Full-text resources of CEJSH and other databases are now available in the new Library of Science.
Visit https://bibliotekanauki.pl

Results found: 3

first rewind previous Page / 1 next fast forward last

Search results

Search:
in the keywords:  Parabanki
help Sort By:

help Limit search:
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
1

Shadow banking w systemie bankowym UE

100%
Gurgul Ł., Kravczhuk I.
Zeszyty Naukowe Wyższej Szkoły Ekonomii i Informatyki w Krakowie
|
2014
|
vol. 10
73-86
PL
Celem niniejszego artykułu jest przedstawienie i wyjaśnienie roli banków w rozwoju systemu shadow banking. Zostanie podjęta próba przedstawienia istoty tego pojęcia z punktu widzenia instytucjonalnego i rodzajów działalności. Autorzy przedstawią wskaźniki aktywności banków w sektorze shadow banking. W następnym rozdziale artykułu zaprezentowany będzie przegląd literatury. W szczególności zostaną w nim przedstawione definicje shadow banking, klasyfikacja uczestników shadow banking oraz struktura operacji największych banków UE na rynku derywatów pozagiełdowych. Rozdział trzeci jest poświęcony klasyfikacji podmiotów zaliczonych do shadow banking oraz analizie wybranych wskaźników ilościowych charakteryzujących ten sektor. Artykuł kończą wnioski dotyczące korzyści i zagrożeń dla uczestników rynku oraz konieczności zarządzania ryzykiem systemowym w obszarze shadow banking w kontekście rosnącego wpływu tego szybko rosnącego sektora na stabilność finansową UE.(fragment tekstu)
EN
In this paper we use a model of cluster analysis to estimate banking activities in shadow banking system, in particular regarding operations with derivatives on over-the-counter market, securitization, securities financing transactions (repurchase transaction, securities or commodities lending, buy-sell back or sell-back transactions). The investigation is conducted using data ofannual banking financial reports and data of the European Banking Authority. The empirical analysis shows that global systemically important banking institutions in the EU can be divided in two groups. The first of them has a huge nominal value of OTC derivatives and securities financing transactions relative to GDP. Therefore it may adversely influence financial stability in the EU. Thus, the regulatory agencies should pay more attention to management systemic risk of those banking activities.(original abstract)
2

Rynek firm pożyczkowych w Polsce. Teoria i praktyka, red. nauk. Iwona Jakubowska-Branicka, Polskie Towarzystwo Ekonomiczne, Warszawa 2018, 334 ss.

100%
Waliszewski K.
Ekonomista
|
2019
|
issue 4
505-507
3

Determinanty rozwoju rynku pożyczek pozabankowych w Polsce - perspektywa ekonomiczna, regulacyjna, technologiczna i socjologiczna

84%
Jakubowska-Branicka I., Walczak B., Waliszewski K.
Ekonomista
|
2020
|
issue 5
717-739
PL
Opierając się na badaniach wtórnych i pierwotnych dokonano charakterystyki determinant rozwoju rynku pożyczek pozabankowych w Polsce z perspektywy ekonomicznej, regulacyjnej, technologicznej i socjologicznej. Determinanty te wpływają na zmianę modelu instytucji pożyczkowej z uwzględnieniem średniej kwoty pożyczki, kanału dystrybucji i profilu finalnego nabywcy. Od 2015 r. sektor pożyczkowy w Polsce, początkowo zupełnie nieuregulowany systemem prawnym, jest obecnie prawnie uregulowany przepisami w znacznym stopniu ograniczającymi początkowo stosowane lichwiarskie praktyki, a także jest poddany nadzorowi ze strony Komisji Nadzoru Finansowego, która od 2017 r. prowadzi publiczny rejestr instytucji pożyczkowych. Klienci zaciągający pożyczki pozabankowe są wykluczeni kaskadowo, a ich zadłużenie pożyczkowe wynika najczęściej z przymusu ekonomicznego. Zapowiedziane zaostrzenie przepisów antylichwiarskich może doprowadzić do całkowitego zaniku tego sektora, przez to obecni jego klienci będą zmuszeni skorzystać z oferty pożyczek w szarej strefie (podziemiu pożyczkowym), gdzie nie obowiązują żadne przepisy prawne i reguły.
EN
Based on secondary and primary research, the determinants of the development of the non-bank loan market in Poland were characterized from an economic and sociological perspective. These determinants influence the change of the lending institution model, taking into account the average loan amount, distribution channel and final buyer profile. From 2015, the loan sector, which was initially completely unregulated by the legal system, is currently legally regulated by provisions that significantly restrict usury practices initially used, and is also supervised by the Polish Financial Supervision Authority, which has kept a public register of loan institutions since 2017. Clients taking out non-bank loans are cascaded excluded, and their loan debt is usually due to economic constraint. The announced tightening of anti-usury laws may lead to the complete disappearance of this sector, which means that its current customers will be forced to take advantage of the loan offer in the gray area (loan underground), where no legal regulations or rules apply.
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
JavaScript is turned off in your web browser. Turn it on to take full advantage of this site, then refresh the page.