Full-text resources of CEJSH and other databases are now available in the new Library of Science.
Visit https://bibliotekanauki.pl

Results found: 9

first rewind previous Page / 1 next fast forward last

Search results

Search:
in the keywords:  Household savings
help Sort By:

help Limit search:
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
1
Content available remote

Does the retirement saving motive foster higher savings? The evidence from the Polish household survey

100%
Marcinkiewicz E.
Business and Economic Horizons
|
2018
|
vol. Volume 14
|
issue Issue 1
85-96
EN
This study focuses on the role of the retirement motive for saving behaviour. It examines empirically the research hypothesis that controlling for a set of economic and sociodemographic individual characteristics, households reporting the retirement motive are more likely to have higher savings compared to households driven exclusively by other motives of saving. Micro data from the three waves (2011, 2013 and 2015) of the Polish household survey Social Diagnosis is used for the study. In an ordered logistic regression framework it proves that the old age saving motive is a significant predictor of the size of savings relative to household income.
2
Content available remote

Household savings, financing and economic growth in South Africa

88%
Mongale I. P., Mashamaite T., Khoza N.
Business and Economic Horizons
|
2018
|
vol. Volume 14
|
issue Issue 1
105-116
EN
The South African economy is characterised by low levels of household savings which play a very crucial role in stimulating sustained economic growth. At the same time consumers borrow in order to consume. The paper intends to investigate the impact of household savings and financing on economic growth in South Africa. The study is envisaged to assist monetary authorities and policy makers to mitigate this problem. An annual time series data covering the period from 1980 to 2014 is analysed by means of the Vector Error Correction Model approach. The Johansen Cointegration test results confirmed the existence of a long run relationship amongst variables under investigations. Moreover, the results suggest that financing, namely; credit extensions and leasing finance have positive relationships with the country’s economic growth while household savings indicate a negative relationship with growth. That being the case, the recommendation is that since it has been established by other studies that a rapid increase in credit is not commonly perceived to be one of the leading indicators of financial instability, policymakers are advised to consider imposing stringent credit control measures so that the demand for financing can be kept under control.
3

Stopa oszczędności gospodarstw domowych - różnice w ujęciu mikro- i makroekonomicznym

75%
Fatuła D.
Wiadomości Statystyczne. The Polish Statistician
|
2013
|
issue nr 9
17-25
XX
Celem artykułu jest zwrócenie uwagi na różnice w obliczanej na podstawie danych mikro- i makroekonomicznych stopie oszczędności gospodarstw domowych oraz próba wyjaśnienia przyczyn tych różnic, z jednoczesną propozycją ich wyeliminowania. (fragment tekstu)
EN
The article discusses the method of calculating the rate of household savings based on data from sample survey of household budgets and data from the national accounts (household sector). Significant differences in the values of sav-ing rates calculated in both approach in years 2007-2011 were observed. Selected data items affecting the formation of savings category in both approaches were analyzed. Among the possible causes of differences in saving rates the fol-lowing were discussed: limited ability of some households to separate the con-sumer and the production functions, taking into account income adjustment for the change in net equity of households in pension fund reserves as well as differences in the share of expenditure of significant items affecting this category. The goal of discussion is to propose changes in method or definition leading to alignment the value of the saving rates at the micro- and macro-economic scale. (original abstract)
4
Publication available in full text mode
Content available

Wykorzystanie regresji nieparametrycznej do modelowania wielkości oszczędności gospodarstw domowych

75%
Trzęsiok J.
Studia Ekonomiczne
|
2013
|
vol. 159
99-108
EN
In the paper the procedure for selecting the best nonparametric model for a given problem of regression is presented. This procedure has two stages. In the first one, many nonparametric models of regression, for different parameters settings, are built. Then the model with the smallest mean squared error is chosen. In the second stage, the method for the reduction of insignificant predictors is used. This procedure is applied to modelling household savings.
5

Oszczędzanie gospodarstw domowych według danych GUS

63%
Janiga A., Rószkiewicz M.
Wiadomości Statystyczne. The Polish Statistician
|
2005
|
issue nr 4
36-46
XX
Odwołując się do teorii finansów behavioralnych przedstawiono analizę uwarunkowań przyrostu oszczędności gospodarstw domowych według danych z przeprowadzonego przez GUS w 2002 roku badania budżetów gospodarstw domowych.
6
Publication available in full text mode
Content available

Wybrane społeczno-ekonomiczne Uwarunkowania dywersyfikacji portfela aktywów finansowych gospodarstw domowych

63%
Kłopocka A.
Studia Ekonomiczne
|
2015
|
vol. 239
94-104
PL
W niniejszym artykule skoncentrowano się na kwestii społeczno-ekonomicznej uwarunkowań implementacji dywersyfikacji portfela aktywów finansowych gospodarstw domowych. Za główny cel opracowania przyjęto określenie związku między wybranymi elementami charakterystyki społeczno-ekonomicznej gospodarstw domowych (dochody gospodarstwa domowego, wiek i wykształcenie głowy gospodarstwa domowego) a dywersyfikacją portfela aktywów w Polsce oraz strefie euro. Do analizy wykorzystano mikroekonomiczne dane pochodzące z badań Diagnoza Społeczna i HFCS (The Eurosystem Household Finance and Consumption Survey). Wykazano silną zależność między dochodami gospodarstwa domowego oraz wykształceniem i wiekiem głowy gospodarstwa domowego a skłonnością do dywersyfikacji portfela.
EN
This paper sheds light on the households portfolio structure in the context of households socioeconomic characteristics. The main purpose of this article is to provide some insight to the relationship between households socioeconomic characteristics and portfolio diversification in Poland and in the euro area. An analysis of this issue is accomplished with the help of detailed microdata. Social Diagnosis and HFCS (The Eurosystem Household Finance and Consumption Survey) data are used. Household income, education and age are shown to have a significant influence on the level of households portfolio diversification.
7
Publication available in full text mode
Content available

