Full-text resources of CEJSH and other databases are now available in the new Library of Science.
Visit https://bibliotekanauki.pl

Results found: 6

first rewind previous Page / 1 next fast forward last

Search results

Search:
in the keywords:  retirement savings
help Sort By:

help Limit search:
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
1
Publication available in full text mode
Content available

Indywidualne konta emerytalne – siedem chudych lat

100%
Sowiński T.
Studia Gdańskie. Wizje i rzeczywistość
|
2011
|
vol. 8
150-164
EN
The article discusses the important question in socio-economic life of the country – the retirement savings. The author analyses the retirement system reform of 1999 in Poland which introduced a three-pillar pension system (two pillars being obligatory and one voluntary) as well as the proposal for the third pillar – individual retirement accounts. He describes their functioning and appraises their value in retirement savings. The author draws attention to the fact that individual retirement accounts are not encouraged enough and describes high-risk models.
2
Content available remote

Does the retirement saving motive foster higher savings? The evidence from the Polish household survey

100%
Marcinkiewicz E.
Business and Economic Horizons
|
2018
|
vol. Volume 14
|
issue Issue 1
85-96
EN
This study focuses on the role of the retirement motive for saving behaviour. It examines empirically the research hypothesis that controlling for a set of economic and sociodemographic individual characteristics, households reporting the retirement motive are more likely to have higher savings compared to households driven exclusively by other motives of saving. Micro data from the three waves (2011, 2013 and 2015) of the Polish household survey Social Diagnosis is used for the study. In an ordered logistic regression framework it proves that the old age saving motive is a significant predictor of the size of savings relative to household income.
3
Publication available in full text mode
Content available

Stymulowanie oszczędności emerytalnych na przykładzie KiwiSaver

75%
Bednarczyk T. H.
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
|
2018
|
vol. 52
|
issue 1
EN
The mobilization of additional retirement savings is important from the point of view of demographic changes and the increase in pension expenditure in the future. The governments of many countries apply incentives for voluntary retirement saving schemes, mostly in the form of tax reliefs. Unfortunately, these incentives do not significantly increase the number of individuals who save and do not bring vital growth for the economy. What turns out to be more effective is supplemental premium to the contributions made by the members which provides a stronger impulse for additional saving rather than just traditional tax exemptions. The article was concerned with the analysis and evaluation of innovative solutions applied within the framework of KiwiSaver scheme in New Zealand, which consists in the combination of automatic enrolment to the savings program with a strong stimulus to stay within its in the form of the employer’s contributions as well as the subsidies from the state budget.
PL
Mobilizacja dodatkowych oszczędności emerytalnych jest ważna z punktu widzenia zmian demograficznych i wzrostu wydatków emerytalnych w przyszłości. Rządy większości krajów stosują zachęty do dobrowolnego oszczędzania na emeryturę, głównie w postaci ulg podatkowych. Niestety, zachęty te nie zwiększają zasadniczo liczby osób oszczędzających i nie przynoszą istotnego wzrostu nowych oszczędności w gospodarce. Znacznie bardziej efektywne okazują się dopłaty do składek oszczędzających, które dają mocniejszy impuls do dodatkowego oszczędzania niż tradycyjne zwolnienia podatkowe. Artykuł obejmuje analizę i ocenę nowatorskich rozwiązań stosowanych w ramach systemu KiwiSaver w Nowej Zelandii, które polegają na połączeniu automatycznego zapisu (automatic enrolment) do systemu oszczędzania z silnymi bodźcami do pozostania w nim w postaci dopłat pracodawców i dotacji z budżetu państwa.
4
Publication available in full text mode
Content available

Wiedza finansowa jako jedna z determinant długoterminowego planowania finansowego

