Full-text resources of CEJSH and other databases are now available in the new Library of Science.
Visit https://bibliotekanauki.pl

Results found: 5

first rewind previous Page / 1 next fast forward last

Search results

Search:
in the keywords:  reklamacja
help Sort By:

help Limit search:
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
1
Publication available in full text mode
Content available

Rzecznik Finansowy – „nowa-stara” ochrona konsumenta?

100%
Rzeszowski J.
Zeszyt Studencki Kół Naukowych Wydziału Prawa i Administracji UAM
|
2017
|
issue 7
183-195
PL
Przedmiotem artykułu jest nowa instytucja Rzecznika Finansowego funkcjonująca w polskim porządku prawnym. Autor porusza problematykę kompetencji Rzecznika Finansowego w zakresie ochrony konsumenta. Zwraca uwagę na genezę powstania instytucji, zadania i korzyści dla konsumenta. Jak wynika z zamieszczonych w artykule rozważań, Rzecznik Finansowy stoi na straży ochrony konsumenta, czyli słabszej strony stosunku prawnego w starciu z podmiotami rynku finansowego. W podsumowaniu pracy autor zwrócił uwagę, że bez aktywności konsumenta nie będzie dobrze funkcjonującego Rzecznika Finansowego.
EN
The subject matter of the article is the new institution of the Financial Ombudsman functioning in the Polish legal system. The author raises the issue of the competence of the Financial Ombudsman in the field of consumer protection. The attention is drawn to the origins of the institution, tasks and benefits for the consumer. As it follows from the contents of the article, the Financial Ombudsman upholds protection of a consumer which is the weaker party of a legal relationship against the entities of a financial market. In the conclusion, the author pointed out that without the involvement of the consumer the Financial Ombudsman will not be functioning well.
2
Publication available in full text mode
Content available

Znaczenie postępowania likwidacyjnego, reklamacyjnego oraz sądowego w procesie dochodzenia roszczeń odszkodowawczych w związku z powstałą szkodą komunikacyjną

100%
Jusik M.
Acta Iuris Stetinensis
|
2022
|
vol. 37
43-67
EN
The subjects of this study is to show aspects of claiming compensation under motor insurance claims during the claims settlement, complaint proceedings and litigation in the context of insurance law and judicial decisions. Therefore, the first part of this study describes issue of claims settlement which is de facto the first and the most important part of claiming compensation. At this stage, the insurer takes over liability to the extent appropriate and indicates the limits of his liability for damage in a traffic incident. Then, the complaints procedure is presented pursuant to the Act of 5 August 2015 on Complaints Handling by Financial Market Entities and on the Financial Ombudsman, in relation to the form of reporting damage and generally available proceedings of claims settlement. Subsequently, the study presents selected aspects of the possibility of pursuing claims in court. Here, in particular, reference is made to the basic principles of civil law in relation to the “normal extent of the damage” clause as a conclusion on the current position of the Supreme Court. The main purpose of the study is to demonstrate the possibilities available to the injured party of a traffic incident – claims settlement, complaint and litigation. As a result of the research, this study presents the impact of claims settlement and complaint procedures on court proceedings in the scope of pursuing claims for damages.
PL
Niniejsze opracowanie obejmuje aspekty związane z możliwością dochodzenia roszczeń w związku z powstałą szkodą komunikacyjną na etapie postępowania likwidacyjnego prowadzonego przez ubezpieczyciela, a także w ramach zgłoszenia reklamacyjnego, oraz w postępowaniu sądowym, w odniesieniu do prawa ubezpieczeniowego oraz aktualnego stanowiska judykatury. W artykule opisano tematykę związaną z postępowaniem likwidacyjnym oraz jego przebiegiem, które jest de facto pierwszym i najważniejszym etapem dochodzenia roszczeń odszkodowawczych, w którym ubezpieczyciel wskazuje, w jakim zakresie przejmuje odpowiedzialność za szkodę, i określa granicę swojej odpowiedzialności za szkodę w związku ze zdarzeniem. Następnie przedstawiono procedurę reklamacyjną na podstawie ustawy z dnia 5 sierpnia 2015 roku o rozpatrywaniu reklamacji przez podmioty rynku finansowego i o Rzeczniku Finansowym, ze szczególnym uwzględnieniem formy dokonywania zgłoszenia oraz procedury związanej z przebiegiem reklamacji, która dla osób poszkodowanych jest ogólnodostępna. W kolejnej części pracy omówiono wybrane aspekty dotyczące możliwości dochodzenia roszczeń przed sądem oraz podstawowe zasady prawa cywilnego, związane z ustalaniem tzw. normalnych granic odpowiedzialności za szkodę, a w konsekwencji poruszono tematykę postępowania dowodowego w odniesieniu do aktualnego stanowiska Sądu Najwyższego. Głównym celem niniejszej pracy było przedstawienie możliwości, jakie przysługują poszkodowanym w sytuacji wystąpienia zdarzenia komunikacyjnego od postępowania likwidacyjnego, przez postępowanie reklamacyjne, aż po postępowanie przed sądem, a także wyników badań obrazujących wpływ postępowania likwidacyjnego oraz reklamacyjnego na postępowanie sądowe w zakresie dochodzenia roszczeń odszkodowawczych.
3
Publication available in full text mode
Content available

