Search results

1

Usługi bankowości elektronicznej najpopularniejszych bankowych serwisów internetowych w Polsce w 2016 roku - analiza porównawcza

100%

Chmielarz W., Zborowski M.

Informatyka Ekonomiczna

|

2017

|

issue 2(44)

23-37

PL

Celem artykułu jest identyfikacja najlepszych z punktu widzenia klienta indywidualnego serwisów internetowych bankowości elektronicznej w Polsce w 2016 r. Wykorzystanie instrumentów nowoczesnej technologii informacyjno-komunikacyjnej do kontaktów z klientami e-bankowości stwarza bankom przewagę konkurencyjną i daje możliwość świadczenia usług bankowych w sposób wygodny dla klientów. Po charakterystyce bankowości elektronicznej w Polsce określono założenia do prowadzonych badań. Wykorzystano w nich metodę oceny punktowej, metodę oceny punktowej z preferencjami i metodę konwersji. W celu uzyskania danych do badania zbudowano elektroniczny arkusz ocen udostępniony w Internecie. Następnie, na podstawie uzyskanych wyników, przeprowadzono wielostronne analizy oraz przedstawiono wynikające z nich wnioski i rekomendacje

2

Nieuprawnione transakcje bankowe jako przejaw cyberprzestępczości

89%

Staszczyk M.

|

2015

|

vol. 2

|

issue 1

43-56

EN

The development is intended to indicate to one of the key challenges that the banking industry is facing growing cases of bank frauds. Race for supremacy in a comfortable sales – on-line – it becomes an opportunity for criminals to fraud. This means that banks and other financial institutions have in front of you to manage the conflict between its client sales and maintaining its security so that the „convenience” did not become an opportunity for criminals. Hence it is important that the effectiveness of the management of this conflict was perceived by the market regulator.

PL

Opracowanie ma na celu wskazanie na jedno z kluczowych wyzwań, jakim jest funkcjonowanie sektora bankowego wobec rosnących przypadków fraudów bankowych. W artykule zanalizowano tą tematykę poprzez kilka podpunktów. W pierwszej kolejności zdefiniowano pojęcie fraudów, a także przedstawiono powiązaną z tym cyberprzestępczość. Następnie przytoczono kilka przykładów ataków na systemy bankowe i opisano ślady elektroniczne, które pozostawiają te ataki. Na zakończenie wskazano sposoby walki ze zjawiskiem fraudów bankowych.

3

Zastosowanie analizy skupień w segmentacji użytkowników bankowości elektronicznej

88%

Maciejewski G.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2018

|

issue 525

58-67

PL

Celem artykułu jest zaprezentowanie zastosowania analizy skupień w segmentacji użytkowników bankowości elektronicznej oraz opis uzyskanych tą metodą segmentów rynku. Do przeprowadzenia segmentacji wykorzystano jedną z hierarchicznych metod analizy skupień – metodę aglomeracyjną Warda. W wyniku zastosowania metody uzyskano dendrogram oddający hierarchiczną strukturę zbioru obiektów ze względu na zmniejszające się podobieństwo między nimi. Uzyskana hierarchia pozwoliła na określenie wzajemnego położenia skupień i obiektów w nich zawartych. Natomiast przyjęty punkt odcięcia pozwolił na wyodrębnienie trzech relatywnie jednorodnych grup – segmentów użytkowników bankowości elektronicznej: młodych entuzjastów (46,7%), ostrożnych pragmatyków (39,3%) i nieufnych nieświadomych (14%). Rozważania poprowadzono z wykorzystaniem metod wnioskowania logicznego, na podstawie krytycznej analizy dostępnych źródeł wtórnych oraz wniosków z badań ilościowych przeprowadzonych w 2017 roku na próbie 1075 osób.

4

Rynek kart płatniczych w Polsce

75%

Kuchciński A.

Kwartalnik Naukowy Uczelni Vistula

|

2013

|

issue 4(38)

103-115

PL

W artykule scharakteryzowano polski rynek kart płatniczych. Głównym celem było zdefiniowanie i sklasyfikowanie bezgotówkowych instrumentów płatniczych, które są obecne na polskim i światowym rynku usług bankowych. W przeprowadzonym studium literaturowym wskazano cechy i funkcje kart, a także zbadano aktualną sytuację panującą na rynku. Wskazano czynniki determinujące rozwój płatności bezgotówkowych oraz kierunki przyszłych zmian.

