Results found: 2

Search results

Search:
in the keywords: doradca finansowy

Sort By:

Limit search:

Planowanie finansów osobistych (zarządzanie finansami osobistymi) z udziałem doradców finansowych – znaczenie dla gospodarstw domowych i gospodarki

100%

Waliszewski K.

Problemy Zarządzania

2014

issue 4/2014 (48) t.1

The article presents the concept of personal finance and its management, as well as a characterization of a relatively new profession among financial professions in Poland – a personal financial advisor. It also shows the relationship between the management of personal finance at the level of individual households and creating foundations of economic growth in the whole economy and tackling social problems. The hypothesis of this article is a statement that the personal financial planning increases the effectiveness of management of available financial resources of the household, for example byforming the habit of intentional saving,and in the long term increases the household wealth as well as the financial awareness – with regards to credit, investment, pension and insurance of its individual members, which has a positive effect on the economy at the macro level. The involvement of external entity in this process is economically justified to the household deficit of sufficient knowledge, the time to compare offers, the lack of experience in the financial services market.

W artykule zaprezentowano koncepcję finansów osobistych i zarządzania nimi oraz scharakteryzowano relatywnie nowy zawód wśród profesji finansowych w Polsce – doradcę finansowego, a także ukazano związki między zarządzaniem finansami osobistymi na poziomie poszczególnych gospodarstw domowych a kreowaniem podstaw wzrostu gospodarczego w całej gospodarce oraz przeciwdziałanie problemom społecznym. Hipotezą artykułu jest stwierdzenie, że planowanie finansów osobistych zwiększa efektywność gospodarowania dostępnymi środkami finansowymi przez gospodarstwo domowe, m.in. poprzez kształtowanie nawyku oszczędzania celowego, w długim okresie prowadzi do zwiększenia bogactwa gospodarstwa domowego, zwiększa świadomość finansową – kredytową, inwestycyjną, emerytalną i ubezpieczeniową poszczególnych jego członków, co korzystnie wpływa na gospodarkę na poziomie makroekonomicznym. Wobec deficytu dostatecznej wiedzy w gospodarstwach domowych, czasu na porównywanie ofert, braku doświadczenia na rynku usług finansowych, zaangażowanie w ten proces podmiotu zewnętrznego jest ekonomicznie zasadne.

Doświadczenia z projektowania opisu informacji dla zawodu doradca finansowy

86%

Waliszewski K.

Edukacja Ustawiczna Dorosłych

2018

issue 3

75-84

The text is devoted to a relatively new profession in Poland, which is a financial advisor and characterizes the most important activities performed by a financial adviser as a part of personal finance planning process. The process of personal financial planning by the households has been internationalized (ISO 22222: 2005). Although the profession arose in 1969 in the United States, its international expansion led to the presence of over 175,000 CFP (Certified Financial Planner) advisors in 2017 in nearly 30 countries around the world. By 2025, there will be CFP advisors 250,000 in 40 countries around the world. In Poland, this profession is at the initial stage of the development, only in 2010 it was entered into the list of professions, and in 2013 the standard of professional competences was adopted. Prospects for the development of the profession in Poland are very good, especially in the context of growing wealth of the society, credit expansion in the scope of consumer and mortgage loans, inefficiencies of the state pension system and aging society.

Refine search results

1 Edukacja Ustawiczna Dorosłych

1 Problemy Zarządzania

2 Waliszewski K.

1 2018

1 2014

Search results

Planowanie finansów osobistych (zarządzanie finansami osobistymi) z udziałem doradców finansowych – znaczenie dla gospodarstw domowych i gospodarki

Doświadczenia z projektowania opisu informacji dla zawodu doradca finansowy