Search results

1

Identyfikacja obszarów dysfunkcyjnych w polisach business interruption (BI)

100%

Pawłowska A.

Zarządzanie i Finanse

|

2013

|

vol. 2

|

issue 5

209-219

PL

W niniejszym artykule dokonano identyfikacji zjawisk dysfunkcyjnych występujących w ubezpieczeniu business interruption. Na wstępie przedstawiono ogólną charakterystykę polisy business interruption oraz sformułowano własną definicję tego pojęcia. Następnie przy wykorzystaniu danych Głównego Urzędu Statystycznego oraz wyników badań wtórnych określono szacunkową wielkość rynku BI w Polsce. W ostatniej części artykułu zaprezentowano zewnętrze i wewnętrzne bariery ograniczające wykorzystanie ubezpieczenia business inter-ruption przez polskie przedsiębiorstwa. W zakończeniu wskazano na pewne działania ze strony zakładów ubezpieczeń, których podjęcie mogłoby się w najbliższym czasie przyczynić do dalszego rozwoju tego typu ochrony ubez-pieczeniowej na polskim rynku.

2

Udział kosztów działalności ubezpieczeniowej w składce zakładów działu II w Polsce

85%

Szymańska A.

|

2020

|

vol. 2

|

issue 26

115-128

EN

The costs of insurance activity in the financial reporting of insurance companies are included in technical costs, which constitute more than 90% of insurers’ costs. These costs are, on the one hand, one of the factors influencing the amount of the insurance premium, and on the other hand, they strongly influence the financial result of the insurer. The paper analyzes the costs of insurance activity of Section II insurance companies in the years 2009–2018. The analysis was based on PIU data. Statistical market norms were set for cost indicators: insurance, administrative and acquisition activities. The correlation between the the share of the insurer in the market and insurance cost index was assessed.

PL

Koszty działalności ubezpieczeniowej w sprawozdawczości finansowej przedsiębiorstw ubezpieczeniowych zaliczane są do kosztów technicznych, które stanowią ponad 90% kosztów ubezpieczycieli. Koszty te z jednej strony są jednym z czynników wpływających na wysokość składki ubezpieczeniowej, a z drugiej strony oddziaływają na wynik finansowy ubezpieczyciela. W pracy poddano analizie koszty działalności ubezpieczeniowej zakładów ubezpieczeń Działu II w latach 2009–2018. Analizę przeprowadzono na podstawie danych PIU. Wyznaczono statystyczne normy rynkowe wskaźników kosztów: działalności ubezpieczeniowej, administracyjnych oraz akwizycji. Porównano zmiany wyznaczonych norm w roku 2018 w odniesieniu do roku 2009. Oceniono obciążenie składki ubezpieczeniowej badanymi kosztami.

3

Ocena ryzyka eksploatacji biogazowni rolniczych w Polsce na potrzeby ubezpieczeń od wybranych zdarzeń losowych

80%

Szymańska A., Wieteska S.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2017

|

issue 500

162-174

PL

Jednym ze sposobów uzyskania energii elektrycznej z odnawialnych źródeł energii są biogazownie. Dzięki wykorzystaniu odpadów, nie tylko rolniczych, i beztlenowej fermentacji uzyskuje się biogaz, który może być wykorzystany do produkcji metanu. Biogazownie jak każde urządzenia techniczne narażone są na różnego rodzaju zagrożenia, w szczególności na wybuchy metanu. Celem artykułu jest ocena ryzyka eksploatacji biogazowni na potrzeby objęcia ich ochroną ubezpieczeniową. W artykule przedstawiamy stan biogazowni w Polsce i najbliższe perspektywy ich rozwoju. Wskazujemy zakres i warunki ubezpieczenia biogazowni od wybranych zdarzeń losowych. W artykule podajemy próby oszacowania sumy ubezpieczenia, a także rodzaje i częstości szkód, jakie mogą powstać w czasie eksploatacji biogazowni.