EN

In his article, the author characterised the Polish market for debit cards. The main objective was to define and classify non-cash payment instruments that are present in the Polish and global markets for banking services. In the carried out literature study, he indicated the card features and functions as well as examined the current situation prevailing in the market. He also indicated the factors determining development of non-cash payments as well as the directions of future developments.

5

Determinanty rozwoju bankowości elektronicznej w Polsce

75%

Igielski M. M.

Pieniądze i Więź

|

2015

|

vol. 18

|

issue 4(69)

76-85

PL

Bankowość posiada ponad tysiącletnią historię, jednak dopiero w ciągu ostatnich lat XX wieku, dokonały się w niej przełomowe zmiany, opisywane na wzór rewolucji przemysłowej nazwą rewolucji finansowej. Wywołały one pośród ludzi nauki, a także praktyki burzliwą dyskusję odnośnie przyszłości banków i ich funkcji jako pośredników finansowych. Do najważniejszych przemian w bankowości zaliczamy jej internalizację, liberalizację, jak również deregulację oraz szybki rozwój bankowej technologii informatycznej, a także telekomunikacyjnej. Zmiany tego rodzaju wpłynęły w dość zasadniczy sposób na cały sektor bankowy, przyczyniając się w dużym stopniu do podniesienia się konkurencji na rynku dotyczącym usług bankowych. Bezpowrotnie zmieniły się również oblicza banków: usługi bankowe wyszły poza tradycyjne oddziały, a rozwój bankowości elektronicznej sprawił, że wszystkie usługi bankowe mogą być świadczone poprzez elektroniczne kanały do dystrybucji usług. Oznacza to, że obecny bank jest czynny przez 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu, 365 dni w roku, a klient posiada do niego zdalny dostęp, bez względu na miejsce, w jakim się znajduje. W Polsce bankowość elektroniczna zaistniała już pod koniec lat 90 ubiegłego wieku i od tej pory, z roku na rok, cieszy się coraz większą popularnością. Stąd też celem niniejszego artykułu jest, na podstawie analizy materiałów źródłowych oraz badań empirycznych, identyfikacja determinantów wpływających na rozwój usług bankowości elektronicznej w Polsce.

EN

The banking has over millenary history. However, only within final years of the 20th century it changed substantially. These changes – after the Industrial Revolution – are described as the financial revolution. They provoked stormy discussion amongst scholars, as well as practitioners on the future of banks and their function as financial intermediaries. The most important transformations of banking are its internalization, liberalization, as well as deregulation and rapid development of the banking ICT system. That kind of changes influenced the entire banking industry in the quite fundamental way, contributing to the rise of competition on the banking services’ market. Visage of banks also changed: the banking services extended beyond traditional branches, and the development of the home banking caused that all banking services can be provided across electronic channels. It means that the modern bank is open 24 hours a day, 7 days a week, 365 days a year, and the customer has a remote access to it, irrespective of the place. In Poland home banking started already at the end of the 90’ of the last century, and from now on is enjoying more and more popularity. Hence, the purpose this article is identification of determinants affecting the development of home banking services in Poland, on the basis of an analysis of source materials, as well as empirical examinations.

6

Analiza jakości najpopularniejszych bankowych serwisów internetowych w Polsce w 2014 roku

75%

Chmielarz W., Zborowski M.

