Full-text resources of CEJSH and other databases are now available in the new Library of Science.
Visit https://bibliotekanauki.pl

Results found: 8

first rewind previous Page / 1 next fast forward last

Search results

Search:
in the keywords:  doradztwo finansowe
help Sort By:

help Limit search:
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
1
Publication available in full text mode
Content available

Regulacje prawne rynku doradztwa finansowego na przykładzie wybranych państw europejskich

100%
Pniewska N.
Zeszyty Studenckie Wydziału Ekonomicznego „Nasze Studia”
|
2017
|
issue 8
43-52
PL
Celem artykułu było ukazanie funkcjonowania zasad na rynku zawodu doradztwa finansowego w wybranych krajach europejskich. Unia Europejska nie posiada jednolitych regulacji prawnych, które obejmowałyby kompleksowo wszystkie kraje wspólnoty. Dlatego tworzone są międzynarodowe organizacje, która skupiają doradców z poszczególnych krajów. Takie postępowanie jest z jednej strony szansą dla branży do niczym nie skrępowanego rozwoju, a z drugiej istnieje systemowe i indywidualne ryzyko dla klienta, spowodowane niską jakością świadczonych usług. Jednak w państwach posiadających dłuższą historie doradztwa dokonywane są reformy przeprowadzane przez państwowe organy nadzoru. Takie postępowanie staje się koniecznością, aby zawód ten stał się istotny oraz mógł cieszyć się zaufaniem.
EN
Financial advice due to the continuous development and changes in the financial market, becomes increasingly needed profession. Cooperation with the advisor enables efficient and effective financial management for both businesses and individuals. The homeland of the financial advice could be the US, where in the 70s of last century there had created an association dealing with the ethical principles of financial advisors. Financial advice, as a young profession, is still waiting for important changes. In the European Union there is no uniform law that would regulate this profession. More developed markets (United Kingdom, Germany, the Netherlands), due to the appropriate reforms, have led to the development of the profession. It is the principle that independent financial advice exists only when the adviser is paid by the customer.
2
Content available remote

Rola doradcy finansowego w zapewnieniu skutecznej ochrony konsumenta na rynku usług finansowych

89%
Waliszewski K.
Finanse i Prawo Finansowe
|
2016
|
vol. 3
|
issue 1
121-136
EN
The aim of the article is to present contemporary model of consumer protection, together with the assumptions of the model and identify the problems of the effectiveness of consumer protection. The answer to these problems can be a financial advisor profession, which according to the hypothesis of the article is the missing link between the consumer and the financial institution in ensuring the effectiveness.
PL
Celem artykułu jest prezentacja współczesnego modelu ochrony konsumenta wraz z jego założeniami oraz wskazanie problemów w praktycznej realizacji ochrony konsumenta zgodnie z tym modelem. Odpowiedzią na te problemy może być zawód doradcy finansowego, który zgodnie z hipotezą artykułu jest brakującym ogniwem między konsumentem a instytucją finansową w zapewnieniu skutecznej ochrony konsumenta na rynku usług finansowych. Problem badawczy polega na wskazaniu przyczyn i skutków nierealności założeń tzw. przeciętnego konsumenta, które są podstawą tzw. ustawodawstwa konsumenckiego. Artykuł ma charakter przeglądowy i jest oparty głównie na krajowej literaturze przedmiotu.
3
Content available remote

Kanały oddziaływaniu kryzysu finansowego na branżę doradztwa finansowego w Polsce

88%
Waliszewski K.
Zarządzanie i Finanse
|
2013
|
vol. 2
|
issue 1
630-642
PL
W artykule przedstawiono wpływ kryzysu finansowego na młodą i dynamicz-nie rozwijającą się branżę doradztwa finansowego w Polsce. Wyróżniono 2 kanały oddziaływaniu kryzysu finansowego na branżę doradców finansowych – kanał bezpośredni związany ze sferą finansową – systemem finansowym i jego infrastrukturą instytucjonalno-prawną i kanał pośredni związany ze sferą real-ną gospodarki. Ponadto wskazano czynniki oddziaływujące na rynek doradz-twa finansowego w Polsce w każdym z tych kanałów. Dokonano również charakterystyki reakcji spółek doradztwa finansowego na zjawiska kryzysowe. W końcowej części opracowania podjęto próbę przedstawienia perspektyw rozwo-jowych branży doradców finansowych w Polsce w najbliższej przyszłości, ze szczególnym uwzględnieniem wprowadzenia nadzoru i licencjonowania spółek/podmiotów działających na rynku doradztwa finansowego, standaryzacji działań i certyfikacji osób zajmujących się doradztwem finansowym.
4
Publication available in full text mode
Content available

