Search results

1

Znaczenie ubezpieczeń posagowych w gromadzeniu oszczędności gospodarstw domowych

100%

Ostrowska-Dankiewicz A.

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia

|

2017

|

vol. 51

|

issue 6

EN

The article deals with life insurance of a dowry type treated by households as an alternative form of savings. The article points out and discusses motives and economic determinants of households’ propensity to save. The theories and theoretical models underlying the collection of financial resources by households have been taken into account, highlighting the importance of life insurance as a form of financial protection for the future of children, through the possibility of their supply in the form of a dowry policy. The essence and types of dowry products have also been discussed, taking into account the different types and structures of products. The condition and trends of changes in the Polish insurance market, including insurers, size and dynamics of gross premiums, have been presented, indicating the role of insurance for the supply of children in shaping the savings structure of households in Poland.

PL

Artykuł dotyczy ubezpieczeń na życie o charakterze posagowym, traktowanych przez gospodarstwa domowe jako alternatywne formy gromadzenia oszczędności. W opracowaniu wskazano oraz omówiono motywy i ekonomiczne determinanty skłonności gospodarstw domowych do oszczędzania. Uwzględniono teorie i modele teoretyczne stanowiące podstawy gromadzenia środków finansowych przez gospodarstwa domowe, z podkreśleniem znaczenia ubezpieczeń na życie będących formą zabezpieczenia finansowej przyszłości dzieci przez możliwość ich zaopatrzenia w formie polisy posagowej. Omówiono ponadto istotę i rodzaje produktów posagowych z uwzględnieniem różnej konstrukcji i przebiegu produktów. Zaprezentowano stan oraz tendencje zmian na polskim rynku ubezpieczeń posagowych, z uwzględnieniem ubezpieczycieli, wielkości i dynamiki składki przypisanej brutto, wskazując rolę ubezpieczeń zaopatrzenia dzieci w kształtowaniu struktury oszczędności gromadzonych przez gospodarstwa domowe w Polsce.

2

Procesy oszczędzania gospodarstw domowych – fakty, trendy, determinanty

100%

Kłopocka A.

Zarządzanie i Finanse

|

2013

|

vol. 2

|

issue 1

283-294

PL

W artykule dokonano analizy literatury przedmiotu i wybranych danych statystycznych, aby przybliżyć zmiany w procesach oszczędzania gospodarstw domowych. W pierwszej części wskazano uwarunkowania spadku oszczędności gospodarstw domowych w Stanach Zjednoczonych oraz zidentyfikowano determinanty erozji nawyków oszczędzania gospodarstw domowych. Omówiono również znaczenie oszczędności dla stabilności finansowej gospodarstw domowych oraz procesu wzrostu gospodarczego. W drugiej części określono podobieństwa w procesach oszczędzania polskich i amerykańskich gospodarstw domowych. Referat stanowi przyczynek do ograniczenia niedostatku literatury w tej dziedzinie i zawiera propozycje obszaru dalszych badań.

3

Udział funduszy inwestycyjnych w oszczędnościach gospodarstw domowych w Polsce w latach 2006–2016 – ocena z perspektywy dodatkowego zabezpieczenia emerytalnego

86%

Orlik T.

Wiadomości Ubezpieczeniowe

|

2016

|

issue 2

35-55

PL

W artykule zaprezentowano stan i analizę oszczędności gospodarstw domowych w latach 2006–2016 ze szczególnym uwzględnieniem wykorzystania funduszy inwestycyjnych. Aktywa funduszy inwestycyjnych wzrosły jedynie o 28% w okresie od 2006 do 2015 roku (do 106,6 mld zł). W tym samym czasie wzrost depozytów bankowych wyniósł 177% (662.5 mld do PLN). Znaczna liczba klientów unika funduszy inwestycyjnych w związku z ich spadkami w czasie kryzysu w roku 2008. Wykorzystanie funduszy inwestycyjnych w ramach dodatkowego zabezpieczenia emerytalnego w Polsce jest również skromne, głównie ze względu na bardzo małe znaczenie dobrowolnego systemu emerytalnego. W artykule omówiono przyczyny takiej sytuacji i wskazano czynniki kluczowe dla przyszłego rozwoju funduszy inwestycyjnych w Polsce.

