Search results

1

Scenariusz lekcji „Ochrona konsumenta”

100%

Szczepańska M.

Przedsiębiorczość - Edukacja

|

2005

|

vol. 1

297-298

PL

Ochrona konsumenta – temat realizowany w pracowni informatycznej

2

Regulacyjne ramy ochrony konsumentów detalicznych produktów strukturyzowanych w Unii Europejskiej

100%

Janusz A.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2017

|

issue 478

225-237

PL

Celem artykułu jest identyfikacja zagrożeń dla konsumentów detalicznych produktów strukturyzowanych oraz ocena działań regulacyjnych podejmowanych w UE w celu wzmocnienia ochrony praw i interesów tych konsumentów. Metodami badawczymi, które pozwoliły na realizację celu, były studia literatury przedmiotu oraz obowiązujących i projektowanych w UE regulacji prawnych. Badania przeprowadzono w lutym 2017 roku. Z badań wynika, że w UE w odniesieniu do produktów strukturyzowanych, występujących w różnych formach prawnych i oferowanych różnymi kanałami dystrybucji, zastosowanie mają odmienne wymogi prawne w zakresie przejrzystości produktu, sprzedaży i doradztwa na jego temat. W sytuacji tej brak jest spójnych podstaw dla ochrony inwestorów detalicznych, czy też zrównoważonego rozwoju rynku produktów strukturyzowanych.

3

Przegląd decyzji Prezesa UOKiK dotyczących naruszeń zbiorowych interesów konsumentów w 2019 r. i I połowie 2020 r.

100%

Urbanek A.

internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny

|

2020

|

vol. 9

|

issue 7

150-159

PL

Niniejszy przegląd stanowi omówienie i komentarz do decyzji Prezesa UOKiK dotyczących naruszeń zbiorowych interesów konsumentów, wydanych w okresie od stycznia 2019 r. do czerwca 2020 r. Analizie poddano przypadki uchybienia przepisom wybranych ustaw regulujących świadczenie różnego rodzaju usług oraz prawa konsumentów w relacjach z przedsiębiorcami. W opracowaniu przedstawiono najczęściej stosowane przez przedsiębiorców praktyki, a także takie, które są szczególnie interesujące ze względu na wysokość kary określonej w decyzji lub medialny wydźwięk danej sprawy.

4

Przedkontraktowe obowiązki informacyjne kredytodawcy wobec kredytobiorcy w ustawie o odwróconym kredycie hipotecznym

100%

Walczak M. R.

internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny

|

2021

|

vol. 10

|

issue 7

79-88

PL

Artykuł porusza problematykę obowiązku informacyjnego poprzedzającego zawarcie umowy odwróconego kredytu hipotecznego. Usługa ta z założenia adresowana jest do osób starszych, które poszukują sposobu na zwiększenie dochodów ponad środki uzyskiwane ze świadczeń emerytalnych. W opracowaniu poddano analizie regulacje ustawowe normujące przedkontraktowe obowiązki informacyjne kredytodawcy wobec potencjalnego kredytobiorcy, które ograniczają się w zasadzie do przekazania formularza informacyjnego. Rozważania prowadzą do wniosku, że ustawowy obowiązek informacyjny jest niedostosowany do specyfiki kredytobiorców.

5

Bezpieczeństwo konsumentów w świecie gospodarki współpracy z perspektywy prawa Unii Europejskiej – analiza wybranych problemów

100%

Kucharska A.

internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny

|

2019

|

vol. 8

|

issue 8

25-35

PL

Artykuł podejmuje tematykę sytuacji konsumenta w gospodarce współpracy z perspektywy prawa Unii Europejskiej. Zjawisko collaborative economy, ze względu na swój dopiero kształtujący się charakter, stanowi źródło licznych, jak dotychczas w niewielkim stopniu omówionych, problemów prawnych. Jednym z fundamentalnych zagadnień, które wymagają natychmiastowego przeanalizowania, jest wybór właściwej metody, która będzie chroniła nabywców usług. Bezpieczeństwo użytkowników platform powinno zostać ukształtowane przy odpowiednim wykorzystaniu obowiązujących przepisów z zakresu prawa konsumenckiego oraz ze szczególnym uwzględnieniem natury środowiska gospodarki współpracy. Autorka przedstawia tezę o konieczności wprowadzenia dwóch reżimów prawnych: surowszego (dedykowanego podmiotom dostarczającym usługi w sposób profesjonalny) oraz lżejszego (skierowanego do podmiotów nieprofesjonalnych).

