Search results

1

Analiza przestępczości ubezpieczeniowej w Polsce na przestrzeni lat 2012-2015

100%

Dąbek K., Kamiński A.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2017

|

issue 488

11-20

XX

Celem opracowania było przedstawienie problemu przestępczości ubezpieczeniowej w Polsce, a także poszukiwanie odpowiedzi na pytania: czy istnieją skuteczne metody eliminowania tego rodzaju przestępstw oraz w jakich sferach działalności ubezpieczeniowej dochodzi do przestępczości ubezpieczeniowej. We wstępie wyjaśniono, co to jest ubezpieczenie i przestępczość ubezpieczeniowa. W dalszej części artykułu przedstawiono metody ograniczania przestępstw ubezpieczeniowych stosowanych przez zakłady ubezpieczeń, przykłady mechanizmów wyłudzeń stosowane przez oszustów ubezpieczeniowych, a także dokonano analizy danych statystycznych dotyczących ujawnionych przestępstw w związku z działalnością zakładów ubezpieczeń w latach 2012-2015, z których wynika, że z roku na rok wzrasta kwota i liczba przestępstw ujawnionych. Świadczy to o tym, że zakłady ubezpieczeniowe dostrzegły problem przestępczości i coraz skuteczniej z nią walczą. Wnioski zostały ujęte w zakończeniu.

2

Przymusowe ubezpieczenia budowli kościelnych w międzywojennej Polsce

89%

Bednaruk W.

Kościół i Prawo

|

2020

|

vol. 9 (22)

|

issue 2

207-215

EN

In the first years of the existence of an independent Polish state, the obligation to insure church real estate against fire was maintained and then extended to new areas. This category of buildings was separated along the way of the works on the new system. A new tariff was set up and a lower payment was charged for signed up contracts. These preferential requirements for calculating contributions follows from the highest resistance of church buildings to the risk of fire. Both the material from which the church properties were built, and their location and resistance to other factors increasing the risk of a fire caused the fact that church buildings were very rarely damaged. Thanks to good financial results in this section, the insurance industry was able to offer better conditions to less affluent clients, which contributed to the improvement of the situation of the poorest people.

PL

W pierwszych latach istnienia niepodległego państwa polskiego utrzymano, a następnie rozszerzono na nowe tereny, obowiązek ubezpieczania nieruchomości kościelnych od ognia. Ta kategoria budynków została w toku prac nad nowym systemem wyodrębniona. Stworzono dla niej nową taryfę i pobierano niższą składkę z tytułu podpisanych umów. Te preferencyjne warunki naliczania składek wynikały z największej odporności budowli kościelnych na ryzyko pożaru. Materiał, z którego budowano nieruchomości kościelne, ich umiejscowienie oraz odporność na pozostałe czynniki zwiększające niebezpieczeństwo wybuchu pożaru sprawiały, iż budynki kościelne ulegały zniszczeniu bardzo rzadko. Dzięki dobrym wynikom finansowym w tym dziale branża ubezpieczeń mogła oferować lepsze warunki klientom mniej zamożnym, co przyczyniło się do poprawy sytuacji osób najbiedniejszych.

3

Oszustwo asekuracyjne (art. 298 k.k.) w praktyce wymiaru sprawiedliwości

71%

Buczkowski K.

Archiwum Kryminologii

|

2013

|

issue XXXV

213-246

EN

The insurance market is the area of business where fraud is attempted most frequently. Most painful to insurers are undue claims filed for damages under insurance contracts. Insurance related crimes are socially accepted, hence not condemned within a community. Despite their considerably harmful social potential, they are not sufficiently prosecuted, which partly stems from the conduct of insurance companies, who – in consideration of their positive image – are not eager to admit that they have fallen victims to fraud. This article presents a broad analysis of statistical data on the crime under Article 298 of the Penal Code and presents results of research on pretrial proceedings and cases concluding with court verdict ruling against the perpetrator of an insurance fraud. An analysis of the statistical data showed a significant decrease (since 2007) in the number of proceedings instigated under Article 298 Penal Code. The reason behind this phe-nomenon may be that this type of acts are classified as crime under Article 286 Penal Code, i.e. 'classic' fraud. Generally speaking, proceedings instigated under Article 298 Penal Code have accounted for a very low percentage of all proceedings over the entire decade – 0.02%. The aim of the criminological research presented in the article was to show the practical side of protecting the insurance market against fraudulent conduct of insured parties; also to attempt to find out if the penal regulation is appropriate, if prosecution under Article 298 Penal Code is correct, and finally, if any changes: be them legislative, to prosecution or penal policies, are necessary to provide effective protection for the insurance industry. In the file research conducted, the key assumption was to cover a possibly largest group of events defined as insurance fraud. In stage 1 of the research, the proceedings included all those conducted between 1995 – 2003 under Article 4 of the Trade Protection Act of 12.10.1994 and under Article 298 Penal Code (the Penal Code, as of the day of its enforce-ment, i.e. 1st Sept. 1998, invalidated the relevant provision of the aforesaid Act). As stage 2, court proceedings conducted in 2008 were examined, i.e. five years after completion of the core stage of the research. The aim of stage 2 analysis was to compare and define changes in insurance fraud prosecution policies and manners in which the fraud was committed. The results show that the prospects for rendering the provisions of Article 298 Penal Code useful in providing a penal framework in the Polish law system for dealing with 'specialised' crimes, aiming at protection of the insurance industry, have proven unrealistic. The regulations concerning the offence in question did not become the main tool for countering undue claims of property insurance, including vehicle insurance.

