Full-text resources of CEJSH and other databases are now available in the new Library of Science.
Visit https://bibliotekanauki.pl

Results found: 7

first rewind previous Page / 1 next fast forward last

Search results

help Sort By:

help Limit search:
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
1

Wpływ Rekomendacji KNF na ustalanie przez ubezpieczycieli wysokości zadośćuczynienia z tytułu szkody komunikacyjnej

100%
Maśniak D.
Prawo Asekuracyjne
|
2017
|
vol. 1(90)
28-48
PL
Z dniem 1 stycznia 2017 r. zakłady ubezpieczeń stanęły przed wyzwaniem stosowania Rekomendacji dotyczących procesu ustalania i wypłaty zadośćuczynienia z tytułu szkody niemajątkowej z umowy ubezpieczenia OC posiadaczy pojazdów mechanicznych. W założeniu Komisji Nadzoru Finansowego stanowić one mają uzupełnienie przyjętych 16 grudnia 2014 r. Wytycznych dotyczących likwidacji szkód z ubezpieczeń komunikacyjnych. Zbadanie potencjalnego wpływu na praktykę ubezpieczeniową przedmiotowych rekomendacji organu nadzoru wymagało przeprowadzenia badań dotyczących ich charakteru prawnego. Wypadki drogowe i ich konsekwencje uznawane są za problemy społeczne o bardzo dużej wadze. Stąd pytania dotyczące odrębnego regulowania tej materii z punktu widzenia konstytucyjnego. Posiłkując się rozwiązaniami przyjętymi w innych państwach europejskich Autorka przedstawiła rekomendacje KNF jako jeden ze sposobów ingerencji państwa w stosunki ubezpieczeniowe.
EN
With effect from 1 January 2017, insurance companies are faced with the challenge of applying the Recommendations regarding the process of determining and paying compensation for non-pecuniary damage from motor third-party liability insurance of vehicle owners. According to the PFSA (Polish Financial Supervision Authority) they are intended to complement the Guidelines on motor vehicle insurance claims settlement adopted on 16 December 2014. Investigating the potential impact of the supervisory authority's Recommendations on insurance practice required to carry out research on their legal nature. Road accidents and their consequences are considered to be crucial social problems. Hence the questions were posed about a separate regulation of this issue from the constitutional point of view. Using the solutions adopted in other European countries, the author presented the PFSA Recommendations as one of the ways of the state interference in the insurance relationships.
2

Komplementarność świadczenia usług ubezpieczeniowych z usługami innego rodzaju, czyli tzw. sprzedaż krzyżowa

100%
Maśniak D.
Prawo Asekuracyjne
|
2019
|
vol. 2(99)
60-72
PL
Rozważania ujęte w artykule koncentrują się na normach wynikających z treści art. 10 ustawy o dystrybucji ubezpieczeń. Dotyczy on tzw. pakietyzacji usług ubezpieczeniowych z innymi rodzajowo usługami lub sprzedażą rzeczy. Komplementarność świadczenia usług ubezpieczeniowych rodzi zagrożenie misselingu. Stąd dążenie prawodawcy do ograniczania swobody w zakresie dystrybucji ubezpieczeń poprzez dodatkowe obowiązki informacyjne nałożone na pośredników ubezpieczeniowych, do których przede wszystkim adresowana jest poddana analizie regulacja.
EN
This article focuses on discussing the standards laid down in Article 10 of the Insurance Distribution Act. It concerns the so-called packages of insurance services and other services or sale of things. Complementarity of the provision of insurance services poses the threat of misselling. Hence, the legislature desires to limit the freedom of insurance distribution by additional information obligations imposed on insurance intermediaries, to whom the analyzed regulation is primarily addressed.
3

Znaczenie ustawowych zasad wnoszenia reklamacji i powołania Rzecznika Finansowego dla rynku ubezpieczeniowego

100%
Maśniak D.
Prawo Asekuracyjne
|
2015
|
vol. 4(85)
21-35
PL
Artykuł stanowi próbę odpowiedzi na pytanie o wpływ wejścia w życie ustawy o rozpatrywaniu reklamacji przez podmioty rynku finansowego i o Rzeczniku Finansowym na stosunki ubezpieczeniowe nawiązywane z osobami fizycznymi. Z uwagi na cel regulacji, jakim jest wzmocnienie ochrony tych ostatnich, szczególnie istotne jest jak wprowadzone regulacje wpływają na sytuację ubezpieczycieli. Obszerność regulacji zmusiła Autorkę do dokonania wyboru poddanych analizie zmian. Zamierzeniem było odniesienie się do tych kwestii, które już przed wejściem w życie ustawy wzbudziły wątpliwości interpretacyjne. Jest to wybór subiektywny i temat, niestety, nie został wyczerpany.
EN
The article aims at answering the question about the impact of the entry into force of the Act on complaint handling by financial market operators and the Financial Ombudsman on insurance relations established with natural persons. In view of the purpose of the act, which is to strengthen the protection of the latter, it is particularly important to determine how the introduced regulations affect the situation of insurers. However, the wide range of regulation forced the author to select analysed changes with the intention to refer to those issues, which had already raised interpretative doubts before the law came into effect. This is a subjective choice and, unfortunately, the topic has not been discussed extensively.
4

