Search results

1

Wiedza, umiejętności i świadomość finansowa studentów kierunków ekonomiczno-społecznych i technicznych Politechniki Gdańskiej

100%

Golawska-Witkowska G., Mazurek-Krasodomska E., Rzeczycka A.

Pieniądze i Więź

|

2016

|

vol. 19

|

issue 4(73)

144-155

PL

Celem przeprowadzonych na potrzeby tego artykułu badań jest ocena wiedzy, umiejętności i świadomości studentów w zakresie finansów osobistych, finansów przedsiębiorstw, finansów publicznych i bankowości. Badania świadomości i wiedzy finansowej studentów Politechniki Gdańskiej dokonano w oparciu o kwestionariusz ankietowy zawierający 64 pytania. Niektóre z nich były bardziej rozbudowane, co umożliwiło ich podział do celów analitycznych na 107 pytań lub problemów do rozwiązania. Badania trwały od czerwca do listopada 2015 roku i objęły 414 studentów. Pozwoliły one na porównanie wiedzy i świadomości finansowej studentów w zależności od obszaru kształcenia kierunkowego.

EN

The article reports a survey aimed at assessing students’ financial awareness, skills and knowledge in the fields of banking and personal, corporate and public finance. The survey on the financial capability of students at the Gdansk University of Technology employed a questionnaire containing 64 questions. It lasted 6 months (June – November 2015) and involved 414 students. It was designed to collect comprehensive information regarding financial capability – including knowledge, skills and awareness – depending on the area of education.

2

Kreowanie świadomości finansowej wyzwaniem konkurencyjności w niesprzyjającym otoczeniu

100%

Kuchciak I.

Zarządzanie i Finanse

|

2013

|

vol. 4

|

issue 4

65-82

PL

Świadomość finansowa związana jest z inkluzją bankową i ochroną konsumentów korzystających z rynku finansowego. Jest to szczególnie ważny element w dobie kryzysu finansowego, który wyewoluował w kryzys zaufania do sektora finansowego. Celem publikacji jest identyfikacja znaczenia świadomości finansowej społeczeństwa w obecnych warunkach funkcjonowania. Będzie on realizowany poprzez analizę poziomu wiedzy finansowej oraz weryfikację zaangażowania się sektora bankowego w proces kreowania świadomości finansowej społeczeństwa.

3

Działania na rzecz poprawy poziomu edukacji finansowej w UE podczas globalnego kryzysu finansowego

100%

Iwanicz-Drozdowska M.

Zarządzanie i Finanse

|

2013

|

vol. 2

|

issue 1

185-195

PL

Edukacja finansowa społeczeństwa odgrywa bardzo ważną rolę zarówno z perspektywy gospodarstwa domowego, jak i całej gospodarki. Trwający globalny kryzys finansowy spowodował ograniczenie działań podejmowanych na rzecz poprawy edukacji i świadomości finansowej. Może to mieć negatywne konse-kwencje nie tylko dla gospodarstw domowych, ale także dla możliwości rozwoju rynku usług finansowych. Opracowanie składa się z czterech części. W pierwszej części przedstawiono główne wątki odnoszące się do edukacji finansowej, zawarte w „Zielonej Księdze” z 2007 roku, następnie przedstawiono znaczenie edukacji finansowej. Części 3 i 4 odnoszą się odpowiednio do rekomendacji w zakresie rozpowszechniania wiedzy oraz oceny działań podejmowanych na rzecz edukacji finansowej od 2007 roku.

4

Analiza wiedzy i umiejętności finansowych młodego pokolenia

89%

Musiał M., Świecka B.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2016

|

vol. 6

|

issue 326

EN

The aim of the article is to analyze financial literacy of the young generation. For the purpose of the article the following hypothesis is to be assumed: Young people have low financial knowledge and skills. They require financial education much more than other generations. These considerations are both theoretical and empirical with base in secondary research, as well as primary ones. The applied research methods rely on the operationalization of the conceptual issues related to financial knowledge and skills. Those are scarcely described in the Polish literature. Carried out literature studies are basis for the analysis of secondary and primary research, conducted on a group of 949 students from 10 faculties of the University of Szczecin. The research was conducted in the spring of 2015.

