Full-text resources of CEJSH and other databases are now available in the new Library of Science.
Visit https://bibliotekanauki.pl

Results found: 6

first rewind previous Page / 1 next fast forward last

Search results

Search:
in the keywords:  Banki spółdzielcze
help Sort By:

help Limit search:
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
1

Wybrane aspekty normatywne funkcjonowania banków spółdzielczych

100%
Zalcewicz A.
Acta Iuris Stetinensis
|
2011
|
issue 2
71 - 86
EN
The first purpose of the article is to identify a range of the term “to operate” (tofunction, to act) in the light of Polish banking law, because it provides a basis for thesubsequent consideration. It is worth to notice as a legal term, it is used solely in relationto cooperative banks and only in the title of the act regulating the cooperative banks’activity and organization (Act on the Operations of Cooperative Banks, their Affiliation, and Affiliating Banks of 7 December 2000). The second purpose of the research is an analysis of the changes in a cooperative banks’ operations in the context of its territorial or banking services limitations duringlast few years. Appraising the legal solutions author has tried to find an answer for thefew material questions. Why the legislator had amended the mentioned act? Had thechanges been a well thought-out or rather had it had of ad hoc nature? Is it still true to saythat cooperative banks can undertake activities for the benefit of local community under current regulation? The author tends towards the view that Polish legislator does notpursue any plan and he has no concept what role should cooperative banks play in Polishbanking system nowadays.
2
Publication available in full text mode
Content available

Kredyty dla firm rodzinnych w portfelu kredytów gospodarczych na przykładzie wybranego banku spółdzielczego

100%
Stefański A.
Studia Ekonomiczne
|
2017
|
vol. 325
156-165
PL
Celem artykułu jest ustalenie udziału kredytów dla firm rodzinnych w strukturze kredytów gospodarczych wybranego banku spółdzielczego z zastosowaniem różnych definicji firm rodzinnych oraz ocena jakości tego segmentu portfela kredytowego. Analiza została przeprowadzona na podstawie danych pierwotnych pochodzących z jednego z banków spółdzielczych z województwa pomorskiego według stanu na dzień 31.01.2016 r. Wyniki analizy, na podstawie studium przypadku, wskazują na znaczne różnice w udziale w portfelu kredytowym banku należności od firm rodzinnych w zależności od przyjętej definicji firmy rodzinnej. Podkreśla to trudności w porównywaniu wyników badań w obszarze firm rodzinnych oraz potrzebę ujednolicenia ich definicji.
EN
The main objective of the article is to estimate the share of family-owned companies loans in the structure of corporate loans of a chosen cooperative bank while applying different definitions of family businesses and to assess the quality of this credit portfolio sector. The analysis was conducted on the basis of primary data provided by one of the cooperative banks seated in the Pomorskie Region. The data are valid on January 31, 2016. The analysis results, based on case study, indicate significant discrepancies in the share of debts family-owned companies have in the Bank’s credit portfolio depending on the adopted definition of a family-owned business. It emphasizes the difficulties while comparing the research results in the area of family-owned companies and the necessity to standardize their definitions.
3
Publication available in full text mode
Content available

Testowanie warunków skrajnych w zarządzaniu portfelem kredytowym w bankach spółdzielczych

84%
Ludwiczak B.
Wiadomości Statystyczne. The Polish Statistician
|
2014
|
issue 12
70-79
RU
В статье рассматривается использование метода CreditRiskPlus для тестирования крайних условий в процессе кредитования. Были представлены возможности его использования в управлении риском кредитного портфеля в розничных экспозициях Общие соображения были показаны на примере использования метода в избранном кооперативном банке. Было указано на возможности использования метода тестирования крайних условий и определения лимитов понижения кредитного участия.
XX
Przedmiotem artykułu jest zastosowanie metody CreditRiskPlus do testowania warunków skrajnych w procesie kredytowania. Pokazano możliwości jej wykorzystania w zarządzaniu ryzykiem portfela kredytowego w ekspozycjach detalicznych. Rozważania ogólne zilustrowano przykładem zastosowania metody w wybranym banku spółdzielczym. Wskazano na możliwości wykorzystania metody do testowania warunków skrajnych oraz ustalania limitów obniżania zaangażowania kredytowego.
EN
The subject of this article is to apply the CreditRiskPlus method to test extreme conditions in the credit process. The possibility of its use in the management of risk in the credit portfolio of retail exposures. General considerations are illustrated by an example application of the method in the selected cooperative bank. The possibilities of using the method for extreme condition testing and determining the limits of reducing credit exposure are indicated in the article.
4
Publication available in full text mode
Content available

Bezpieczeństwo usług bankowości elektronicznej w opinii klientów banków spółdzielczych

