Search results

1

User Experience with Security Elements in Internet and Mobile Banking

100%

Svilar A., Zupančič J.

Organizacija

|

2016

|

vol. 49

|

issue 4

251-260

EN

Background/Purpose: Maintaining a balance between security and a positive user experience in mobile and Internet banking is becoming increasingly difficult for the providers of banking services. The goal of our research is to analyse user opinions about the current situation: how users perceive security and how the authentication methods they are using affect user experience. Methodology: Data were collected using an online survey among the users of 15 banks operating in Slovenia, and statistical methods were applied to analyse them. Results of the users’ study were evaluated and commented by a limited number of interviewed banking security experts. Results: The results indicate that the use of mobile banking in Slovenia is relatively low, as only 30 percent of respondents use mobile banking along with Internet banking. Slovenian users perceive security to be the most important factor in mobile and online banking, closely followed by reliability. We also verified whether the users knew which authentication methods they were using: 69% of respondents selected the correct authentication method. The opinion of 88% of respondents was that authentication methods do not limit them when using mobile and Internet banking. Results of the study of user’s opinions did not surprise the experts, although experts’ views about the balance between security and usability diverged considerably. Conclusion: Our results indicate that, in Slovenia, users of the Internet and mobile banking services regard security to be the most important element in mobile or Internet banking and find user experience less important while they absolutely do want products that are easy to use.

2

The digital skills conducive to using the Internet and mobile banking services in light of nationwide own research results

75%

Adamek J., Solarz M.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2020

|

issue vol. 64, nr 6

5-22

EN

The progress and dissemination of information and communication technologies represent an important factor of socio-economic development. Using the opportunities they offer, requires the respective competencies from society. The purpose of the article is to assess the level of digital skills conducive to using the Internet and mobile banking services against the background of the general digital skills presented by Poles. The research methods applied in the article are as follows: the subject literature studies, descriptive and comparative analysis as well as the nationwide survey research conducted in March 2020 using the CAWI method. The analysis and interpretation of the research material allowed the verification of the following research hypothesis – the high level of the general digital skills presented by Poles has a positive impact on the scope of their skills conducive to using both the Internet and mobile banking services.

PL

Postęp i upowszechnienie technologii informacyjno-komunikacyjnych są istotnymi czynnikami rozwoju społeczno-gospodarczego. Wykorzystanie związanych z nimi szans wymaga od społeczeństwa posiadania odpowiednich kompetencji. Celem artykułu jest ocena poziomu umiejętności cyfrowych, wspierających wykorzystanie usług bankowości internetowej i mobilnej na tle ogólnych umiejętności cyfrowych Polaków. Zastosowane w artykule metody badawcze to: studia literatury tematu, analiza opisowa i porównawcza oraz ogólnopolskie badania sondażowe przeprowadzone w marcu 2020 r. metodą CAWI. Analiza i interpretacja materiału badawczego pozwoliły na weryfikację następującej hipotezy badawczej – wysoki poziom ogólnych umiejętności cyfrowych Polaków korzystnie wpływa na zakres ich umiejętności wspierających wykorzystanie usług bankowości internetowej i mobilnej.

3

Bezpieczeństwo bankowości internetowej w Polsce na przestrzeni lat 2002-2017 – przegląd rozwiązań oferowanych klientom indywidualnym

75%

Zakonnik Ł., Dembowski P.

Studia Ekonomiczne

|

2018

|

vol. 355

104-116

PL

W artykule autorzy opisują metody mające zapewnić bezpieczeństwo w bankowości internetowej z punktu widzenia klienta indywidualnego w Polsce. Przedstawiono aspekt szyfrowania komunikacji, a także proste, złożone oraz dodatkowe metody uwierzytelnienia. W artykule dokonano przeglądu metod stosowanych w ciągu ostatnich 15 lat (do roku 2017). Zwrócono uwagę na metody, które stosuje się coraz rzadziej (tokeny) oraz na te najbardziej aktualne (kody SMS).

EN

In the article, authors describe methods that provide security in Internet banking (from the perspective of an individual client in Poland). Authors presented the aspect of communication encryption, as well as simple, complex and additional authentication methods. This article reviews the methods used in the last 15 years. The authors describe the methods that are used less frequently (tokens) and the most popular (SMS codes).

