Full-text resources of CEJSH and other databases are now available in the new Library of Science.
Visit https://bibliotekanauki.pl

Results found: 7

first rewind previous Page / 1 next fast forward last

Search results

Search:
in the keywords:  EIOPA
help Sort By:

help Limit search:
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
1

Wstępne wytyczne Europejskiego Urzędu Nadzoru Ubezpieczeń i Pracowniczych Programów Emerytalnych dotyczące ustaleń w zakresie nadzoru nad produktem i zarządzania nim przez zakłady ubezpieczeń i dystrybutorów ubezpieczeń w kontekście polskich wytycznych dotyczących zarządzania produktem

100%
Więcko-Tułowiecka M.
Prawo Asekuracyjne
|
2018
|
vol. 3(96)
72-80
EN
Product oversight and governance arrangements play a key role in customer protection. For many years the design of insurance products has not ensured meeting the needs of the target market and avoidance of mis-selling. They are an essential element of the new regulatory requirements under the Insurance Distribution Directive. Because of their relevance in terms of customer protection, it is of utmost importance that the new requirements are properly implemented and applied. As a part of consumer protection, it is the obligation of insurers to provide distributors with adequate information on the insurance product. This is an important step forward as new insurance products are extremely complex not only from the consumers‘ perspective, but also at the distribution point.
PL
Wstępne wytyczne dotyczące ustaleń w zakresie nadzoru nad produktem i zarządzania nim pomiędzy zakładami ubezpieczeń a dystrybutorami ubezpieczeń są istotnym elementem ochrony konsumenta. Przez wiele lat tworzenie produktów ubezpieczeniowych nie zapewniało klientom odpowiedniej ochrony przed przypadkami tzw. mis-sellingu oraz oferowania produktów nieadekwatnych do potrzeb konsumentów. Zarządzanie i nadzór nad produktami ubezpieczeniowymi to również element nowej polityki dystrybucji ubezpieczeń określonej w tzw. Dyrektywie IDD. Ze względu na tę doniosłość bardzo ważne jest, aby nowe regulacje zostały implementowane prawidłowo we wszystkich państwach członkowskich. Jednym z elementów ochrony konsumenta jest obowiązek ubezpieczyciela przekazania pośrednikowi adekwatnych informacji w zakresie produktu ubezpieczeniowego. Jest to ważny krok biorąc pod uwagę fakt, iż nowe produkty ubezpieczeniowe są niezwykle skomplikowane nie tylko z perspektywy konsumenta, ale również oferującego je pośrednika ubezpieczeniowego.
2
Content available remote

Analiza wybranych uprawnień Europejskiego Urzędu Nadzoru Ubezpieczeń i Pracowniczych Programów Emerytalnych oraz ich wpływu na kompetencje Komisji Nadzoru Finansowego

