSummaryThe phenomenon of tutoring has been known for years and it isnot about to be extirpated soon. Extra-curricular market is trendingupwards, which can be easily observed. This tendency hasa positive as well as a negative aspect. The positive side of tutoringphenomenon is that parents set great store on education of theirchildren.. The negative aspect constitutes an unequal access toeducation and also the class-ridden society.Children coming frompoorer families and less educated ones - fall behind. The authors ofthis paper carried out the research on tutoring in grey area of education.The tested group embraced 250 learners of secondary schools.The students represented the Maria Dabrowska III SecondarySchool in Plock, the Krzywicki Economic School Team in Plock andHigher Technical School Team in Plock. The aim of the paper wasto present selected opinions of students from secondary schoolson tutoring phenomenon and the authors drew proper conclusionson the basis of certain literature studies , analyses and own study.
7
Publication available in full text mode
Content available

PRACA „NA CZARNO” W SZKOLNICTWIE ŚREDNIM – BADANIA WŁASNE

63%
Szewczyk – Jarocka M., Nowacka A.
Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne
|
2013
|
vol. 18
PL
Key words: private lessons, students, secondary education, work in blackSummaryThe matter of “work in black” in education regardless passing of time has still beenof big importance. Despite the prevalence of private lessons being common and ona bigger scale, its problematic issue seems to be ignored quite often. There is a splitbetween their existing within grey zone of education and ignoring private lessonsin public disputation. One of the methods of evading such sort of regulations istutoring and is reflected in the failure to observe the law of tax statute. We mightclaim that private lessons that people do not pay taxes from, are becoming blackeconomy in education.
8

VAT jako źródło dochodów państwa i bariera dla prowadzenia działalności gospodarczej na podstawie badania własnego przedsiębiorstw z branży budowlanej w Polsce

63%
Szewczyk-Jarocka M., Nowacka A.
Pieniądze i Więź
|
2011
|
vol. 14
|
issue 4(53)
183-194
EN
The economists and journalists often debate on the informal economy (grey area) and its impact on the Polish tax system and social security system. The article analyzes the impact of the informal economy on tax system, in particular the goods and services tax. The aim of this article is to estimate VAT tax as a barrier in running a business activity, and to study a relation between the kind of activities pursued by enterprises from the construction branch and the perception of VAT tax as a barrier in running a business activity, and diminishing state budget income. The personal study has been conducted for the purposes of the article. The study included a total of nationwide 239 companies operating in the construction industry. Enterprises from the services market constituted the biggest percentage. The research was quantifiable-qualitative and it was carried out by a computer-assisted call survey.
9
Publication available in full text mode
Content available

ZAGROŻENIE WYKLUCZENIEM SPOŁECZNYM LUDZI MŁODYCH Z RODZIN UBOGICH DROGĄ DO SZAREJ STREFY – WYBRANE ZAGADNIENIA

63%
Szewczyk-Jarocka M., Nowacka A.
Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne
|
2019
PL
DOI: 10.19251/ne/2018.28(13) Streszczenie Głównym celem artykułu była analiza zjawiska wykluczenia społecznego lu­dzi młodych, pochodzących z ubogich rodzin, w oparciu o wybraną, dostępną literaturę oraz wybrane wtórne wyniki badań empirycznych. Tendencja do wzro­stu społecznej ekskluzji ma wymiar prze­strzenny, demograficzny i ekonomiczny. Wśród osób wykluczonych są m.in. bez­robotni, osoby pochodzące z rodzin ubo­gich oraz pracujące w szarej strefie. Słowa kluczowe: wykluczenie społecz­ne, szara strefa, wykluczenie finansowe, młodzi ludzie, rodziny ubogie, edukacja
10
Publication available in full text mode
Content available

Lokalny charakter działalności banków spółdzielczych

63%
Nowacka A., Szewczyk-Jarocka M.
Studia Ekonomiczne
|
2015
|
vol. 250
182-195
PL
Banki spółdzielcze funkcjonujące w warunkach gospodarki rynkowej są przede wszystkim nastawione na lokalne lub regionalne rynki z szeroko zdefiniowaną misją czy wiązką priorytetów. Podkreśla się ich rolę w walce z wykluczeniem finansowym czy promowaniu zrównoważonego rozwoju. Pomimo kryzysu finansowego instytucje te zachowały zdrowy model biznesowy oparty na decentralizacji i zrozumieniu potrzeb lokalnej społeczności. Lokalny charakter działalności banków spółdzielczych wynika z ograniczonego obszaru działania, zakresu oferty produktowej, troski o lokalną społeczność, więzi między klientami a bankiem oraz misji.
EN
Cooperative banks which operate under the market economy conditions gear first of all towards local or regional markets with broadly defined mission or a bundle of priorities. Their role in the fight against the financial exclusion or in promotion of sustainable development is constantly underlined. In spite of financial crisis these financial institutions have maintained their sound business model based on decentralization and understanding of the needs of the local community. The local character of operation of cooperative banks result from their limited area of operation, the range of their financial products offer, the care about the local community, social bonds between the bank’s clients and the very bank and its mission.
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
JavaScript is turned off in your web browser. Turn it on to take full advantage of this site, then refresh the page.