Search results

1

Czy należy zlikwidować parabanki?

100%

Karwowski J.

Zarządzanie i Finanse

|

2013

|

vol. 2

|

issue 1

243-256

PL

Celem artykułu było sformułowanie szeregu uwag krytycznych na temat funkcjonowania współczesnych banków jako pośredników finansowych, w kontekście negatywnej najczęściej oceny parabanków. Wskazano na fakt, iż uprzywilejowana pozycja banków, które mają dostęp do refinansowania w banku centralnym, przynosi pewne korzyści gospodarce, im samym i w stosunkowo najmniejszym stopniu – podmiotom oszczędzającym. Bezpieczeństwo wkładów w bankach jest iluzoryczne i wynika z przymusu państwowego. Oszczędzanie inne niż zwykłe przechowywanie wolnych środków wiąże się z ryzykiem. Dlatego rachunki inne niż bieżące powinny mieć charakter inwestycyjny, zgodnie z postulatami formułowanymi przez zwolenników finansów islamskich.

2

Próby uregulowania sektora parabankowego na świecie

89%

Gostomski E., Michałowski T.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2015

|

vol. 6

|

issue 317

EN

For several years, the expansion of the shadow banking sector in the world can be observed. Shadow banking institutions offer products which partly replace banking transactions and partly complete a banks’ offer. In practice, it is difficult to draw the line separating banks and shadow banking institutions. Shadow banks perform a lot of essential economic and social functions. Both positive and negative aspects of their functioning can be distinguished. Although shadow banking institutions operate like banks, they are not the subject of registration and prudential regulation as banks. The activity of shadow banks is associated with high risk and through linkages with banks they can destabilize the entire financial system of the country in the event of bankruptcy. It has become a prerequisite for the attempts to regulate the activity of shadow banks at the national and international level. In the article, the authors analyze the shadow banking sector in the world and the efforts which have already been taken to regulate the activities of these institutions.

PL

Od kilkunastu lat na świecie postępuje ekspansja sektora parabankowego. Instytucje parabankowe oferują po części produkty zastępujące transakcje bankowe, a po części uzupełniają ofertę banków. W praktyce bardzo trudno jest rozgraniczyć banki od parabanków. Te drugie pełnią wiele istotnych funkcji o charakterze ekonomicznym i społecznym. Wyróżnić można przy tym zarówno pozytywne, jak i negatywne aspekty ich funkcjonowania. Choć parabanki prowadzą działalność podobną do banków, nie podlegają rejestracji i regulacjom ostrożnościowym tak jak banki. Ich działalność obciążona jest wysokim ryzykiem i w przypadku bankructwa poprzez powiązania z bankami mogą one zdestabilizować cały system finansowy kraju. Stało się to przesłanką podjęcia na płaszczyźnie krajowej i międzynarodowej próby uregulowania działalności parabankowej. Przedmiotem artykułu jest analiza rynku parabanków na świecie i podjętych już wysiłków na rzecz uregulowania ich działalności.

3

UWARUNKOWANIA PRAWNE FINANSOWANIA INWESTYCJI JEDNOSTEK SAMORZĄDU TERYTORIALNEGO POPRZEZ POZABANKOWE INSTRUMENTY FINANSOWE

75%

Wołowiec T.

International Journal of Legal Studies (IJOLS)

|

2019

|

vol. 5(1)

421-452

PL

Wprowadzone od 2014 r. regulacje dotyczące limitów zadłużenia spowodowały, iż jednostki samorządu terytorilanego przyjęły dwa sposoby postępowania. Pierwszy polega na „klasycznym” dostosowaniu się do regulacji ustawy o finansach publicznych, poprzez restrukturyzację wydatków budżetowych i wypracowanie nadwyżki finansowej, pozwalającej na bezpieczne zaciąganie nowych zobowiązań oraz ewentualną obsługę „starego” zadłużenia. Drugi sposób, to coś co możemy nazwać formą tzw. „kreatywnej księgowości”, polegający na korzystaniu z pozabankowych instytucji finansowych (para banków) lub wykorzystywanie operacji finansowych innych niż kredyty i pożyczki bankowe oraz emisje obligacji komunalnych. Chodzi tu m.in. o umowy leasingu zwrotnego, sprzedaży zwrotnej nieruchomości, jak i umowy nienazwane powodujące restrukturyzację zadłużenia (np. subrogacja, forfaiting, czy faktoring), płatności ratalne, jak i dopłaty do kapitału spółek komunalnych. prawo finansowe, parabanki, ustawa o finansach publicznych, nadwyżka operacyjna indywidualny wskaźnik zadłużenia, instrumenty finansowe, dług publiczny