PL

Celem artykułu jest ocena wiedzy (financial knowledge) i umiejętności finansowych (financial literacy) młodego pokolenia oraz wskazanie na preferowane postawy i zachowania finansowe respondentów. Na potrzeby artykułu przyjęto następującą hipotezę badawczą: Wiedza i umiejętności finansowe wpływają na kształtowanie postaw finansowych młodego pokolenia. Młodzi ludzie posiadają niską wiedzę i umiejętności finansowe. Wymagają edukacji finansowej znacznie bardziej niż inne generacje. Rozważania w tym zakresie mają zarówno charakter teoretyczny, jak i empiryczny w oparciu o badania wtórne, jak i własne. Zastosowane metody badawcze polegają na operacjonalizacji pojęciowej zagadnień związanych z wiedzą i umiejętnościami finansowymi, które są niewystarczająco opisane w literaturze krajowej. Przeprowadzone studia literaturowe stanowią podstawę do analizy badań wtórnych i pierwotnych realizowanych na grupie 949 studentów z dziesięciu wydziałów Uniwersytetu Szczecińskiego. Badania były realizowane wiosną 2015 roku.

5

Personal Finances in the Era of Modern Technological Solutions

89%

Warchlewska A. J., Janc A., Iwański R.

Finanse i Prawo Finansowe

|

2021

|

vol. 1

|

issue 29

155-174

PL

Cel: Celem artykułu jest przedstawienie istoty zarządzania finansami osobistymi z wykorzystaniem nowoczesnych technologii finansowych. W artykule podjęto próbę odpowiedzi na pytanie, jaki wpływ na zarządzanie finansami osobistymi ma alfabetyzacja finansowa oraz rozwój rozwiązań fintech. Metodologia: W opracowaniu dokonano analizy wpływu posiadanej wiedzy i kompetencji finansowych na decyzje konsumentów w zakresie finansów osobistych. Poczynione analizy prowadzą do odpowiedzi na pytanie, które determinanty mają wpływ na decyzje finansowe konsumentów oraz jakie zdalne narzędzia oferuje rynek. W artykule postawiono hipotezę, że intensyfikacja działań edukacyjnych dostosowanych do każdej grupy wiekowej przez instytucje oferujące usługi finansowe może wpłynąć na większe wykorzystanie nowoczesnych narzędzi w procesie zarządzania finansami osobistymi. Teoretyczne rozważania zostały oparte na pogłębionej kwerendzie literatury w przedmiotowym zagadnieniu. Przedstawiono badania i eksperymenty finansowe w zakresie wiedzy i umiejętności finansowych. Do analizy w zakresie rozwoju branży FinTech wykorzystano wtórne materiały empiryczne. Wyniki: Skuteczność edukacji finansowej obserwowana jest jedynie w konkretnych zachowaniach finansowych. Branża finansowa jest kształtowana przez odbiorców, którzy zamiast edukacji finansowej poszukują np. coachingu finansowego dla konkretnego problemu na różnych etapach swojego życia. Zmiany w strukturze populacji (starzejące się społeczeństwo) oraz duża grupa klientów z grup defaworyzowanych (m.in. seniorzy, osoby niepełnosprawne) wymagają wypracowania nowych, dopasowanych strategii przez banki i dostawców usług finansowych. Zbyt duża pewność siebie i niski poziom wiedzy konsumentów na temat cyberbezpieczeństwa staje się wyzwaniem dla nowoczesnych technologii finansowych.