100%
Komarnicki G.
Studia Prawa Publicznego
|
2015
|
issue 1(9)
125-151
EN
This article presents an analysis of selected competencies of the European Insurance and Occupational Pensions Authority (EIOPA), namely the power to resolve disputes between national supervisory authorities i n the framework of a binding mediation and to issue non-binding guidelines, and the impact which exercising those powers by the EIOPA has on the competences of the Polish Financial Supervision Authority (KNF), a public authority responsible for the supervision of the Polish fi nancial market. In the fi rst part of the article the powers of the EIOPA to resolve disputes in a binding mediation process are described, and the limited possibilities that the EIOPA has to initiate this procedure are emphasized, since as a consequence of that the current mediation procedure encourages national supervisory authorities to resolve their disputes themselves. Next the principles of taking decisions by the EIOPA Board of Supervisors in the mediation process are described and attention is drawn to the discriminatory nature of those rules where the dispute relates to decisions of the group supervisor. The article also highlights potential consequences of decisions taken by the EIOPA within the binding mediation and their impact on administrative decisions taken by national supervisory authorities. The second part of the article provides an analysis of EIOPA’s powers to issue guidelines. The non-binding nature of the guidelines, which are described as soft law, has been reviewed. It is pointed that the European Union law provides for certain mechanisms which enable the EIOPA to enforce implementation of the guidelines by national competent authorities. As a next step, EIOPA guidelines on preparing for the implementation of Solvency II and the powers of the KNF to apply those guidelines have been reviewed. In addition to that, justifi cation for vesting the KNF with the power to issue recommendations or guidelines addressed to insurance and reinsurance undertakings, in the context of analogous competences possessed by the EIOPA have been discussed.
PL
Artykuł zawiera analizę wybranych kompetencji Europejskiego Urzędu Nadzoru Ubezpieczeń i Pracowniczych Programów Emerytalnych (EIOPA), tj. uprawnień do rozwiązywania sporów pomiędzy krajowymi organami nadzoru w ramach wiążącej mediacji oraz do wydawania niewiążących wytycznych, a także wpływu wykonywania tych uprawnień na kompetencje Komisji Nadzoru Finansowego jako organu władzy publicznej właściwego w sprawach nadzoru nad polskim rynkiem finansowym. W pierwszej części opracowania omówiono uprawnienia EIOPA do rozwiązywania sporów w procesie wiążącej mediacji. Zwrócono uwagę na ograniczenia związane z inicjowaniem tej procedury przez EIOPA, dzięki czemu w obecnym kształcie omawiany mechanizm stanowi motywację dla krajowych organów nadzoru do polubownego rozwiązywania sporów. Przybliżono zasady podejmowania decyzji w procesie mediacji przez Radę Organów Nadzoru EIOPA i zaakcentowano dyskryminacyjny charakter przepisów regulujących sposób podejmowania decyzji w przypadku, gdy spór dotyczy decyzji organu sprawującego nadzór nad grupą. Wskazano też potencjalne konsekwencje wydania przez EIOPA decyzji w ramach wiążącej mediacji oraz ich wpływ na decyzje administracyjne podejmowane przez krajowe organy nadzoru. W drugiej części opracowania przeprowadzono analizę uprawnień EIOPA do ogłaszania wytycznych. Podkreślono niewiążący charakter tego instrumentu, zaliczanego do tzw. soft law, a także to, że w prawie unijnym przewidziano pewne mechanizmy umożliwiające EIOPA wymuszanie stosowania wytycznych przez krajowe organy nadzoru. Przeanalizowano również wytyczne EIOPA w sprawie przygotowania do wdrożenia systemu Wypłacalność II oraz uprawnienia Komisji Nadzoru Finansowego w zakresie stosowania tych wytycznych. Omówiono też zasadność przyznania Komisji Nadzoru Finansowego uprawnienia do wydawania rekomendacji bądź wytycznych dla zakładów ubezpieczeń i zakładów reasekuracji, w kontekście analogicznych uprawnień przyznanych EIOPA.
3
Content available remote

European union regulation of insurance industry in the aftermath of the financial crisis

85%
Emond I., Kunertová T.
The Lawyer Quarterly
|
2019
|
vol. 9
|
issue 2
140-149
EN
At the time of writing of this article we have reached the tenth anniversary of the peak of the financial crisis of 2007 to 2008. The 2008 financial crisis and its aftermath provide the backdrop to regulatory actions in the field of insurance. The article aims to examine the institutional and regulatory actions enacted at European Union (EU) level following the crisis which impacted upon the European insurance industry. Regulatory action was enacted in the EU mainly with the adoption of over forty pieces of financial service legislation from 2008 to 2018, most of which help to channel regulation towards a more centralized regime at an EU level. Hand in hand with the strengthening of the regulatory frameworks of financial services, the EU started focusing on the conduct of business rules under the premise of consumer protection. Finally, the article cannot omit upcoming Brexit as impacts on the insurance industry are inevitable, in particular, as the City of London used to be a financial hub for the whole Europe.
4

Wpływ regulacji Omnibus II i FICOD I na proces implementacji dyrektywy Wypłacalność II