4

Rozwój ubezpieczeń życiowych i majątkowo-osobowych w Polsce w latach 1990-2000 jako element rynku kapitałowego

80%

Wieteska S., Uniwersytet Łódzki K. U.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2004

|

vol. 177

EN

Insurance companies - besides banks and the stock market institutions - play an important role in the capital market. Every insurer collects premiums for insurance protection. An inflow of insurance premiums to the market, which is practically continuous, is the major source of insurance claims payments, benefit payments, and funding other risks covered by the insurance contract. From the viewpoint of every insurance company some technical level of financial funds (reserves) must be available to ensure the solvency of the company. All insurers should pursue an effective investment policy calculating current liabilities. Hence, every insurance company is committed to earn as much as possible investing its own funds and liabilities in the capital market. The adequate level of equity is the key element of high-rank valuation of the company position and its prestige.

PL

Ważne miejsce na rynku kapitałowym, oprócz banków i giełd, zajmują zakłady ubezpieczeń. Każdy zakład ubezpieczeń pobiera składkę na ochronę ubezpieczeniową. Praktycznie występuje ciągły strumień napływu składki, z której wypłacane są odszkodowania i świadczenia, a także ponoszone są koszty obsługi ubezpieczeń. Z punktu widzenia zakładu ubzepieczeń, aby był wypłacalny, konieczne jest tworzenie rezerw techniczno-ubezpieczniowych, a więc obliczenie zobowiązań zakładów ubezpieczeń. To z kolei powoduje, że zakład ubezpieczeń musi prowadzić efektywną politykę lokacyjną, pokrywającą utworzone rezerwy techniczno- ubezpieczniowe. Konieczność obrotu składkami, odszkodowaniami, zarobieniem na lokatach stawia każdy zakład na rynku kapitałowym. Posiadanie odpowiednio wysokich kapitałów własnych nadaje rangę każdemu zakładowi ubezpieczeń.

5

Kryteria decyzyjne konsumenta na rynku ubezpieczeń majątkowych

71%

Lubaś M.

Finanse i Prawo Finansowe

|

2021

|

vol. 1

|

issue 29

95-107

EN

Consumers wanting to guard against losses resulting from unforeseen random events, decide to buy insurance. It is recognized that their decisions are often irrational. The aim of the study was to determine the importance attributed by consumers to the most important criteria when choosing insurance. The study was conducted by means of a diagnostic survey using the CAWI technique in January 2020 on a group of 150 people. The results showed that the most important factors which consumers are guided by when choosing their insurance are: price, attractiveness of the offer and terms of the contract.

PL

Konsumenci chcąc ustrzec się przed stratami wynikającymi z nieprzewidzianych zdarzeń losowych, decydują się na zakup ubezpieczenia. Uznaje się, że podejmowane przez nich decyzje często noszą znamiona irracjonalnych. Celem badania było określenie znaczenia przypisywanego przez konsumentów najważniejszym kryteriom decydującym o wyborze ubezpieczenia. Badanie przeprowadzono metodą sondażu diagnostycznego z wykorzystaniem techniki CAWI w styczniu 2020 roku na grupie 150 osób. Wyniki wykazały, że najważniejszymi czynnikami jakimi przy wyborze ubezpieczenia kierują się konsumenci są: cena, atrakcyjność oferty oraz warunki umowy.

6

Ocena ryzyka eksploatacji morskich elektrowni wiatrowych w Polsce dla potrzeb ich ubezpieczenia od wybranych zdarzeń losowych

70%

Wieteska S., Szymańska A.

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia

|

2017

|

vol. 51

|

issue 5

EN

Starting in the late 20th century, we are seeing increased interest in obtaining energy from renewable sources. One of those sources is wind energy and its use. Increased interest in offshore wind farms in Poland is caused by the introduction of numerous restrictions on the construction of terrestrial power plants. The purpose of this article is to assess the operational risk of offshore wind farms from the point of view of their ability to be covered by insurance. The article discusses the principles of their functioning, the accompanying natural hazards as well as the general conditions of their coverage by indicating the subject of insurance, the scope of insurance and the sum insured. General conditions of operation of offshore wind farms were discussed.

PL

Począwszy od końca XX w., obserwuje się wzrost zainteresowania pozyskaniem energii z odnawialnych źródeł. Jednym z nich jest energia wiatru. Wprowadzenie licznych ograniczeń dotyczących budowy lądowych elektrowni wiatrowych powoduje, nie tylko w Polsce, wzrost zainteresowania morskimi elektrowniami wiatrowymi. Celem artykułu jest ocena ryzyka eksploatacji morskich elektrowni wiatrowych z punktu widzenia możliwości objęcia ich ochroną ubezpieczeniową. W opracowaniu omawiamy zasady ich funkcjonowania, towarzyszące im zagrożenia naturalne, a także ogólne warunki objęcia ich ochroną ubezpieczeniową, wskazując na przedmiot ubezpieczenia, zakres ubezpieczenia oraz sumę ubezpieczenia. Ponadto omawiamy w sposób ogólny warunki eksploatacji morskich elektrowni wiatrowych.

