Full-text resources of CEJSH and other databases are now available in the new Library of Science.
Visit https://bibliotekanauki.pl

Results found: 5

first rewind previous Page / 1 next fast forward last

Search results

Search:
in the keywords:  ATMs
help Sort By:

help Limit search:
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
1

ATMS - DECLINE OR DEVELOPMENT OF E-BANKING SERVICES

100%
Binda J.
Zeszyty Naukowe Wyższej Szkoły Finansów i Prawa w Bielsku-Białej
|
2016
|
issue 3
5-17
EN
The paper is devoted to one of the channels of electronic banking – terminal banking. It presents the efforts of banking sector towards reducing the presence of cash in the financial turnover and lowering the costs of cash transactions thanks to development of high-tech ATM devices. The author points to the dynamics of changes related to the advances in this particular channel of contact, draws attention to the risks accompanying this form of contact and presents alternative forms of communication between a bank and its clients. The paper quotes data obtained from the Polish National Bank, the Polish Banks Association and EAST.
2
Content available remote

Modeling of withdrawals from selected ATMs of the "Euronet" network

100%
Gurgul H., Suder M.
Managerial Economics
|
2013
|
vol. 13
65-82
EN
This paper deals with the problem of withdrawals from Automated Teller Machines (ATMs), using daily data for selected ATMs installed by the Euronet network in the Polish provinces of Małopolska and Podkarpacie for the period from January 2008 to March 2012. The main aim of this paper is an estimation of the proper econometric models for withdrawals time series and attempt to forecast future demand on cash flow in ATMs in respect to their localization. This is necessary to establish a replenishment schedule. The results of computations suggest that models built on the basis of SARIMA methodology are useful tools for an modeling daily withdrawals time series. This kind of model can be applied independently of the localization of an ATM. The exercises for ex post data imply ex post forecast errors under 20%. This size of forecast errors is lower than the bias of actual replenishment scheduling.
3
Content available remote

Impact of ATM location on its profi tability in Malopolskie and Podkarpackie provinces

100%
Gurgul H., Suder M.
Managerial Economics
|
2018
|
vol. 19
|
issue 1
49-73
XX
The first decade of the 21st century saw a dynamic development in ATM networks. This was refl ected in the growth of the number of ATMs and number of withdrawals. However, in the beginning of the second decade, a slowdown in the dynamic development of this part of the banking system has been observed in Poland. The signifi cant reduction of interchange (which is the main source of revenue for ATM network deployers) and growing availability of cashless payments tempered a further intensive development of these networks. Over the next 3 years, this regression was refl ected in the declining number of withdrawals from ATMs and the insignifi cant growth of the number of ATMs. Therefore, ATM owners are forced to search for new solutions that could guarantee more profi ts. One way is the suitable choice of locations for new ATMs and removal of ATMs from non-profi table locations. In this paper, the authors have attempted to indicate the locations with the largest number of withdrawals on the basis of the number of withdrawals from the ATMs of the one of the largest ATM network deployers. The ATMs with the largest number of withdrawals are sources of the largest profi ts due to interchange. The authors have also indicated those locations where ATMs can be a source of losses.
4
Content available remote

Zmiany zachowań konsumenckich w zakresie przeprowadzania transakcji gotówkowych i bezgotówkowych