Kwartalnik Naukowy Uczelni Vistula

|

2016

|

issue 1(47)

22-37

PL

Głównym celem rozważań jest identyfikacja najlepszych z punktu widzenia klienta indywidualnego serwisów internetowych bankowości elektronicznej w Polsce w 2014 roku. Wykorzystanie instrumentów nowoczesnej technologii komunikacyjnej do kontaktów z klientami e-bankowości stwarza bankom przewagę konkurencyjną oraz przedstawia możliwości świadczenia usług bankowych w sposób wygodny dla klientów. Bankowość elektroniczna prowadzi do umocnienia pozycji banku w konkurencyjnym środowisku rynkowym, dlatego właśnie wysoka jakość witryny internetowej często odgrywa decydującą rolę w postrzeganiu całego banku. Badaniu metod umocnienia tej pozycji poświęcono niniejszy artykuł. Po krótkim wprowadzeniu na temat sytuacji w bankowości elektronicznej w Polsce autorzy określają założenia do prowadzonych badań. W badaniach wykorzystano metodę oceny punktowej oraz metodę oceny punktowej z preferencjami. Na jej podstawie zbudowano elektroniczny arkusz ocen udostępniony w Internecie i poproszono wybranych w sposób celowo-przypadkowy użytkowników o jego wypełnienie. Następnie na podstawie uzyskanych wyników autorzy przeprowadzili wielostronne analizy oraz przedstawili wynikające z nich wnioski i rekomendacje. Autorskim wkładem do badań była specyfikacja kryteriów oceny serwisów (w grupach ekonomicznych, technicznych i antykryzysowych) jako głównych wyznaczników postrzegania jakości witryn internetowych, identyfi kacja najlepszych witryn e-bankowości oraz sformułowanie wniosków mogących stać się punktem wyjścia dla stworzenia skutecznego systemu zarządzania jakością e-usług w tej dziedzinie.

EN

The main aim of considerations is to identify the best, from the individual client’s point of view, Internet services of e-banking in Poland in 2014. The use of modern communication technology instruments for contacts with e-banking clients offers banks competitive advantage and presents the opportunities to provide banking services in the way convenient for clients. E-banking leads to reinforcement of the bank’s position in the market competitive environment, hence high quality of the Internet site often plays the decisive role in perception of the bank as a whole. The article deals with surveying the methods of reinforcing that position. Upon a concise introduction on the situation in e-banking in Poland, the authors define the assumptions to the surveys carried out. In the surveys, there was used the method of scoring and the method of scoring with preferences. Based on it, they constructed an electronic score sheet made accessible on the Internet and asked the users selected intentionally and randomly to fill it in. Next, based on the achieved results, the authors carried out multisided analyses and presented conclusions stemming therefrom and recommendations. The authors’ contribution to the surveys was specification of the criteria of service assessment (in the economic, technical and anti-crisis groups) as the main determinants of perception of the quality of Internet websites, identification of the best e-banking sites and formulation of conclusions that may be the basis for setting up an effi cient system of e-service quality management in this domain.

7

Innowacyjne kanały dystrybucji usług bankowych z perspektywy klienta

71%

Fijołek K.

|

2016

|

vol. 3

|

issue 2

7-19

EN

The article aims to provide how electronic distribution channels and more and more modern products are changing the face of banking. The transformation is about customer expectations, ways to cooperate with them, but also the bank’s internal processes. Banking has become increasingly dependent on the Internet and information systems – at present the majority of services offered is based on the network. In connection with this fact also are changing the organizational structures of banks and required skills of employees.

PL

Oczekiwania klientów ulegają transformacji, sposoby współpracy z nimi, ale także wewnętrzne procesy banku. Bankowość staje się coraz bardziej zależna od Internetu oraz systemów informatycznych – obecnie większość usług oferowana jest poprzez sieć. W związku z tym faktem zmieniają się Także struktury organizacyjne banków oraz wymagane kompetencje pracowników. Opracowanie przedstawia jak zmieniają się te struktury oraz jak te zmiany widzą klienci bankowości.

8

Bankowość internetowa jako platforma oferowania nowoczesnych usług bankowych

63%

Proć S.

Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie

|

2000

|

issue 3

171-181

EN

The paper presents an Internet banking against a background of different kinds of electronic banking. It shows the potential possibilities of using the Internet network in banking depending on the advanced technology level and long-term strategy of the bank. The paper enlists the profits arising from Internet banking both for the clients and the banks. This is the background on which the review of the Polish solutions is presented. The author describes Internet services provided by four Polish bank-leaders in this domain. The range and the usefulness of the bank services available through the Internet are compared in this paper.