Rozwój doradztwa finansowego w Stanach Zjednoczonych i Wielkiej Brytanii

88%
Szyszka P.
Zeszyty Studenckie Wydziału Ekonomicznego „Nasze Studia”
|
2019
|
issue 9
335-343
PL
Artykuł ma na celu zaprezentowanie historii rozwoju doradztwa finansowego oraz podejmowanych działań ustawodawczych, przy pomocy organizacji pozarządowych w Stanach Zjednoczonych i Wielkiej Brytanii. Skupiono się na istocie znaczenia regulacji zawodu doradcy finansowego, przedstawiając jak ewoluował z doradcy inwestycyjnego oraz jak kształtowały go i zmieniały kolejne akty prawne. Ponadto pokazuje, jak ważnym elementem jest usystematyzowanie prawne zawodu doradcy, które zapobiega fałszywemu postrzeganiu zawodu przez potencjalnych klientów. Pokazuje istotę zaufania jako podstawę relacji doradcy z klientem. Artykuł opisuje najważniejsze organizacje wspierające i działające na rynku doradztwa, wskazując jaki wpływ wywierają na rozwój tej profesji. Opisany został rynek amerykański i brytyjski - ich struktura, ilość działających doradców, a także ich wpływ na ilość inwestowanych kapitałów.
EN
The aim of the article is to present the history of development of financial advising and actions taken by legislators, with the help of non – govermental organization in the United States and the United Kingdom. It focuses on the essence of the regulation of the profession of financial advisor, showing how it evolved from an investment advisor, as well as how it was shaped and changed by subsequent legal acts and organisations. Moreover, it shows how important it is to systematize the legal profession of an adviser, which prevents potential clients from misconceiving the profession. It shows the essence of trust as the basis of the advaisors relationship with the client. The article descirbes the most important organisations supporting and operating on the advisory market, indicating their impast on the development of this occupation. It also describes the American and British markets – their structure, the number of avisors and the influence on the amount of invested capital.
5
Content available remote

Doświadczenia z projektowania opisu informacji dla zawodu doradca finansowy

75%
Waliszewski K.
Edukacja Ustawiczna Dorosłych
|
2018
|
issue 3
75-84
EN
The text is devoted to a relatively new profession in Poland, which is a financial advisor and characterizes the most important activities performed by a financial adviser as a part of personal finance planning process. The process of personal financial planning by the households has been internationalized (ISO 22222: 2005). Although the profession arose in 1969 in the United States, its international expansion led to the presence of over 175,000 CFP (Certified Financial Planner) advisors in 2017 in nearly 30 countries around the world. By 2025, there will be CFP advisors 250,000 in 40 countries around the world. In Poland, this profession is at the initial stage of the development, only in 2010 it was entered into the list of professions, and in 2013 the standard of professional competences was adopted. Prospects for the development of the profession in Poland are very good, especially in the context of growing wealth of the society, credit expansion in the scope of consumer and mortgage loans, inefficiencies of the state pension system and aging society.
6
Publication available in full text mode
Content available

Znaczenie regulacji rynku doradztwa finansowego oraz pośrednictwa finansowego w kontekście ochrony konsumenta i wspierania bezpieczeństwa systemu finansowego

75%
Stawska J.
Optimum. Studia Ekonomiczne
|
2015
|
vol. 6(78)
PL
Celem artykułu jest synteza istniejących na rynku regulacji i rekomendacji w zakresie doradztwa i pośrednictwa finansowego oraz analiza znaczenia tych instytucji dla sektora finansowego. W artykule postawiono hipotezę, że rynek doradztwa finansowego i pośrednictwa finansowego nie jest wystarczająco prawnie uregulowany, co jest istotne w związku ze wzrostem znaczenia tego rynku. Przedstawione w pracy instytucje oraz ich regulacje rynku doradztwa finansowego, będące obiektem badań w niniejszym artykule, wskazują, że istot-na działalność doradców finansowych nie jest dostatecznie uregulowaną dziedziną. Niebankowe instytucje finansowe (NBIF) mają coraz większy wpływ na stabilność sektora bankowego i tym samym systemu finansowego, a w związku z tym, że prowadzą coraz szerszą działalność finansową, ważna pozostaje kwestia regulacji tych instytucji. Ponadto, równowaga w sektorze finansowym powinna opierać się na odpowiednio uregulowanym rynku finansowym. Wobec wzrostu znaczenia rynku doradztwa i pośrednictwa finansowego ważna staje się kwestia regulacji szczególnie dotycząca rynku doradztwa finansowego, która nie jest jeszcze wystarczająco doprecyzowana, co stanowi postawioną w artykule hipotezę badawczą.
EN
The purpose of this paper is to provide a synthesis of the existing market regulations regarding the financial consultancy and financial intermediation markets, and to conduct an analysis of the importance of these institutions for the financial sector. The conclusion is that the markets in question are not sufficiently regulated, which is important in view of their increasing importance. Furthermore, the balance of the financial sector should be based on a properly regulated financial market. However, the issue of regulations of the financial consultancy market has not been yet sufficiently addressed.
7
Publication available in full text mode
Content available

