Search results

1

Zależny, złożony proces Poissona – wyznaczanie składek ubezpieczeniowych

100%

Heilpern S.

Śląski Przegląd Statystyczny

|

2014

|

issue 12(18)

195-208

EN

The paper is devoted to the dependent compound Poisson process. The de-pendence of the interclaim times and the neighbouring claim amount is allowed in this process. The dependent structure is described by the Spearman copula. The values of the basic insurance premiums based on the moments of discounted aggregated claim are determined. The values of two first moments and insurance premiums where the claims are exponentially and Pareto distributed are derived.

2

Evaluation of Life Insurance Market Development in Poland During the Years 1991-2010

88%

Grzebieniak A.

Olsztyn Economic Journal

|

2012

|

vol. 7

|

issue 2

209-227

EN

Radical changes in Poland during the last decade of the 20th c. causednot only a significant acceleration of Poland's economic growth rate but also rapid increase in the importance of insurance for the national economy. The penetration coefficient, i.e. the ratio of the gross premium written to the GDP, which in case of the total premiums increased from 1.83% in 1991 to 3.83% in 2010, and in case of life insurance from 0.26% to 2.31% respectively, is considered one of the synthetic measures of that importance. Although the Polish insurance market is developed far less than the European Union market where that coefficient is 7.9% and 4.8% respectively those differences decrease every year. The similar trend is presented by the depth coefficient that is the per capita insurance premium that additionally in case of life insurance increases faster than in case of the insurance sector as a whole. This indicates a relatively good life insurance market development rate in Poland although that market still ranks within the second half of the total number of the European Union countries' domestic markets.

3

Robust Bayesian insurance premium in a collective risk model with distorted priors under the generalised Bregman loss

88%

Boratyńska A.

Statistics in Transition new series

|

2021

|

vol. 22

|

issue 3

123-140

EN

The article presents a collective risk model for the insurance claims. The objective is to estimate a premium, which is defined as a functional specified up to unknown parameters. For this purpose, the Bayesian methodology, which combines the prior knowledge about certain unknown parameters with the knowledge in the form of a random sample, has been adopted. The generalised Bregman loss function is considered. In effect, the results can be applied to numerous loss functions, including the square-error, LINEX, weighted squareerror, Brown, entropy loss. Some uncertainty about a prior is assumed by a distorted band class of priors. The range of collective and Bayes premiums is calculated and posterior regret Γ-minimax premium as a robust procedure has been implemented. Two examples are provided to illustrate the issues considered - the first one with an unknown parameter of the Poisson distribution, and the second one with unknown parameters of distributions of the number and severity of claims.

4

Social Insurance for Religious and Clergy in Polish Legislation

75%

Sierocka I.

Rocznik Teologii Katolickiej

|

2018

|

vol. 17

|

issue 2

EN

This article considers issues pertaining to social insurance for clergy and religious in Poland. More specifically, this article discusses regulations concerning when clergy and religious must enroll in mandatory and/or voluntary retirement, disability, and accident insurance as well as the consequences of not paying the premium when and in the amount it is due. This study also presents the consequences of having more than one insurance title. In practice, these issues raise the most doubts.

PL

Przedmiotem rozważań są kwestie dotyczące podlegania ubezpieczeniom społecznym przez osoby duchowne. Omówiono sytuacje, w których duchowni są objęci tymi ubezpieczeniami w sposób obowiązkowy. Dotyczy to ubezpieczeń emerytalnego, rentowych oraz wypadkowego. Analizie poddano także przepisy regulujące dobrowolne ubezpieczenie chorobowe, zwracając w szczególności uwagę na konsekwencje wiążące się z nieopłaceniem należnej składki. W opracowaniu przedstawiono także konsekwencje wynikające ze zbiegu tytułów ubezpieczeniowych. W praktyce kwestie te budzą najwięcej wątpliwości.

5

Ochrona tymczasowa w umowach ubezpieczenia

63%

Orlicki M.

Prawo Asekuracyjne

|

2014

|

vol. 2(79)

3-12

PL

Artykuł dotyczy ochrony tymczasowej, która udzielana jest przed zawarciem docelowej umowy ubezpieczenia. Ochrona ta wynika z faktu zawarcia tymczasowej umowy ubezpieczenia, która kreuje odrębny stosunek prawny; jego byt prawny jest, co do zasady, niezależny od stosunku prawnego wynikającego z umowy docelowej. Nawet gdy do zawarcia umowy docelowej nie dojdzie, powinny zostać spełnione świadczenia stron tymczasowej umowy ubezpieczenia (w tym świadczenie pieniężne ubezpieczyciela w razie zajścia wypadku ubezpieczeniowego oraz świadczenie ubezpieczającego polegające na zapłaceniu składki).

EN

The article is devoted to temporary coverage which is granted prior to the conclusion of the permanent contract of insurance. This protection results from the fact of the conclusion of the temporary insurance agreement, which establishes a separate legal relationship, in principle, independent of the legal relationship arising from the final agreement. Even if a permanent contract is not concluded, the obligations of the parties of the temporary agreement ought to be fulfilled (including the claims payment by the insurer in the event of an insurance accident and the premium payment by the policyholder). Keywords: temporary coverage, temporary contract, final contract, insurance premium.

6

Rynek ubezpieczeniowy w Polsce i na Litwie – analiza porównawcza

63%

Witkowska J., Lakštutienė A.

Ekonomista

|

2015

|

issue 3

369-391

PL

W artykule przedstawiono porównawczą analizę rozwoju rynku ubezpieczeniowego w Polsce i na Litwie w okresie 2001–2011. Analiza uwzględnia najważniejsze wskaźniki charakteryzujące rynek ubezpieczeniowy, takie jak: liczba ubezpieczycieli, liczba zawartych polis i ich ceny, suma płaconych składek ubezpieczeniowych, suma wypłacanych odszkodowań i świadczeń itp., oraz różne wskaźniki względne. W analizie uwzględniono podział sektora ubezpieczeń na ubezpieczenia osobowe (zwłaszcza na życie) oraz majątkowe. Przeanalizowano również koncentrację rynku ubezpieczeniowego.

EN

The paper presents on a comparative basis the development of the insurance market in Poland and Lithuania over the period 2001–2011. The analyses employs main indicators of the insurance activity, such as: the number of insurers, the number of insurance policies and their prices, sum total of insurance premiums, sum total of insurance compensations and benefits etc., and various relative indicators. The analysis considers the division of personal (notably life insurance) and property insurance. A separate part of the analysis is devoted to the concentration of the insurance market.

RU

В статье представлен сравнительный анализ развития рынка страхований в Польше и в Литве в период 2001–2011. Анализ учитывает важнейшие показатели, характеризующие рынок страхований, такие как: количество страховых фирм, количество выданных полисов и их цены, сумма оплачиваемых страховых взносов, сумма выплачиваемых возмещений и пособий и т.п., а также разные относительные показатели. В анализе было учтено деление страхового сектора на личное страхование (особенно жизни) и имущественное страхование. Проведен также анализ концентрации страхового рынка.

Refine search results

1 Ekonomista

1 Olsztyn Economic Journal

1 Prawo Asekuracyjne

1 Rocznik Teologii Katolickiej

1 Statistics in Transition new series

1 Śląski Przegląd Statystyczny

1 2021

1 2018

1 2015

2 2014

1 2012

1 Boratyńska A.

1 Grzebieniak A.

1 Heilpern S.

1 Lakštutienė A.

1 Orlicki M.