Full-text resources of CEJSH and other databases are now available in the new Library of Science.
Visit https://bibliotekanauki.pl

Results found: 6

first rewind previous Page / 1 next fast forward last

Search results

Search:
in the keywords:  banking risk
help Sort By:

help Limit search:
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
1
Publication available in full text mode
Content available

COMPLIANCE RISK MANAGEMENT IN THE BANK AFTER THE CHANGES FROM 2017 IN POLAND

100%
Majewski K.
Roczniki Administracji i Prawa
|
2019
|
vol. 1
|
issue XIX
187-193
EN
The compliance organizational unit, in a legal environment dictated by changes to the regulations of 2017, is a key organizational unit in the bank’s organizational structure, which has been assigned tasks related to the broadly understood risk compliance management. For the proper functioning of compliance organizational unit, it was guaranteed its proper location and the status of the head of the compliance organizational unit and employees performing these tasks. In contrast, the compliance risk management process, understood from 2017 as a set of specific elements and tasks (identification, assessment, control, monitoring and reporting), is one of the key processes that make up the bank’s risk management system.
PL
Niniejszy artykuł ma charakter opisowy i poznawczy. Zamysłem autora jest przybliżenie poza granicami kraju problematyki zarządzania ryzykiem braku zgodności i usytuowania komórki ds. zgodności po zmianach zewnętrznego w stosunku do banku otoczenia prawnego i rekomendacji nadzorczych Komisji Nadzoru Finansowego. Mimo że zarządzanie ryzykiem braku zgodności i system kontroli wewnętrznej (wcześniej jako kontrola wewnętrzna) w bankach działających na polskim rynku bankowym to procesy funkcjonujące od lat, dopiero zmiany stanu prawnego, które wprowadzono w 2017 r., spowodowały, że proces zarządzania ryzykiem braku zgodności jest prawnie reglamentowany przez akty prawne prawa powszechnie obowiązującego. Jest już zatem ściśle określony, a wykonywanie obowiązków w tym zakresie wynika bezpośrednio z przepisów prawa.
2

Metody analizy portfela kredytowego oraz pojedynczej umowy kredytowej w Pałuckim Banku Spółdzielczym w Wągrowcu

100%
Rybska J.
Pieniądze i Więź
|
2017
|
vol. 20
|
issue 4(77)
151-170
PL
Zmiany systemowe, które nastąpiły w gospodarce rynkowej, przyczyniły się do gwałtownego rozwoju systemu bankowego. W działalności bankowej ryzyko jest nie do uniknięcia, co więcej stanowi naturalną konsekwencją podejmowanych przez banki działań. Ważnym faktorem ryzyka są niekorzystne zmiany gospodarki, które mogą powodować silny wzrost ryzyka kredytowego. Nie można również wykluczyć błędów informacji i niekorzystnych decyzji podjętych względem banku. Wobec tego działalność bankowa powinna być nieustannie kontrolowana za pośrednictwem analiz ryzyk oraz monitoringu po udzieleniu kredytu. Te właśnie zagadnienia stanowią podstawowy obszar badawczy pracy. Obejmuje ona zatem szeroki wachlarz zagadnień, ujętych zarówno w aspekcie przedmiotu ryzyka, jak i instrumentów ograniczających je. Celem niniejszego tekstu jest próba bliższego ukazania zagadnień dotyczących bezpiecznego zarządzania ryzykiem kredytowym, które stanowi najważniejszy element prawidłowego działania bankowości w Polsce.
EN
Systemic changes, that have occurred in the market economy, have contributed to the rapid development of the banking system. In banking activity, the risk is unavoidable, what is more, it is a natural consequence of the actions taken by the banks. An important risk factor are unfavourable changes in the economy, which may cause a strong increase in credit risk. It is also impossible to exclude errors of information and unfavourable decisions taken with respect to the bank. Therefore, the banking activity should be constantly controlled through risk analyses and monitoring after granting a loan. These issues are the basic research areas of the thesis. Therefore, it covers a wide range of issues, both in the aspect of the subject of the risk, and instruments limiting it. The aim of this paper is an attempt to present issues related to safe credit risk management, which is the most important element of proper banking operations in Poland.
3