80%
Łańcucki J.
Prawo Asekuracyjne
|
2013
|
vol. 4(77)
4-12
EN
The present article is an attempt to describe and evaluate the extent and nature of the changes in the proposal for the Omnibus II Directive and Directive introducing changes with reference to the supplementary supervision of financial entities in a financial conglomerate, which may exert a decisive influence on the final shape of Solvency II. The analysis which has been carried out shows that in the area of application of the measures relating to the valuation of liabilities embedded in insurance contracts the decision of the trialogue parties has been delayed owing to political conditions rather than the characteristics of the technical solutions. Furthermore, with regard to supervision the undertaken analysis may lead to the conclusion that the adopted measures are likely to cause both positive and negative effects on individual national markets. The home countries of international financial groups seek to ensure that the adopted regime gives priority to supervision in an integrated way. On the other hand, the host countries of subsidiaries of these groups are in favour of leaving as much competence as possible in the hands of the local supervisory authorities. The solutions being currently accepted seem to favour large international financial groups.
PL
W artykule podjęto próbę opisania i dokonania oceny zakresu i charakteru zmian w projekcie „drugiej dyrektywy zbiorczej” i dyrektywie wprowadzającej zmiany w odniesieniu do dodatkowego nadzoru nad podmiotami finansowymi konglomeratu finansowego, które w sposób istotny mogą rzutować na ostateczny kształt pakietu Solvency II. Przeprowadzona analiza wskazuje na to, że w obszarze zastosowania środków związanych z wyceną zobowiązań z tytułu zawartych umów ubezpieczenia bardziej uwarunkowania polityczne niż charakter rozwiązań technicznych, wpłynęły na opóźnienie decyzji uczestników trilogu. Z kolei w odniesieniu do problemu nadzoru dokonana analiza może prowadzić do wniosku, że przyjmowane rozwiązania mogą wywołać zarówno pozytywne, jak i negatywne skutki dla poszczególnych narodowych rynków ubezpieczeniowych. Kraje macierzyste międzynarodowych grup finansowych dążą do tego, aby przyjęte regulacje dawały priorytet nadzorowi sprawowanemu w sposób zintegrowany. Kraje goszczące spółki zależne tych grup opowiadają się z kolei za pozostawieniem jak największych kompetencji w rękach lokalnego nadzoru. Przyjmowane obecnie rozwiązania zdają się sprzyjać dużym międzynarodowym grupom finansowym.
5

The Role of European Insurance and Occupational Pensions Authority in the Formation of Consumer Protection in Insurance Contracts

80%
Więcko-Tułowiecka M.
Prawo Asekuracyjne
|
2017
|
vol. 3(92)
57-67
EN
EIOPA is one of the three of European Supervisory Authorities. It plays an active role in the pro-consumer politics in insurance business. EIOPA’s aim is to protect consumers from unfair and abusive business practices by identifying tangible risks at an early stage and to ensure that these risks are adequately tackled before fully materializing. EIOPA’s approach is to promote the orderly functioning of markets resulting in a level playing field, healthy competitive and innovative environment, increased consumer confidence and guaranteeing financial stability. EIOPA during the last years issued many important documents in which EIOPA’s view on the consumer politics was presented. This articles gives a short summary of the most important actions of the European Supervision Authority in this field.
PL
EIOPA jest jednym z trzech Urzędów Nadzoru Europejskiego. Działalność EIOPA pełni ważną funkcję w kształtowaniu polityki prokonsumenckiej w działalności ubezpieczeniowej. Celem EIOPA jest ochrona konsumentów przez nieuczciwymi praktykami przedsiębiorców, a środkiem w uzyskaniu tego celu jest wczesna identyfikacja istniejących ryzyk i podejmowanie działań zapobiegawczych jeszcze zanim te ryzyka w pełni się zmaterializują. EIOPA promuje prawidłowo funkcjonujący rynek ubezpieczeniowy, w którym zachowana jest równowaga kontraktowa stron, uczciwa konkurencja, akceptacja dla innowacyjności, wysokie zaufanie konsumentów oraz gwarancja stabilności finansowej. EIOPA w ciągu ostatnich lat wydała wiele dokumentów, w których zaprezentowała swoje stanowisko w zakresie ochrony konsumentów. Celem artykułu jest podsumowanie tej działalności EIOPA.
6
Content available remote

Europejski system nadzoru finansowego a unijny mandat krajowych organów nadzoru – wybrane aspekty