7

Postrzeganie jakości ubezpieczeń majątkowych przez dojrzałych klientów w województwie lubelskim

70%

Anna J., Arleta K.

Wiadomości Statystyczne. The Polish Statistician

|

2020

|

vol. 65

|

issue 7

9-25

PL

Jednym z największych wyzwań, przed którymi stoi dziś Unia Europejska, są zmiany demograficzne. Powodują one, że starzenie się społeczeństwa staje się tematem coraz częściej podejmowanym w badaniach ekonomicznych. Celem badania omawianego w artykule jest poznanie opinii dojrzałych klientów (rozumianych w niniejszym badaniu jako osoby urodzone przed 1967 r.) na temat postrzegania jakości ubezpieczeń majątkowych, ze szczególnym uwzględnieniem aspektu likwidacji szkód. Wiedza ta jest istotna zarówno z punktu widzenia zakładów ubezpieczeń, jak i pośredników ubezpieczeniowych. Ubezpieczyciele, wobec rosnącej konkurencji na rynku ubezpieczeń, rozwijają i doskonalą specjalistyczną ofertę rynkową dla konkretnych grup klientów. Agenci ubezpieczeniowi, w obliczu informatyzacji procesów sprzedaży ubezpieczeń, starają się sprostać wymaganiom poprzez dostosowanie procesu pozyskiwania klientów i sprzedaży ubezpieczeń do ich zmieniających się potrzeb i charakterystyki demograficznej. Klienci dojrzali charakteryzują się odmiennym niż młodzi ludzie postrzeganiem potrzeb w zakresie produktów i usług. Badanie zostało przeprowadzone w latach 2016 i 2017 z wykorzystaniem technik CAWI (Computer Assisted Web Interview) i PAPI (Paper and Pen Personal Interview). Ankietę wypełniło 388 mieszkańców woj. lubelskiego, a dobór próby miał charakter kwotowy. Wyniki analizowano przy użyciu uporządkowanego modelu logitowego, w którym jako zmienne zależne wykorzystano aspekty jakościowe (dostęp do informacji, dostępność likwidatora itp.), a jako regresory – cechy społeczno-ekonomiczne (wiek, płeć, miejsce zamieszkania, dochody itp.). Wykazano, że oprócz immanentnych cech produktu najważniejsza z punktu widzenia respondentów jest wysokość odszkodowania. Respondenci, którzy postrzegają swoją sytuację materialną jako lepszą, oceniają techniczne aspekty procesu likwidacji szkód jako mniej istotne niż osoby o niższych dochodach. Ankietowani z wyższej grupy wiekowej postrzegają cechy ubezpieczenia związane z formalnościami jako znacznie ważniejsze niż osoby młodsze.

8

Świadomość ubezpieczeniowa posiadaczy nieruchomości w świetle badań ankietowych (część I.)

61%

Bac M.

Świat Nieruchomości

|

2009

|

issue 3(69)

4-11

PL

Artykuł przedstawia wyniki badań ankietowych przeprowadzonych na grupie 504 osób posiadających nieruchomości w regionie o wysokim zagrożeniu katastroficznym w Polsce. Badania zostały zrealizowane w ramach dysertacji i stanowiły jej część empiryczną. Celem ich było określenie poziomu świadomości istnienia zagrożeń i skutków zdarzeń katastroficznych oraz możliwości ubezpieczeń w tym zakresie (świadomość ubezpieczeniowa) w badanej grupie.

EN

The article presents the results of the questionnaire which was carried out on the group of 504 people who owned properties in the region of high catastrophic threat in Poland. The research was carried out in the doctoral dissertation and was its empirical part. The aim of the research was to describe the level of the awareness of the existing of threats and results of catastrophic events and possibilities of insurance against them (insurance awareness) in the researched group.

9

Podstawowe ryzyka ubezpieczeniowe w umowie ubezpieczenia dzieła sztuki

61%

Górecki P.