Ryzyko wynikające z umowy o utworzeniu konsorcjum bankowego

100%
Wiktorzak A.
Acta Iuris Stetinensis
|
2013
|
issue 4
43 -64
PL
Konsorcjum jest formą koncentracji kapitału, formą kooperacji przedsiębiorców oraz partycypacji w określonym przedsięwzięciu gospodarczym. Konsorcja bankowe są tworzone m.in. w celu udzielania kredytów przez banki w wysokości przekraczającej limit zaangażowania przypadający na jednego kredytobiorcę. Konsorcja bankowe mają za zadanie udostępnić środki finansowe, które pozwalają w efektywny sposób zaspokoić potrzeby klientów. Kluczową zasadą konsorcjum jest wspólne ponoszenie ryzyka, które jest związane ze wspólnym przedsięwzięciem. Oznacza to zarówno udział w wygospodarowanych zyskach jak również wspólne pokrywanie kosztów oraz ewentualnych strat. Tworzenie konsorcjum sprzyja mobilizacji kapitału jak również wykorzystania posiadanych zasobów materialnych oraz niematerialnych będących w posiadaniu poszczególnych konsorcjantów.
EN
Bank syndicates make it possible to pool banks’ capitals in order to implement large-scale economic undertakings. In particular they are established in order that banks can grant loans in an amount exceeding the involvement limit per single borrower. Bank syndicates’ aim is providing access to funds to effectively fulfilcustomers’ needs. However, such bank activities pose a risk related to granted loans. Bank syndicates are also established to minimize credit risk, as it is safer to distribute risk related to financing a large economic project among a number of banks involved in the syndicate. To reduce credit risk, banks use securities, which can be provided in three manners. Securities may be established for a syndicate as a whole, and for the bank which manages and represents the whole syndicate, as well as for particular banks involved in the syndicate. However, one cannot overlook the fact that the borrower is also concerned by the risk arising from an agreement on establishment of a bank syndicate.
4
Publication available in full text mode
Content available

Znaczenie wymogów kapitałowych w sektorze bankowym

100%
Sobień I.
Studia i Materiały
|
2022
|
issue 1(36)
15-28
EN
The paper attempts to present the significance of capital requirements in the Polish banking sector, through the analysis of literature, financial reports and financial data in relation to bank risk. Based on the literature review, we can conclude that the main purpose of capital requirements is to improve the quality of banks’ loan portfolios and to prevent their failure, which reduces systemic risk. However, adequate recapitalization of banks is not the solution to the problem, attention should also be paid to the proper management of bank risk. Supervision of the banking sector, including monitoring of bank risk levels, is supported by the introduction of new macroprudential regulations to improve and maintain the stability of the financial system. However, it is worth noting that overly restrictive regulatory requirements may put too much of a cost burden on banks, so it is important to strike a balance in introducing new regulatory rules. Financial data in relation to capital requirements show how important credit risk is in banking activities, so it is important for banks to maintain the quality of their loan portfolios, which is reflected in the costs incurred in the future.
PL
W artykule podjęto próbę przedstawienia znaczenia wymogów kapitałowych w polskim sektorze bankowym poprzez analizę literatury, raportów finansowych oraz danych finansowych w odniesieniu do ryzyka bankowego. Na podstawie przeglądu literatury możemy stwierdzić, iż głównym celem wymogów kapitałowych jest poprawa jakości portfela kredytowego banków oraz zapobieganie ich upadkom, co ogranicza ryzyko systemowe. Jednak odpowiednie dokapitalizowanie banków nie stanowi rozwiązania problemu, należy zwrócić również uwagę na właściwe zarządzanie ryzykiem bankowym. Nadzór nad sektorem bankowym, w tym monitorowanie poziomów ryzyka bankowego, wspierany jest poprzez wprowadzenie nowych regulacji makroostrożnościowych w celu poprawy i utrzymania stabilności sektora bankowego oraz systemu finansowego. Warto jednak zauważyć, że zbyt restrykcyjne wymogi regulacyjne mogą w zbyt dużym stopniu obciążać banki pod względem kosztowym, dlatego ważne jest zachowanie równowagi we wprowadzaniu nowych zasad regulacyjnych. Dane finansowe w odniesieniu do poziomu współczynników kapitałowych pokazują jak istotne znaczenie w działalności bankowej ma ryzyko kredytowe. Dlatego tak ważne jest utrzymywanie przez banki odpowiedniej jakości portfeli kredytowych, co ma odzwierciedlenie w ponoszonych kosztach w przyszłości.
5
Publication available in full text mode
Content available

