Search results

1

Oaps’ activity in the labour market in the context of survey research

100%

Łuczka-Bakuła W., Jabłońska-Porzuczek L.

Journal of Agribusiness and Rural Development

|

2013

|

issue 4(30)

EN

A great deal of attention has been paid in recent years not merely to young people’s activity in the labour market, but also to the vocational involvement of elderly people. The traditional attitude towards the contemporary labour market results from the social and economic transformation, but also demographic changes and, the process of population ageing. It is thus a vital issue. A growing number of elderly people contributes to the increase in the number of beneficiaries, which is reflected in lower labour force participation and, consequently, may lead to a deterioration of production capacity of economy. On the one hand, higher pensions may be viewed as higher incomes of pensioners, but on the other hand, they constitute an extra burden for public expenses. Conversely, lower pensions may not merely result in increased activity in the labour market and higher incomes, but also be linked with an increase in social welfare expenditure. The article discusses the results of survey research conducted between 2009 and 2010 in a group of pensioners. The research shows that over a half of the surveyed OAPs were active in the labour market and their activity was mainly induced by their financial situation.

PL

W ostatnich latach zwraca się uwagę na aktywność zawodową nie tylko osób młodych, lecz także starszych. Dotychczasowe podejścia do współczesnego rynku pracy są skutkiem przemian zarówno społeczno-gospodarczych, jak i demograficznych, a przede wszystkim starzenia się społeczeństwa. Problem ten jest niezwykle istotny. Rosnąca liczba osób starszych przyczynia się do wzrostu liczby świadczeniobiorców, co z kolei wpływa na zmniejszenie osób aktywnych zawodowo, a w konsekwencji może prowadzić do obniżenia możliwości wytwórczych gospodarski. Wyższe emerytury to z jednej strony wyższe dochody emerytów, ale z drugiej – wzrost wydatków budżetowych. Z kolei niższe świadczenia to nie tylko motywacja do podejmowania wtórnej aktywności zawodowej i wyższe dochody, lecz także wzrost wydatków na świadczenia z pomocy społecznej. W artykule omówiono wyniki badań ankietowych przeprowadzonych w latach 2009-2010 wśród osób pobierających świadczenia emerytalne. Z badań wynika, że ponad połowa ankietowanych emerytów była aktywna zawodowo, a zdecydowana większość z nich pracowała 2-5 lat. Przyczyną podjęcia aktywności zawodowej była przede wszystkim sytuacja finansowa.

2

Private Pension – Benefit Expenditures

100%

Dybał M., Dybał M.

Economic and Environmental Studies

|

2017

|

vol. 17

|

issue 41

127-137

EN

Private pension plans have been growing in importance in recent years as pension reforms all over the world have reduced public pension entitlements. The aim of the research study was to analyze the payments from private pension schemes in OECD countries. On the basis of studies it was found that: i) payments from private pension schemes were worth 1.6% of gross domestic product (GDP) on average in 2011 in the 26 OECD countries for which data are available; ii) payments from private pension schemes is equivalent to one-fifth of average public spending on retirement benefits (9,3%); iii) private-pension payments increased 38% faster than GDP between 1990 and 2011 on average, which is faster than public pension spending; iv) the countries (Korea, France, Finland) with the fastest growth in private pension payments tended to start from a low base, below 0.5% of GDP; v) many countries (Australia, Estonia, Mexico, Poland, the Slovak Republic and Sweden) introduced compulsory private pensions in the 1990s and many of them have yet to begin paying benefits; vi) the biggest flow of private-pension payments is in the countries (Netherlands, Switzerland, Iceland and Denmark) where private pensions were mandatory or quasi-mandatory; vii) in 17 OECD countries, private pensions were mandatory or quasi-mandatory in 2013.

PL

Prywatne plany emerytalne stały się coraz ważniejsze w ostatnich latach, ponieważ reformy emerytalne na całym świecie obniżyły uprawnienia emerytalne w publicznych systemach emerytalnych. Celem artykułu była analiza świadczeń z prywatnych systemów emerytalnych w krajach OECD. Na podstawie przeprowadzonych badań stwierdzono, że: i) świadczenia z prywatnych systemów emerytalnych wyniosły średnio w 2011 r. w 26 krajach OECD 1,6% produktu krajowego brutto (PKB); ii) świadzcenia z prywatnych systemów emerytalnych odpowiadają jednej piątej średnich wydatków publicznych na świadczenia emerytalne (9,3%); iii) świadzcenia z tytułu prywatnych emerytur wzrosły średnio o 38% szybciej niż PKB między rokiem 1990 a 2011, czyli szybciej niż wydatki publiczne na emeryturę; iv) kraje (Korea, Francja, Finlandia), gdzie dynamika prywatnych planów emerytalnych jest najwyższa, miały tendencję do zaczynania od niskiej bazy, poniżej 0,5% PKB; v) wiele krajów (Australia, Estonia, Meksyk, Polska, Republika Słowacka i Szwecja) wprowadziły obowiązkowe emerytury prywatne w latach dziewięćdziesiątych i dlatego wartość świadczeń w relacji do PKB jest jeszcze niski; vi) najwyższa wartość prywatnych świadczeń w relacji do PKB dotyczy państw (Holandia, Szwajcaria, Islandia i Dania), gdzie prywatne emerytury są obowiązkowe lub quasi-obowiązkowe; vii) w 17 krajach OECD prywatne emerytury były obowiązkowe lub quasi-obowiązkowe w 2013 r.