6

Decyzje Prezesa UOKiK dotyczące naruszeń zbiorowych interesów konsumentów za lata 2020–2021 w sprawach niefinansowych

100%

Urbanek A.

internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny

|

2021

|

vol. 10

|

issue 6

121-131

PL

W niniejszym artykule przedstawiono wybrane decyzje Prezesa UOKiK dotyczące naruszeń zbiorowych interesów konsumentów wydane w okresie od czerwca 2020 r. do września 2021 roku. Przeanalizowano i oceniono praktyki przedsiębiorców sprzeczne z wybranymi aktami prawnymi oraz ogólnymi zasadami uczciwości w relacjach z konsumentami. Zestawienie obejmuje najczęściej występujące naruszenia, a także sprawy szczególnie interesujące ze względu na swoje okoliczności.

7

Projekt zmian w ustawie o ochronie konkurencji i konsumentów oraz Kodeksie postępowania cywilnego – kilka subiektywnych uwag

100%

Bagdziński T.

internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny

|

2015

|

vol. 4

|

issue 2

110-117

PL

Artykuł jest opinią autora na temat proponowanych zmian w ustawie o ochronie konkurencji i konsumentów oraz Kodeksie postępowania cywilnego, których wnioskodawcą jest Prezes UOKiK. Autor przedstawia założenia nowelizacji, jej ocenę, a także propozycje alternatywnych rozwiązań problemów zdefiniowanych przez wnioskodawcę nowelizacji.

EN

This article presents a subjective opinion of the author on some changes, currently championed by the Polish competition authority, to be introduced into Polish competition law as well as its civil procedure rules. Presented in the paper is the essence of these draft amendments, the views of the Author on this draft as well as shows alternative solutions to key problems defined by the NCA and addressed in the draft.

8

Projekt zmian w ustawie o ochronie konkurencji i konsumentów oraz Kodeksie postępowania cywilnego – kilka subiektywnych uwag

100%

Bagdziński T.

internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny

|

2015

|

vol. 4

|

issue 4

110-117

PL

Artykuł jest opinią autora na temat proponowanych zmian w ustawie o ochronie konkurencji i konsumentów oraz Kodeksie postępowania cywilnego, których wnioskodawcą jest Prezes UOKiK. Autor przedstawia założenia nowelizacji, jej ocenę, a także propozycje alternatywnych rozwiązań problemów zdefiniowanych przez wnioskodawcę nowelizacji.

EN

This article presents a subjective opinion of the author on some changes, currently championed by the Polish competition authority, to be introduced into Polish competition law as well as its civil procedure rules. Presented in the paper is the essence of these draft amendments, the views of the Author on this draft as well as shows alternative solutions to key problems defined by the NCA and addressed in the draft.

9

Problem odpowiedzialności za nienależyte wykonanie obowiązku informacyjnego

89%

Dziedzic M.

Studia Prawnicze

|

2017

|

issue 4 (212)

93-122

PL

In European contract law and consumer law the nature of protection through information is based on imposing on business an obligation to make a declaration of knowledge to a consumer, which should enable them to make a rational decision. The implementation of efficient regulations regarding the liability for the improper fulfillment of information duties aims to maintain the level of trust between contracting parties on optimal level, and, as a result, to lead to balancing of their position respecting the freedom of contract principle. Polish model of consumer protection through information, in particular in the area of the liability for the improper fulfillment of information duties by business requires a lot of changes. In national law it is specially problematic, the lack of definition of general, legal consequences of failure to provide obligatory information, providing it in an incomplete, unclear way, but without the intention to mislead the other party.

10

Europejski System Nadzoru Finansowego jako instytucja zapewniająca ochronę konsumentów

89%

Krzak K.

|

2019

|

vol. 2

|

issue 22

35-44

EN

The purpose of this article is to analyze of the organization and operation of the European System of Financial Supervision – an institution that ensures trust in the financial system as a whole and adequate protection of consumers. The autor decided to analyze the statement that European System of Financial Supervision is an appropriate institution that does not require changes, which provides consumers with adequate protection.

