Full-text resources of CEJSH and other databases are now available in the new Library of Science.
Visit https://bibliotekanauki.pl

Results found: 10

first rewind previous Page / 1 next fast forward last

Search results

Search:
in the keywords:  depozyty
help Sort By:

help Limit search:
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
1
Content available remote

Relacje przedsiębiorstwo – bank w odniesieniu do instytucji zaufania publicznego

100%
Zadora H.
Zarządzanie i Finanse
|
2013
|
vol. 2
|
issue 2
595-606
PL
Od kiedy depozyty gwarantowane są przez państwo, ochrona depozytów przez banki straciła na znaczeniu. Równocześnie, w funkcji kredytowej, relacje pomiędzy bankami a przedsiębiorstwami stały się silnie asymetryczne. Aby banki mogły stać się instytucjami zaufania publicznego jest konieczne, aby ich funkcja kredytowa, przynajmniej w łącznej kwocie depozytów, była objęta prewencją państwa.
2
Content available remote

Źródła finansowania banków w Polsce– wybrane problemy

100%
Orechwa-Maliszewska E.
Zarządzanie i Finanse
|
2013
|
vol. 2
|
issue 1
443-456
PL
Banki są instytucjami, w których dobór źródeł finansowania ma szczególne znaczenie z punktu widzenia wypłacalności, płynności i rentowności. Specyfika działalności banków sprawia, że wśród źródeł ich finansowania przeważają zobowiązania pozyskiwane w ramach działalności operacyjnej. Przeprowadzona w niniejszym opracowaniu analiza struktury źródeł finansowania działających w Polsce banków wykazała, że w latach 2008-2012 nastąpiła poprawa ich wypłacalności mierzonej współczynnikiem wypłacalności i współczynnikiem Tier 1. Istotny problem stanowi natomiast niedopasowanie walutowe i terminowe struktury aktywów i pasywów. Proponowane zmiany w strukturze źródeł finansowania banków to zwiększenie udziału kapitałów długoterminowych m. in. poprzez emisje obligacji. Zwiększy to stabilność sektora bankowego, ale spowoduje równocześnie pogorszenie jego rentowności.
3

Działalność depozytowa instytucji finansowych i jej prawne otoczenie.

75%
Rzeczycka A., Golawska-Witkowska G.
Pieniądze i Więź
|
2013
|
vol. 16
|
issue 3(60)
78-85
PL
W artykule przeprowadzono analizę funkcjonowania depozytów w bankach komercyjnych i spółdzielczych oraz spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych. W związku z tym, że prowadzenie działalności przez podmioty świadczące usługi finansowe narażone jest na oddziaływanie turbulentnego otoczenia, zarówno dalszego, jak i bliższego, podjęto się określenia zmian w ich prawnym otoczeniu, dotyczących zapewnienia bezpieczeństwa składanym w nich depozytom. Uwzględniono oddziaływanie Bankowego Funduszu Gwarancyjnego oraz Komisji Nadzoru Finansowego. Zwrócono również uwagę na unię bankową, w szczególności na jej filar – europejski system gwarantowania depozytów.
EN
The article analyzes the functioning of deposits in commercial banks, cooperative banks and cooperative savings and credit unions. In connection with the fact that the conduct of business of financial services providers is exposed to the effects of the turbulent environment, both distal and proximal, the Authors undertook to determine changes in their legal environment concerning security of deposits. The impact of the Bank Guarantee Fund and the Financial Supervision Commission was considered. The article takes notice also on the banking union, in particular the European system of deposit insurance.
4
Publication available in full text mode
Content available

Portfele aktywów finansowych gospodarstw domowych krajów strefy euro – podobieństwa i różnice