51%
Szczepańska-Przekota A.
Nierówności społeczne a wzrost gospodarczy
|
2021
|
issue 66
111-123
EN
Contemporary changes involving the computerization of everyday life affect its every sphere. This is especially true of the financial world. Until recently, the basic form of payments were of cash, whereas currently they constitute only a small part of all in trade. Even in everyday shopping, payment cards are already widely used, and traditional money is systematically being replaced by non-cash money. Taking these observations into account, the aim of the study was to identify the pace of changes in consumer attitudes in the use of selected services offered by the banking sector, i.e. the use of ATMs and the use of payment cards. The work was based on quarterly data for the period 2005 Q1 – 2020 Q1 provided by the National Bank of Poland. The analyses examined the rate of changes and their seasonal distribution.The analyzed data show that society uses fewer and fewer cash withdrawals from ATMs, although larger amounts are withdrawn. The fact that ATMs are used less frequently reduces their number. However, the non-cash payments market is constantly developing. This form is characterized by the highest growth dynamics. There are also changes in seasonal behavior. Today, more transactions are made in the second and third quarters. Quite unexpectedly, it was observed that the number of transactions in the fourth quarters was lower than the number of transactions in the second and third quarters. However, the fewest transactions are invariably carried out in the first quarters. Depending on the instrument, the differences amount to two to ten percentage points. In general, research shows that in a stable market, trust in non-cash money grows at the expense of cash. Only a crisis situation – in 2020 it was the declaration of a pandemic – there is a slightly increased interest in cash.
PL
Współcześnie zachodzące zmiany polegające na informatyzacji życia codziennego dotykają każdej jego sfery. W szczególności dotyczy to świata finansów. Jeszcze do niedawna podstawową formą płatności były płatności gotówkowe, aktualnie w obrocie gospodarczym stanowią one tylko niewielką część wszystkich transkacji. Nawet w codziennych zakupach powszechnie wykorzystywane są już karty płatnicze, a pieniądz tradycyjny zostaje systematycznie wypierany przez pieniądz bezgotówkowy. Biorąc pod uwagę te spostrzeżenia, jako cel pracy postawiono rozpoznanie tempa zmian zachowań konsumenckich w zakresie korzystania z wybranych usług oferowanych przez sektor bankowy, tj. korzystania z bankomatów oraz korzystania z kart płatniczych. Pracę oparto na danych kwartalnych z okresu 2005 Q1–2020 Q1 udostępnianych przez Narodowy Bank Polski. W analizach badano tempo zachodzących zmian oraz ich rozkład sezonowy.Z analizowanych danych wynika, że społeczeństwo coraz rzadziej korzysta z wypłaty gotówki z bankomatów, chociaż wypłacane są coraz większe kwoty. Fakt rzadszego korzystania z bankomatów powoduje ograniczenie ich liczby. Natomiast cały czas rozwija się rynek płatności bezgotówkowych. Ta forma charakteryzuje się najwyższą dynamiką wzrostu. Zachodzą także zmiany w zachowaniu sezonowym. Dzisiaj więcej transakcji przeprowadza się w drugich i trzecich kwartałach. Dość nieoczekiwanie zaobserwowano, że liczba transakcji w czwartych kwartałach ustępuje liczbietransakcji z drugich i trzecich kwartałów. Jednak niezmiennie najmniej transakcji przeprowadza się w pierwszych kwartałach. W zależności od instrumentu różnice sięgają dwóch do nawet dziesięciu punktów procentowych. Generalnie z badań wynika, że w sytuacji stabilnego rynku, rośnie zaufanie do pieniądza bezgotówkowego kosztem pieniądza gotówkowego. Jedynie w sytuacji kryzysowej, a w 2020 r. było to ogłoszenie pandemii, następuje nieco zwiększone zainteresowanie pieniądzem gotówkowym. 
5
Content available remote

The Impacts of Financial Inclusion on Economic Development: Cases in Asian‑Pacific Countries

38%
Van D. T. T., Linh N. H.
Comparative Economic Research. Central and Eastern Europe
|
2019
|
vol. 22
|
issue 1
7-16
PL
Działania na rzecz włączenia finansowego mają na celu zapewnienie wszystkim podmiotom funkcjonującym w gospodarce dostępu do odpowiednich usług finansowych i możliwości ich efektywnego wykorzystania. Zwiększenie włączenia finansowego stało się poważnym problemem zarówno dla krajów rozwiniętych, jak i rozwijających się. Istnieje wiele wskaźników włączenia finansowego, z których najbardziej podstawowym jest posiadanie konta w instytucji finansowej. Niniejszy artykuł ma na celu ocenę wpływu wskaźników włączenia finansowego na rozwój gospodarczy. Wyniki badań pokazują, że istnieją korelacje między dużą liczbą oddziałów banków, bankomatów, kredytu krajowego w sektorze prywatnym a wzrostem tempa rozwoju gospodarki. Rozwój ten umożliwi wzrost poziomu życia ludności. W artykule przedstawiono także zalecenia dla rządów krajów rozwijających się służące zwiększeniu włączenia finansowego.
EN
Financial inclusion efforts seek to ensure that all members of an economy can have access to and effectively use appropriate financial services. Improving financial inclusion has become a significant concern for developed and developing countries alike. There are many indicators of financial inclusion, the most elementary of which includes having an account in a financial institution. This paper will evaluate the impact of indicators of financial inclusion on economic development. The result shows that correlations exist between large numbers of bank branches, ATMs, domestic credit in the private sector and the increased rate of development in the economy. People will gain a more prosperous life due to this development. The paper also provides recommendations for the governments of developing countries to improve financial inclusion.
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
JavaScript is turned off in your web browser. Turn it on to take full advantage of this site, then refresh the page.