4

Uprawnienia ustawowe i możliwości działania UFG w kontekście przestępczości ubezpieczeniowej

63%

Bijak W., Mednis A., Garstka S.

Prawo Asekuracyjne

|

2015

|

vol. 3(84)

32-47

PL

W artykule przedstawiono kompleksowe podejście do organizacji procesu identyfikacji i weryfikacji zjawisk związanych z przestępczością ubezpieczeniową w Polsce. Główną rolę w tym procesie, w zakresie ubezpieczeń komunikacyjnych, odgrywa Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny dzięki nowelizacji ustawy o ubezpieczeniach obowiązkowych, Ubezpieczeniowym Funduszu Gwarancyjnym i Polskim Biurze Ubezpieczeń Komunikacyjnych z dnia 19 sierpnia 2011 r. (Dz. U. z 2011 r. Nr 205, poz. 1210). Dla osiągnięcia wysokiej skuteczności działań konieczne jest zaangażowanie zarówno zakładów ubezpieczeń, Policji, jak i prokuratury. Na UFG spoczywa obowiązek takiego zorganizowania obiegu informacji, aby zakłady ubezpieczeń zmniejszyły swoje straty z tytułu nienależnie wypłaconych odszkodowań, a organy powołane do ścigania przestępstw zwiększyły skuteczność wykrywania i przeciwdziałania zjawisku. Omówiono podstawy prawne uprawnień i ograniczeń w organizacji procesu, proponując rozstrzygnięcie wybranych wątpliwości interpretacyjnych, oraz uporządkowano słownik pojęć. W dalszej kolejności zaprezentowano kilka ważnych elementów procesu, takich jak metody identyfikacji czy zorganizowanie bazy wiedzy, których wykorzystanie zapewni wysoką skuteczność działań, a jednocześnie umożliwi poszanowanie słusznych praw z zakresu ochrony danych osobowych i tajemnicy ubezpieczeniowej.

EN

The article presents a comprehensive approach to the organization of the process of the identification and verification of phenomena related to insurance crime in Poland. The main role in this process, in the field of motor insurance is played by the Insurance Guarantee Fund thanks to the amendment to the Act on compulsory insurance, Insurance Guarantee Fund and Polish Motor Insurance Bureau of 19 August 2011 (Journal of Laws of 2011, No 205, item 1210). It is necessary to involve insurance companies, the police as well as the public prosecutor's office in order to achieve high efficiency of actions. It is the Insurance Guarantee Fund, which is responsible for organising such information circulation that insurance companies will be able to reduce their losses caused by false insurance claims, whereas the bodies set up to prosecute crimes could increase the effectiveness of detection and prevention of these offences. Furthermore, the legal basis for the powers and limitations of the organization process and its several important elements, such as methods of identification and organization of the knowledge base, the application of which will guarantee high performance on the one hand, and enable to respect legitimate rights of personal data protection and insurance secrecy, on the other hand.

5

Description of the selected methods and ways of counteracting insurance crime – a case study of alternative spare parts and partial loss claims in no‑fault insurance policies

51%

Lewicki W.

Wiadomości Ubezpieczeniowe

|

2015

|

issue 4

103-113

EN

This article attempts to highlight the methods used for counteracting insurance crime with particular emphasis on the role of insurance agents in increasing market availability of “alternative” spare parts using the example of claims for a partial loss indemnified under theft policies, and noting individual spare parts commonly used as tools to perpetrate the crime. For empirical purposes, a case study has been used – an analysis of hypothetical repair costs of selected vehicle models taking into account selected alternative spare parts.

PL

W artykule podjęto próbę zasygnalizowana problematyki metod przeciwdziałania przestępczości ubezpieczeniowej w aspekcie wzrostu dostępności rynkowej do „alternatywnych” części zamiennych na przykładzie szkody częściowej likwidowanej z polisy autocasco. Dla celów empirycznych posłużono się studium przypadku – analizą hipotetycznych kosztów napraw wybranych modeli pojazdów z uwzględnieniem zastosowania w tym procesie alternatywnych części zamiennych

Refine search results

1 Archiwum Kryminologii

1 Kościół i Prawo

1 Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

1 Prawo Asekuracyjne

1 Wiadomości Ubezpieczeniowe

1 2020

1 2017

2 2015

1 2013

1 Bednaruk W.

1 Bijak W.

1 Buczkowski K.

1 Dąbek K.

1 Garstka S.

1 Kamiński A.

1 Lewicki W.

1 Mednis A.

Analiza przestępczości ubezpieczeniowej w Polsce na przestrzeni lat 2012-2015

Przymusowe ubezpieczenia budowli kościelnych w międzywojennej Polsce

Oszustwo asekuracyjne (art. 298 k.k.) w praktyce wymiaru sprawiedliwości

Uprawnienia ustawowe i możliwości działania UFG w kontekście przestępczości ubezpieczeniowej

Description of the selected methods and ways of counteracting insurance crime – a case study of alternative spare parts and partial loss claims in no‑fault insurance policies