75%
Kochaniak K.
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
|
2016
|
vol. 50
|
issue 4
EN
This paper presents the average financial asset portfolios of households in 15 countries of the euro area, identifying differences and similarities between them. Attention is also paid to the non-equal scale of financial exclusion of individuals from acquisitions of investment products. The households possessing such assets were characterised by diverse preferences in terms of their values and structures. Despite existing differences, the results allowed to identify the most important component of the portfolio on a supranational scale, which turned out to be deposits. The focus on this category of financial assets led to a poor diversification of portfolios, usually constituted by up to two components. There was observed a substitutability between certain products, however, not the same in the entire group of countries. Despite the multifaceted differences, the subgroups of countries with similar components were identified.
PL
W pracy scharakteryzowano wzorcowe portfele aktywów finansowych gospodarstw domowych w 15 krajach strefy euro, wskazując na występujące między nimi różnice i podobieństwa. Uwagę zwrócono na niejednolitą na badanym obszarze skalę zjawiska wykluczenia finansowego w zakresie nabywania instrumentów o charakterze lokacyjnym i inwestycyjnym. Dla zbiorowości gospodarstw domowych posiadających takie zaangażowanie, określono ich preferencje wyrażone wartościami i strukturami całkowitych aktywów. Pomimo identyfikacji istotnych różnic między krajami, wyniki badania pozwoliły ustalić najważniejszy w skali ponadnarodowej składnik portfela, którym okazały się depozyty. Koncentracja uwagi i ukierunkowanie działań na posiadanie tej kategorii aktywów finansowych skutkowały słabą dywersyfikacją portfeli, składających się najczęściej z co najwyżej dwóch komponentów. W analizowanych krajach potwierdzono występowanie zjawiska substytucyjności między wybranymi składnikami portfeli, lecz nie były one tożsame w całej grupie krajów. Pomimo różnic występujących w badanym obszarze geograficznym, możliwe było zidentyfikowanie podgrup państw, w których portfele aktywów finansowych cechowały się podobieństwem.
5
Publication available in full text mode
Content available

Stabilność systemu finansowego i bezpieczeństwo polskiego systemu gwarantowania depozytów

71%
Kropacz I.
Finanse i Prawo Finansowe
|
2017
|
vol. 4
|
issue 16
9-22
EN
The aim of the elaboration was to presentations tasks of the Banking Guarantee Fund and to present the scope of protection, principles and mode of implementation of guarantee and financing its activities. Activities of the Bank Guarantee Fund is highly significant for the economy, the banking system, banks and their customers. All banks are obligated to belong to the system, which increases the stability of the entire financial system. Depositors entrusting your money to financial institutions should take special care and control institutions, whether it is supervised by the Polish Financial Supervision Authority and whether their funds are covered by the scheme of deposits guarantee because it is a determinant of financial security. Done an assessment of the safety of funds entrusted to financial market institutions in Poland. Indicated institutions securing deposited funds. At a well-functioning financial market can be the basis a development and economic growth, and the effective functioning of supervisors reduces the risk of bank activity. The collected data is presented in graphs.
PL
W artykule poruszono problematykę bezpieczeństwa polskiego systemu gwarantowania depozytów. Zaprezentowano działalność depozytową sektora bankowego oraz związane z prowadzeniem tej działalności ryzyko. Przedstawiono strukturę depozytową polskiego sektora bankowego oraz wskaźnik oszczędności do PKB w wybranych krajach europejskich. Wskazano zadania i zakres działalności Bankowego Funduszu Gwarancyjnego, a także zaprezentowano polski system ochrony depozytów w świetle europejskich standardów. Dokonano oceny bezpieczeństwa środków powierzanych instytucjom rynku finansowego w Polsce oraz wskazano instytucje zabezpieczające deponowane środki. Wykazano, iż sprawnie działający rynek finansowy może być podstawą rozwoju i wzrostu gospodarczego, zaś efektywne funkcjonowanie organów nadzoru pozwala na zmniejszenie zagrożenia wynikającego z wykonywanej przez banki działalności. Prezentacji i porównania zgromadzonych danych dokonano za pomocą wykresów.
6
Content available remote

Perspektywa systemu finansowania nieruchomości mieszkaniowych w Polsce

63%
Główka G.
Świat Nieruchomości
|
2012
|
issue 2(80)
50-55
PL
Z uwagi na silne powiązania rynku nieruchomości mieszkaniowych z sektorem finansowym, jednym z najistotniejszych czynników jego rozwoju jest system finansowania. Pomimo, że mechanizmy i sposoby finansowania tego rynku podlegają pewnej ewolucji to ciągle podstawowymi instumentami pozostają produkty bankowe, w tym szczególnie kredyt hipoteczny. Z tego powodu odpowiednia podaż i dostęp do kredytów hipotecznych jest podstawowym warunkiem rozwoju rynku nieruchomości mieszkaniowych wraz z wieloma wynikającymi stąd konsekwencjami makroekonomicznymi, głównie dla poziomu zaspokojenia potrzeb mieszkaniowych społeczeństwa, ale również poziomu inwestycji i oszczędności, stanu rynku pracy oraz koniunktury gospodarczej. Celem niniejszego artykułu jest próba oceny obecnego systemu finansowania rynku nieruchomości mieszkaniowych w Polsce oraz wskazanie podstawowych uwarunkowań i kierunków niezbędnych zmian w tym zakresie
EN
Due to its strong link with the financial sector, the development of housing market is greatly impacted by the financial system. Even though the mechanisms and methods of financing this market evolve constantly, the basic instruments still remain bank products, especially mortgage loans. For this reason, alongside several macroeconomic conditions, such as housing needs of the society, the level of investment and savings as well as the labour market and economic conditions, an adequate supply of and access to mortgage loans, is prerequisite for the development of the housing market. The purpose of this article is therefore to assess the financial system linked to the residential real estate market in Poland as well as identify the trends and determine where changes ought to be made.
7
Publication available in full text mode
Content available