EN

The purpose of the article: the aim of the article is to present the essence of personal finance management using modern financial technologies. The paper seeks to answer the question of the impact financial literacy and the growth of the fintech solutions have on personal financial management. Methodology: the analysis leads to an answer to the question of which determinants have an impact on consumers' financial decisions and what remote tools the market offers. The paper hypothesizes that the intensification of educational activities tailored to each age group by institutions offering financial services may influence the greater use of modern tools in the process of personal finance management. Theoretical considerations are based on an in-depth query of literature on the subject. Research and financial experimentation in the field of financial knowledge and skills are presented. The secondary empirical material is used to analyze the development of the FinTech industry. Results: The effectiveness of financial education is observed only in specific financial behaviors. The financial industry is shaped by recipients, who instead of financial education, look e.g. financial coaching for a specific problem at different stages of their lives. Changes in population structure (aging population) and a large group of customers from disadvantaged groups (e. i. seniors, disabled people) require the development of new, matched strategies by banks and financial services providers. Too much self-confidence and a low level of consumer knowledge of cybersecurity is becoming a challenge for modern financial technologies.

6

Świadomość finansowa i inkluzja bankowa osób w wieku 50+ w świetle badań pierwotnych

75%

Kuchciak I., Mikulec A.

Bezpieczny Bank

|

2017

|

issue 1 (66)

149-173

PL

Wiedza finansowa postrzegana jest jako kluczowa determinanta procesów zwiększania poziomu ubankowienia. Posiadanie wiedzy finansowej (teoretycznej i praktycznej) prowadzi do poprawy pozycji społecznej gospodarstw domowych, umiejętności korzystania z produktów bankowych, a w konsekwencji do podejmowania bardziej odpowiedzialnych i świadomych decyzji w odniesieniu do korzystania z produktów i usług bankowych. Celem opracowania jest zbadanie zależności między poziomem wiedzy finansowej w wymiarze zarówno teoretycznym jak i praktycznym, a wybranymi cechami demograficznymi i społeczno-ekonomicznymi oraz wskazanie kluczowych czynników różnicujących zakres włączenia w system bankowy osób w wieku 50+. W pracy przedstawiono wyniki badania ankietowego przeprowadzonego na reprezentatywnej próbie 500 mieszkańców województwa łódzkiego w wieku 50+.

EN

The financial education is seen as one of the key macrosocial determinants increasing the level of banking inclusion. Individuals with a good financial knowledge (theoretical and practical) are more able to improve the social position of households, ability to use banking products and consequently to manage and resolve any financial problems or opportunities connected with these products. The aim of the paper is to explore the relationship between the level of financial knowledge (both theoretical and practical), and selected demographic and socioeconomic characteristics, and identify the key factors differentiating the scope of?banking inclusion of people aged 50+. The paper presents the results of a survey carried out on the representative sample of 500 inhabitants of Lodz, aged 50+.

7

Edukacja finansowa osób starszych jako instrument ograniczania ryzyka wiktymizacji na rynku bankowym i parabankowym

75%

Solarz M., Magdalena R.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2017

|

issue 478

392-406

PL

W artykule została postawiona i pozytywnie zweryfikowana hipoteza badawcza – edukacja finansowa, będąc istotnym instrumentem podnoszenia świadomości finansowej, przyczynia się do ograniczania ryzyka wiktymizacji osób starszych, a tym samym zapobiega ich wykluczeniu finansowemu. Wykorzystane metody badawcze: krytyczna analiza literatury przedmiotu, metody statystyczne i sondaż diagnostyczny umożliwiły realizację celów artykułu, do których należą: zdiagnozowanie poziomu świadomości finansowej osób starszych oraz przedstawienie wybranych działań edukacyjnych skierowanych do polskich seniorów, które mają minimalizować ryzyko wiktymizacji występujące na rynku bankowym i parabankowym. Niezbędne do dokonania analiz dane empiryczne pochodzą z raportu OECD i badań własnych przeprowadzonych z wykorzystaniem ankiety w listopadzie 2015 r. na próbie 50 osób starszych zamieszkałych na Dolnym Śląsku.