84%
Nowacka A., Szewczyk-Jarocka M.
Studia Ekonomiczne
|
2016
|
vol. 307
60-73
PL
Bankowość elektroniczna przyczyniła się do wprowadzenia zmian formy i zakresu świadczonych usług bankowych. Jest to nie tylko alternatywna możliwość oferowania tego typu usług, ale raczej konieczność, która wynika z realiów konkurencyjnych. Banki jako instytucje zaufania publicznego muszą zwracać szczególną uwagę na bezpieczeństwo swoich klientów. Choć skala działania banków spółdzielczych jest znacznie mniejsza niż w przypadku komercyjnych, to ich klienci są tak samo narażeni na możliwość ataku ze strony środowiska przestępczego, jak w dużych bankach komercyjnych. Dlatego ważna jest edukacja w zakresie korzystania z technologii informatycznych. Celem artykułu jest zaprezentowanie opinii klientów banków spółdzielczych na temat bezpieczeństwa usług bankowości elektronicznej.
EN
Banks as institutions of public trust have to pay particular attention to the security of their clients. Even if cooperative banks function on a significantly smaller scale than commercial ones, their clients are equally vulnerable to the possibility of criminal attack as it is the case with big commercial banks. That is why education concerning the use of information technologies is of particular importance. The purpose of the article is to present the opinions of clients of cooperative banks on the security of online banking services.
5
Publication available in full text mode
Content available

Lokalny charakter działalności banków spółdzielczych

84%
Nowacka A., Szewczyk-Jarocka M.
Studia Ekonomiczne
|
2015
|
vol. 250
182-195
PL
Banki spółdzielcze funkcjonujące w warunkach gospodarki rynkowej są przede wszystkim nastawione na lokalne lub regionalne rynki z szeroko zdefiniowaną misją czy wiązką priorytetów. Podkreśla się ich rolę w walce z wykluczeniem finansowym czy promowaniu zrównoważonego rozwoju. Pomimo kryzysu finansowego instytucje te zachowały zdrowy model biznesowy oparty na decentralizacji i zrozumieniu potrzeb lokalnej społeczności. Lokalny charakter działalności banków spółdzielczych wynika z ograniczonego obszaru działania, zakresu oferty produktowej, troski o lokalną społeczność, więzi między klientami a bankiem oraz misji.
EN
Cooperative banks which operate under the market economy conditions gear first of all towards local or regional markets with broadly defined mission or a bundle of priorities. Their role in the fight against the financial exclusion or in promotion of sustainable development is constantly underlined. In spite of financial crisis these financial institutions have maintained their sound business model based on decentralization and understanding of the needs of the local community. The local character of operation of cooperative banks result from their limited area of operation, the range of their financial products offer, the care about the local community, social bonds between the bank’s clients and the very bank and its mission.
6
Publication available in full text mode
Content available

Wpływ konkurencji ze strony spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych na stabilność banków spółdzielczych : analiza rynków lokalnych

67%
Kozłowski Ł.
Bezpieczny Bank
|
2015
|
issue 4 (61)
180-199
PL
W artykule zaprezentowano wyniki badania empirycznego nad wpływem konkurencji ze strony SKOK-ów na stabilność banków spółdzielczych. Wykorzystano przy tym między innymi dane adresowe wszystkich placówek banków i SKOK-ów, co pozwoliło odzwierciedlić konkurencję jaką napotykały poszczególne placówki banków spółdzielczych na swoich rynkach lokalnych. Uzyskane wyniki dowodzą, że SKOK-i, do niedawna nie objęte państwowym nadzorem finansowym, generowały niepożądaną konkurencję z punktu widzenia stabilności systemu bankowego. Banki spółdzielcze, które były najbardziej narażone na konkurencję ze strony tych podmiotów, raportowały bowiem istotnie wyższe odpisy z tytułu utraty wartości należności kredytowych, co można uznać za objaw poluzowywania przez nie polityki kredytowej. Podejmowanie przez banki spółdzielcze wysokiego ryzyka kredytowego nie sprzyja z kolei stabilności tych podmiotów. Niekorzystny wpływ konkurencji ze strony SKOK-ów na funkcjonowanie banków spółdzielczych ujawniał się również na poziomie marży odsetkowej i rentowności analizowanych banków. Podobnych efektów nie odnotowano natomiast w przypadku konkurencji ze strony innych banków.
EN
In the research article I analyze the effects of competition from Polish credit unions on the stability of cooperative banks. I make use of the addresses of all bank and credit union outlets in order to accurately reflect competitors' strength in local markets. The results prove that credit unions, which until recently stayed outside the official financial supervision, constituted unwanted competition from the perspective of the banking system stability. Cooperative banks that faced the strongest competition from credit unions generated significantly higher loan loss provisions. This result should be related to a comparatively loose credit policy of those banks, and - in turn - taking higher credit risk negatively impacts the stability of these banks. Unwanted competition effects were also observed at the level of the cooperative banks' net interest margin and their profitability. On the other hand, the results do not confirm a comparable negative influence of competition from other banks.
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
JavaScript is turned off in your web browser. Turn it on to take full advantage of this site, then refresh the page.