Pozasądowe rozwiązywanie sporów z podmiotem rynku finansowego jako element ochrony konsumenta

94%
Bogusławski A.
Finanse i Prawo Finansowe
|
2016
|
vol. 3
|
issue 1
25-36
EN
The main issue analysed in this article is the topic of consumer protection and instruments that he may use, provided by the legislator. The author analysed, in particular, the issue of out-of-court settlement of a dispute with a financial institution, which was introduced on 1 January 2016. The author’s objective was to conduct a comparative analysis in the area of consumer protection – within the legal framework valid as of before the introduction of the Financial Ombudsman and after said institution was introduced. The author, focusing on out-of-court settlement of a dispute pointed out to advantages and drawbacks of such procedure – basing on the rules and regulations indicated in the so-called Complaint Act. Basing on the analysis carried out, the author presented certain conclusions concerning the assessment of the reasonability of introducing the institution of Financial Ombudsman and out-of-court settlement of disputes.
PL
Tematem rozważań w niniejszym artykule jest problematyka ochrony konsumenta oraz instrumentów mu przysługujących, zapewnionych przez ustawodawcę. Autor zbadał w szczególności problematykę pozasądowego rozwiązywania sporu z instytucją finansową, która została wprowadzona 1 stycznia 2016 r. Celem autora było przeprowadzenie analizy porównawczej w zakresie ochrony konsumenta – w stanie prawnym sprzed wprowadzenia instytucji Rzecznika Finansowego oraz po wprowadzeniu tej instytucji. Autor skupiając się na pozasądowym rozwiązywaniu sporu wskazał wady i zalety tego rodzaju postępowania – w oparciu o zasady i regulacje wskazane w tzw. ustawie reklamacyjnej. Na podstawie dokonanej analizy zostały przedstawione wnioski dotyczące oceny zasadności wprowadzenia instytucji Rzecznika Finansowego oraz pozasądowego rozwiązywania sporów.
4
Content available remote

Ustawa reklamacyjna a obrót ubezpieczeniowy (część I)

