Results found: 2

Search results

Search:
in the keywords: szkodowość

Sort By:

Limit search:

Wpływ sposobu kalkulacji szkodowości na cenę ubezpieczenia komunikacyjnego floty pojazdów

100%

Manikowski P., Zapart T.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

2018

issue 541

170-185

Głównymi czynnikami wpływającymi na atrakcyjność warunków cenowych w ubezpieczeniach komunikacyjnych dla flot pojazdów są niska szkodowość oraz różnego rodzaju rozwiązania powodujące współodpowiedzialność za ewentualne szkody, w tym zastosowane udziały własne. Znaczenie pojęcia „szkodowość” nie jest jednoznaczne. Inaczej definiują je przepisy prawa, inaczej rozumieją je klienci, pośrednicy i zakłady ubezpieczeń. Przyjmując, że szkodowość jest wyrażona jako wartość o charakterze statystycznym, może ona służyć do pokazywania lub ukrywania danych szkodowych z portfela ubezpieczającego, co w konsekwencji może mieć przełożenie na kalkulację składki oraz cenę ubezpieczenia. Głównym celem artykułu jest pokazanie wpływu sposobu kalkulacji szkodowości na wysokość składki w ubezpieczeniach komunikacyjnych flotowych dedykowanych dla podmiotów gospodarczych.

The main factors affecting the attractiveness of price conditions in motor insurance for vehicle fleets are low claims and a variety of solutions that share liability for possible damages, including own shares. The meaning of the term “loss ratio” (loss burden) is not unequivocal. They are defined differently by law, otherwise they are understood by clients, intermediaries and insurance companies. Assuming that the loss is expressed in statistical value, it can be used to show or hide the damage data from the policyholder’s portfolio, which can consequently translate into a premium calculation and insurance price. The main aim of the article is to show the impact of the method of calculation of claims on the premiums in fleet insurance dedicated to business entities.

Wykorzystanie zewnętrznych źródeł danych w zarządzaniu ryzykiem kredytowym banków detalicznych – ewolucja czy rewolucja?

80%

Zaremba A. J.

Pieniądze i Więź

2014

vol. 17

issue 2(63)

49-59

Dostęp do szerokiego spektrum informacji nigdy wcześniej nie był tak istotny dla banków, jak ma to miejsce obecnie. W poprzednich dwóch dekadach banki skupiały się przede wszystkim na zdobywaniu dostępu do danych o historii kredytowej klientów, aby móc ocenić ich zdolność i wiarygodność kredytową. Jednakże w ostatnich kilku latach kwestia akwizycji klientów zaczęła zajmować coraz wyższą rangę. Dotychczasowe sposoby dotarcia do klienta zaczęły tracić na swej efektywności, w związku z czym rozpoczęto poszukiwania nowych źródeł. Portale społecznościowe, media czy prasa, w coraz większym stopniu wykorzystywane jako źródło reklamy, osaczały klientów promocjami cenowymi proponowanych produktów kredytowych i depozytowych. Jednakże te źródła także okazują się nie być już wystarczające, w związku z czym banki rozpoczęły poszukiwania informacji wśród podmiotów niebankowych. Dziś wiemy już, że Alior Bank rozpoczął współpracę z T-Mobile, a Plus Bank z Polkomtelem. W kolejce pozostaje jeszcze mariaż mBanku z Orange i niewiadoma: z kim współpracę rozpocznie Play. Bez względu jednak na rozstrzygnięcie tej ostatniej kwestii znamy kierunek rozwoju bankowości - to telekomy zdobyły serca banków, możemy więc spodziewać się, że w najbliższym czasie oprócz abonamentu telefonicznego pracownik naszego operatora sieci komórkowej zaproponuje nam konto z limitem lub kredyt.

Access to a wide range of information has never been so important to banks as it currently is. In the last two decades banks focused mainly on gathering customers’ credit histories enabling them to verify credit worthiness and affordability. However, in the last few years customers’ acquisition became the most important issue for whole banking sector. Previous methods of customers’ possession were losing their effectiveness, provoking exploration of new sources. Social media portals, TV, radio and press, exploited constantly as an advertising sources, overwhelmed customers with promotions of banking products’ prices. Nowadays, however, these sources are not as sufficient as it was projected. Due to this situation, banks started to look for data sources among non-banking institutions. As we know now Alior Bank started cooperation with T-Mobile and Plus Bank with Polkomtel. Next in a row are a cooperation of mBank and Orange and the unknown: who will cooperate with Play. No matter how these cooperations will finally look like, we know banking sector strategy: telecoms are those data sources which banks are the most interested in. Thus, we can expect that it is just a matter of time, when telecoms' call center employee will offer us, apart from phone promotion, also a current account with credit limit or a credit.

Refine search results

1 Pieniądze i Więź

1 Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

1 2018

1 2014

1 Manikowski P.

1 Zapart T.

1 Zaremba A. J.

Search results

Wpływ sposobu kalkulacji szkodowości na cenę ubezpieczenia komunikacyjnego floty pojazdów

Wykorzystanie zewnętrznych źródeł danych w zarządzaniu ryzykiem kredytowym banków detalicznych – ewolucja czy rewolucja?