Full-text resources of CEJSH and other databases are now available in the new Library of Science.
Visit https://bibliotekanauki.pl

Results found: 5

first rewind previous Page / 1 next fast forward last

Search results

Search:
in the keywords:  loan agreement
help Sort By:

help Limit search:
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
1

Postanowienia umowy kredytu indeksowanego do waluty obcej lub denominowanego w walucie obcej – studium problemu

100%
Kobylski P.
Roczniki Nauk Prawnych
|
2019
|
vol. 29
|
issue 1
51-63
PL
Celem artykułu jest zdefiniowanie niedozwolonego postanowienia umownego na przykładzie umowy o kredyt indeksowany lub denominowanego do waluty innej niż waluta polska. Klauzula niedozwolona to możliwość uniknięcia skrajnie niekorzystnych warunków w zawartych umowach. W opracowaniu przedstawiono sytuację kredytobiorców, którzy zaciągnęli kredyt indeksowany do waluty obcej lub denominowany w walucie obcej. Analizę przeprowadzono w oparciu o rzeczywiste niedozwolone postanowienia umowne. Artykuł kończą wnioski dotyczące zasadności roszczeń kredytobiorców.
EN
The purpose of the article is to define an unlawful contractual clause on the example of an indexed credit agreement or denominated in a currency other than the Polish currency. The forbidden clause is the possibility to avoid extremely unfavorable conditions in concluded contracts. The elaboration presents the situation of borrowers who have taken a loan indexed to a foreign currency or denominated in a foreign currency. The analysis was based on the actual unlawful contractual provisions. The article ends with conclusions regarding the legitimacy of borrowers’ claims.
2

O nowelizacji umowy pożyczki na tle ustawy o przeciwdziałaniu lichwie

100%
Nowakowski T.
Rejent
|
2023
|
issue 10 (390)
91-111
EN
The Act on Counteracting Usury extends the protection of natural persons concluding a loan agreement for purposes unrelated to their business or professional activity. First of all, the changes introduced significantly limit the amount of maximum non-interest loan costs. The Act also introduces numerous changes regarding the rules for establishing loan repayment security. The information obligations of the lender towards the borrower have also been significantly expanded. Moreover, a new feature is the introduction of the obligation to return part of the interest and noninterest costs of the loan in the event of its repayment before the due date. The author critically analyzes the new legal regulation, pointing out its numerous practical imperfections.
3
Publication available in full text mode
Content available

Beneficial Ownership in Cash Pooling Arrangements

80%
Cieślewicz N.
Krytyka Prawa. Niezależne studia nad prawem
|
2020
|
vol. 12
|
issue 1
58-75
EN
Cash pooling is a method of managing financial resources, which works well primarily in enterprises with an extensive corporate structure and operating within capital groups. The choice of a given form of cash pooling will depend on the entrepreneur’s individual preferences. Although using this method has many advantages, it still raises legal doubts. There is a lack of provisions in Poland that would precisely regulate this type of agreement. In many cases, the design of the cash pooling agreement is similar to a loan agreement. However, it is worth paying attention to the basic differences, such as the fact that the essence of cash pooling is not an obligation to transfer a specific monetary value to an entity specified in the contract. These and other specific features of cash pooling agreements mean that it is not always obvious to which entity and on what terms an entity can be granted the status of beneficial owner. An additional, verification obligations imposed on the Polish payer and the need to act with due diligence are practical impediments.
4
Publication available in full text mode
Content available

