Results found: 2

Search results

Search:
in the keywords: preferential credit

Sort By:

Limit search:

Polityka pieniężna a kredytowanie rolnictwa

100%

Kulawik J., Wieliczko B.

Zagadnienia Ekonomiki Rolnej

2013

issue 4(337)

20-40

Nowadays the agricultural credit constitutes a necessary source of bor-rowed capital. Its creation takes place in the banking system, which since 2008 is in a difficult position in the majority of the countries worldwide. Public au-thorities were forced to intervene, sometimes using nonstandard solutions, when on the one hand, the economies found themselves in the liquidity trap, and on the other they had to stop the threat of deflation. This helped to stabilise the economies, financial sectors and credit markets. However, the period of expan-sive monetary policy and most often the same fiscal policy must end someday. It is hard to predict how economies will react to such change in the direction of macroeconomic policy. The relations of agricultural credit, monetary policy and the national economy are complex and, at the same time, two-way. They are modified simul-taneously by the use of preferential credit for farmers in certain countries. In quantitative terms, the agricultural credit, in general, has a minor impact on the monetary policy, economic growth and socio-economic development. This aris-es mainly from the small share of agriculture in total supply and demand for credit. On the other hand, the preferential credits can contribute, to a small de-gree, to the imbalance of public finances. Finally, the multiplier-accelerator mechanism explains the slight, almost negligible impact of the agricultural credit on the economic fluctuations in the national economy.

Umowa kredytu bankowego jako źródło finansowania mikro, małych i średnich przedsiębiorstw – uwagi prawno-ekonomiczne.

38%

Kubiński P.

Pieniądze i Więź

2013

vol. 16

issue 2(59)

100-109

Developing capital and financial markets create better and better conditions for raising funds to finance both current and investment activity for entrepreneurs. This is so in the Polish financial market too. In Poland almost every bank has in its offer products aimed at companies in the sector of the economy. It is a natural consequence of the development of the financial market. The dominant group of business entities are micro, small and medium-sized enterprises (SMEs), hence there is a need to cater for their needs. Banks, to maintain their market position and continue to be a major competitor in the segment of capital, must also take into account the needs of this sector. Entrepreneur of this type that starts a business, can be a great object of interest to the bank because of his potential to be a source of future revenue for the financial institution, if it is able to provide the customer with an appropriate level of services. It is therefore important for bank to construct an appropriate product offer for the SME sector. An important role in this area fulfils the bank credit agreement. In theory and practice we distinguish different types of loans. The borrower can use several types of credits at the same time. Many credits are of great use in starting and running a business in the SME sector. In the Polish financial market there are banks that have invested in a separate facilities designed exclusively for business customers. Increasing competition in the banking sector has led to situation that many banks have recognized the credit needs of micro, small and medium-sized businesses and created the appropriate packages of services for them. The aim of the Authors was a clear indication of the legal and economic aspects of the bank credit agreement, as an external finance means of development for SME sector.

Rozwijające się rynki kapitałowe i finansowe stwarzają przedsiębiorcom coraz lepsze warunki do pozyskiwania środków na finansowanie działalności zarówno bieżącej, jak i inwestycyjnej. Tak jest również na polskim rynku finansowym. W Polsce praktycznie każdy bank ma w swojej ofercie produkty skierowane do firm z sektora gospodarki. Jest to naturalna konsekwencja rozwoju rynku finansowego. Dominującą grupą podmiotów gospodarczych są mikro, małe i średnie przedsiębiorstwa (sektor MSP), stąd konieczność wyjścia naprzeciw ich potrzebom. Banki, by utrzymać swą pozycję na rynku i być nadal liczącym się konkurentem w segmencie kapitałowym, muszą uwzględniać również potrzeby tego sektora. Przedsiębiorca tego typu, który rozpoczyna działalność gospodarczą, może być doskonałym obiektem zainteresowania dla banku, ponieważ jego potencjał stanowi źródło przyszłych dochodów dla instytucji finansowej, jeżeli będzie ona w stanie zapewnić klientowi odpowiedni poziom usług. Dlatego tak ważne jest skonstruowanie przez bank odpowiedniej oferty produktowej dla sektora MSP. Istotną rolę w tym zakresie spełnia umowa kredytu bankowego. W teorii i praktyce wyróżnia się różne rodzaje kredytów. Kredytobiorca może korzystać jednocześnie z kilku rodzajów kredytów. Wiele kredytów ma ogromne zastosowanie w podejmowaniu i prowadzeniu działalności gospodarczej w sektorze MSP. Na polskim rynku finansowym nie brakuje banków, które zainwestowały w odrębne placówki przeznaczone wyłącznie dla klientów biznesowych. Rosnąca konkurencja w sektorze bankowym sprawiła, że wiele banków dostrzegło potrzeby kredytowe mikro, małych i średnich firm i stworzyło dla nich odpowiednie pakiety usług. Celem Autorów było wyraźne wskazanie aspektów prawno-ekonomicznych umowy kredytu bankowego, jako zewnętrznego finansowego środka rozwoju przedsiębiorców sektora MSP.

Refine search results

1 Pieniądze i Więź

1 Zagadnienia Ekonomiki Rolnej

1 Kubiński P.

1 Kulawik J.

1 Wieliczko B.

2 2013

Search results

Polityka pieniężna a kredytowanie rolnictwa

Umowa kredytu bankowego jako źródło finansowania mikro, małych i średnich przedsiębiorstw – uwagi prawno-ekonomiczne.