Prawo Asekuracyjne

|

2015

|

vol. 3(84)

77-91

PL

Celem artykułu jest wskazanie i opis najbardziej charakterystycznych ryzyk ubezpieczeniowych w ubezpieczeniach dzieł sztuki. Autor, zwracając uwagę na niestandardowość dzieł sztuki, zauważa, że zakres i rodzaj ochrony ubezpieczeniowej będzie w wypadku tych ubezpieczeń wyjątkowo zróżnicowany. Mimo tak indywidualnego charakteru omawianego przedmiotu ubezpieczenia istnieje możliwość wyszczególnienia ryzyk najbardziej relewantnych dla tego typu ubezpieczeń. Pierwszym z nich jest ryzyko kradzieży dzieła sztuki, drugim działalność żywiołów, w ramach trzeciej grupy ryzyk są umieszczone pozostałe ryzyka powszechne w praktyce ubezpieczeniowej – ryzyko dewastacji dzieła sztuki, ryzyka w transporcie i podczas renowacji dzieła sztuki. Artykuł, poza odwołaniem się do orzecznictwa i piśmiennictwa prawniczego oraz literatury z zakresu rynku dzieł sztuki, zawiera odniesienia historyczne, kulturowe oraz gospodarcze.

EN

The aim of the article is to indicate and describe the most characteristic insurance risks in insurance of artworks. The author, bearing in mind the non-standard nature of the works of art, observes that the scope and type of insurance coverage will be exceptionally diverse in this case and will frequently require a tailor-made insurance product. Despite an individual character of the discussed subject of insurance it is possible to specify the most relevant risks for this type of insurance. Firstly, it is the risk of artwork theft. Secondly, there are damages caused by natural disasters, whereas the third group consists of the remaining risks common in insurance practice, such as the risk of devastation of works of art, risks in transit and risks during the restoration of artworks. In addition to relating to case law, legal and art market literature, the article contains historical, cultural and economic references.

10

Świadomość ubezpieczeniowa posiadaczy nieruchomości w świetle badań ankietowych - cz II

61%

Bac M.

Świat Nieruchomości

|

2009

|

issue 4(70)

34-39

PL

Artykuł przedstawia wyniki badań ankietowych przeprowadzonych na grupie 504 osób posiadających nieruchomości w regionie o wysokim zagrożeniu katastroficznym w Polsce. Badania zostały zrealizowane w ramach dysertacji i stanowiły jej część empiryczną. Celem ich było określenie poziomu świadomości istnienia zagrożeń i skutków zdarzeń katastroficznych oraz możliwości ubezpieczeń w tym zakresie (świadomość ubezpieczeniowa) w badanej grupie.

EN

The article presents the results of the questionnaire which was carried out on the group of 504 people who owned properties in the region of high catastrophic threat in Poland. The research was carried out in the doctoral dissertation and was its empirical part. The aim of the research was to describe the level of the awareness of the existing of threats and results of catastrophic events and possibilities of insurance against them (insurance awareness) in the researched group.

11

DEFINICJA POJĘCIA „DZIEŁO SZTUKI” I JEJ PRZYDATNOŚĆ W STOSUNKACH UBEZPIECZENIOWYCH

57%

Górecki P.

Zeszyty Prawnicze

|

2015

|

vol. 15

|

issue 4

51-67

EN

The article analyses the definition of “an item of fine art” and its practical application in the spectrum of insurance relationships. The definition is considered from a general point of view as well as from the legal perspective. It is also collated with synonymous concepts (i.e. antiquity, cultural property, exhibits) and briefly examined in different legal contexts (fiscal, administrative, international, civil). This review leads to a conclusion that it is impossible to find a satisfactory and generally applicable definition of “an item of fine art,” and that therefore searching for such a definition is a waste of time. On the other hand, attempts to define “an item of fine art” shed light on its classic features, which may be useful in certain cases.The article draws attention to the indirect impact of certain reflections and observations regarding “fine art,” notably their effect on the interpretation of the concept of “items of fine art” in civil law and civil contracts. It also shows that an accurate definition may be essential in an insurance relationship, since the subject of insurance protection has to be clearly defined. These practical implications apply particularly to situations when an item of fine art is not the sole object of insurance protection and when it is an element of an insured collection.The article considers not only the applicable legislation but also the general terms and conditions used by insurance companies.

