Full-text resources of CEJSH and other databases are now available in the new Library of Science.
Visit https://bibliotekanauki.pl

Results found: 7

first rewind previous Page / 1 next fast forward last

Search results

Search:
in the keywords:  ogólne warunki ubezpieczenia
help Sort By:

help Limit search:
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
1
Content available remote

Wzorce umowne po wejściu w życie nowej ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej (zagadnienia wybrane)

100%
Wałachowska M.
Wiadomości Ubezpieczeniowe
|
2016
|
issue 3
3-12
PL
Artykuł porusza wybrane zagadnienia związane z istotą wzorców umownych w świetle ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej. Autorka omawia istotę ogólnych warunków ubezpieczenia i innych dokumentów stosowanych przez ubezpieczyciela przy zawieraniu umowy ubezpieczenia oraz stosunek regulacji cytowanej ustawy do przepisów Kodeksu cywilnego.
EN
In this article the author reviews selected issues related to the essence of standard form contracts in view of the Insurance and Reinsurance Activity Act. The author discusses the essence of general terms and conditions of insurance contracts and other documents used by the insurer. The author also describes how the Act of 2015 should be applied, along with the provisions of the Civil Code, to standard form contracts.
2

Definicja nieszczęśliwego wypadku w ubezpieczeniu następstw nieszczęśliwych wypadków i jej interpretacja w praktyce sądowej

84%
ięcko-Tułowiecka M.
Prawo Asekuracyjne
|
2018
|
vol. 1(94)
68-82
PL
Ubezpieczenia następstw nieszczęśliwych wypadków istnieją na polskim rynku od kilkudziesięciu lat – najpierw jako ubezpieczenia obowiązkowe, później jedynie jako ubezpieczenia dobrowolne. Pomimo, iż są one coraz łatwiej dostępne, oferowane jako ubezpieczenia dodatkowe do wielu innych umów ubezpieczenia, to jednak konsumenci rzadko zabiegają o zawarcie takiej umowy i nie są przekonani o potrzebie posiadania tego rodzaju ubezpieczenia. Wpływ na to może mieć fakt, iż obecnie nie istnieją żadne standardy ochrony w ubezpieczeniach następstw nieszczęśliwych wypadków, co skutkuje coraz większym skomplikowaniem warunków takich umów, w tym daleko idącym ograniczeniom odpowiedzialności ubezpieczyciela, objawiającym się chociażby w samej definicji nieszczęśliwego wypadku. Celem niniejszego artykułu jest omówienie pojawiających się w praktyce rozbieżności w interpretacji pojęcia nieszczęśliwego wypadku oraz wskazanie ogólnych zasad interpretacji tego pojęcia przyjmowanych przez sądy w sporach sądowych.
EN
Accident insurance has been present in the Polish insurance market for the last decades, at first as an obligatory insurance and now as a voluntary insurance agreement. Despite the fact that accident insurance is now more easily accessible and is often offered as an add-on to other insurance products, consumers are rarely seeking this type of protection. The reason for that may be the fact that terms and conditions of such contracts are not standardized, which results in more complex provisions of such agreements as well as limitations of insurers’ liability that are a consequence of a definition of an accident. The aim of this article is to present the discrepancies in the interpretation of the term "accident" and also to discuss general rules of its interpretation by courts in legal procedures.
3

Ogólne warunki ubezpieczenia w świetle kodeksu cywilnego oraz ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej – zagadnienia wybrane