EN

In the article there is review of the household savings in retail investment funds in comparison to bank deposits. There is also analysis, why there is a low growth of fund’s assets in comparison to deposits. Investment funds could be interesting alternative for household saving when the interest rate on bank deposit is very low, but there is no significant growth of the open-ended investment funds. Assets of the retail investment funds increased only by 28% during period 2006 to 2015 (up to PLN 106.6 billion). At the same time growth of household deposits was 177% (up to PLN 662.5 billion). Most clients still avoid investment funds after crisis in 2008. Using investment funds in supplementary pension system in Poland is also modest, due to very small overall participation in voluntary pension system. Author discusses reasons for such situation and key factors for the future development.

4

Ubezpieczenia na życie w strukturze oszczędności gospodarstw domowych

86%

Ostrowska-Dankiewicz A. I.

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia

|

2016

|

vol. 50

|

issue 4

EN

The article presents the reasons and economic factors inclining households to save, taking into account the theoretical models constituting the foundations of household financial planning, with special emphasis on retirement plans. The author pointed at the role of insurers on the financial market, characterizing the most important life insurance products demonstrating saving features. The review of financial institutions allowed the author to present the level and structure of household savings in Poland and in particular regions of the world, with special attention paid to life insurance and products belonging to pension insurance.

PL

W artykule zaprezentowano motywy i ekonomiczne czynniki skłonności gospodarstw domowych do oszczędzania, z uwzględnieniem teoretycznych modeli stanowiących o podstawach planowania finansowego gospodarstw domowych i z podkreśleniem znaczenia systemów emerytalnych. Wskazano także rolę ubezpieczycieli na rynku finansowym, charakteryzując najistotniejsze ubezpieczeniowe produkty na życie o cechach oszczędnościowych. Na podstawie przeglądu danych instytucji finansowych zaprezentowano poziom i strukturę oszczędności gospodarstw domowych w Polsce, a także z podziałem na regiony świata, ze szczególnym uwzględnieniem miejsca ubezpieczeń na życie i produktów w ramach ubezpieczeń emerytalnych.

5

The Migration Dilemma of the Younger Generation from the Perspective of Wage Purchasing Power

72%

Wypych N., Zawolska Z.

Finanse i Prawo Finansowe

|

2023

|

vol. 3

|

issue 39

31-51

PL

Cel artykułu. Celem artykułu jest określenie czy ulga na powrót powinna być zróżnicowana pod względem wielkości dla różnych państw oraz w którym z państw Europy człowiek jest w stanie najwięcej zaoszczędzić oraz najszybciej zbudować swój majątek. Metodyka. Badanie zostało przeprowadzone na podstawie danych historycznych z lat 2016–2021 dotyczących średnich wynagrodzeń, średnich kosztów życia, średniej cyny za metr kwadratowy mieszkania w stolicy danego państwa oraz średniej ceny samochodu osobowego VW Golf IV w 37 państwach europejskich. Wyniki. W ogólnym spojrzeniu na powyższe badanie państwami do których migracja ekonomiczna może przynieść najwięcej korzyści są Szwajcaria, Luksemburg oraz Dania. Z drugiej strony, do państw które mogą nie zaspokoić potrzeb ekonomicznych są Macedonia Północna, Mołdawia, Czarnogóra oraz Albania. Na metr kwadratowy mieszkania można zaoszczędzić najszybciej w Belgii, Islandii oraz Szwajcarii. Na samochód najszybciej można zaoszczędzić w Szwajcarii, Luksemburgu oraz Wielkiej Brytanii.