PL

Celem niniejszego artykułu jest analiza organizacji oraz działania Europejskiego Systemu Nadzoru Finansowego – instytucji zapewniającej zaufanie do systemu finansowego jako całości oraz odpowiedniej ochrony konsumentów. Autor postanowił przeanalizować stwierdzenie, że Europejski System Nadzoru Finansowego jest odpowiednią instytucją nie wymagającą zmian, która zapewnia konsumentom odpowiednią ochronę. W artykule przedstawiono na podstawie analizy literatury przedmiotu, istotę działania Europejskiego Systemu Nadzoru Bankowego, zdefiniowano pojęcia dotyczące nadzoru finansowego oraz wskazano jak wpływa ten organ na ochronę konsumenta. Dokonano podsumowania, w którym została zawarta tabela z porównaniem instrumentów ochrony konsumenta stosowanych do poszczególnych europejskich urzędów nadzoru oraz Komisję Nadzoru Finansowego.

11

Charakter i zakres ustawy o grach hazardowych

88%

Mieniewski D.

Przegląd Policyjny

|

2016

|

vol. 4(124)

63-79

PL

Artykuł przedstawia propozycje zmian w ustawie hazardowej. Analizuje obecne rozwiązania i próbuje zaktualizować społeczne skutki hazardu oraz wyniki dla dochodu państwa. Próbuje zaprezentować skutki całkowitego zakazu legalnego hazardu jak i prawna stronę poszczególnych faz legalizacji hazardu w Polsce.

12

SANKCJE CYWILNOPRAWNE W SFERZE HAZARDU W POLSCE

88%

Mieniewski D.

Przegląd Policyjny

|

2016

|

vol. 2(122)

159-173

PL

Artykuł przedstawia zasady funkcjonowania polskiego prawa cywilnego w sferze dochodzenia roszczeń z gier hazardowych, pokazując, że roszczeń z gry czy zakładu można skutecznie dochodzić, jeżeli były one prowadzone na podstawie zezwolenia właściwego organu państwa. Pokazuje także, że w przypadku gier hazardowych zakazanych i nierzetelnych umowy takie są praktycznie bez szans na sukces na drodze prawnej. Artykuł omawia także odpowiedzialność z tytułu gier hazardowych zakazanych i nierzetelnych.

13

Ochrona konsumenta na rynku pożyczek pozabankowych w Polsce w czasie pandemii COVID-19

88%

Waliszewski K.

internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny

|

2021

|

vol. 10

|

issue 7

89-99

PL

W artykule dokonano analizy działań mających na celu ochronę konsumenta na rynku pożyczek pozabankowych w czasie pandemii COVID-19 w Polsce. Przedstawiono również, jak zaostrzenie regulacji antylichwiarskich dotyczących kredytu konsumenckiego na wniosek Prezesa UOKiK wpłynęło negatywnie na rynek pożyczkowy. Jednocześnie w tym samym czasie zaobserwowano dynamiczny wzrost zainteresowania usługami lombardów. Pojawia się pytanie, czy konsumenci zostali w rzeczywistości ochronieni przed zubożeniem w czasie pandemii COVID-19? W ostatniej części artykułu przedstawiono propozycje dalszej regulacji sektora pożyczkowego w Polsce z próbą oceny ich wpływu na ten sektor.

14

Zakres ochrony konsumenta w ubezpieczeniu od utraty źródła dochodu oferowanym przez wybrane banki

88%

Nowak K.

Finanse i Prawo Finansowe

|

2020

|

vol. 4

|

issue 28

113-128

EN

It is common practice in the financial market for banks to combine credit with insurance in their offers. Credit insurance is a combination of two financial services – a banking and an insurance service Insurance distribution with loans is a natural phenomenon. Credit and insurance are complementary products. Instalment is generally a serious expense in the household budget. As a consequence of taking out a loan, risk of losing borrower’s ability to fulfill financial obligations increase. With this end in view borrower has insurance as an instrument to defusing the risk of borrowing. Banks treat an insurance agreement as a collateral for the repayment of a loan, which is an additional security. On the other hand this instrument can be helpful for the consumer financial difficulties due to work loss or permanent disability. The purpose of insurance added to loan is to reduce the risk of the borrower's inability to repay the loan and to ensure the safety of the insured or beneficiary of insurance policy. Insurance is not a typical product on the financial market because the policy holder acquires an abstract guarantee of insurance benefit in exchange for an insurance premium.The aim of the article is to compare and assess insurance the scope of consumer (policyholder) protection based on general insurance conditions in payment protection insurance added to consumer loan offered by the two largest banks in Poland. Comparative analysis of the scope of consumer was based on this few category: subject matter of insurance, definition of event covered by the insurance company, type of insurance benefit and exclusions and limitations of lability.