12

Metoda Servqual w badaniu jakości obsługi klienta indywidualnego usług ubezpieczeń majątkowych

51%

Przybytniowski J. W.

Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie

|

2018

|

issue 3(39)

85-101

PL

W opracowaniu omówiono metody pomiaru jakości obsługi klienta indywidualnego usług ubezpieczeń majątkowych, do której zaliczono metodę Servqual. Znajomość przytoczonej metody jest niezwykle ważna w kontekście systematycznie zmieniających się wymagań, jak też preferencji klientów. Powszechność jej sprawia, że ma ona szerokie zastosowanie w usługach. W opracowaniu zostały wymienione zarówno zastrzeżenia, jak i zalety podawane przez grono badaczy. Dokonano diagnozy jakości obsługi klientów indywidualnych zakładów ubezpieczeń majątkowych województwa małopolskiego. Określono rozbieżności między postrzeganiem przez klientów jakości usług związanych z ubezpieczeniami majątkowymi a ich oczekiwaniami oraz tzw. strefą tolerancji, czyli poziomem usługi, który klienci byliby w stanie zaakceptować.

EN

The paper discusses methods of measuring the quality of property insurance service offered to an individual customer, including the Servqual method. The knowledge of this method is extremely important in the context of systematically changing requirements, as well as customers preferences. The universality of this method causes that it is widely used in services. In the paper there are both reservations and advantages given by a group of researchers. The diagnosis was made as to the quality of property insurance service offered to individual customers in the Małopolska Voivodship. Some discrepancies were determined between perceptions and expectations of individual customers as to the quality of property insurance service and the level of the service which they were able to accept, i.e. the tolerance area.

13

Ubezpieczenia morskie – charakter prawny umowy oraz zakres świadczeń i obowiązków stron na tle umów ubezpieczeń regulowanych przepisami Kodeksu cywilnego

41%

Janik B.

Studia z Polityki Publicznej

|

2017

|

vol. 4

|

issue 3(15)

127-143

EN

This article is a comparative analysis of the legal nature and the rights and obligations of parties concluding property insurance contracts under the provisions of the Maritime Code and the Civil Code. When navigating a ship, the shipowner conducts a business commonly referred to as the operation of a ship, which includes, inter alia, its use for business purposes. The shipowner business is therefore an economic activity and the owner is the entrepreneur who runs his business which s/he is liable for. It is his/her broad interest to insure permanent assets of his/her company against damage as well as his/her civil liability. As the text indicates, s/he is treated by the legislature more severely than a person conducting a standard property insurance. In addition, the legal nature of the policy, due to the requirements of maritime traffic, differs from that from the Civil Code. The purpose of this study is to identify the key differences between the two regulations.

PL

Artykuł zawiera analizę porównawczą charakteru prawnego oraz praw i obowiązków stron zawierających umowy ubezpieczenia majątkowego na gruncie przepisów Kodeksu morskiego i Kodeksu cywilnego. Uprawiając żeglugę, armator prowadzi działalność powszechnie określaną jako eksploatacja statku, co obejmuje m.in. używanie go do celów gospodarczych. Działalność armatorska jest zatem działalnością gospodarczą, a armator jest przedsiębiorcą prowadzącym swoje przedsiębiorstwo, za którego działalność ponosi odpowiedzialność. W jego szeroko rozumianym interesie leży ubezpieczenie trwałych składników majątku tego przedsiębiorstwa od szkód losowych, jak również swojej odpowiedzialności cywilnej. Jak wykaże niniejszy tekst, przedsiębiorca jest traktowany przez ustawodawcę surowiej niż osoba zawierająca standardowe ubezpieczenie majątkowe. Ponadto sam charakter prawny polisy, ze względu na wymogi obrotu morskiego, różni się na podstawie regulacji Kodeksu cywilnego od tej zamieszczonej w Kodeksie morskim. Celem niniejszego opracowania jest wskazanie kluczowych różnic obu tych regulacji.

14

Sektor ubezpieczeń w Polsce w okresie globalnego kryzysu finansowego

31%

Stroiński E.

Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula

|

2013

|

issue 32/2013 Ekonomia III

68-90

PL

Globalny kryzys finansowy nie wpłynął dotychczas znacząco na sektor ubezpieczeń w Polsce. W dziale ubezpieczeń majątkowych i innych osobowych nie nastąpiły istotne zmiany podstawowych wskaźników ekonomicznych, zwłaszcza w zakresie składki przypisanej. Rosła ona w niezmienionym tempie o ok. 4% rocznie, począwszy od 1991 r. do 2012 r. Bardziej istotne zmiany nastąpiły w dziale ubezpieczeń na życie, w którym do 2007 r. wzrost składki wynosił ok. 16% rocznie. W 2008 r. nastą-pił gwałtowny wzrost składki (o ok. 50%), po czym w 2009 r. nastąpił spadek o blisko 25%, a w kolejnych latach składka utrzymywała się na niezmienionym poziomie. Dopiero w 2012 r. nastąpił nieco większy wzrost (kilkanaście procent). Uwzględniając te zmiany, w latach 2008-2012 wzrost składki wyniósł przeciętnie ok. 4% rocznie, podobnie jak w ubezpieczeniach majątkowych, a więc dość znacznie obniżył się w stosunku do poprzednich kilkunastu lat, kiedy rozwój ubezpieczeń na życie był wyjątkowo wysoki, co łączyło się z wprowadzeniem nowych rodzajów ubezpieczeń, tj. ubezpieczeń z funduszem kapitałowym. Obecne tempo wzrostu wydaje się ustabilizowane, choć nadal jest nieco wyższe niż w innych krajach europejskich. W okresie globalnego kryzysu nie odnotowano istotnych zakłóceń w zakresie osiąganego zysku i zabezpieczenia finansowego zakładów ubezpieczeń.

EN

The global financial crisis has yet not affected significantly the insurance sector in Poland. In the section of property insurance and other types of personal insurance, there have not taken place any substantial changes of the basic economic indices, particularly as regards the written premium. It was growing at an unaltered rate by approx. 4% annually, starting from 1991 to 2012. More important changes took place in the section of life insurance where, till the year 2007, the growth of premium accounted for approx. 16% per year. In 2008, there took place a rapid growth of premium (by approx. 50%) and, in 2009, there occurred a drop by almost 25%; in the subsequent year, the premium remained at an unaltered level. Only in 2012, there took place a greater growth (more than ten per cent). Taking into account those changes, in 2008-2012, the growth of premium accounted on average for approx. 4% a year, as in property insurance, hence, it declined quite considerably against the previous several years when the development of life insurance was exceptionally high what was connected with the introduction of new types of insurance, i.e. insurance with capital fund. The present growth rate seems to be stabilised though still it is a little bit higher than in other European countries. In the period of global crisis, there were not noted any significant disturbances in the field of gained profit and financial guarantee of insurance companies.

Refine search results

Identyfikacja obszarów dysfunkcyjnych w polisach business interruption (BI)

Udział kosztów działalności ubezpieczeniowej w składce zakładów działu II w Polsce

Ocena ryzyka eksploatacji biogazowni rolniczych w Polsce na potrzeby ubezpieczeń od wybranych zdarzeń losowych

Rozwój ubezpieczeń życiowych i majątkowo-osobowych w Polsce w latach 1990-2000 jako element rynku kapitałowego

Kryteria decyzyjne konsumenta na rynku ubezpieczeń majątkowych

Ocena ryzyka eksploatacji morskich elektrowni wiatrowych w Polsce dla potrzeb ich ubezpieczenia od wybranych zdarzeń losowych

Postrzeganie jakości ubezpieczeń majątkowych przez dojrzałych klientów w województwie lubelskim

Świadomość ubezpieczeniowa posiadaczy nieruchomości w świetle badań ankietowych (część I.)

Podstawowe ryzyka ubezpieczeniowe w umowie ubezpieczenia dzieła sztuki

Świadomość ubezpieczeniowa posiadaczy nieruchomości w świetle badań ankietowych - cz II

DEFINICJA POJĘCIA „DZIEŁO SZTUKI” I JEJ PRZYDATNOŚĆ W STOSUNKACH UBEZPIECZENIOWYCH

Metoda Servqual w badaniu jakości obsługi klienta indywidualnego usług ubezpieczeń majątkowych

Ubezpieczenia morskie – charakter prawny umowy oraz zakres świadczeń i obowiązków stron na tle umów ubezpieczeń regulowanych przepisami Kodeksu cywilnego

Sektor ubezpieczeń w Polsce w okresie globalnego kryzysu finansowego