63%
Swacha-Lech M.
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
|
2016
|
vol. 50
|
issue 4
EN
The aim of this paper is to show the influence of financial literacy on retirement planning, perceived as jump-start the retirement saving process. The article presents the results of the study in this area obtained by researchers in 8 selected countries. It also puts emphasis on the necessity for education with reference to saving, mainly in the area of long-term planning and personal finance management. In this context the author made an attempt to identify the conditions and factors determining the effective education with respect to the analyzed problem.
PL
Celem niniejszego artykułu jest ukazanie wpływu wiedzy finansowej na skłonność jednostek do długoterminowego planowania finansów osobistych, postrzeganego jako warunek niezbędny do skutecznego gromadzenia oszczędności emerytalnych. W opracowaniu wykorzystano wyniki badań w tym obszarze przeprowadzonych przez naukowców w ośmiu wybranych państwach świata. Praca uwypukla potrzebę edukacji w zakresie oszczędzania, w tym zwłaszcza w obszarze długoterminowego planowania i zarządzania finansami osobistymi w długim okresie. Na tym tle autorka dokonała próby określenia zespołu warunków i czynników determinujących skuteczną edukację w odniesieniu do analizowanego zagadnienia.
5
Content available remote

Information bidding system for old-age pension savings

63%
Lacko M.
The Lawyer Quarterly
|
2018
|
vol. 8
|
issue 3
241-253
EN
Old-age pension savings is a system functionally linked to the general pension insurance scheme, which focuses on the capitalization of savings accumulated by the saver in their personal pension account. From the administrative-procedural point of view, the pre-contractual part of the pay-out phase of this system is built on the Central Information Bidding System (CIBS), which is thus an important and systemic element of old-age pension savings. The present contribution analyses the tasks and objectives of this information system in the pay-out phase of pensions and, at the same time, asks the question whether it fulfils the functions of current modern information systems and if it thus assists in securing the constitutional right of a natural person to adequate material security in old age or, on the contrary, if it is only an information system that duplicates the rules and approaches introduced by the legislation providing for the method of the savings in the Slovak pension model (by the individualisation of saving with a low economic guarantee) and especially in the process of concluding a contract on the pension insurance that does not support the implementation of the constitutional law in a serious way.
6
Publication available in full text mode
Content available

How to effectively encourage Poles to save for retirement? The use of achievements of behavioural economics in the construction of Employee Capital Plans

63%
Jedynak T.
Problemy Polityki Społecznej. Studia i Dyskusje
|
2019
|
issue 45(2)
33-46
EN
The research problem undertaken in this study concerns, in particular, assessment of the effectiveness of solutions based on behavioural economics that will be implemented in Employee Capital Plans (ECP; in Polish: pracownicze plany kapitałowe—PPK) in the scope of achieving widespread popularity of voluntary pension savings and stimulating the desired amount of voluntary retirement savings. The research goals are realized on the basis of a meta-analysis of research conducted in the countries where behavioural incentives in stimulating voluntary retirement savings have already been applied. The conclusion is that applying behavioural solutions, such as automatic enrolment, could potentially contribute to increasing the universality of additional savings for retirement. The effectiveness of the ECP in stimulating additional savings in the desired amount, however, is limited. It was also indicated that the potential of behavioural economics in ECP has not been fully utilized. In particular, this concerns the absence of a mechanism of automatic escalation of the premium and the lack of any behavioural incentives after reaching the retirement age.
PL
Problem badawczy podjęty w opracowaniu dotyczy oceny skuteczności rozwiązań opartych na ekonomii behawioralnej, które zostały wdrożone w pracowniczych planach kapitałowych (PPK) w zakresie osiągnięcia powszechności dobrowolnego oszczędzania na cele emerytalne oraz stymulowania dobrowolnych oszczędności emerytalnych w pożądanej wysokości. Przyjęte cele badawcze zrealizowano na podstawie metaanalizy badań przeprowadzonych w krajach, w których już zastosowano behawioralne zachęty do pobudzania dobrowolnych oszczędności emerytalnych. W konkluzji stwierdzono, że zastosowanie rozwiązań behawioralnych, takich jak mechanizm automatycznego zapisu PPK, może przyczynić się do zwiększenia powszechności dodatkowego oszczędzania na emeryturę. Skuteczność PPK w zakresie stymulowania dodatkowych oszczędności w pożądanej wysokości jest jednak ograniczona. Wskazano również, że potencjał ekonomii behawioralnej w PPK nie został w pełni wykorzystany. W szczególności dotyczy to braku mechanizmu automatycznej eskalacji składki oraz braku zachęt behawioralnych po osiągnięciu wieku emerytalnego.
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
JavaScript is turned off in your web browser. Turn it on to take full advantage of this site, then refresh the page.