4

Problemy stosowania skali Likerta w pomiarze jakości użytkowej serwisów internetowych

63%

Kaczmarek M.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie

|

2013

|

issue 916

59-69

PL

W badaniu jakości użytkowej (użyteczności) serwisów internetowych wykorzystywane są różne rodzaje metod, np. testy użytkownika, eyetracking, clicktracking. Nadal jednak ważną metodą badań jest wywiad osobisty, a narzędziem badawczym – kwestionariusz, szczególnie wtedy, gdy pomiar jakości prowadzony jest z uwzględnieniem normy ISO 9241-11:1998. Utworzona skala pomiaru jakości użytkowej serwisu internetowego powinna z jednej strony odwoływać się do wyznaczników użyteczności wynikających z normy, takich jak: skuteczność, wydajność oraz satysfakcja użytkownika, a z drugiej – uwzględniać złożony charakter architektury serwisu. Artykuł prezentuje rezultaty analizy wymiarowości skali z zastosowaniem metody głównych składowych oraz ocenę rzetelności wyodrębnionych skal jednowymiarowych na podstawie współczynnika α-Cronbacha.

EN

Various types of methods can be used in website usability research, including user testing, eye tracking, and click tracking. However, the interview remains an important research method, and the questionnaire an important research tool, especially when quality measurement is being done in the context of ISO 9241-11:1998. A website’s usability measurement scale should refer to utility determinants concerning a standard – such as effectiveness, efficiency and user satisfaction in the use of a given service. It should also take into account the complexity of the site’s architecture. The article presents the results of scale dimensionality analysis with the application of factorial analysis with reference to the scale measuring the usability of web services offered by banks. The subsequent step is an analysis of reliability of separated, one-dimensional scales based on the α-Cronbach method.

5

Wpływ nowych technologii i kanałów sprzedaży usług bankowych na model biznesowy banku na przykładzie Alior Sync

63%

Styn I.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie

|

2014

|

issue 10(934)

159-174

PL

W artykule scharakteryzowano model biznesowy banku wprowadzający nowe trendy i technologie sprzedaży usług bankowych na rynku polskim na przykładzie Alior Banku i jego w pełni wirtualnego oddziału – Alior Sync, oraz podkreślono duży potencjał rozwoju tkwiący w bankowości internetowej w Polsce i na świecie. Na potrzeby artykułu za podstawowy model biznesowy banku ze względu na kanały sprzedaży przyjęto bankowość wielokanałową. Dodatkowo jako osobny model wyróżniono bankowość opartą na mediach społecznościowych oraz bankowość w pełni wirtualną. Za nowe technologie w artykule uznano takie, które tworzą nowe, niedostępne dotychczas funkcjonalności w bankowości internetowej, w tym takie, które służą do analizy rynku w celu dopasowania usług oferowanych przez bank do zmieniającego się popytu.

EN

With reference to Alior Sync, the first fully virtual bank to operate in Poland, the paper describes the new trends and technologies shaping business models for selling financial products and emphasises the considerable growth potential for Internet banking both in Poland and throughout the world. Multichannel banking is treated as the basic banking business model for the purposes of the paper. Social media banking and banking that is fully virtual are distinguished. The paper regards new technologies as those that generate new, hitherto unavailable functionality in Internet banking, including market-analysis tools serving to tailor the services offered by banks to shifts in demand.

6

ES-QUAL model and customer satisfaction in online banking: evidence from multivariate analysis techniques

63%

Ahmed R. R., Romeika G., Kauliene R., Streimikis J., Dapkus R.

Oeconomia Copernicana

|

2020

|

vol. 11

|

issue 1

59-93

EN

Research background: The commercial banks are adopting online services for their transactions to stay competitive and fulfill the customers' needs. There is a dire need to satisfy online customers in a competitive environment. Thus, this paper employed the ES-QUAL model and two mediating variables and outlined the recommendations to the management of the online banking industry to develop effective strategies. Purpose of the article: The undertaken research aimed to examine the electronic banking service quality and customer satisfaction. For this purpose, we employed the ES-QUAL model and examined the direct impact of ES-QUAL dimensions and customer's satisfaction. The secondary task of this paper is to investigate the mediation effect of customer's trust and the perceived value in an association between the ES-QUAL model and customer satisfaction. Finally, we examine and check whether customer satisfaction translates into the business performance of commercial banks or not. Methods: To achieve the overall goal of this research, SEM-based multivariate approach has been used, including confirmatory factor analysis, exploratory factor analysis, and multiple approaches (normal theory, and bootstrapping) to examine the moderation between the exogenous and endogenous variables. For the validation of hypotheses and results, a financial analysis has been performed simultaneously with the primary analysis. The research is done for a sample of 910 respondents of the account holders of five top commercial banks of Pakistan. Findings & Value added: The outcomes of the direct investigation revealed an affirmative, and potent impact of ES-QUAL dimensions on customer's satisfaction. The outcomes of the indirect relationship exhibited that the perceived value and trust mediate ES-QUAL dimensions and customer satisfaction. The secondary data of selected five commercial banks and ratios analysis validated the results of the ES-QUAL model, and it is concluded that the results are linear with the outcomes of customers' satisfaction of primary analysis.