Skuteczność zawarcia umowy pożyczki przez parafię bez zezwolenia biskupa

71%
Kaleta P.
Studia z Prawa Wyznaniowego
|
2013
|
vol. 16
281-299
PL
Parafia, na podstawie kan. 1254 §1 Kodeksu Prawa Kanonicznego, art. 52 ustawy o stosunku Państwa do Kościoła Katolickiego w RP i art. 23 Konkordatu z 1998 r. posiada zdolność majątkową, która uzdalnia ją do czynności prawnych. W prawie kanonicznym istnieje ścisła korelacja w kwestii zawierania umów – kanonizacja przepisów cywilnych. W tym względzie prawo cywilne nie ma adekwatnej normy prawnej. Analiza orzecznictwa SN w tym względzie prowadzi do wniosku, że podstawą odwołania się do prawa kanonicznego stanowi art. 63 §1-2 k.c. – zgoda osób trzecich. Autor artykułu wykazuje, że brak pisemnej zgody biskupa do zawarcia umowy pożyczki stanowi negotium claudicans. Jest to zatem czynność prawna niezupełna. Podjęta czynność prawna będzie wówczas ważna, gdy uzyska pisemne zezwolenie od ordynariusza. Analiza prawa kanonicznego wskazuje, że w każdej diecezji, winne być określone akty nadzwyczajnego zarządzania. Jeśli takich nie ma, biskup diecezjalny po uzyskaniu opinii diecezjalnej rady do spraw ekonomicznych winien określić te czynności dla podległych jemu kościelnych osób prawnych. Ponadto każdy zarządca jest zobowiązany do przestrzegania prawa kanonicznego również przy zawieraniu umowy pożyczki czy kredytu. W przypadku gdy wartość pożyczki lub kredytu przekracza granice i sposób zwyczajnego zarządzania, proboszcz powinien najpierw skonsultować się z parafialną radą ds. ekonomicznych, a następnie uzyskać pisemne upoważnienie od biskupa diecezjalnego. Odpowiedzialność za brak stosownej zgody biskupa diecezjalnego spoczywa na samym zarządcy kościelnej osoby prawnej.
EN
The parish, under the art. 52 of the relationship between the State and the Catholic Church in Poland Act as art. 23 of the Concordat of 1998 is an entity in the course of civil law. There is a close connection between canon law and civil law regarding entering into a loan agreement. The basis to appeal is by legislature and the cannon case law in article 63 § 1-2 of the Civil Code. The lack of the bishop’s consent upholds a sanction of suspended ineffectiveness. It is therefore defective and can only become fully effective upon confirmation. There should be statutes in each diocese to determine which acts are beyond the limits and the manner of ordinary administration. If there is no provision within the statutes regarding this point, the decision remains with the diocesan bishop who following consultation with the financial committee, determines these acts for the persons subject to him. It would also seem legitimate to stipulate the creation of inventory of measures to form Acts to control extraordinary management, to which loan agreements can be added. A parish priest entering into a loan agreement is also obliged take into account particular law as well as the common law vested right. If the loan amount exceeds the limits and manner of ordinary administration the parish priest should initially consult the parish finance council and obtain authorisation from the diocesan bishop, prior to taking measures of the act. The responsibility for the lack of an appropriate authority in the first place belongs to the parish priest and not to the employees of the bank, who do not need to know the canon law. Hence there is a demand for diligent educating of clergy in the Church of patrimonial law in the seminaries and provision of relevant education courses on the management of parish property. In addition, if the parish priest causes harm to a person, as a result of failure to comply with the loan agreement; he is obliged to repair the damage. The parish does not take responsibility for actions taken by the administrator, unless it has gained benefits.
5
Publication available in full text mode
Content available

Beneficial ownership w porozumieniach cash poolingu

61%
Cieślewicz N.
Krytyka Prawa. Niezależne studia nad prawem
|
2020
|
vol. 12
|
issue 1
35-57
EN
Cash pooling is a method of managing financial resources, which works well primarily in enterprises with an extensive corporate structure and operating within capital groups. The choice of a given form of cash pooling will depend on the entrepreneur’s individual preferences. Although using this method has many advantages, it still raises legal doubts. There is a lack of provisions in Poland that would precisely regulate this type of greement. In many cases, the design of the cash pooling agreement is similar to a loan agreement. However, it is worth paying attention to the basic differences, such as the fact that the essence of cash pooling is not an obligation to transfer a specific monetary value to an entity specified in the contract. These and other specific features of cash pooling agreements mean that it is not always obvious to which entity and on what terms an entity can be granted the status of beneficial owner. An additional, verification obligations imposed on the Polish payer and the need to act with due diligence are practical impediments.
PL
Cash pooling jest metodą zarządzania środkami finansowymi sprawdzającą się przede wszystkim w przedsiębiorstwach o rozbudowanej strukturze korporacyjnej i działających w ramach grup kapitałowych. Wybór danej formy cash poolingu będzie zależał od indywidualnych preferencji przedsiębiorcy. Chociaż korzystanie z tej metody ma wiele zalet, to wciąż budzi wątpliwości prawne. W Polsce brakuje przepisów, które precyzyjnie regulowałyby tego typu porozumienia. W wielu przypadkach konstrukcja umowy o cash pooling przypomina umowę pożyczki. Warto jednak zwrócić uwagę na podstawowe różnice, jak na przykład to, że istotą cash poolingu nie jest zobowiązanie do przeniesienia określonej wartości pieniężnej na określony w umowie podmiot. Te i inne specyficzne cechy porozumień cash poolingowych sprawiają, że nie zawsze oczywiste jest, któremu podmiotowi i na jakich zasadach można przyznać status beneficial owner. Dodatkowym utrudnieniem praktycznym są obowiązki weryfikacyjne narzucone na polskiego płatnika oraz konieczność działania z należytą starannością.
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
JavaScript is turned off in your web browser. Turn it on to take full advantage of this site, then refresh the page.