84%
Pokrzywniak J.
Prawo Asekuracyjne
|
2016
|
vol. 2(87)
33-46
PL
Przedmiotem artykułu jest problematyka ogólnych warunków ubezpieczenia. Autor analizuje przepisy ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej dotyczące tej materii i wskazuje na brak ich spójności z przepisami kodeksu cywilnego dotyczącymi wzorców umów, w tym ogólnych warunków ubezpieczenia. Brak konsekwencji ustawodawcy ujawnia się zwłaszcza, jeśli idzie o obowiązki ubezpieczyciela dotyczące doręczenia o.w.u. w ubezpieczeniach na cudzy rachunek. Nowe przepisy rodzą też wiele trudności interpretacyjnych. Dotyczy to zwłaszcza regulacji prawnej tzw. skorowidza do o.w.u., a także obowiązku zamieszczenia o.w.u. na stronie internetowej ubezpieczyciela. W konkluzji autor postuluje kompleksowe unormowanie materii o.w.u. w kodeksie cywilnym, co pozwoliłoby na zapewnienie spójności reżimu prawnego tego wzorca umowy.
EN
The purpose of this article is to discuss the issue of the general conditions of insurance. First of all, the author analyses the provisions of the Insurance and Reinsurance Act regarding this matter and indicates a lack of consistency with the provisions of the Civil Code relating to standard contracts, including the general terms of insurance. The lack of consequences of the legislature is revealed especially in case of the obligations of the insurer concerning the provision of general insurance conditions in insurance on someone else's account. Furthermore, the new provisions lead to a variety of difficulties of interpretation, in particular referring to legal regulation of the so-called index to the general insurance conditions as well as the obligation to post general insurance conditions on the insurer's website. In conclusion, the author calls for a comprehensive normalization of general terms of insurance in the Civil Code, which would ensure the consistency of the legal regime of this standard contract.
4
Content available remote

Ubezpieczenie ochrony prawnej – konstrukcja produktu i likwidacja szkód w praktyce ubezpieczeniowej

84%
Pabiś M.
Wiadomości Ubezpieczeniowe
|
2016
|
issue 1
9-22
PL
Przedmiotem artykułu są rozważania na temat ubezpieczeń ochrony prawnej, w szczególności dotyczące konstrukcji produktu oraz procesu likwidacji szkód. Autor opisuje kluczowe cechy ubezpieczenia, a także wskazuje na wybrane problemy,związane z rozpatrywaniem roszczeń kierowanych przez ubezpieczonych wobec ubezpieczycieli.
EN
The articleisa reflection on thelegal protection insurancein particularwith regard to product design and the process of claimsassessment.Authordescribes the keyfeatures ofthe insurance, and points to someproblems associated with the processing of claimsdirected by policyholdersagainstinsurers.
5
Content available remote

Skutki niedoręczenia ogólnych warunków ubezpieczenia

84%
Krajewski M.
Wiadomości Ubezpieczeniowe
|
2016
|
issue 3
13-25
PL
W niniejszym opracowaniu zostały omówione dwa zagadnienia: skutki niespełnienia przesłanek inkorporacji ogólnych warunków ubezpieczenia w rozumieniu art. 384 k.c. oraz skutki niedoręczenia ubezpieczonemu w ubezpieczeniu na cudzy rachunek warunków umowy zgodnie z art. 19 ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej. W odniesieniu do pierwszej kwestii odrzucony został tradycyjny pogląd, zgodnie z którym niewłaściwie inkorporowany wzorzec umowy nie wiąże żadnej ze stron, a stosunek prawny jest regulowany z wyłączeniem wzorca. Na aprobatę nie zasługuje także stanowisko, zgodnie z którym niedoręczone ogólne warunki ubezpieczenia wiążą wyłącznie ubezpieczyciela. W konkluzji przyjęto, że wzorzec taki jest dotknięty bezskutecznością zawieszoną. Co do skutków niedoręczenia ubezpieczonemu warunków umowy w ubezpieczeniu na cudzy rachunek największe wątpliwości budzi definicja postanowień ograniczających lub wyłączających odpowiedzialność ubezpieczyciela. We wnioskach przyjęto, że są to jedynie te postanowienia, które wyłączają pewne ryzyka z zakresu odpowiedzialności ubezpieczyciela określonego w samej umowie.
EN
This paper discusses two issues: the effects of a failure to meet requirements necessary for the incorporation of general terms and conditions of insurance in the meaning of Article 384 of the Polish Civil Code and the consequences of non-delivery of contractual provisions to a third party whose interest is the subject-matter of insurance in accordance with Article 19 of the Act on Insurance and Reinsurance Activity. With regard to the first issue, a traditional view – according to which improperly incorporated standard contractual terms and conditions do not bind any of the parties and the legal relation is governed excluding such terms and conditions – was rejected. It is equally impossible to accept that non-delivered general terms and conditions of insurance are binding solely on the insurer. In consequence, it was assumed that such terms and conditions are affected by pending ineffectiveness. With regard to the effects of non-delivery of contractual provisions to a third party whose interest is the subject-matter of insurance, the most serious doubts stem from the unclear meaning of clauses limiting or excluding the insurer’s liability. In conclusion, it was assumed that the named clauses are only those which exclude certain risks from the scope of the insurer’s liability as defined in the contract itself.
6