8

Edukacja finansowa w kontekście zarządzania finansami osobistymi

75%

WŁODARSKA-ZOŁA L.

Edukacja-Technika-Informatyka

|

2018

|

vol. 9

|

issue 3

184-191

PL

Rozwój globalnych rynków finansowych i pojawianie się nowych produktów finansowych wymaga nowego spojrzenia na edukację finansową społeczeństwa i jej rolę w zarządzaniu finansami osobistymi. W artykule autorka omówiła znaczenie edukacji finansowej w aspekcie zarządzania finansami osobistymi, przedstawiła wyniki badań świadomości finansowej społeczeństwa polskiego przeprowadzonych przez różne instytucje oraz wskazała kierunki zmian w obszarze edukacji finansowej.

EN

The development of the global financial markets and the emergence of new financial products require a new viewpoint of the financial education of society and its role in the management of personal finances. In the herein paper, the author at hand describes the significance of financial education in terms of the management of personal finances, while also presenting the results of research on the financial awareness of Polish society conducted by various institutions and indicat-ing the directions of changes in the area of financial education.

9

Zachowania finansowe osób bezrobotnych w Trójmieście na tle doświadczeń europejskich i międzynarodowych zaleceń systemowych. Raport. Część II.

63%

Komorowska O.

Pieniądze i Więź

|

2014

|

vol. 17

|

issue 2(63)

113-132

PL

Świadomość finansowa jest w XXI wieku kluczowym aspektem pozwalającym poruszać się w świecie finansów. Ilość ofert, usług i produktów jest niezwykle szeroka. Znajomość korzyści z nich płynących i ewentualnych zagrożeń może wpłynąć na lepsze zarządzanie własnymi finansami osobistymi, a w ostatecznym rozrachunku na zwiększenie oszczędności przy zmniejszonych wydatkach. Przeprowadzone dotychczas badania w Polsce jak i w innych krajach wskazują na niską świadomość finansową wśród konsumentów. Celem niniejszej publikacji jest przekazanie czytelnikowi wiedzy z zakresu stanu świadomości finansowej i podejmowanych inicjatyw w zakresie edukacji finansowej w Polsce. Zaprezentowane zostały również działania OECD i Unii Europejskiej, które mają wpływ na inicjatywy podejmowane w krajach, w tym w Polsce. Jako przykład dobrych praktyk zostały przedstawione projekty podejmowane w innych krajach na rzecz wsparcia edukacji finansowej zarówno wśród uczniów, jak też ich nauczycieli. W publikacji została przeprowadzona również diagnoza stanu świadomości finansowej wśród osób bezrobotnych w Trójmieście (grupy, która dotychczas nie była badana w omawianym obszarze), diagnoza ich zachowań finansowych oraz diagnoza świadomości tych osób w zakresie ekonomii społecznej. Badanie ankietowe przeprowadzone było w Powiatowym Urzędzie Pracy w Gdańsku, w Powiatowym Urzędzie Pracy w Gdyni, a także w Caritas w Sopocie. Badanie to dotyczyło populacji, która jest w wyjątkowej sytuacji: niejednokrotnie jest zagrożona wykluczeniem społecznym. Obszary ujęte w badaniu są aspektami niezwykle ważnymi dla osoby bezrobotnej. Umiejętność zarządzania dochodami i podjęcie zachowań przedsiębiorczych może mieć wpływ na fakt, czy osoba ta zostanie zaliczona do osób wykluczonych finansowo oraz/lub do osób wykluczonych społecznie, czy też nie.

