Full-text resources of CEJSH and other databases are now available in the new Library of Science.
Visit https://bibliotekanauki.pl

Results found: 5

first rewind previous Page / 1 next fast forward last

Search results

Search:
in the keywords:  housing loans
help Sort By:

help Limit search:
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
1

Zadłużenie gospodarstw domowych z tytułu kredytów mieszkaniowych udzielonych przez banki uniwersalne w latach 2000-2007

100%
Fajczak-Kowalska A. J., Sowińska A., Wolankiewicz P.
Pieniądze i Więź
|
2012
|
vol. 15
|
issue 1(54)
118-129
EN
The article presents the analysis of the absorption of housing loans by households in the entire banking sector between years 2000 and 2007. Attention was drawn to the dynamic development of the mortgage market; also housing loans were analyzed in relation to GDP in Poland and the other European Union countries. The summary shows that real estate lending is dominated by large universal banks.
2
Publication available in full text mode
Content available

Measuring Non-Performing Loans During (and After) Credit Booms

100%
Serwa D.
Central European Journal of Economic Modelling and Econometrics
|
2013
|
issue 3
3

Ochrona kredytobiorców (konsumentów) kredytów walutowych we Francji

88%
Góral L.
Ekonomia. Wrocław Economic Review
|
2018
|
vol. 24
|
issue 1
117 - 135
EN
The problem of the repayment of housing loans in Swiss francs concerns not only Polish borrowers. It has also occurred on the French mortgage market. The article contains an analysis of the solutions adopted in France and may turn out to be inspirational for the Polish legislator in solving a similar problem that is occurring in Poland. The author presents the origin of problems related to Swiss franc housing loans and court as well as out-of-court attempts to solve them. Then he analyzes French legal solutions which introduce the protection of the Swiss franc housing loan borrowers and formulates de lege ferenda postulates addressed to the Polish legislator.
4
Content available remote

Dylematy finansowania nieruchomości mieszkaniowych kredytem walutowym

51%
Wiszniowski E.
Świat Nieruchomości
|
2011
|
issue 3(77)
4-13
EN
The dominant part of the portfolio of housing loans granted by the banking sector are foreign currency loans, in particular the Swiss Franc. This article presents a hypothetical example of home mortgage in the context of foreign exchange risk borne by borrowers. This article aims to identify key variables that borrowers should consider when opting for a loan denominated in foreign currency. The study of exchange rates and market interest rates presented cover the period from 2001 to 2011. The article is also an attempt to answer the question of whether foreign currency loans are advantageous or disadvantageous for the borrowers.
PL
Dominującą część portfela kredytów mieszkaniowych udzielonych przez sektor bankowy stanowią kredyty udzielone w walutach obcych, zwłaszcza we franku szwajcarskim. Artykuł prezentuje hipoteczny kredyt mieszkaniowy w kontekście ryzyka walutowego ponoszonego przez kredytobiorców. Celem artykułu jest wskazanie najważniejszych zmiennych, jakie kredytobiorcy powinni brać pod uwagę decydując się na kredyt denominowany w walucie obcej. Przeprowadzone badania kursów walutowych i rynkowych stóp procentowych obejmują lata 2001-2011, Artykuł jest również próbą odpowiedzi na pytanie, czy kredyty walutowe są korzystne, bądź niekorzystne dla kredytobiorców.
5
Publication available in full text mode
Content available

Sytuacja finansowa sektora bankowego (2012 – I kwartał 2013)

51%
Gąsiński H.
Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula
|
2013
|
issue 33/2013 Ekonomia IV
94-108
PL
W opracowaniu przedstawiono sytuację sektora bankowego na przełomie 2012 roku oraz 1 kwartału 2013 roku. Przedstawiono strukturę sektora bankowego z uwzględnieniem stanu zatrudnienia oraz opisem fuzji, które nastąpiły w omawianym czasie. Ponadto poruszono następujące kwestie: działalności depozytowej, działalności kredytowej, jakości portfela kredytowego z podziałem na poszczególne rodzaje kredytów oraz wyniku finansowego sektora bankowego. Wykazano stabilną pozycję sektora bankowego w Polsce, mimo znacznego osłabienia koniunktury gospodarczej w 2012 r., czego przejawem było utrzymanie wyniku finansowego na poziomie z roku 2011. Opisano główne składniki pozycji kosztowych oraz przychodowych w rachunku wyników sektora bankowego. Przedstawiono jakość portfela kredytowego w sektorze bankowym w podziale na poszczególne rodzaje udzielanych przez banki kredytów (szczególnie zwrócono uwagę na kredyty mieszkaniowe udzielone w walucie, gdzie wskaźnik LTV był większy niż 80%). Opisano sytuację depozytową na międzybankowym rynku, w którym umiarkowany wzrost skali działania oraz umocnienie złotego przełożyły się na ograniczony przyrost zobowiązań sektora bankowego w 2012 roku. Wprowadzone zmiany w strukturze depozytowej przyczyniły się do wzrostu stabilności źródeł finansowania.
EN
In his study, the author presented the situation of the banking sector at the turn of 2012 and the first quarter of 2013. He presented the banking sector’s structure, taking into account the state of employment and description of mergers that occurred in the time-period in question. Moreover, he touched the following issues: deposit business, lending activity, credit portfolio quality divided into individual types of credits and financial performance of the banking sector. The author evidenced a stable position of the banking sector in Poland despite a significant slack of business condition in 2012 which symptom was maintenance of the financial result at the level of the year 2011. There are described the main components of cost and income items in the banking sector’s profit and loss account. There is also presented quality of the credit portfolio divided into individual types of loans provided by banks (in particular, attention is paid to housing loans granted in foreign exchange where the LTV index was higher than 80%). There is described a deposit standing in the interbank market where a moderate growth of the scale of activity and strengthening of the zloty translated into a limited increment of the banking sector’s liabilities in 2012. The introduced alterations in the deposit structure contributed to growth of stability of funding sources.
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
JavaScript is turned off in your web browser. Turn it on to take full advantage of this site, then refresh the page.