PL

Powszechną praktyką na rynku finansowym jest łączenie przez banki w ofertach produktów kredytowych i ubezpieczeniowych. Ubezpieczenie kredytu to połączenie dwóch skomplikowanych usług finansowych – usługi bankowej oraz usługi ubezpieczeniowej. Dystrybucja produktów ubezpieczeniowych wraz z kredytami jest zjawiskiem naturalnym. Kredyt i ubezpieczenie to dobra komplementarne. Rata kredytu stanowi na ogół poważny wydatek w budżecie gospodarstwa domowego. W konsekwencji zaciągnięcia kredytu rośnie ryzyko utraty zdolności kredytobiorcy do wywiązania się ze zobowiązań finansowych. W tym celu kredytobiorca ma do dyspozycji ubezpieczenie jako narzędzie ograniczające to ryzyko. Jednakże propozycja ubezpieczenia wychodzi z reguły ze strony banku i jest motywowana jego interesem. Banki traktują umowę ubezpieczenia jako formę zabezpieczenia spłaty kredytu, która stanowi zabezpieczenie dodatkowe, ale często też jest zabezpieczeniem jedynym. Z kolei dla konsumenta jest to instrument, który może okazać się pomocny, kiedy znajdzie się w trudnej sytuacji finansowej spowodowanej utratą pracy czy trwałym inwalidztwem. Celem ubezpieczeń dodawanych do kredytów przez banki jest ograniczanie ryzyka, jakim jest niezdolność kredytobiorcy do spłaty kredytu oraz zapewnienie bezpieczeństwa ubezpieczonym lub uposażonym. Ubezpieczenie ze względu na swój charakter nie jest typowym produktem na rynku finansowym, ponieważ ubezpieczający nabywa abstrakcyjną gwarancję wypłaty świadczenia w zamian za składkę ubezpieczeniową. Celem artykułu jest porównanie i ocena zakresu ochrony konsumenta (ubezpieczającego) na podstawie zapisów ogólnych warunków ubezpieczenia w ubezpieczeniu od utraty źródła dochodu dodawanego do kredytów konsumenckich przez dwa największe banki w Polsce. Badanie to pozwoli na określenie formalnych ram ochrony ubezpieczeniowej. Do analizy porównawczej zakresu ochrony ubezpieczeniowej z ogólnych warunków ubezpieczenia zostały wybrane następujące kategorie: przedmiot ubezpieczenia, definicje zdarzeń objętych odpowiedzialnością zakładu ubezpieczeń, charakter świadczeń oraz wyłączenia i ograniczenia odpowiedzialności. Powyższa analiza zakresu ochrony ubezpieczeniowej w wybranych bankach dowodzi, że oferowane ogólne warunki ubezpieczenia cechują się wysokim stopniem skomplikowania. Dlatego konsument może mieć problem z porównaniem ofert i wybraniem ubezpieczenia użytecznego, czyli dopasowanego do jego potrzeb.

15

Uchwały antysmogowe a prawa konsumenta

75%

Krawczyk J.

Studenckie Prace Prawnicze, Administratywistyczne i Ekonomiczne

|

2019

|

vol. 28

77- 89

PL

Uchwały antysmogowe, których możliwość podejmowania przewiduje art. 96 ustawy — Prawo ochrony środowiska, stały się ostatnimi czasy jednym z najpoważniejszych narzędzi ochrony powietrza w Polsce. Dzięki nim sejmiki województw zyskały możliwość regulowania eksploatacji instalacji, w których następuje spalanie paliw. Na ten problem można spojrzeć także od strony prawa ochrony konsumentów, jako że bez wątpienia za takowych należy uznać adresatów wspominanych uchwał, a więc członków wspólnot regionalnych, mieszkańców województw, którzy wszakże dokonują zakupu paliw i instalacji. W niniejszym opracowaniu na przykładzie kilku podjętych już przez sejmiki województw uchwał antysmogowych zostanie ukazany ich ewentualny wpływ na praktyki konsumenckie.

EN

Anti-smog resolutions, established by the Environment Protection Law, have become one of the most important tools of air quality protection in Poland. The voivodeship councils have gained the competence to regulate the exploitation of installations in which the fuels are combusted. This very problem can be analyzed as a consumer protection law issue as the addressees of resolutions are undoubtedly consumers buying the fuels. The elaboration of the issue provides the examination of some of the resolutions already enacted and their influence on consumers practices.

16

Ochrona konsumenta w świetle nowej ustawy o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze nad pośrednikami kredytu hipotecznego i agentami

75%

Adrianowski D.