EN

Financial awareness in the XXI century is a key aspect that allows us to act in the world of finance. The number of offers, services and products is extremely broad. Knowledge of benefits and potential threats can affect the better management of own personal finances and, ultimately, increase of savings and reduction of spending. Studies carried out in Poland and in other countries show the low financial awareness among consumers. The purpose of this publication is to provide the Reader with the knowledge of the state of financial awareness and initiatives in the field of financial education in Poland. It also presents activities of the OECD and the European Union that have an impact on initiatives in countries, including Poland. As an example of good practice the Author presented projects undertaken in other countries to support financial education among students, as well as their teachers. The publication has also carried out diagnosis of financial awareness among the unemployed in the Tri-City (a group that has not yet been studied in this area), the diagnosis of their financial behaviours and of their awareness in the area of social economy. The survey was conducted in the District Labour Office in Gdansk, in the District Labour Office in Gdynia, and in Caritas in Sopot. This study involved a population that is in an unique situation: it is often threatened by social exclusion. Areas covered in the survey are aspects extremely important for an unemployed person. Ability to manage revenue and undertake entrepreneurial behaviours can affect whether a person will be included to the financially and/or socially excluded group of people or not.

10

Zachowania finansowe osób bezrobotnych w Trójmieście na tle doświadczeń europejskich i międzynarodowych zaleceń systemowych. Raport. Część I.

63%

Komorowska O.

Pieniądze i Więź

|

2014

|

vol. 17

|

issue 1(62)

123-139

PL

Świadomość finansowa jest w XXI wieku kluczowym aspektem pozwalającym poruszać się w świecie finansów. Ilość ofert, usług i produktów jest niezwykle szeroka. Znajomość korzyści z nich płynących i ewentualnych zagrożeń może wpłynąć na lepsze zarządzanie własnymi finansami osobistymi, a w ostatecznym rozrachunku na zwiększenie oszczędności przy zmniejszonych wydatkach. Przeprowadzone dotychczas badania w Polsce jak i w innych krajach wskazują na niską świadomość finansową wśród konsumentów. Celem niniejszej publikacji jest przekazanie czytelnikowi wiedzy z zakresu stanu świadomości finansowej i podejmowanych inicjatyw w zakresie edukacji finansowej w Polsce. Zaprezentowane zostały również działania OECD i Unii Europejskiej, które mają wpływ na inicjatywy podejmowane w krajach, w tym w Polsce. Jako przykład dobrych praktyk zostały przedstawione projekty podejmowane w innych krajach na rzecz wsparcia edukacji finansowej zarówno wśród uczniów, jak też ich nauczycieli. W publikacji została przeprowadzona również diagnoza stanu świadomości finansowej wśród osób bezrobotnych w Trójmieście (grupy, która dotychczas nie była badana w omawianym obszarze), diagnoza ich zachowań finansowych oraz diagnoza świadomości tych osób w zakresie ekonomii społecznej. Badanie ankietowe przeprowadzone było w Powiatowym Urzędzie Pracy w Gdańsku, w Powiatowym Urzędzie Pracy w Gdyni, a także w Caritas w Sopocie. Badanie to dotyczyło populacji, która jest w wyjątkowej sytuacji: niejednokrotnie jest zagrożona wykluczeniem społecznym. Obszary ujęte w badaniu są aspektami niezwykle ważnymi dla osoby bezrobotnej. Umiejętność zarządzania dochodami i podjęcie zachowań przedsiębiorczych może mieć wpływ na fakt, czy osoba ta zostanie zaliczona do osób wykluczonych finansowo oraz/lub do osób wykluczonych społecznie, czy też nie.

EN

Financial awareness in the XXI century is a key aspect that allows to act in the world of finance. The number of offers, services and products is extremely broad. Knowledge of benefits and potential threats can affect the better management of own personal finances and, ultimately, increase of savings and reduced spending. Studies carried out in Poland and in other countries show the low financial awareness among consumers. The purpose of this publication is to provide the Reader with the knowledge of the state of financial awareness and initiatives in the field of financial education in Poland. It also presents activities of the OECD and the European Union that have an impact on initiatives in countries including Poland. As an example of good practice the Author presented projects undertaken in other countries to support financial education among students, as well as their teachers. The publication has also carried out diagnosis of financial awareness among the unemployed in the Tri-City (a group that has not yet been studied in this area), the diagnosis of their financial behaviours and of their awareness in the area of social economy. The survey was conducted in the District Labour Office in Gdansk, in the District Labour Office in Gdynia, and in Caritas in Sopot. This study involved a population that is in a unique situation: it is often threatened by social exclusion. Areas covered in the survey are aspects extremely important for an unemployed person. Ability to manage revenue and undertake entrepreneurial behaviour can affect whether a person will be included to the financially and/or socially excluded group of people or not.