Zarządzanie ryzykiem operacyjnym w wybranych bankach w Polsce

80%
Cichowicz E., Nowak A. K.
Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics
|
2015
|
vol. 275
|
issue 1
103-128
EN
The article addresses the growing importance of operational risk and effective risk management in financial institutions. The authors aim to establish whether or not bank managers are aware of the existence of operational risk and how they manage this kind of risk. The authors conduct a comparative analysis of operational risk and risk management in 10 selected banks in Poland. Data for the analysis comes from the banks’ financial statements for 2013. On the basis of their study, the authors conclude that all the banks were aware of their exposure to operational risk, and they also realized that such risk could not be eliminated completely. Another conclusion is that banks tend to identify operational risk in line with the recommendations of the Basel Committee on Banking Supervision, the primary global standard-setter for the prudential regulation of banks. According to Cichowicz and Nowak, banks are also aware of the urgency of risk management and recognize the need for consistent improvement of process management and monitoring methods. Moreover, banks are aware of the need to regularly update their databases of operational risk events, and they also make efforts to systematically validate their capital requirement models, the authors say.
PL
Z uwagi na narastające znaczenie ryzyka operacyjnego w działalności instytucji sektora finansowego, coraz większa rola zaczęła być przypisywana procesowi skutecznego zarządzania tym ryzykiem. Głównym celem artykułu jest zbadanie, czy kadra zarządzająca bankiem ma świadomość istnienia ryzyka operacyjnego, a jeśli tak, to określenie jak przebiega zarządzanie nim, a w szczególności – w jaki sposób dokonywane są jego pomiar i kontrola. Umożliwić to ma (poprzedzona wstępem teoretycznym) analiza porównawcza przeprowadzona w zakresie identyfikacji ryzyka operacyjnego i systemów zarządzania tym ryzykiem w wybranych bankach komercyjnych w Polsce. Dane do analizy zostały pozyskane ze sprawozdań finansowych za 2013 r. opublikowanych przez 10 banków komercyjnych, wybranych metodą ekspercką. Na podstawie przeprowadzonego badania można stwierdzić, że we wszystkich badanych bankach dostrzegana jest ich ekspozycja na ryzyko operacyjne, przy świadomości braku możliwości jego całkowitego wyeliminowania. Zauważalne jest również to (chociaż występują pewne różnice w zakresie definicji), że banki opierają się na określeniu ryzyka operacyjnego wskazanym przez Komitet Bazylejski. Banki identyfikują także potrzebę posiadania systemów zarządzania tym ryzykiem i dostrzegają konieczność ich systematycznej poprawy, polegającej m.in. na: usprawnianiu procesu zarządzania nim, doskonaleniu metod i narzędzi monitorowania, aktualizacji bazy zdarzeń ryzyka operacyjnego, wdrożeniu systemu samooceny czy regularnej walidacji systemu i modelu wyznaczania wymogu kapitałowego.
6
Publication available in full text mode
Content available

Stabilność systemu finansowego i bezpieczeństwo polskiego systemu gwarantowania depozytów

80%
Kropacz I.
Finanse i Prawo Finansowe
|
2017
|
vol. 4
|
issue 16
9-22
EN
The aim of the elaboration was to presentations tasks of the Banking Guarantee Fund and to present the scope of protection, principles and mode of implementation of guarantee and financing its activities. Activities of the Bank Guarantee Fund is highly significant for the economy, the banking system, banks and their customers. All banks are obligated to belong to the system, which increases the stability of the entire financial system. Depositors entrusting your money to financial institutions should take special care and control institutions, whether it is supervised by the Polish Financial Supervision Authority and whether their funds are covered by the scheme of deposits guarantee because it is a determinant of financial security. Done an assessment of the safety of funds entrusted to financial market institutions in Poland. Indicated institutions securing deposited funds. At a well-functioning financial market can be the basis a development and economic growth, and the effective functioning of supervisors reduces the risk of bank activity. The collected data is presented in graphs.
PL
W artykule poruszono problematykę bezpieczeństwa polskiego systemu gwarantowania depozytów. Zaprezentowano działalność depozytową sektora bankowego oraz związane z prowadzeniem tej działalności ryzyko. Przedstawiono strukturę depozytową polskiego sektora bankowego oraz wskaźnik oszczędności do PKB w wybranych krajach europejskich. Wskazano zadania i zakres działalności Bankowego Funduszu Gwarancyjnego, a także zaprezentowano polski system ochrony depozytów w świetle europejskich standardów. Dokonano oceny bezpieczeństwa środków powierzanych instytucjom rynku finansowego w Polsce oraz wskazano instytucje zabezpieczające deponowane środki. Wykazano, iż sprawnie działający rynek finansowy może być podstawą rozwoju i wzrostu gospodarczego, zaś efektywne funkcjonowanie organów nadzoru pozwala na zmniejszenie zagrożenia wynikającego z wykonywanej przez banki działalności. Prezentacji i porównania zgromadzonych danych dokonano za pomocą wykresów.
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
JavaScript is turned off in your web browser. Turn it on to take full advantage of this site, then refresh the page.