84%
Kowalewski E., Ziemiak M. P.
Wiadomości Ubezpieczeniowe
|
2015
|
issue 3
21-52
PL
Uchwalona w sierpniu 2015 r. ustawa o rozpatrywaniu reklamacji przez podmioty rynku finansowego i o Rzeczniku Finansowym, to kolejny instrument prawny, którego celem jest polepszenie sytuacji klientów, m.in. zakładów ubezpieczeń (ale także banków czy towarzystw emerytalnych). Można zaryzykować stwierdzenie, że ustawa wprowadza zmiany o rewolucyjnym charakterze – nie dość, że zastępuje działającą od lat instytucję Rzecznika Ubezpieczonych Rzecznikiem Finansowym, to przewiduje również ujednolicone zasady wnoszenia reklamacji do podmiotów rynku finansowego, a także nowe postępowanie pozasądowe prowadzone przed Rzecznikiem. Z drugiej strony, ustawa jest stosunkowo krótkim aktem prawnym, charakteryzującym się wysokim stopniem ogólności. Wszystko to sprawia, że konieczna i nieodzowna jest szczegółowa oraz pogłębiona analiza wskazanej ustawy.
EN
The Law on handling complaints by financial market entities and on the Financial Ombudsman adopted in August 2015 is yet another legal instrument aimed at improving the situation of clients of, e.g. insurance companies (but also of banks or pension fund companies). One could risk making a statement that the law introduces revolutionary changes – not only does it replace the long-standing institution of the Insurance Ombudsman with the Financial Ombudsman, but it also provides for standardised rules for making complaints to financial market entities, as well as new out-of-court proceedings conducted before the Ombudsman. On the other hand, the law is a relatively short legal act and quite general in its nature. Due to all these facts, there is a need for a detailed and in-depth analysis of the law in question.
5
Content available remote

Complaints Act 2015 – a New Measure of Customer Protection on the Polish Insurance Market

84%
Kowalewski E., Ziemiak M. P., Marszelewski M.
Wiadomości Ubezpieczeniowe
|
2015
|
issue 4
3-16
EN
On 5 August 2015 the Sejm passed the Act on the handling of complaints by financial market organisations and on the Financial Ombudsman. The Complaints Act was signed by the President of Poland on 25 August 2015 and came into force (except for article 62 and Chapter 4) on 11 October 2015. The new law was adopted in order to improve the protection of persons (in particular consumers) who use financial services. This purpose is to be achieved by setting out the procedures and time-frames for the processing of complaints by financial market organisations. Upon its implementation, the Complaints Act is expected to ensure that complaints filed by clients of financial market institutions, including those of insurance companies, are settled in a timely manner and out of court. Since the Act is relatively short and applies universally to the entire financial services sector, it contains a large number of very general rules. This may mean that a case-by-case application of the Complaints Act may bring about an array of difficulties in interpretation caused by the fact that the applied provisions may fail to address the distinctive characteristics of a given type of service or activity. The purpose of the paper is to introduce and analyse key features of the Complaints Act.
PL
W dniu 5 sierpnia 2015 r. Sejm uchwalił ustawę o rozpatrywaniu reklamacji przez podmioty rynku finansowego i o Rzeczniku Finansowym. Przedmiotowy akt został podpisany przez Prezydenta RP dnia 25 sierpnia 2015 r., a wszedł w życie (za wyjątkiem art. 62 oraz rozdziału 4) dnia 11 października 2015 r. Nowe regulacje prawne zostały przyjęte w celu podniesienia poziomu ochrony osób (w szczególności konsumentów) korzystających z usług finansowych. Cel ten ma zostać osiągnięty poprzez określenie trybu, jak i terminów rozpatrywania reklamacji przez podmioty rynku finansowego. Efektem wdrożenia ustawy reklamacyjnej ma być szybkie, pozasądowe załatwianie reklamacji klientów rynku finansowego, a więc i zakładów ubezpieczeń. Ponadto z uwagi na fakt, iż mamy do czynienia z aktem stosunkowo krótkim oraz uniwersalnym dla całego sektora usług finansowych, to zawiera on szereg norm cechujących się dużym stopniem ogólności. Może doprowadzić do różnorakich trudności interpretacyjnych, nieuwzględniających charakterystyki danego rodzaju usług czy działalności. Celem artykułu jest prezentacja i analiza najważniejszych regulacji ustawy reklamacyjnej.
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
JavaScript is turned off in your web browser. Turn it on to take full advantage of this site, then refresh the page.