3

Work longer or just save more? Retirement strategies of NDC pension system participants

67%

Buchholtz S., Rutecka-Góra J., Kowalczyk-Rólczyńska P., Kurach R.

Zabezpieczenie Społeczne. Teoria, Prawo, Praktyka

|

2023

|

vol. XII

|

issue 17

9-21

PL

Wydłużające się średnie trwanie życia wymaga odpowiedniego przygotowania na okres starości, w tym zgromadzenia „kapitału” emerytalnego w celu utrzymania przyzwoitego standardu życia. W niefinansowym systemie emerytalnym o zdefiniowanej składce (NDC) oznacza to dłuższą pracę lub większe oszczędności (lub jedno i drugie), w przeciwnym razie prowadzi to do ubóstwa na starość. W artykule, na podstawie reprezentatywnej próby, rozróżniono strategie podejmowane przez pracujących Polaków w celu przeciwdziałania ubóstwu na starość (pracochłonne, kapitałochłonne, mieszane) jako przeciwieństwo bierności, wynikającej z postawy „jazdy na gapę” lub krótkowzroczności. Bierność dotyczy prawie połowy badanej populacji (przy czym krótkowzroczność jest prawie dwukrotnie częstsza niż postawa „gapowicza”), w szczególności członków gospodarstw domowych o niskich dochodach, rolników i osób o niższym wykształceniu. Za pomocą wielomianowej regresji logistycznej zidentyfikowano determinanty każdej kategorii. Wyższy dochód jest predyktorem wyboru strategii mieszanej lub kapitałochłonnej, podczas gdy myślenie o przyszłości wiąże się z wyborem strategii mieszanej. „Jazda na gapę” występuje częściej wśród uczestników pracowniczych systemów emerytalnych i osób o indywidualistycznym nastawieniu. Ponadto krótkowzroczność wiąże się z niskim poziomem wiedzy finansowej. Wyniki te sugerują, że obecna polityka nie będzie skutecznie wspierała utrzymania odpowiedniego standardu życia na emeryturze, prowadząc do rosnących dysproporcji. Alternatywnie, starzejący się wyborcy zmuszą polityków do zapewnienia transferów, stwarzając ryzyko niezrównoważonych budżetów.

EN

Increasing life expectancy requires the accumulation of pension wealth to maintain a decent old-age living standard. Under a nonfinancial defined contribution (NDC) pension system, it means working longer or saving more (or both) – otherwise leading to old-age poverty. In this paper, based on the representative sample, we distinguish strategies Polish working individuals undertake to counteract old-age poverty (labour-intensive, capital-intensive, mixed) as a contrast to inactivity driven by free-riding or myopia. Inactivity applies to almost half of the examined population (with myopia being almost twice as common as free-riding), particularly low-income household members, farmers, and low educated. With multinomial logistic regression, we identify the determinants of each category. Higher income is predictive of choosing a mixed or capital-intensive strategy while thinking about the future is associated with choosing mixed strategies. Free riding occurs more often among occupational pension scheme participants and people with individualistic attitudes. In addition, myopia is predicted by low financial literacy. These results suggest that the current policy will not efficiently maintain adequate kiving standards, leading to increasing disparities. Alternatively, ageing voters will force politicians to provide subsidies, posing a risk of unsustainable budgets.

Refine search results

1 Economic and Environmental Studies

1 Journal of Agribusiness and Rural Development

1 Zabezpieczenie Społeczne. Teoria, Prawo, Praktyka

1 2023

1 2017

1 2013

1 Buchholtz S.

1 Dybał M.

1 Jabłońska-Porzuczek L.

1 Kowalczyk-Rólczyńska P.

1 Kurach R.

1 Rutecka-Góra J.

1 Łuczka-Bakuła W.

Oaps’ activity in the labour market in the context of survey research

Private Pension – Benefit Expenditures

Work longer or just save more? Retirement strategies of NDC pension system participants