11

Financial and insurance literacy in Poland

63%

Kawiński M., Majewski P.

Wiadomości Ubezpieczeniowe

|

2016

|

issue 4

21-32

EN

The aim of this paper is to present a critical analysis of different concepts related to financial literacy. Discussion of the usefulness of standard questions on financial literacy and a presentation of the first Polish research of “Big Three” questions on financial literacy compared with selected countries are also included. Finally, a questionnaire on insurance literacy and the findings from Polish research are presented.

PL

Celem pracy jest przedstawienie krytycznej analizy różnych koncepcji związanych ze świadomością finansową. Omówiono również przydatność standardowych pytań dotyczących świadomości finansowej oraz prezentacja wyników pierwszych polskich badań z użyciem pytań tzw. wielkiej trójki w porównaniu z wybranymi krajami. Wreszcie przedstawiono propozycję pytań analizujących świadomość ubezpieczeniową oraz wyniki polskich badań z ich użyciem.

12

Social insurance knowledge: implications for education

63%

Pieńkowska-Kamieniecka S., Walczak D., Schnabel R.

Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka

|

2021

|

issue 2

3-24

PL

W związku z rosnącym wpływem finansjalizacji na społeczeństwo większa świadomość ubezpieczeniowa, która jest integralną częścią wiedzy finansowej, staje się coraz bardziej istotna. Przeprowadzone w Polsce badanie dowodzi, że Polacy, a wśród nich zwłaszcza kobiety, osoby słabiej wykształcone oraz mieszkające na wsi, mają bardzo niski poziom wiedzy o ubezpieczeniach społecznych. W celu jej poprawy, a tym samym zwiększenia świadomości finansowej, państwo powinno nie tylko wpływać na wzrost poziomu wykształcenia, lecz także działać w kierunku poszerzenia obecnej wiedzy członków społeczeństwa, aby podejmowali bardziej świadome decyzje finansowe.

EN

As the increasing impact of financialization on our lives, an extensive awareness of insurance – an integral part of financial knowledge, proves ever more important. A conducted in Poland survey shows that Poles, especially women, the less educated and those living in rural areas, have very limited knowledge about insurance. In order to increase this knowledge and financial awareness, the state should not only strive to provide a proper education, but also take actions to broaden the actual level of this knowledge and foster informed financial behaviour on the part of individuals.

13

Alfabetyzacja ekonomiczna czyli znaczenie świadomości ekonomicznej

63%

Górski J.

Bezpieczny Bank

|

2016

|

issue 3 (64)

142-158

XX

Celem artykuïu jest przybliżenie zagadnienia świadomości i edukacji ekonomicznej (w tym finansowej). Tekst ma charakter opracowania przeglądowego i koncepcyjnego i zawiera próbę zdefiniowania pojęcia świadomości ekonomicznej. Wskazano w nim powody i korzyści wynikające z upowszechniania edukacji ekonomicznej oraz zarysowano wybrane dylematy związane z koncepcją i pomiarem świadomości ekonomicznej.

EN

The aim of this article is to present the subject of economic (including financial) knowledge and literacy. The text is both a literature review and conceptual elaboration and it attempts to define the notion of economic literacy. The article indicates the reasons and benefits of promoting economic education and outlines a selection of the concept and economic literacy measurement related dilemmas.