Bezpieczny Bank

|

2019

|

vol. 76

|

issue 3

94-112

EN

The article characterizes the concept of the mortgage loan and the mortgage market based on data for the years 2010 – 2018. The study is focused particularly on the changes introduced pursuant to The Act on Mortgage Loan and Supervision over Mortgage Brokers and Agents. The purpose of this article is to present these changes in the context of the consumer protection model in the mortgage market. A hypothesis was made that The Act on Mortgage Loan of 23 March 2017 introduces a number of positive changes with regard to the consumer protection. The article is a review based on the national literature on the subject.

PL

W artykule przedstawiono pojęcie kredytu hipotecznego oraz dokonano charakterystyki rynku kredytów hipotecznych na bazie danych za lata 2010 – 2018. Opracowanie zwraca szczególną uwagę na rozwiązania jakie wprowadzone zostały ustawą o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze nad pośrednikami kredytu hipotecznego i agentami. Celem artykułu jest prezentacja tych rozwiązań w kontekście modelu ochrony konsumenta na rynku kredytowym, który do tej pory oparty był przede wszystkim na ustawie o kredycie konsumenckim. Postawiono hipotezę, że ustawa o kredycie hipotecznym z 23 marca 2017 roku wprowadza szereg rozwiązań w zakresie ochrony kredytobiorców. Próbą potwierdzenia hipotezy jest prezentacja wdrożonych przez nią instrumentów ochrony konsumenta. Artykuł ma charakter przeglądowy i jest oparty na krajowej literaturze przedmiotu.

17

The impact of the COVID-19 pandemic on the non-bank loan market in Poland

75%

Waliszewski K.

Nauki o Finansach

|

2020

|

issue vol. 25, nr 4

66-74

EN

The article presents the impact of the COVID-19 pandemic on the non-bank loan market in Poland. Data from the Credit Information Bureau for the period 2019-2020 provided to the author, included the number and value of loans granted by lending institutions, broken down into amount ranges (up to PLN 1,000, over PLN 1,000 to up PLN 5,000, over PLN 5,000). The COVID-19 pandemic had a negative impact on the loan market due to the decline in demand for this type of products and a reduction in lending due to the tightening of anti-usury regulations generally regarding the maximum non-interest cost of credit introduced under the anti-crisis shield. Additionally, lowering the interest rates by the NBP influenced the maximum interest charged by these entities. As a consequence, some entities ceased their activity and some changed their business profile to pawnshops. The following research methods were used in the article: analysis of the available literature, legal acts, and statistical data from BIK.

PL

Celem artykułu jest przedstawienie wpływu pandemii COVID-19 na rynek pożyczek pozabankowych w Polsce. Wykorzystano udostępnione autorowi dane Biura Informacji Kredytowej artykułu za lata 2019-2020 dotyczące ilości i wartości udzielonych pożyczek przez instytucje pożyczkowe w podziale na przedziały kwotowe (do 1 tys. zł, pow. 1 tys. do 5 tys. zł, pow. 5 tys. zł). Pandemia COVID-19 wywarła negatywny wpływ na rynek pożyczkowy ze względu na spadek popytu na tego typu produkty oraz ograniczenie akcji pożyczkowej spowodowanej zaostrzeniem przepisów antylichwiarskich w zakresie maksymalnego pozaodsetkowego kosztu kredytu wprowadzonych w ramach tarczy antykryzysowej. Dodatkowo obniżanie stóp procentowych przez NBP wpłynęło na maksymalne odsetki pobierane przez te podmioty. W konsekwencji część podmiotów zaprzestała działalności, część zmieniła profil działalności na lombardy. W artykule wykorzystano następujące dane badawcze: analizę dostępnej literatury i aktów prawnych oraz danych statystycznych z BIK.

18

Rękojmia przy sprzedaży pozbawionej dla przedsiębiorcy charakteru zawodowego (art. 5564 i art. 5565 k.c.)

75%

Bierecki D.

Rejent

|

2021

|

issue 10 (366)

31-45

EN

New regulations introduced into the Polish Civil Code provide that the warranty for sales for the entrepreneur is shaped in a manner characteristic for the consumer. In this situation regulation on consumers protection apply to the physical person who performs economic activity unless the contract on sales is devoid of professional character for this person. The article considers consequences of this new regulations and highlights a few inconsistencies resulting in its application.