4

Zaufanie do instytucji parabankowych w Polsce

75%

Gemzik- Salwach A.

Ekonomika i Organizacja Przedsiębiorstwa

|

2015

|

issue 9 (788)

50-61

PL

W niniejszym artykule przestawiono wyniki badań przeprowadzonych wśród klientów instytucji pożyczkowych, którzy zdecydowali się na zamieszczenie swoich opinii w Internecie. Zasadniczym celem przeprowadzonych badań było uzyskanie informacji na temat zaufania klientów instytucji parabankowych w Polsce do tych podmiotów. W pracy postawiona została hipoteza badawcza mówiąca o tym, iż osoby, które korzystające z usług parabanków nie darzą zaufaniem tych instytucji oraz nie mają dobrej opinii na ich temat. Prezentowane badania miały charakter analizy jakościowej. Przeprowadzone zostały one wśród internautów, a do ich zgromadzenia wykorzystano archiwum polskojęzycznych treści internetowych, stworzone przy pomocy agregatora treści SentiOne. W badaniach wykorzystano 1 916 wypowiedzi internautów zamieszczonych na różnego rodzaju blogach, forach społecznościowych, itp. w grudniu 2013 r. Przeprowadzona została analiza sentymentu wypowiedzi, tj. ich klasyfikacja jako sformułowań o neutralnym, pozytywnym lub negatywnym wydźwięku emocjonalnym oraz ocena samych treści wypowiedzi.

EN

This article represents results of studies conducted among customers of loan companies, who decided to put their opinions on the Internet. The main goal of the study was to gain information about para-banking institutions customers’ trust to these entities. The research hypothesis says, that people, who use services of para- banking institutions do not trust them and do not have good opinion on them. This study has the character of qualitative analysis. It was conducted among Internet users and collected data used archive Polish-language web content created using SentiOne content aggregator. The research used 1916 Internet speech posted on different kinds of blogs, forums etc. In December 2013 the analysis of statement sentiment- classification of statements on neutral, positive or negative emotions and evaluation of statements’ content was conducted.

5

Profil klienta korzystającego z usług instytucji parabankowych

71%

Mądra A.

Finanse i Prawo Finansowe

|

2014

|

vol. 1

|

issue 4

109-122

EN

The goal of this article is present the customer attributes that uses the services of parabanking institutions. Using the results of the Financial Supervision Commission, which were provided by company TNS Pentor, as well as the results of a questionnaire survey defined the characteristics of a society that largely have an influence on the choice of institution providing loan and deposit services.

PL

Rozwój instytucji parabankowych w dzisiejszych czasach staje się coraz bardziej konkurencyjnym obszarem działalności na rynku usług finansowych. Instytucje parabankowe w coraz większym stopniu zrzeszają coraz to większe grupy klientów. Niniejsze opracowanie ma na celu zaprezentowanie profilu klienta korzystającego z usług instytucji parabankowych. Wykorzystując wyniki badania Komisji Nadzoru Finansowego zleconego firmie TNS Pentor, a także wyniki badania ankietowego przeprowadzonego przez autorkę, określono cechy społeczeństwa, które w głównej mierze maja wpływ na wybór instytucji świadczącej usługi pożyczkowo-depozytowe.

6

Regulacje a jakość kredytów konsumenckich w Polsce

63%

Łosiewicz-Dniestrzańska E.