„Ruch pojazdu” jako przesłanka odpowiedzialności ubezpieczyciela OC posiadacza ciągnika rolniczego lub pojazdu wolnobieżnego – znaczenie orzeczenia TS C 514/16 Rodrigues de Andrade

100%
Maśniak D.
Prawo Asekuracyjne
|
2018
|
vol. 3(96)
46-58
PL
Artykuł stanowi próbę odpowiedzi na pytanie o znaczenie orzeczenia Trybunału Sprawiedliwości dotyczącego interpretacji pojęcia „ruchu pojazdu” w odniesieniu do pojazdów pełniących dwie funkcje: środka komunikacji i narzędzia pracy. Z uwagi na przyjętą w polskim prawie klasyfikację pojazdów mechanicznych będą to pojazdy wolnobieżne i ciągniki rolnicze. Interpretacja pojęcia „ruchu pojazdu” ma kluczowe znaczenie dla ustalenia istnienia i zakresu odpowiedzialności ubezpieczycieli odpowiedzialności cywilnej, jako że stanowi on przesłankę odpowiedzialności sprawczej. Uwzględniając zasadę akcesoryjności odpowiedzialności ubezpieczyciela poddano analizie wpływ interpretacji pojęcia „ruchu pojazdu” na zakres ochrony ubezpieczeniowej, wynikającej z obowiązkowego ubezpieczenia OC posiadacza pojazdu mechanicznego.
EN
The present article is an attempt to answer the question about the importance of the judgment of the Court of Justice of the European Union regarding the interpretation of the concept of "use of vehicles" in respect of vehicles performing two functions, namely a means of transport and a production tool. In view of the classification of motor vehicles adopted in Polish law they are slow-moving vehicles and agricultural tractors. The interpretation of the term "use of vehicles" is vital to determine the existence and scope of liability of civil liability insurers, as it is a prerequisite of causative liability. Taking into account the principle of the ancillary nature of the insurer's liability, the author analyses the impact of the interpretation of the concept of "use of vehicles" on the scope of insurance coverage under compulsory liability insurance of the owner of a motor vehicle.
5

Rekomendacje i wytyczne KNF – dialog nadzorowany, czyli miękkie prawo z twardym skutkiem

100%
Maśniak D.
Prawo Asekuracyjne
|
2015
|
vol. 2(83)
3-14
PL
Artykuł stanowi kolejny głos w dyskusji na temat charakteru prawnego rekomendacji i wytycznych KNF. Podjęto w nim próbę odniesienia się do różnych poglądów orzecznictwa i doktryny na ten temat, w tym poglądów prezentowanych na łamach Prawa Asekuracyjnego. Zwrócono uwagę na różnice pomiędzy rekomendacjami/wytycznymi organu nadzoru a rekomendacjami wypracowanymi przez samorządy gospodarcze (ZBP i PIU). Wykorzystanie tych instrumentów do oddziaływania na zakłady ubezpieczeń zbiegło się z dostosowywaniem krajowych przepisów do dyrektywy Solvency II. Ta zbieżność nie wydaje się przypadkowa. Stanowi z jednej strony uzasadnienie, a z drugiej pretekst do wzmocnienia nadzoru ubezpieczeniowego, rozumianego jako element nadzoru nad rynkiem finansowym. Wytyczne dotyczące dystrybucji dla zakładów ubezpieczeń stanowić miały w założeniu uzupełnienie Rekomendacji U skierowanej do banków.
EN
The article is yet another voice in the debate about the legal nature of the recommendations and guidelines of the Polish Financial Supervision Authority (KNF). It attempts to refer to the different views expressed in the case law and the doctrine, including the standpoints presented in the Insurance Law quarterly. What is more, the differences between the recommendations/guidelines of the supervisory authority and the recommendations developed by the economic self-governments (the Polish Bank Association - ZBP and the Polish Chamber of Insurance - PIU) have been emphasised. The application of these instruments to influence insurance companies has coincided with the adaptation of national legislation to the Solvency II Directive. This convergence does not seem coincidental. On the one hand, it is a justification and on the other hand, an excuse to strengthen the insurance supervision, understood as an element of financial market surveillance. The distribution guidelines for insurance companies were supposed to supplement the U Recommendation addressed to banks.
6

Ubezpieczenia jako instrument zarządzania katastrofami spowodowanymi przez człowieka – perspektywa unijna

