Results found: 2

Search results

Search:
in the keywords: no fault insurance

Sort By:

Limit search:

No Fault Insurance Systems in Polish Law and in other European Legal Systems

100%

Serwach M.

Prawo Asekuracyjne

2015

vol. 1(82)

33-46

New models of simplified liability regarding the medical injuries have been created for several years. They are commonly referred to as no fault insurance systems. In the herein article, the author discusses two European models: a Swedish model, which is based on compulsory patients’ insurance, and a French model, the provisions of which describe the liability cases based on fault and no fault principles, with a complementary solution of subsidiary state liability resulting from social solidarity. Next, the author presents the Polish solutions, along with the damages and reimbursement claiming procedures, involving the Voivodeship Investigation Commissions procedure, which has been in force since Jan. 1. 2013. The article also outlines the legal situation of patients and their insurers, along with the doubts connected to the interpretation of the legal regulations in force. Furthermore, the present work characterizes the medical event insurances and their legal character (initially compulsory – now voluntary). Finally, the author compares the Polish solutions with the Swedish and French systems, indicating the potential course of the development of the Polish law.

Od kilku lat, w różnych systemach europejskich, tworzone są modele uproszczonej odpowiedzialności z szkody medyczne nazywane no fault insurance. Autorka omawia dwa wzorcowe modele europejskie: szwedzki, opierający się na obowiązkowym ubezpieczeniu na rzecz pacjentów oraz model francuski przewidujący przypadki odpowiedzialności za szkody medyczne zarówno na zasadzie winy, jak i bez winy, uzupełnione subsydiarną odpowiedzialnością państwa powstałą na zasadzie solidarności społecznej. Następnie Autorka przedstawia rozwiązania polskie oraz obowiązujący od 1 stycznia 2012 r. tryb dochodzenia odszkodowania i zadośćuczynienia za zdarzenia medyczne przed wojewódzkimi komisjami. Omawia sytuację prawną pacjentów, szpitali oraz ich ubezpieczycieli, a także wątpliwości związane z interpretacją obowiązujących przepisów. Wskazuje na ubezpieczenia z tytułu zdarzeń medycznych oraz ich charakter prawny (początkowo ubezpieczenia obowiązkowe, obecnie – dobrowolne).

Ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej – ewolucja i kierunki przemian

89%

Serwach M.

Prawo Asekuracyjne

2018

vol. 1(94)

21-33

Autorka przedstawia ewolucję odpowiedzialności cywilnej oraz powiązanych z nią ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej (OC). Dowodzi, że im szybciej rozwija się odpowiedzialność cywilna, tym dynamiczniej rozwijają się ubezpieczenia OC. Rosnące ryzyko powstania odpowiedzialności odszkodowawczej oznacza bowiem dla wielu sprawców trudności w udźwignięciu materialnego ciężaru jej naprawienia. Aby tego uniknąć, podmioty narażone na ryzyko jej powstania zawierają umowy ubezpieczenia OC, a ubezpieczyciele opracowują ogólne warunki kolejnych typów ubezpieczeń. Obecnie istnieje też zasadnicze pytanie, kto powinien ponieść ciężar szkody doznanej przez jednostkę: sam poszkodowany, sprawca szkody czy też społeczeństwo. Z drugiej strony, rośnie świadomość poszkodowanych oraz wysokość zgłaszanych przez nich roszczeń odszkodowawczych. Wydłuża się jednak droga postępowania cywilnego, powstają kolejne trudności dowodowe. Wszystko to powoduje, że zgłaszane są różne koncepcje: tzw. błędnego koła, psychologicznego efektu OC czy też w końcu zmierzchu klasycznej odpowiedzialności cywilnej. Niektórzy autorzy dowodzą bowiem, że odpowiedzialność cywilna zostanie zastąpiona gwarancyjno-repartycyjną odpowiedzialnością ubezpieczyciela.

The author presents the evolution of civil liability and civil liability insurances connected therewith. The author argues that the faster civil liability develops, the more dynamically civil liability insurances develop. Increasing risk of liability for damage means for many perpetrators difficulties in bearing financial burdens of its remedying. In order to avoid this, prospective perpetrators of damage conclude civil liability agreements, and insurers develop general terms and conditions of further types of insurance. Currently, there is a fundamental question who should bear the burden of damage suffered by an entity: the injured party itself, the perpetrator of the damage or the society. On the other hand, injured parties have much greater awareness, and the amounts of the compensation claimed are on the increase. However, judicial civil proceedings are becoming excessively lengthy and further difficulties related to evidence arise. All of this leads to a situation in which various concepts are being elaborated: so-called vicious circle, psychological effect of civil liability, or even the twilight of civil liability. Some authors argue that civil liability will be replaced with the mutual insurance liability of the insurer

Refine search results

2 Prawo Asekuracyjne

2 Serwach M.

1 2018

1 2015

Search results

No Fault Insurance Systems in Polish Law and in other European Legal Systems

Ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej – ewolucja i kierunki przemian