Full-text resources of CEJSH and other databases are now available in the new Library of Science.
Visit https://bibliotekanauki.pl

Results found: 3

first rewind previous Page / 1 next fast forward last

Search results

Search:
in the keywords:  retirement insurance
help Sort By:

help Limit search:
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
1
Publication available in full text mode
Content available

Problematyka składki w II filarze ubezpieczenia emerytalnego

100%
Klimkiewicz A.
Studia Prawno-Ekonomiczne
|
2010
|
vol. LXXXII (82)
267-287
EN
The paper deals with theoretical and economic issues related to retirement premiums of pillar II, being private retirement insurance system in Poland. The issues are of interest to economic, financial, legal, and social sciences. It follows from the analysis that a part of the retirement premiums are subject to additional significant costs due to various agents engaged in the insurance business. Retirement premiums are a substantial factor of financing economic growth as they are used to serve the public debt via purchasing public bonds and securites.
2
Publication available in full text mode
Content available

Analysis of changes in the retirement insurance system in Poland in 2002-2018

100%
Stęplewska K.
Studia z Polityki Publicznej
|
2021
|
vol. 8
|
issue 1(29)
49-71
PL
W 1999 r. w Polsce rozpoczęto reformowanie ubezpieczeń społecznych. Zmiany, które wówczas zostały wprowadzone, w bardzo dużym zakresie dotyczyły ubezpieczenia emerytalnego. Do momentu przeprowadzenia reformy ubezpieczenie emerytalne było realizowane w systemie repartycyjnym. Jednak przemiany ustrojowe w Polsce, a także niekorzystne trendy demograficzne spowodowały, że przyjęty dotychczas sposób finansowania świadczeń z tytułu ubezpieczenia emerytalnego przestał sprawnie działać. Konieczne było wprowadzenie zmian, które przede wszystkim pozwoliłyby na utrzymanie odpowiedniej wysokości świadczenia emerytalnego. Artykuł koncentruje się na jednym wybranym aspekcie tego ubezpieczenia - Otwartych Funduszach Emerytalnych, przedstawiając najważniejsze zmiany w latach 2002-2018, ich przyczyny i skutki. Zaprezentowana w artykule analiza została oparta głównie na danych Komisji Nadzoru Finansowego oraz Zakładu Ubezpieczeń Społecznych.
EN
The year 1999 marked the beginning of reforms in social insurance in Poland. Changes which were implemented then regarded mainly retirement insurance. Until the reform was introduced, the retirement insurance had operated under a pay-as-you-go system. However, political changes in Poland, as well as adverse demographic trends, led to ineffective functioning of the existing system of financing liabilities arising from retirement insurance. It was necessary to introduce changes that, above all, would allow for maintaining an appropriate level of retirement pension. The following article concentrates on one selected aspect of this insurance - Open Pension Funds (in Polish: Otwarte Fundusze Emerytalne; OFEs) and presents major changes occurring in 2002-2018, their reasons and effects. The analysis is mainly based on data from the Financial Supervision Authority and the Social Insurance Institution.
3
Content available remote

Czech Private Pension System: A Review

84%
Vostatek J.
Wiadomości Ubezpieczeniowe
|
2016
|
issue 4
143-154
EN
Czech private pensions are dominated by a simple savings product that cannot be purchased anymore even though it meets the current criteria to a much greater extent than the retail products based on mutual fund investments, which were previously recommended by the neoliberal pension theory. Pension reforms, orchestrated mostly by lobbyists, led to a significant deformation of the pension savings market, created different systems of strong state support and resulted in high-cost products receiving the actual support of the state. Rules applicable to pension products are unfairly differentiated, which is equally true in respect of the beneficiaries, sponsors (employers) and scheme providers. With the number of the prospective pensioners exceeding the number of economically active persons, the private pension system can be characterized as a “soft” compulsion scheme, or “the second pension pillar”, according to the World Bank's classification. A reform is needed to unify the rules and support low-cost products and providers.
PL
Zgodnie z klasyfikacją Banku Światowego liczba potencjalnych emerytów lub rencistów w Czechach przekroczyła liczbę osób aktywnych zawodowo. Czeski prywatny system emerytalny można scharakteryzować jako "miękki" system przymusowy lub "drugi filar systemu emerytalnego" według klasyfikacji Banku Światowego. Czeskie emerytury prywatne są zdominowane przez prosty produkt oszczędnościowy, którego nie można już kupić, mimo że spełnia obecnie obowiązujące kryteria lepiej niż produkty detaliczne oparte na funduszach inwestycyjnych. Reformy emerytalne, wprowadzone głównie dzięki wsparciu lobbystów, doprowadziły do zniekształcenia systemu oszczędności emerytalnych, zróżnicowały wsparcie publiczne skutkując rozwojem wysoko kosztowych produktów, otrzymujących rzeczywiste wsparcie państwa. Konieczna jest reforma obowiązującego systemu w celu ujednolicenia zasad i wspierania tanich produktów i dostawców.
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
JavaScript is turned off in your web browser. Turn it on to take full advantage of this site, then refresh the page.