14

Poziom wiedzy finansowej wśród osób podatnych na ubóstwo – aspekty metodyczne i wyniki badań własnych

54%

Potocki T.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2016

|

vol. 6

|

issue 326

EN

One of the methods which help to decrease the level of vulnerability to poverty and social exclusion is the raise the level of financial literacy among poor households. However, to do this effectively one needs to possess the reliable measurement tool, particularly adopted to intellectual capacities of the poor. Unfortunately there is a lack of such tests available in scientific literature. In the light of the current constraints, in author’s opinion, one needs to construct financial literacy test dedicated to poor using evolutionary approach. That is, the ones which not only tests financial literacy but also numeracy, statistical and risk literacy. In authors opinion, the statistical and risk literacy is much more important and more universal then financial literacy. To prove that point author positively verify following thesis “Risk literacy is effective predictor of financial literacy level, especially among poor and vulnerable to poverty population (exogenously and endogenously)”. The author’s study contribute to dynamically developing, interdisciplinary field of research devoted to household finance, especially to financial decisions under poverty and microeconomics of poverty. The structure of the article support formulated goals. The research method was applied to answer the research questions.

PL

Jednym ze sposobów zmniejszania poziomu podatności na ubóstwo i marginalizację społeczną jest podnoszenie poziom wiedzy finansowej wśród najbardziej zagrożonych gospodarstw domowych. Jednakże aby to zrobić, należy w pierwszej kolejności dysponować poprawnym narzędziem pomiaru, dopasowanym szczególnie do możliwości intelektualnych osób podatnych na ubóstwo i marginalizację społeczną. Niestety, tego typu opracowań w literaturze brakuje. W obliczu wskazanych powyżej ograniczeń, w opinii autora należy budować testy wiedzy finansowej wśród osób podatnych na niski jej poziom w sposób ewolucyjny, czyli taki, który uwzględnia wiedzę z podstaw arytmetyki, statystyki, rachunku prawdopodobieństwa, a dopiero w drugiej kolejności samej wiedzy finansowej. Autor wyraża przekonanie, że znaczenie wiedzy z zakresu ryzyka jest dużo bardziej istotne i uniwersalne aniżeli samej wiedzy finansowej. Stąd na potrzeby niniejszego artykułu autor pozytywnie zweryfikował tezę badawczą: „Wiedza z zakresu ryzyka jest skutecznym predykatorem wiedzy finansowej wśród osób szczególnie podatnych na jej niski poziom (m.in. egzogenicznie i/lub endogenicznie ubogich)”. Artykuł wpisuje się w nurt badań poświęconych finansom osobistym, czyli tzw. nowej ekonomii rodziny, szczególnie w nurt badań poświęconych decyzjom finansowym w obliczu ubóstwa i mikroekonomicznym koncepcjom analizy ubóstwa. Artykuł ten ma charakter metodyczny i badawczy. Struktura artykułu jest podporządkowana celom badawczym.

15

Metody podnoszenia świadomości finansowej wśród osób zagrożonych wykluczeniem społecznym

51%

Potocki T., Opolski K.

Studia Prawno-Ekonomiczne

|

2016

|

vol. XCVIII

255-274

PL

Niski poziom świadomości finansowej, szczególnie w kontekście ostatniego kryzysu finansowego, stał się w ostatnich latach przedmiotem ożywionej debaty międzynarodowej, przedmiotem wydawanych rekomendacji i zaleceń Komisji Europejskiej, OECD i Banku Światowego. Szczególnego znaczenia nabiera wśród osób zagrożonych wykluczeniem społecznym, dla których odpowiedni poziom świadomości finansowej może oznaczać podnoszenie jakości i poziomu życia. Problem niskiej świadomości finansowej jest tym istotniejszy, im mniejsza jest skuteczność stosowanych obecnie mechanizmów edukacji finansowej. Dlatego coraz częściej stosuje się podejście systemowe do instytucjonalnych mechanizmów podnoszenia świadomości finansowej. Celem artykułu jest przedstawienie modelu podnoszenia świadomości finansowej wraz z jej kluczowymi komponentami, tzn. socjalizacją ekonomiczną, edukacją finansową oraz narzędziami finansowymi. Artykuł ten ma charakter metodyczny i przeglądowy. Zastosowano w nim analizę krytyczną opublikowanych źródeł.