PL

Autorka charakteryzuje bankowość elektroniczną ze szczególnym uwzględnieniem bankowości internetowej. Dokonuje przeglądu polskich rozwiązań w zakresie bankowości internetowej na przykładzie czterech banków: Pekao SA, WBK SA, BPH SA oraz PPABank SA.

9

Attitudes of young customers towards activities promoting electronic banking

63%

Tomczyk K.

Informatyka Ekonomiczna

|

2020

|

issue 2 (56)

63-73

EN

Learning about the behaviour and factors influencing the attitudes of young customers towards activities promoting electronic banking constitutes a key factor determining the effective acquiring of such customers. The presented results of the author’s own research conducted among young customers confirm that promotional activities should include contents personalised for this age group and primarily the use of social media as communication channels.

PL

Poznanie zachowań i czynników wpływających na postawy młodych klientów wobec działań promujących bankowość elektroniczną jest kluczowym czynnikiem determinującym skuteczne ich pozyskanie. Prezentowane wyniki badań własnych przeprowadzone wśród młodych klientów potwierdzają, że działania promocyjne powinny zawierać treści spersonalizowane dla tej grupy wiekowej oraz wykorzystywać przede wszystkim media społecznościowe jako kanały komunikacji.

10

Postawy konsumentów wobec bankowości elektronicznej

51%

Maciejewski G.

Handel Wewnętrzny

|

2017

|

issue 5 (370)

269-279

PL

Artykuł ma charakter badawczy i stanowi głos w dyskusji na temat rozwoju społeczeństwa informacyjnego. Celem artykułu jest przedstawienie zidentyfikowanych postaw konsumentów wobec bankowości elektronicznej oraz przełożenia tych postaw na ich zachowania rynkowe. Rozważania poprowadzone zostały z wykorzystaniem metod wnioskowania logicznego, na podstawie krytycznej analizy dostępnych źródeł wtórnych oraz wniosków z badań ilościowych przeprowadzonych na próbie 1075 konsumentów. Postawy badanych wobec bankowości elektronicznej są na ogół pozytywne. Nie zawsze przekładają się jednak na zachowania respondentów, polegające na korzystaniu z jej form. Duży odsetek badanych deklarował ponadto, że nie zna wielu rozwiązań bankowości elektronicznej. Najczęściej były to osoby starsze, legitymujące się wykształceniem podstawowym lub zasadniczym zawodowym, z małych miast i wsi. Zaprezentowane w artykule wyniki badań mogą zostać wykorzystane przez banki oraz przedsiębiorstwa handlowe i usługowe w celu wyznaczenia kierunków edukacji bankowej konsumentów oraz zwiększenia dostępności poszczególnych form bankowości elektronicznej.

EN

The article has a research character and is a voice in discussion on development of the information society. The aim of the article is to present the identified consumer attitudes towards electronic banking and the influence which these attitudes have on their behaviour in the market. The considerations were conducted using methods of logical inference, basing on critical analysis of available derivative sources and conclusions from quantitative research conducted on a sample of 1075 consumers. Respondents’ attitudes towards electronic banking are generally positive. However, they are not always translated into using these forms by them. Moreover, a big percentage of respondents declared that they were not acquainted with particular forms of electronic banking. They were mostly the elderly, with primary or vocational education, from small towns and villages. The presented research findings may be used by banks and trade and service enterprises in order to set down the direction of banking education of consumers and to increase the availability of particular forms of electronic banking.

RU

Статья имеет исследовательский характер и представляет собой голос в дискуссии о развитии информационного общества. Цель статьи – представить выявленные виды отношения потребителей к электронному банкингу и перевести эти виды отношения в их рыночное поведение. Рассуждения провели с использованием методов логического умозаключения на основе критического анализа доступных вторичных источников, а также выводов из количественных обследований, проведенных на выборке 1075 потребителей. Отношение опрошенных к электронному банкингу, как правило, положительно. Однако это не всегда ведет к поведению респондентов, заключающемуся в пользовании его формами. Большая доля опрошенных заявляла кроме того, что им не известны многие решения электронного банкинга. Чаще всего ими были пожилые лица, с начальным или элементарным профессиональным образованием, жители небольших городов и деревень. Представленные в статье результаты обследований могут быть использо- ваны банками и предприятиями торговли и услуг для определения направлений банковского обучения потребителей и повышения доступности отдель- ных форм электронного банкинга.