Zastosowanie ukrytych modeli Markowa w analizie oszczędności wśród Polaków

51%
Genge E.
Studia Ekonomiczne
|
2014
|
vol. 189
58-66
EN
In latent class analysis it is assumed that each observation comes from one of a number of classes (groups) and models each with its own probability distribution. When longitudinal data are to be analyzed, the research questions concern some form of change over time. Latent transition analysis (LTA) also known as latent Markov model, is a variation of the latent class model that is designed to model not only the prevalence of latent class membership, but the incidence of transitions over time in latent class membership. We used latent class analysis for grouping and detecting inhomogeneities of Polish attitude to saving money. We analyzed data collected as part of the Social Diagnosis, based on panel research using depmixS4 package of R.
8
Publication available in full text mode
Content available

Uwarunkowania i sposoby uruchamiania mechanizmów rynkowych w sektorze finansowym

45%
Krysiak Z.
Bezpieczny Bank
|
2016
|
issue 1 (62)
100-113
PL
Wysoka efektywność działalności gospodarczej poszczególnych podmiotów oraz maksymalizacja rozwoju gospodarki danego kraju nie może być osiągnięta w sytuacji źle funkcjonujących mechanizmów rynkowych. W prezentowanym artykule autor odnosi się do słabo działających mechanizmów rynkowych w polskim sektorze finansowym, co hamuje rozwój sfery realnej albo utrudnia uzyskanie odpowiedniej skali działalności. Do obszarów tych należą: deficyt długoterminowego finansowania nieruchomości, mały rynek listów zastawnych i obligacji hipotecznych, niski udział inwestycji gospodarstw domowych w instrumenty rynku kapitałowego, słabo rozwinięty i mało konkurencyjny rynek kapitałowy, ograniczony i mało zdywersyfikowany dostęp przedsiębiorstw do kapitału. Niniejsze opracowanie zawiera charakterystykę wymienionych wyżej obszarów, w których mechanizmy rynkowe nie mogą dobrze funkcjonować. Ponadto zostaną zarysowane sposoby i kierunki poprawy procesów rynkowych, a także rola planu rozwoju gospodarczego rządu w usprawnianiu funkcjonowania rynku.
EN
A high efficiency of economic activity of market participants and maximization of the economic development of a country cannot be achieved in a situation of unproper functioning of market mechanisms. In the present article, the author refers to poorly operating market mechanisms in the polish financial sector, which inhibit the development of the real economy or resist the attainment of an appropriate scale of operations. These areas include: a deficit of long-term real estate financing, small market bonds and mortgage bonds, a low share of household investment in capital market instruments an underdeveloped and less competitive capital market, limited and little diversified business access to capital. This paper describes the nature of the above-mentioned areas in which market mechanisms cannot function well. Moreover, it outlines the modalities and directions of improvement of market processes, as well as the role of the economic development plan of the Polish government in improving the functioning of the market.
9
Publication available in full text mode
Content available

Depozyty gospodarstw domowych podlegające specjalistycznemu zarządzaniu w wybranych krajach strefy euro

45%
Kochaniak K.
Bezpieczny Bank
|
2016
|
issue 2 (63)
119-158
PL
Praca przedstawia problem kształtowania się skłonności gospodarstw domowych do posiadania depozytów podlegających specjalistycznemu zarządzaniu w wybranych krajach strefy euro. Podstawą przeprowadzenia badania było przyjęcie pokryzysowego, jednolitego stanowiska regulacyjnego w zakresie wysokiej wrażliwości owych depozytów na sytuacje szokowe i w długim okresie, a tym samym ich ograniczonej przydatności dla zapewnienia stabilnego finansowania instytucjom kredytowym. Otrzymane wyniki pokazały wyraźne zróżnicowanie grupy państw strefy euro pod względem popularności depozytów specjalistycznie zarządzanych wśród gospodarstw domowych. Badanie pozwoliło zidentyfikować czynniki przesądzające o ich występowaniu, odnoszące się do sytuacji materialno-finansowej oraz wybranych cech demograficzno-społecznych ich posiadaczy. Zróżnicowanie zestawów zmiennych objaśniających analizowane zjawisko w pojedynczych krajach dowiodło heterogeniczności badanego obszaru, podając w wątpliwość istotność znaczenia jednolitych uregulowań.
EN
The paper presents the differences in household propensity to possess managed accounts in the Eurozone countries. The reason to analyse this problem was the adoption of the EU post-crisis regulation about limited use of these deposits for providing high-quality, stable funding for credit institutions in periods of stress and in long-term. The results prove unequal popularity of managed accounts among households from individual countries of the euro area. The research allows to identify factors determining their occurrence, which refer to wealth and socio-demographic features of the respective owners. Heterogeneity of statistically significant sets of covariates for individual countries leads to the conclusion about the limited significance of the single regulation.
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
JavaScript is turned off in your web browser. Turn it on to take full advantage of this site, then refresh the page.