EN

The very low level of financial capabilities, especially in the context of the recent financial crisis has became a hot international debate. It has results in the number of recommendation issued by OECD, World Bank as well as European Commission. It has played very significant role from the perspective of low income population. Building financial capabilities among this part of the society may be the most effective way of rising the level of life quality. The financial education fallacy forces the new institutionalized and holistic framework of rising financial capabilities. In particular, The main aim of the paper is to present theoretical model of institutional financial capability building with the key components including: economic socialization, economic education as well as the right financial product design. The critical review of international and domestic research was applied to answer the research question.

16

Rozwój systemu finansowego2 i jego wpływ na redukcję ubóstwa – rola inkluzji finansowej i świadomości finansowej

51%

Potocki T.

Nierówności społeczne a wzrost gospodarczy

|

2015

|

issue 42

117-139

PL

Artykuł przedstawia zależności pomiędzy rozwojem finansowym a redukcją ubóstwa i nierówności dochodowych. Celem niniejszego artykułu było przedstawienie argumentów teoretycznych i badawczych wspierających następującą tezę badawczą: „Rozwój systemu finansowego może sprzyjać redukcji ubóstwa i zmniejszać nierówności dochodowe w długim okresie, ale tylko wówczas, gdy towarzyszy temu proces inkluzji finansowej i podnoszenia świadomości finansowej”. Artykuł ma charakter przeglądowy, poparty jest wyczerpującym przeglądem literatury zagranicznej i polskiej. W artykule zastosowano analizę krytyczną źródeł literaturowych.

EN

Paper describe the relation between the financial development and poverty as well as income inequality reduction. In particular, The main aim of the paper is to present theoretical and research arguments supporting research thesis: “financial development may be an efficient tool to reduce poverty and income inequality in the long run but only when is supported by the process of financial inclusion and financial literacy development”. Additionally, article is methodological and present extensive research review of the topic.

Refine search results

Wiedza, umiejętności i świadomość finansowa studentów kierunków ekonomiczno-społecznych i technicznych Politechniki Gdańskiej

Kreowanie świadomości finansowej wyzwaniem konkurencyjności w niesprzyjającym otoczeniu

Działania na rzecz poprawy poziomu edukacji finansowej w UE podczas globalnego kryzysu finansowego

Analiza wiedzy i umiejętności finansowych młodego pokolenia

Personal Finances in the Era of Modern Technological Solutions

Świadomość finansowa i inkluzja bankowa osób w wieku 50+ w świetle badań pierwotnych

Edukacja finansowa osób starszych jako instrument ograniczania ryzyka wiktymizacji na rynku bankowym i parabankowym

Edukacja finansowa w kontekście zarządzania finansami osobistymi

Zachowania finansowe osób bezrobotnych w Trójmieście na tle doświadczeń europejskich i międzynarodowych zaleceń systemowych. Raport. Część II.

Zachowania finansowe osób bezrobotnych w Trójmieście na tle doświadczeń europejskich i międzynarodowych zaleceń systemowych. Raport. Część I.

Financial and insurance literacy in Poland

Social insurance knowledge: implications for education

Alfabetyzacja ekonomiczna czyli znaczenie świadomości ekonomicznej

Poziom wiedzy finansowej wśród osób podatnych na ubóstwo – aspekty metodyczne i wyniki badań własnych

Metody podnoszenia świadomości finansowej wśród osób zagrożonych wykluczeniem społecznym

Rozwój systemu finansowego2 i jego wpływ na redukcję ubóstwa – rola inkluzji finansowej i świadomości finansowej