80%
Grzeszczak R., Słok-Wódkowska M.
Wiadomości Ubezpieczeniowe
|
2015
|
issue 1
81-95
PL
rzedmiotem artykułu jest analiza charakteru prawno-instytucjonalnego europejskiego systemu nadzoru oraz unijny mandat krajowych organów nadzoru. Innymi słowy jest to odniesienie się do zakresu praw i obowiązków organów nadzoru finansowego, wywodzonych z bezpośrednio i pośrednio skutecznych aktów prawa pochodnego U…. Problemem szczegółowym poddanym analizie jest charakter prawny rozporządzenia i dyrektywy (w oparciu o przykłady relewantnych dla poruszanej tematyki rynku ubezpieczeń aktów prawnych). Szczególna uwaga skupiona zostanie także na znaczeniu prawa miękkiego (zalecenia i wytyczne), a zwłaszcza na skutku, jaki wywierają te akty w krajowym porządku prawnym, z uwzględnieniem relewantnego orzecznictwa Trybunału Sprawiedliwości UE. Osią rozważań jest pytanie, czy regulacje przyjęte w postaci zalecenia, adresowane do krajowych organów nadzoru, stanowić mogą podstawę prawną dla tych organów do wydawania wytycznych dla zakładów ubezpieczeń, niezależnie od istnienia odpowiedniego upoważnienia w ustawodawstwie krajowym, i na ile powinny one wciąż uwzględniać krajowe uwarunkowania prawne. Stawianą w artykule tezą jest, że w Unii Europejskiej rośnie wpływ niewiążących źródeł prawa – w tym także na działania organów krajowych, które są coraz silniej i jednoznacznie zobowiązane w swych działaniach uwzględniać wytyczne organów UE
EN
The aim of the paper is to review the legal and institutional nature of the European system of supervision and the “ EU mandate” of domestic supervisory authorities. To put it differently, the paper refers to the scope of rights and obligations of financial supervision authorities derived from, indirectly and directly effective, enactments of European secondary law. A detailed analysis has been made of the legal characteristics of a regulation and directive (based on legal acts relevant to the discussed issues of the insurance market). A major focus has been placed on the importance of soft law (recommendations and guidelines), and in particular on the effect these acts have on domestic legal systems, which includes a review of the relevant case-law of the European Court of Justice. The centre of discussion is the question whether regulations adopted in the form of a recommendation directed towards domestic supervisory authorities may be used by these authorities as a legal basis for issuing guidelines for insurance companies, irrespectively of any applicable authorisation specified in domestic law and whether such regulations should pay heed to domestic legal conditions. It is argued in the paper that as non-binding sources of law become increasingly more influential within the European Union, they also affect operations of domestic authorities which are obliged to follow the guidelines of the EU bodies in their operations.
7

Administrative Decisions Addressed to Insurance Intermediaries Issued by the EIOPA – A Macro-prudential Supervision Instrument for Consumer Protection

57%
Szaraniec M.
Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie
|
2017
|
issue 12(972)
5-20
EN
This article identifies new supervisory competences of the EIOPA in relation to insurance intermediaries and insurance companies on the domestic insurance market of the European Union, which constitute public-law protection of the customer (consumer) of insurance services. These competencies protect the client (including the consumer) of insurance services. In the present legislation the client enjoys twofold micro-prudential supervision protection – at the national and the EU level. Decisions issued by the EIOPA may be addressed both to national supervisory authorities and to the supervised entities themselves. Decisions addressed to the supervised entities shall prevail over any previous decisions adopted by the competent national authorities in the same case.
PL
Artykuł ma na celu omówienie nowych, władczych kompetencji nadzorczych EIOPA w odniesieniu do pośredników ubezpieczeniowych i zakładów ubezpieczeń na wewnętrznym rynku ubezpieczeniowym Unii Europejskiej, które stanowią ochronę klientów (konsumentów) usług ubezpieczeniowych. Kompetencje te chronią klienta, w tym konsumenta, usług ubezpieczeniowych w obecnie obowiązującym prawie, a ochrona ta ma charakter dwuszczeblowy na poziomie nadzoru mikroostrożnościowego, tj. na poziomie krajowym i na poziomie UE. Decyzje wydane przez EIOPA mogą być kierowane zarówno do krajowych organów nadzoru, jak i do samych podmiotów nadzorowanych. Decyzje skierowane do nadzorowanych podmiotów mają pierwszeństwo przed wszystkimi wcześniejszymi decyzjami przyjętymi przez właściwe organy krajowe w tym samym zakresie.
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
JavaScript is turned off in your web browser. Turn it on to take full advantage of this site, then refresh the page.