Robo-doradztwo jako przykład fin-techu - problem regulacji i funkcjonowania

75%
Waliszewski K.
Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego
|
2020
|
issue 7
12-20
EN
The service of automated financial advice (robo-advice) belongs to financial innovations in the area of retail customer service and is provided by entities from the financial technologies segment. This service usually concerns investment consultancy and involves the use of algorithms and artificial intelligence to collect information from the client and propose a solution corresponding to the client's risk profile. This method of service reduces the costs of consultancy services and minimizes or completely abolishes the minimum investment amount required by the adviser. The homeland of robo-advice is the United States, where the largest market is, but robo-advisers are also present in Europe. The article presents the most important aspects related to the definition, regulations, operating, size of the world and Poland's market and it forecast until 2023. The presented analysis shows that the most likely solution in the future is the hybrid model, in which a traditional financial advisor responsible for shaping customer relations uses robo-advice tools for customer service. The challenge for the regulator and financial supervision will be the introduction of such standards that will ensure the security of economic trading participants, and on the other hand will not be too restrictive and inhibit the development of this innovative segment of the financial services market.
PL
Usługa automatycznego doradztwa finansowego (robo- -doradztwa) należy do innowacji finansowych w obszarze obsługi klienta detalicznego i jest świadczona przez podmioty z segmentu technologii finansowych. Usługa ta dotyczy najczęściej doradztwa w zakresie inwestycji i polega na wykorzystaniu algorytmów i sztucznej inteligencji do zebrania informacji od klienta i zaproponowaniu rozwiązania odpowiadającego profilowi ryzyka klienta. Taki sposób obsługi zmniejsza koszty usług doradczych oraz minimalizuje lub całkowicie znosi minimalną kwotę inwestycji wymaganą przez doradcę. Ojczyzną robo-doradztwa są Stany Zjednoczone, gdzie jest największy rynek, ale robo-doradcy są obecni również w Europie. W artykule przedstawiono najważniejsze aspekty związane z definicją, regulacjami, funkcjonowaniem, wielkością rynku na świecie i w Polsce wraz z ich prognozą do 2023 r. Z przedstawionej analizy wynika, że najbardziej prawdopodobnym rozwiązaniem w przyszłości jest model hybrydowy, w którym tradycyjny doradca finansowy odpowiadający za kształtowanie relacji z klientem wykorzystuje narzędzia robo-doradztwa do obsługi klienta. Wyzwaniem dla regulatora i nadzoru finansowego będzie wprowadzenie takich norm, które zapewnią bezpieczeństwo uczestników obrotu gospodarczego, a z drugiej strony nie będą zbyt restrykcyjne i hamujące rozwój tego innowacyjnego segmentu rynku usług finansowych.
8
Publication available in full text mode
Content available

Od pośrednictwa kredytowego do doradztwa w planowaniu finansów osobistych – ewolucja modelu niebankowego pośrednictwa finansowego w Polsce

63%
Waliszewski K.
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
|
2017
|
vol. 51
|
issue 4
EN
The article presents the stages of the evolution of non-bank financial intermediation in Poland – from credit intermediaries to financial planners. The evolution results from a number of factors: economic, social, regulatory and technological. Customers expect not so much selling a particular financial product but a solution to their financial problem, find the best deal. In the next few years, we expect consumers will apply a holistic approach to their financial flows, along with the diagnosis of goals and needs, and the document implementing these expectations will be a personal financial plan prepared by the financial planner. As shown in the article, consultancy in the area of holistic, personal financial planning now is better responding and in the future will respond to customer needs than intermediation in the sale of financial products.
PL
W artykule zaprezentowano etapy ewolucji pośrednictwa finansowego w Polsce – od pośredników kredytowych do doradców (planerów finansowych). Ewolucja taka wynika z szeregu czynników o charakterze ekonomicznym, społecznym, regulacyjnym i technologicznym. Klienci oczekują nie tyle sprzedaży konkretnego produktu finansowego, co rozwiązania ich problemu finansowego, znalezienia najlepszej oferty. W perspektywie najbliższych lat oczekiwanie konsumentów będzie dotyczyło całościowego ujęcia ich przepływów finansowych wraz z rozpoznaniem celów i potrzeb, a dokumentem realizującym te oczekiwania będzie osobisty plan finansowy przygotowany przez doradcę finansowego. Jak wykazano w opracowaniu, doradztwo w obszarze planowania finansów osobistych w ujęciu holistycznym bardziej odpowiada i w przyszłości będzie odpowiadać na potrzeby klienta niż pośrednictwo w sprzedaży produktów finansowych.
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
JavaScript is turned off in your web browser. Turn it on to take full advantage of this site, then refresh the page.