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia

|

2013

|

vol. 47

|

issue 3

EN

The main goal of regulation in the area of banking recognized in the literature has been to stabilize the banking system. The attention was also drawn to reduce the risk of banking operations. Another impact on the banking activities is not clear, though. It is the quality of banking services, which from the point of view of the bank – lead to increase in the quality of services. However, if regulations tighten rules for provision of services, their role in improving the quality of services, from the point of view of the customer, becomes questionable.The paper presents a brief description of existing regulations in Poland’s consumer loans, and the impact of regulations on the quality of consumer loans including providers of these services (banks and shadow banking).

PL

Artykuł nie zawiera abstraktu w języku polskim

7

Rola nadzoru finansowego i systemu gwarantowania depozytów w zapewnianiu stabilności sektora spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych w Polsce

51%

Węgrzyn M.

Bezpieczny Bank

|

2021

|

vol. 83

|

issue 2

96-120

EN

Credit unions (SKOKs) are a specific example of shadow banking institution. Deep changes in range of conditions of their functioning create an important field of research regarding the impact of a financial safety net on the activity of the shadow banking sector. The article presents a study of selected issues connected with the influence of a financial safety net on the functioning of shadow banking institutions on example of SKOKs. The article verifies the hypothesis concerning a growth of social trust toward SKOKs because of their participation in deposit guarantee scheme provided by BFG and supervised by KNF. Thanks to the undertaken research it was demonstrated that despite of SKOKs being included in financial safety net components, most consumers still choose banks as their deposit and loan facility, because they do not trust SKOKs. From the clients’ perspective, there has been some improvement in SKOKs’ image, however it is not a big enough difference that could encourage clients to decide to try SKOKs services, while there is a significant difference on the economic cost side. There has been a growth in charger to the BFG for the payoffs of guaranteed sums and subsidies to the acquiring entities after a series of bankruptcies and acquisitions in the SKOK sector (after the review of the existing financial statements), after the inclusion of the SKOKs in the deposit guarantee scheme and into the KNF’s supervision.

PL

Spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe są specyficznym przykładem parabanku, działającego w formie unii kredytowej. Głębokie zmiany w zakresie warunków ich funkcjonowania są istotnym obszarem do prowadzenia badań na temat oddziaływania sieci bezpieczeństwa finansowego na działanie sektora shadow banking. Zbadanie wpływu wybranych podmiotów sieci bezpieczeństwa finansowego na funkcjonowanie parabanków na przykładzie SKOK-ów jest celem głównym niniejszej pracy. W pracy pozytywnie zweryfikowano hipotezę dotyczącą wzrostu zaufania społecznego względem kas z powodu uczestnictwa SKOK-ów w systemie gwarancji depozytów BFG oraz objęcia ich nadzorem KNF. W wyniku badań własnych wykazano, że mimo objęcia kas kompetencjami sieci bezpieczeństwa finansowego, większość konsumentów wciąż wybiera banki jako instytucję depozytowo-kredytową, nie ma bowiem zaufania do SKOK-ów. Z perspektywy klientów nastąpiła pewna poprawa wizerunku kas, jednak nie jest to na tyle znacząca różnica, aby decydowali się oni na skorzystanie z usług sektora SKOK. Nastąpił wzrost obciążeń BFG z tytułu wypłaty środków gwarantowanych oraz dotacji dla przejmujących podmiotów po nastąpieniu serii upadłości i przejęć w sektorze kas (po rewizji dotychczasowych sprawozdań finansowych), po włączeniu SKOK-ów do systemu gwarancji depozytów oraz objęciu nadzorem KNF.

Refine search results

1 Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

1 Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia

1 Bezpieczny Bank

1 Ekonomika i Organizacja Przedsiębiorstwa

1 Finanse i Prawo Finansowe

1 International Journal of Legal Studies (IJOLS)

1 Zarządzanie i Finanse

1 2021

1 2019

2 2015

1 2014

2 2013

1 Gemzik- Salwach A.

1 Gostomski E.

1 Karwowski J.

1 Michałowski T.

1 Mądra A.

1 Wołowiec T.

1 Węgrzyn M.