100%
Maśniak D.
Prawo Asekuracyjne
|
2014
|
vol. 3(80)
138-152
PL
W jednym roku (2012) doszło na świecie do 318 zdarzeń katastroficznych, z których 168 stanowiły klęski żywiołowe, a 150 katastrofy spowodowane przez człowieka. Ucierpiało w nich 14 000 osób, a straty gospodarcze wyniosły 186 miliardów USD. Część kosztów pokryta została przez ubezpieczycieli (77 mld USD), w tym uczestników rynku ubezpieczeń ekologicznych. Rozwój tego rynku postępuje powoli i uzależniony jest od wielu czynników dotyczących samych ryzyk, ale też popytu na produkty ubezpieczeniowe wpisujące się w zarządzanie ryzykiem szkód w środowisku. Uzależniony jest on nie tyle od praw rynku, ale działań państwa oraz organizacji międzynarodowych, takich jak Unia Europejska. Kluczową rolę odgrywają działania prawotwórcze „zachęcające” ubezpieczycieli do włączenia się w działania ujmowane szeroko jako ochrona środowiska. W interesie podmiotów publicznych jest stworzenie ram dla działalności ubezpieczeniowej umożliwiającej odciążenie budżetów i ograniczenie pomocy publicznej w tym zakresie.
EN
In one year (2012) the world witnessed 318 catastrophic events, including 168 natural catastrophes and 150 man-made disasters. 14, 000 people suffered in them, whereas economic losses amounted to USD 186 billion. The part of the cost (77 billion US dollars) was covered by the insurers, including environmental insurance market participants. This market is developing slowly and is dependent on numerous risk-related factors as well as on the demand for insurance products connected with risk management of environmental damage. Not only does it depend on the market laws, but also on the actions taken by the state and international organisations, such as the European Union. The key role is played by the legislative initiatives "encouraging" insurers to engage in the widely understood environment protection. It is in the interest of public entities to provide a framework for the insurance activity, which will enable to relieve the budgets and reduce public aid in this respect.
7

Czynności dystrybucyjne w nowym reżimie zawierania umów ubezpieczenia – wybrane aspekty implementacji dyrektywy nr 2016/97 w sprawie dystrybucji ubezpieczeń

63%
Maśniak D., Malinowska K.
Prawo Asekuracyjne
|
2017
|
vol. 2(91)
13-31
PL
Artykuł dotyczy wybranych aspektów prawnych rysujących się na tle implementacji dyrektywy nr 2016/97 w sprawie dystrybucji ubezpieczeń. Autorki zajęły się najbardziej w ich ocenie palącymi problemami dotyczącymi czynności dystrybucyjnych w nowym reżimie zawierania umów ubezpieczenia. Z racji obszernej regulacji samej dyrektywy, jak i powstającego na jej tle projektu polskiej ustawy o dystrybucji, kompleksowe omówienie nowego reżimu wykracza poza ramy wytyczone wymogami redakcyjnymi. Z tego powodu autorki skupiły się na celach dyrektywy IDD i możliwych sposobach jej implementacji, wyodrębnieniu czynności pośrednictwa ubezpieczeniowego od czynności ubezpieczeniowych w kontekście koncepcji zbiorczego uregulowania dystrybucji ubezpieczeń i wpływie takiego rozwiązania na system zawierania umowy ubezpieczenia. Szczególnej uwadze poddany został, rodzący się wg projektu nowej ustawy, podwójny reżim dystrybucji ubezpieczeń w prawie polskim, który będzie uregulowany zarówno w nowej ustawie, jak i w ustawie o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej. Obszerna część opracowana poświęcona została etapowej procedurze informacyjnej poprzedzającej zawarcie umowy ubezpieczenia, która wynika z faktu, że prawodawca unijny wyodrębnił dwie procedury zawierania umów ubezpieczenia, różniące się nie sposobem dotarcia do podmiotu poszukującego ochrony, ale udzieleniem (bądź nieudzieleniem) zindywidualizowanej porady.
EN
The purpose of this article is to discuss certain legal aspects associated with the implementation of the Directive 2016/97 on insurance distribution. The authors deal with the most burning issues of distribution activities in the new regime of concluding insurance contracts. Taking into account the extensive regulation of the directive itself, and the proposal for the relevant Polish act on distribution based on it, a comprehensive overview of the new regime goes beyond the framework limited by editorial requirements. For this reason the authors have focused on the objectives of the IDD directive and its implementation methods as well as the separation of insurance mediation from insurance activities in the context of the concept of collective regulation of insurance distribution and the impact of this solution on the conclusion of insurance contracts. A particular attention has been paid to a dual regime of insurance distribution emerging in Polish legislation, which will be regulated by both the new act on distribution and the act on insurance and reinsurance activity. A considerable part of the article has been dedicated to the staged information procedure prior to the conclusion of the insurance contract, which is due to the fact that the European Union legislator identified two procedures of the conclusion of insurance contracts, which differ not in the way of reaching the entity seeking protection, but in providing (or not) personalised advice.
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
JavaScript is turned off in your web browser. Turn it on to take full advantage of this site, then refresh the page.