Stabilność lokat bankowych gmin w Polsce

63%
Galiński P.
Problemy Zarządzania
|
2015
|
issue 3/2015 (55), t.2
134-145
EN
The aim of the article is to characterize the stability of bank deposits of each type of the communes in Poland as well as the main determinants of their value. The research time range covers the period 2008–2014. In this period, some legal and financial determinants of deposit activity of these units appeared. The activity of the communes in this field simultaneously influences the stability of sources of funding of banks, which include deposits of these entities. This especially concerns cooperative banks, which are natural clients for rural communes and urban-rural communes, as units from the public finance sector in Poland.
PL
Celem artykułu jest scharakteryzowanie stabilności lokat bankowych poszczególnych typów gmin w Polsce oraz głównych czynników determinujących ich wielkość. Zakres czasowy badania obejmuje lata 2008–2014. W okresie tym dochodziło bowiem do zmian prawnych i finansowych uwarunkowań działalności lokacyjnej tych jednostek. Aktywność gmin w tym zakresie wpływa jednocześnie na stabilność źródeł finansowania banków, do których należą m.in. depozyty gmin. Dotyczy to w szczególności banków spółdzielczych, dla których analizowane jednostki, w tym w szczególności gminy wiejskie i miejskowiejskie, są naturalnym klientem z sektora finansów publicznych w Polsce.
8
Publication available in full text mode
Content available

Kredyty i depozyty bankowe gospodarstw domowych w Polsce na tle Unii Europejskiej

51%
Utzig M.
Handel Wewnętrzny
|
2015
|
issue 5 (358)
395-409
PL
Celem opracowania jest zbadanie tendencji w zakresie korzystania gospodarstw domowych z rynku depozytowo-kredytowego w Polsce na tle zmian zachodzących w pozostałych krajach Unii Europejskiej. Opracowanie ma formę artykułu badawczego. W badaniu wykorzystano prezentowane za pośrednictwem Eurostat dane dotyczące rocznych sektorowych rachunków finansowych za lata 1995-2012. W wyniku przeprowadzonych analiz zaobserwowano, że występuje tendencja do wzrostu zadłużenia gospodarstw domowych w relacji do PKB w krajach UE. Zauważono również, że występuje zjawisko konwergencji między krajami w zakresie kredytów i depozytów gospodarstw domowych wyrażonego w relacji do PKB, silniejsze w przypadku kredytów i słabsze w przypadku depozytów. Zmiany zachodzące w zakresie relacji kredytów i depozytów gospodarstw domowych w Polsce są podobne do tych zachodzących w pozostałych krajach, które przystąpiły do UE w 2004 roku i później.
EN
An aim of the study is to survey the tendencies as regards the use by households of the market for credits and deposits in Poland against the background of the changes occurring in other countries of the European Union. The study has the form of research article. In her research, the author used the presented via Eurostat the data concerning annual sectoral financial accounts for the years 1995-2012. In result of the carried out analyses, it was observed that there was the tendency for growth of households’ indebtedness in relation to GDP in the EU countries. It was also noticed that there took place the phenomenon of convergence between countries as regards households’ credits and deposits expressed in the relation to GDP, stronger in the case of credits and weaker in the case of deposits. The changes occurring in the field of the relation of households’ credits and deposits in Poland are similar to those taking place in other countries which accessed the EU in 2004 and later.
RU
Цель разработки – изучить тенденцию в области пользования домохозяйствами услугами депозитно-кредитного рынка в Польше на фоне изменений, происходящих в остальных странах Европейского Союза. Разработка имеет форму исследовательской статьи. В исследовании использовали представленные посредством Евростата данные, касающиеся ежегодних секторных финансовых отчетов за период 1995-2012 гг. В результате проведенных анализов заметили, что выступает тенденция к росту задолженности домохозяйств по отношению к ВВП в странах ЕС. Заметили тоже, что имеет место явление конвергенции между странами в отношении кредитов и депозитов домохозяйств, выраженное по отношению к ВВП, более сильное в случае кредитов и более слабое в случае депозитов. Изменения, происходящие в сфере соотношения кредитов и депозитов домохозяйств в Польше, похожи на те, которые происходят в остальных странах, которые вступили в ЕС в 2004 г. и позже.
9
Publication available in full text mode
Content available