11

Biometria behawioralna i “tradycyjna“ w mobilnych usługach bankowych - stan oraz przyszłe możliwości zastosowania

51%

Kałużny P., Stolarski P.

Bezpieczny Bank

|

2019

|

vol. 74

|

issue 1

139-161

EN

The article characterizes traditional (physical) and behavioral biometrics methods, which can be applied in authentication procedures in banking on mobile devices. Moreover, the model of authentication with the use of behavioral biometric methods was presented. Such model may be used in the future banking applications. A wide overview of authentication methods in banking is presented in the article, including current state of the mobile payment market and a summary of the most important concepts and ideas connected with the authentication methods used in information systems. The text also presents practical implications resulting from the use of behavioral methods in the financial sector and the discussion over the example scenarios of proposed methods.

PL

W artykule scharakteryzowano tradycyjne (fizyczne) i behawioralne metody biometryczne, możliwe do wykorzystania w procesach uwierzytelniania w bankowości w urządzeniach mobilnych. Zaproponowano model uwierzytelniania za pomocą biometrii behawioralnej, który może zostać wdrożony w sektorze usług finansowych. Dokonano też analizy metod uwierzytelniania w bankowości, ze szczególnym uwzględnieniem metod zabezpieczeń wykorzystywanych w systemach informatycznych. Scharakteryzowano również stan rynku usług płatności mobilnych. Wreszcie wskazane zostały praktyczne implikacje zastosowania metod biometrycznych w usługach bankowych wraz z dyskusją przykładowych scenariuszy stosowania metod biometrii behawioralnej.

12

DETERMINANTS OF THE SAFETY OF THE ELECTRONIC DAILY TRANSFER IN THE CONTEXT OF GLOBAL TRENDS ON THE INTERNET DEVELOPMENT OF THE MOBILE BANKING

38%

Prokopowicz D., Gwoździewicz S., Grzegorek J., Matosek M.

International Journal of New Economics and Social Sciences

|

2018

|

vol. 7(1)

211-235

EN

Technological progress and the ongoing globalization processes determine new chal-lenges for the protection, electronic transmission and processing of data, including clas-sified information. According to the guidelines of the European Union Directives in the perspective of the development of the Internet and digital society, the ICT infrastructure of individual entities should be modernized and adapted in order to guarantee the right to protect electronically-available information. The development of techniques for pro-cessing and providing information via the Internet is determined by many facilities for beneficiaries, clients and people using information services of public sector institutions. In addition, there is a possibility of a significant reduction of transaction costs of financial operations and electronic data transfer. On the other hand, the development of infor-mation technologies functioning on the Internet also involves the risk of loss or theft of information by unqualified entities. The process of providing information via the Internet generates many threats related to crime of identity theft, interception of classified data by hackers and impersonation of monetary funds in electronic banking systems. In response to these threats, individual entities, including institutions of the financial sector, develop security systems for remote sharing of information and transactions carried out via the Internet. Currently, the process of improving techniques ensuring a certain level of Internet data transfer security is being continued. Procedures for safe processing, storage and sharing of information in online banking systems are improved. Gradually, national legal regulations are being supplemented, taking into account new emerging tech-nological innovations and technologies of electronic data transfer on the Internet.