7

Zmiany na rynku bankowości internetowej w Polsce w latach 2010–2015

63%

Sarama M.

Nierówności społeczne a wzrost gospodarczy

|

2017

|

vol. 52

442-457

PL

Celem niniejszego artykułu jest określenie tendencji występujących w korzystaniu z bankowości internetowej przez klientów indywidualnych i MŚP w Polsce w latach 2010–2015 oraz wskazanie czynników demograficznych, ekonomicznych i edukacyjnych powodujących największe dysproporcje w korzystaniu z BI przez klientów indywidualnych. Jako materiały źródłowe wykorzystano publikacje i dane udostępniane przez Związek Banków Polskich, Narodowy Bank Polski, Komisję Nadzoru Finansowego, Główny Urząd Statystyczny i serwis informacyjny PRNews.pl. Przeprowadzone badania wykazały, że w latach 2010–2015 liczba rachunków BI należących zarówno do klientów indywidualnych, jak i MŚP charakteryzowała się tendencją rosnącą, ale średnia kwartalna stopa wzrostu w przypadku klientów indywidualnych była wyższa. Znaczny odsetek rachunków BI stanowiły rachunki nieaktywne, przy czym odsetek ten był niższy wśród rachunków należących do MŚP. Analiza średnich wartości przelewów i rozliczeń realizowanych przez obie grupy klientów nie wykazała występowania tendencji rosnącej. Czynniki powodujące największe dysproporcje w korzystaniu z BI przez klientów indywidualnych to poziom wykształcenia i wiek. Najmniejsze dysproporcje występowały między grupami wydzielonymi na podstawie płci i wykonywanego zawodu. Dla każdego z czynników uwzględnionych w badaniu nastąpiło zmniejszenie generowanych dysproporcji w roku 2015 w porównaniu z 2010 rokiem. Przeprowadzone analizy pokazały również, że począwszy od 2013 roku zainteresowanie bankowością internetową w grupach o wysokich odsetkach korzystających zaczęło zmniejszać się. Może być to efektem udostępniania coraz lepszych aplikacji bankowości mobilnej i rozwoju systemów płatności mobilnych.

EN

The purpose of this article is to identify trends in the use of Internet banking by individual customers and SMEs in Poland in the years 2010–2015 and an indication of demographic, economic and educational determinants, which cause the greatest disparities in the use of Internet banking by individual customers. As data source we used publications and data provided by the Polish Bank Association, the Polish National Bank, the Financial Supervision Commission, the Central Statistical Office and Internet portal PRNews.pl. The study showed, that in 2010–2015 the number of Internet banking accounts belonging to individual customers and SMEs were characterized by a rising trend, but the average quarterly growth rate in the case of individual customers was higher. A significant percentage of Internet banking accounts were inactive and this percentage was lower among accounts belonging to SMEs. Analysis of the average value of transfers and settlements carried out by two groups of customers did not show any increasing trend. Factors causing the greatest disparities in the use of Internet banking by individual customers were the level of education and age. The smallest disparities were observed between the groups separated by gender and occupation. Moreover, for each of the factors included in the study, disparities in 2015 were smaller than in 2010. Conducted analysis also showed that from 2013 onwards interest in Internet banking in groups with high proportion of users began to decrease. This may be a result of providing better mobile banking applications and development of mobile payments systems.

Refine search results

2 Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie

1 Nierówności społeczne a wzrost gospodarczy

1 Oeconomia Copernicana

1 Organizacija

1 Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

1 Studia Ekonomiczne

2 2020

1 2018

1 2017

1 2016

1 2014

1 2013

1 Adamek J.

1 Ahmed R. R.

1 Dapkus R.

1 Dembowski P.

1 Kaczmarek M.

1 Kauliene R.

1 Romeika G.

1 Sarama M.

1 Solarz M.

1 Streimikis J.

1 Styn I.

1 Svilar A.

1 Zakonnik Ł.