19

Przegląd orzecznictwa sądowego w sprawach praktyk naruszających zbiorowe interesy konsumentów dotyczących rynku finansowego w pierwszej połowie 2022 roku

75%

Wroński Ł.

internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny

|

2022

|

vol. 11

|

issue 7

92-99

PL

Niniejszy przegląd stanowi omówienie wybranych orzeczeń sądowych dotyczących rynku finansowego, które zapadły w pierwszej połowie 2022 r. po wydaniu przez Prezesa UOKiK decyzji w sprawach praktyk naruszających zbiorowe interesy konsumentów. W opracowaniu przedstawiono najistotniejsze motywy rozstrzygnięć Sądu Okręgowego w Warszawie – Sądu Ochrony Konkurencji i Konsumentów, Sądu Apelacyjnego w Warszawie oraz Sądu Najwyższego.

20

Decyzje Prezesa UOKiK w sprawach stosowania niedozwolonych klauzul we wzorcach umownych dotyczących usług finansowych za lata 2020–2021

75%

Rutkowska-Tomaszewska E., Zwaliński A.

internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny

|

2022

|

vol. 11

|

issue 1

79-98

PL

W niniejszym artykule dokonano przeglądu decyzji Prezesa UOKiK wydanych w latach 2020–2021 a dotyczących zakazanych praktyk konsumenckich na rynku finansowym, polegających na stosowaniu niedozwolonych klauzul umownych we wzorcach umów o usługi finansowe. Przeanalizowano i oceniono wszystkie decyzje wydane przez Prezesa UOKiK w sprawach tych praktyk (tzw. Decyzje klauzulowe). Jednak ze względu na ograniczone ramy opracowania szczegółowe omówienie dotyczy jedynie niektórych z nich, a ich podobieństwo do pozostałych spowodowało, że analizie poddano te najbardziej istotne i interesujące, w ramach wyodrębnionej przez Autorów kategorii. Podzielono je na pewne grupy wiodących problemów w odniesieniu do tzw. decyzji klauzulowych na: klauzule modyfikacyjne, w zakresie odpłatności za usługi finansowe (klauzule kosztowe) i klauzule spreadowe (kursowe).

Refine search results

Scenariusz lekcji „Ochrona konsumenta”

Regulacyjne ramy ochrony konsumentów detalicznych produktów strukturyzowanych w Unii Europejskiej

Przegląd decyzji Prezesa UOKiK dotyczących naruszeń zbiorowych interesów konsumentów w 2019 r. i I połowie 2020 r.

Przedkontraktowe obowiązki informacyjne kredytodawcy wobec kredytobiorcy w ustawie o odwróconym kredycie hipotecznym

Bezpieczeństwo konsumentów w świecie gospodarki współpracy z perspektywy prawa Unii Europejskiej – analiza wybranych problemów

Decyzje Prezesa UOKiK dotyczące naruszeń zbiorowych interesów konsumentów za lata 2020–2021 w sprawach niefinansowych

Projekt zmian w ustawie o ochronie konkurencji i konsumentów oraz Kodeksie postępowania cywilnego – kilka subiektywnych uwag

Projekt zmian w ustawie o ochronie konkurencji i konsumentów oraz Kodeksie postępowania cywilnego – kilka subiektywnych uwag

Problem odpowiedzialności za nienależyte wykonanie obowiązku informacyjnego

Europejski System Nadzoru Finansowego jako instytucja zapewniająca ochronę konsumentów

Charakter i zakres ustawy o grach hazardowych

SANKCJE CYWILNOPRAWNE W SFERZE HAZARDU W POLSCE

Ochrona konsumenta na rynku pożyczek pozabankowych w Polsce w czasie pandemii COVID-19

Zakres ochrony konsumenta w ubezpieczeniu od utraty źródła dochodu oferowanym przez wybrane banki

Uchwały antysmogowe a prawa konsumenta

Ochrona konsumenta w świetle nowej ustawy o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze nad pośrednikami kredytu hipotecznego i agentami

The impact of the COVID-19 pandemic on the non-bank loan market in Poland

Rękojmia przy sprzedaży pozbawionej dla przedsiębiorcy charakteru zawodowego (art. 5564 i art. 5565 k.c.)

Przegląd orzecznictwa sądowego w sprawach praktyk naruszających zbiorowe interesy konsumentów dotyczących rynku finansowego w pierwszej połowie 2022 roku

Decyzje Prezesa UOKiK w sprawach stosowania niedozwolonych klauzul we wzorcach umownych dotyczących usług finansowych za lata 2020–2021