EN

The purpose of the article. The aim of the article is to determine whether there is a need to differentiate between countries in terms of the amount of aid they provide for the return of their citizens, and in which of the European countries a person can save the most and build up wealth in the fastest way. Methodology. The study is based on historical data from 2016 to 2021 on average salaries, average cost of living, average price per square meter of housing in a country’s capital and the average price of a VW Golf IV car in 37 European countries. Results of the research. In the general view of the study presented below, the countries to which economic migration can bring the most benefits are Switzerland, Luxembourg, and Denmark. On the other hand, countries that may not meet economic needs include North Macedonia, Moldova, Montenegro, and Albania. One can save the fastest per square meter of housing in Belgium, Iceland, and Switzerland. The fastest way for people to save money for a car is available in Switzerland, Luxembourg, and Great Britain.

6

Household saving motives and socio-demographic factors

72%

Korzeniowska A. M., Ulman P.

Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny

|

2023

|

vol. 85

|

issue 4

177-197

PL

Koncepcja niniejszego badania została zainspirowania szeroką dyskusją w literaturze przedmiotu odnoszącą się do motywów oszczędzania. W pracy zbadano związek między motywami oszczędzania a cechami społeczno-ekonomicznymi gospodarstw domowych w strefie euro, Chorwacji, na Węgrzech i w Polsce, takimi jak: typ społeczny gospodarstwa domowego, płeć osoby referencyjnej (RP), jej wiek, poziom wykształcenia, stan cywilny. Wzięto też pod uwagę różnice w wartości aktywów finansowych badanych gospodarstw domowych. W tym celu wykorzystano dane z Household Finance and Consumption Survey. Do analizy wykorzystano model logitowy z oszacowaniem największej wiarygodności dla różnych motywów oszczędzania i grup krajów. Użyto również modelu Poissona dla zmiennej liczącej. Wyniki analizy wskazują, że typ społeczny gospodarstw domowych ma kluczowe znaczenie dla określenia motywów oszczędzania, w szczególności gromadzenia środków przeznaczonych na edukację dzieci i pozostawienia spadku. Dodatkowo zidentyfikowano różnice w liczbie i zestawach motywów oszczędzania pomiędzy gospodarstwami domowymi z krajów o zarówno wysokim, jak i niskim poziomie aktywów finansowych. W krajach, w których gospodarstwa domowe są mniej zamożne, motyw oszczędzania na zakup mieszkania ma większe znaczenie. Ponadto gospodarstwa domowe z większymi zasobami finansowymi – głównie z krajów Europy Zachodniej – wykazują większą troskę o oszczędzanie na starość i inwestycje.

EN

This research was inspired by broad discussions on the motives for saving. We examine the relationship between the motives for saving and the socio-economic characteristics of households in the eurozone, Croatia, Hungary and Poland, such as: the social type of the household, gender of the reference person (RP), their age, level of education, marital status, taking into account the differences in the value of these households’ financial assets. For this purpose, we used data from the Household Finance and Consumption Survey. The logit model was used to analyse with maximum likelihood estimation the different saving motives and country groups. We also used a Poisson model for a count variable. The results demonstrate that the social type of households is crucial in determining their motives for saving, particularly for child education and leaving an inheritance. Additionally, we identify differences in the number and sets of saving motives between households from countries with both high and low levels of financial assets. In countries where households are less well-off, the motive for saving to purchase residential estate is of greater importance. Moreover, households with more financial assets – mainly from the countries of Western Europe – show more concern about saving for old age and investment.

Refine search results

2 Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia

1 Finanse i Prawo Finansowe

1 Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny

1 Wiadomości Ubezpieczeniowe

1 Zarządzanie i Finanse

1 Korzeniowska A. M.

1 Kłopocka A.

1 Orlik T.

1 Ostrowska-Dankiewicz A.

1 Ostrowska-Dankiewicz A. I.

1 Ulman P.

1 Wypych N.

1 Zawolska Z.

2 2023

1 2017