PL

Postęp technologiczny oraz dokonujące się procesy globalizacyjne determinują nowe wy-zwania dla ochrony, elektronicznego przesyłania i przetwarzania danych, w tym informa-cji niejawnych. Zgodnie z wytycznymi Dyrektyw Unii Europejskiej w perspektywie kontynuacji rozwoju Internetu i społeczeństwa cyfrowego infrastruktura teleinformatyczna poszczególnych podmiotów powinna zostać zmodernizowana i dostosowana, aby zagwarantować prawo do ochrony udostępnianych elektronicznie informacji. Rozwój technik przetwarzania i udostępniania informacji poprzez Internet zdeterminowany jest wieloma udogodnieniami dla beneficjentów, klientów i osób korzystających z usług informacyjnych instytucji sektora publicznego. Poza tym dla podmiotów udostępniających elektronicznie informacje poprzez Internet pojawia się możliwość znaczącej redukcji kosztów transakcyjnych przeprowadzanych operacji finansowych oraz elektronicznego transferu danych. Z drugiej strony z rozwojem technologii informacyjnych funkcjonujących w Internecie wiąże się także ryzyko utraty bądź kradzieży informacji przez podmioty nieuprawnione. Proces udostępniania informacji poprzez Internet generuje wiele zagrożeń związanych z przestępstwami kradzieży tożsamości, przechwytywania przez hakerów danych niejawnych oraz dokonywania malwersacji środków pieniężnych w systemach elektronicznej bankowości. W odpowiedzi na te zagrożenia poszczególne podmioty w tym instytucje sektora finansowego rozbudowują systemy bezpieczeństwa zdalnego udostępniania informacji oraz dokonywanych transakcji realizowanych za pośrednictwem Internetu. Obecnie dokonuje się kontynuacja procesu doskonalenia technik zapewniających określony poziom bezpieczeństwa internetowego transferu danych. Doskonalone są procedury bezpiecznego przetwarzania, składowania i udostępniania informacji w systemach internetowej bankowości elektronicznej. Stopniowo także uzupełniane są krajowe regulacje prawne uwzględniające nowe, pojawiające się innowacje technologiczne oraz technologie elektronicznego transferu danych w Internecie.

RU

Технологический прогресс и продолжающиеся процессы глобализации определяют новые задачи в области защиты, электронной передачи и обработки данных, включая секретные данные. В соответствии с рекомендациями Директивы Европейского союза, ввиду продолжения развития Интернета и цифрового общества, инфраструктура ИКТ отдельных предприятий должна быть модернизирована и адаптирована так, чтобы гарантировать право на защиту в электронном виде предоставленной информации. Развитие методов для обработки и обеспечения информации через Интернет определено многими средствами для бенефициариев, клиентов и людей, использующих информационные услуги учреждений государственного сектора. Кроме того, для предприятий, предоставляющих электронную информацию через Интернет, есть возможность значительного сокращения операционных издержек финансовых операций и электронной передачи данных. С другой стороны, развитие информационных технологий, функционирующих в Интернете, включает риск потери или кражи информации неавторизированными субъектами. Процесс предоставления информации через Интернет чреват возникновением угроз, связанных с хищением идентификационных данных, перехватом классифицированных данных хакерами и незаконным присвоением валютных фондов в электронных банковских системах. В ответ на эти угрозы отдельные предприятия, включая учреждения финансового сектора, развивают системы безопасности для удаленного обмена информацией и сделок, выполняемых через Интернет. В данный момент продолжается процесс по улучшению методов, гарантирующих определенный уровень интернет-безопасности передачи данных. Улучшены процедуры безопасной обработки, хранения и обмена информацией в онлайн-банковских системах. Постепенно дополняются национальные правовые нормы с учетом новых технологических инноваций и технологий электронной передачи данных в Интернете.

Refine search results

Usługi bankowości elektronicznej najpopularniejszych bankowych serwisów internetowych w Polsce w 2016 roku - analiza porównawcza

Nieuprawnione transakcje bankowe jako przejaw cyberprzestępczości

Zastosowanie analizy skupień w segmentacji użytkowników bankowości elektronicznej

Rynek kart płatniczych w Polsce

Determinanty rozwoju bankowości elektronicznej w Polsce

Analiza jakości najpopularniejszych bankowych serwisów internetowych w Polsce w 2014 roku

Innowacyjne kanały dystrybucji usług bankowych z perspektywy klienta

Bankowość internetowa jako platforma oferowania nowoczesnych usług bankowych

Attitudes of young customers towards activities promoting electronic banking

Postawy konsumentów wobec bankowości elektronicznej

Biometria behawioralna i “tradycyjna“ w mobilnych usługach bankowych - stan oraz przyszłe możliwości zastosowania

DETERMINANTS OF THE SAFETY OF THE ELECTRONIC DAILY TRANSFER IN THE CONTEXT OF GLOBAL TRENDS ON THE INTERNET DEVELOPMENT OF THE MOBILE BANKING