Projektowanie typu ubezpieczenia („produktu ubezpieczeniowego”) według rekomendacji KNF dla zakładów ubezpieczeń dotyczących systemu zarządzania produktem

67%
Orlicki M.
Prawo Asekuracyjne
|
2016
|
vol. 3(88)
3-17
PL
Artykuł dotyczy wymogów Komisji Nadzoru Finansowego odnośnie sposobu projektowania typów ubezpieczeń („produktów ubezpieczeniowych”) w sposób odpowiadający potrzebom, oczekiwaniom i interesom klientów wchodzących w skład tzw. „grupy docelowej”. W artykule zostały poddane analizie poszczególne kryteria użyteczności projektowanego typu ubezpieczeń dla klientów z „grupy docelowej”, a także braku użyteczności dla klientów z „antygrupy”. Uzupełnieniem rozważań są uwagi dotyczące mocy wiążącej rekomendacji KNF oraz użytego w nich języka.
EN
This article is devoted to the requirements of the Polish Financial Supervision Authority (KNF) related to the method of insurance type (' insurance product') design in a manner suited to the needs, expectations and interests of the customers constituting the so-called 'target group'. Moreover, the individual criteria of the usefulness of the proposed type of insurance for the target group clients, as well as the lack of general interest for the 'anti-group' customers have been analysed in the text. The considerations have been supplemented by the commentaries about the binding force of the PFSA's recommendations and a language used in them.
7

Znaczenie prawne informacji o istotnych elementach wzorca umowy w świetle art. 17 ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej

67%
Orlicki M.
Prawo Asekuracyjne
|
2017
|
vol. 1(90)
3-12
PL
Autor artykułu dokonał analizy motywów, formy prawnej oraz rzeczywistego oddziaływania tzw. skorowidza wzorców umownych stosowanych przez ubezpieczyciela, czyli zamieszczanej w treści wzorca informacji o jednostkach redakcyjnych, w których zostały zamieszczone najistotniejsze elementy stosunku prawnego ubezpieczenia. Podstawową tezą artykułu jest stwierdzenie, że ewentualne wadliwe sporządzenie skorowidza powoduje wewnętrzną sprzeczność wzorca umowy, która może być traktowana jako niejednoznaczność jego postanowień. W takim przypadku postanowienia wzorca należy interpretować z korzyścią dla ubezpieczającego, ubezpieczonego lub innego uprawnionego z umowy ubezpieczenia.
EN
The author has analysed the reasons, legal form and the real impact of the so-called " index" of standard contracts used by the insurer, i.e. the information on editorial units included in the content of a standard, in which the essential elements of the legal relationship of insurance are incorporated. The basic thesis of the article is that the faulty compilation of the index causes the internal contradiction within a standard contract, which may be regarded as the ambiguity of its provisions. In this case, standard provisions should be interpreted in favour of the policyholder, the insured or any other beneficiary of an insurance contract. Keywords: index, the standard contract, general insurance conditions, the conditions of payment of benefit, limits of insurer's liability, exclusions of insurer's liability.
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
JavaScript is turned off in your web browser. Turn it on to take full advantage of this site, then refresh the page.