Pozycja finansowa polskich gospodarstw domowych w 2016 roku w porównaniu z 2014 rokiem

51%
Dorosz A.
Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula
|
2017
|
issue 56(5) Ekonomia XV
59-63
PL
W 2016 roku aktywa finansowe polskich gospodarstw domowych były równe krajowemu PKB. Ich pozycja netto była dość wysoka, gdyż odpowiadała mniej więcej 2/3 PKB. Polskie społeczeństwo jest bowiem stosunkowo mało, w porównaniu z zachodnimi, zadłużone. W aktywach zdecydowanie przeważają gotówka i środki zgromadzone w bankach. Od 2014 roku zarówno pozycja brutto, jak i netto gospodarstw domowych poprawiły się dzięki wzrostowi zatrudnienia, płac i rozszerzonemu programowi wsparcia socjalnego dla wielodzietnych rodzin (tzw. Program Rodzina 500 Plus). Analiza danych, które gromadzi od pewnego czasu NBP, wskazywałaby, że polskie społeczeństwo pewną część dodatkowych środków przeznaczyło na poprawienie swojej pozycji płynnościowej, gdyż dynamika przyrostu gotówki i należności na rozliczeniowych rachunkach w bankach były znacznie wyższe niż ogólny przyrost aktywów.
EN
In 2016, financial assets of Polish households equalled GDP. Their net position was quite high as it paralleled more or less 2/3 of GDP. This is so as the Polish society exhibits relatively low, compared with western ones, indebtedness. In assets, there definitely prevail cash in hand and cash in banks. Since 2014 both the gross and net position of households has improved owing to the growth of employment, salaries, and the extended programme of social support for large families (the so-called Family 500+ Programme). The analysis of data, which have been gathered by NBP for some time, would indicate that the Polish society destined some part of their additional means for improvement of their liquid position as the dynamics of incremental cash and receivables on personal accounts with banks were considerable higher than the overall increase in assets.
10

Pyramid Schemes – Growing Global Problem

51%
Masiukiewicz P.
Ekonomika i Organizacja Przedsiębiorstwa
|
2016
|
issue 8 (799)
100-111
EN
The problem of pyramid schemes activities has not been internationally resolved, despite many negative experiences. These schemes are about finding naive customers who agree to deposit their cash in an unregulated financial company (shadow banking) in order to achieve high rate of return. In this paper were presented the scale of pyramid scheme in the World, micro and macroeconomic factors schemes creation, regulations and deactivations problems. The article contains examples of the regulation of the pyramid schemes in countries such as Poland, the United Kingdom and the USA. As a result of the pyramid’s bankruptcy, was also important social implications, such as their bankruptcy costs and losses of depositors, including households. The activity of the pyramid schemes weakens public trust in financial sector, including shadow banking. Despite the pressure of public opinion, there is no standpoint and no activities of international organizations in this area. Financial audits still does not guarantee the accuracy of financial statements of companies, what makes it easier to run pyramid schemes. The article also presents the results of the own research (survey of Delphi method) in this area and recommendations for governments.
PL
Problem działalności piramid finansowych w skali międzynarodowej nie został rozwiązany, mimo szeregu negatywnych doświadczeń. Piramidy żerują na naiwnych klientach, którzy deponują swoje środki w nieregulowanych przedsiębiorstwach finansowych (shadow banking) oczekując wysokiej stopy zwrotu. W artykule przedstawiono skalę występowania piramid na świecie, mikro i makroekonomiczne czynniki kreacji piramid, problemy regulacyjne i dezaktywacji piramid. W tekście zawarto przykłady regulacji działalności piramid w Polsce, USA i Wielkiej Brytanii. W rezultacie bankructw piramid pojawiało się szereg społecznych konsekwencji, przede wszystkim straty deponentów, w tym gospodarstw domowych, koszty bankructw, utrata zaufania do sektora finansowego (także sektora shadow banking). Pomimo presji opinii publicznej organizacje międzynarodowe nie podjęły stosownych działań. Audyty sprawozdań finansowych przedsiębiorstw ze sfery usług finansowych także nie gwarantują identyfikacji piramid. Artykuł prezentuje również badania autora (metoda delficka) w omawianym obszarze oraz rekomendacje dla rządów.
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
JavaScript is turned off in your web browser. Turn it on to take full advantage of this site, then refresh the page.