Search results

1

Diving in at the ‘bottom end’: the risk awareness and risk management practices of sub £65K landlords

100%

Watson A. R.

Critical Housing Analysis

|

2022

|

vol. 9

|

issue 2

1-17

EN

Significant growth in Scotland’s private rented sector over the last 25 years has been led by a large number of individual lay investors/landlords who each own a smattering of properties. These characteristics, which are replicated in several countries where neoliberal housing policies prevail, have implications for the efficacy of PRS investments, but also for conditions and the stability of investment patterns within the sector. This study examines landlord investment risk awareness and behaviours via qualitative interviews with a small sample of Scottish landlords operating at the ‘bottom end’ of the market, which is disproportionately home to vulnerable groups and where some investment risks are believed to be more acute. The findings suggest that some landlords have relatively low levels of risk awareness, fail to adequately consider risk prior to investing in the PRS, have mixed success in selecting and implementing risk management and mitigation strategies, and incur significant risk-borne costs, which can limit returns.

2

Zwiększanie odporności finansowej gospodarstw domowych jako warunek trwałej inkluzji finansowej

75%

Solarz M.

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia

|

2015

|

vol. 49

|

issue 4

EN

Financial resilience means household capacity to survive financial shocks. The purpose of the article is to identify and present methods for increasing financial resilience as the condition for long-lasting inclusion of households. The following research methods were used: critical analysis of the subject literature, basic statistical methods and the diagnostic survey method. Based on the author’s own research results the areas were identified where due actions should be taken in order to increase financial resilience. They are as follows: emergency fund increase, relation optimization of debt against income, taking advantage of adequate insurance, financial competencies improvement, relational capital formation.

PL

Odporność finansowa oznacza zdolność gospodarstw domowych do przetrwania szoków finansowych. Głównym celem artykułu jest zidentyfikowanie i przedstawienie metod zwiększania odporności finansowej, stanowiącej warunek trwałej inkluzji finansowej gospodarstw domowych. Wykorzystane metody badawcze to krytyczna analiza literatury przedmiotu, proste metody statystyczne oraz metoda sondażu diagnostycznego. Na podstawie wyników badań własnych wskazano obszary, w których powinno się podejmować działania zwiększające odporność finansową. Są to: powiększanie „funduszu awaryjnego”, optymalizowanie relacji zadłużenia do dochodów, korzystanie z odpowiednich ubezpieczeń, doskonalenie kompetencji finansowych, kształtowanie kapitału relacyjnego.

3

Empatia jako przesłanka prorodzinnych zachowań finansowych

63%

Solarz M.

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia

|

2016

|

vol. 50

|

issue 4

EN

The crucial instrument, which strengthens the financial resilience of households is represented by loans from family and friends, since they constitute the second popular (23.7%) source of financing unexpected expenses incurred by Poles. The purpose of the article is to present the significance of empathic behaviours, shown in the context of granting family loans, for the financial resilience of households. The following research methods were applied: critical analysis of the subject literature, simple statistical methods and the method of diagnostic survey. The conducted survey studies revealed that approx. 73% of Poles granted a family loan in 2015. Among the most frequent motives of financial support offered to family members the following was listed empathy (34.1% indications). Therefore, emphatic behaviours should be considered as facilitating the strengthening of financial resilience of households.

PL

Istotnym instrumentem wzmacniania odporności finansowej gospodarstw domowych są pożyczki od rodziny i znajomych, gdyż stanowią drugie pod względem popularności (23,7%) źródło finansowania nieprzewidzianych wydatków Polaków. Celem artykułu jest ukazanie znaczenia zachowań empatycznych ujawniających się w kontekście udzielania pożyczek rodzinnych dla odporności finansowej gospodarstw domowych. Wykorzystane metody badawcze to: krytyczna analiza literatury przedmiotu, proste metody statystyczne i metoda sondażu diagnostycznego. Z przeprowadzonych badań ankietowych wynika, że około 73% Polaków udzieliło w 2015 r. pożyczki rodzinnej. Wśród najczęściej wymienianych motywów wsparcia finansowego krewnych znalazła się empatia (34,1% wskazań). Zachowania empatyczne należy zatem uznać za sprzyjające wzmacnianiu odporności finansowej gospodarstw domowych.

Refine search results

2 Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia

1 Critical Housing Analysis

1 2022

1 2016

1 2015

2 Solarz M.

1 Watson A. R.

Diving in at the ‘bottom end’: the risk awareness and risk management practices of sub £65K landlords

Zwiększanie odporności finansowej gospodarstw domowych jako warunek trwałej inkluzji finansowej

Empatia jako przesłanka prorodzinnych zachowań finansowych