Full-text resources of CEJSH and other databases are now available in the new Library of Science.
Visit https://bibliotekanauki.pl

Results found: 10

first rewind previous Page / 1 next fast forward last

Search results

Search:
in the keywords:  ustawa o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej
help Sort By:

help Limit search:
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
1
Content available remote

Regulacje dyrektywy Solvency II odnoszące się do ubezpieczenia ochrony prawnej – implementacja w nowej ustawie o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej

100%
Szmak S.
Wiadomości Ubezpieczeniowe
|
2016
|
issue 1
35-41
PL
Przedmiotem artykułu jest analiza przepisów nowej ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej odnoszących się do szczególnego rodzaju ubezpieczenia, jakim jest ubezpieczenie ochrony prawnej. Nowe regulacje, będące konsekwencją implementacji przepisów dyrektywy Solvency II, w znacznej mierze pokrywają się z postulatami doktryny formułowanymi względem pierwotnych unormowań z 2003 roku.
2

Wpływ ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej na rachunkowość i sprawozdawczość zakładów ubezpieczeń

72%
Kędziora K.
Prawo Asekuracyjne
|
2016
|
vol. 1(86)
82-95
PL
Ustawa z dnia 15 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej wprowadziła szereg przepisów mających wpływ na rachunkowość i sprawozdawczość zakładów ubezpieczeń. Zagadnienia te dotyczą w szczególności m.in.: wprowadzenia odrębnych zasad rachunkowości dla celów statutowych oraz dla celów wypłacalności, nowych zasad sprawozdawczości dla celów wypłacalności, uregulowania sposobu ustalania wartości godziwej rezerw techniczno-ubezpieczeniowych, nowych zasad wypłaty odszkodowania oraz zdefiniowania uprawnionych z umowy ubezpieczenia.
EN
The Act of 15 September 2015 on the activity of insurance and reinsurance introduced a number of regulations having an impact on accounting and reporting by insurance undertakings. These provisions concern, in particular, a variety of issues, namely: the introduction of separate accounting rules for the purposes of statutory objectives and for the purposes of solvency, the new reporting rules for the purposes of solvency, the regulation how to determine the fair value of insurance technical reserves, the new rules for the payment of compensation and the definition of beneficiaries under the contract of insurance.
3

Nowe zasady oferowania umów ubezpieczenia z elementem inwestycyjnym w świetle ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej

72%
Łuczka w.
Prawo Asekuracyjne
|
2016
|
vol. 3(88)
65-78
PL
Celem artykułu jest podsumowanie zmian w przepisach prawa, które mają wpływ na sposób oferowania umów ubezpieczenia z elementem inwestycyjnym. Główna część artykułu koncentruje się na zmianach wynikających z ustawy z dnia 11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej, w szczególności dotyczących ankiety potrzeb klienta, jako jednego z najistotniejszych narzędzi służących oferowaniu produktów inwestycyjnych w sposób świadomy i zrozumiały dla klienta. W tej mierze autor zawarł również rozważania na temat potencjalnej odpowiedzialności zakładu ubezpieczeń w przypadku naruszenia powyższego wymogu. Pokrótce przedstawiono także zmiany wynikające z rekomendacji KNF oraz wspomniano o rozporządzeniu PRIIP i dyrektywie IDD. Artykuł zawiera próbę oceny, jak nowe regulacje wpłyną na sposób oferowania umów ubezpieczenia z elementem inwestycyjnym.
EN
The purpose of the article is to summarize the recent and forthcoming changes to the provisions of law, which have an impact on the manner in which insurance-based investment products are offered. The main part of the text is focused on changes resulting from the Act dated September 11, 2015 on insurance and reinsurance activity, in particular those relating to a client needs questionnaire, being one of the most important instruments aimed at offering insurance-based investment products in a transparent and comprehensible for the client way. Apart from changes to the Act on insurance and reinsurance activity, the article includes information on modifications following the Polish Financial Supervision Authority's recommendation on product adequacy and system of product management, other developments in regulatory environment, as well as European legal acts, such as PRIIP regulation and a new Directive on insurance distribution. The text also contains an attempt to analyse the influence of new regulations on the way of offering insurance-based investment products.
4

Nowe ujęcie umowy ubezpieczenia z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w świetle art. 23 ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej

72%
Szczepańska M.
Prawo Asekuracyjne
|
2017
|
vol. 2(91)
68-79
PL
W artykule przedstawiono ogólną charakterystykę umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym. Na podstawie art. 23 ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej wyodrębniono cechy charakterystyczne tej umowy. W szczególności omówiono poszczególne rodzaje świadczeń głównych tego stosunku zobowiązaniowego oraz zasady ustalania ich wysokości. Analiza zawarta w artykule koncentruje się na elementach inwestycyjnych tego stosunku zobowiązaniowego, ponieważ jest to cecha odróżniająca go od klasycznej umowy ubezpieczenia. W tym zakresie omówiono problematykę ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego oraz ponoszenie w tej umowie przez ubezpieczającego ryzyka inwestycyjnego jako elementu przedmiotowo istotnego.
EN
The goal of this article is to present general characteristics of a unit-linked life insurance contract. Characteristic features of this agreement have been identified on the basis of Article 23 of the Insurance and Reinsurance Activity Act. In particular, various types of major benefits of the contractual relationship and the rules for determining their amount have been discussed. The analysis included in the article concentrates on the investment elements of this contractual relationship, because this is a feature that distinguishes it from typical insurance contract. In this respect, insurance capital fund issues have been investigated and the investment risk taken by the policyholder in this contract has been demonstrated as an objectively essential element.
5

Kilka uwag o przepisach dotyczących ubezpieczeń na cudzy rachunek w nowej ustawie o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej

72%
Orlicki M.
Prawo Asekuracyjne
|
2016
|
vol. 1(86)
13-23
PL
Artykuł zawiera analizę kilku zagadnień prawnych związanych z ubezpieczeniami na cudzy rachunek i ubezpieczeniami grupowymi. Nowe spojrzenie na te instytucje jest konieczne w związku z wejściem w życie ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej. W artykule przeanalizowano problem definiowania umów ubezpieczeń grupowych, kwestię możliwości i skutków wystąpienia ubezpieczonego z grupy, zakaz wynagradzania ubezpieczającego, jego treść i ustanowione w ustawie wyjątki , a także zasady doręczania ubezpieczającemu ogólnych warunków ubezpieczenia.
EN
The article contains an analysis of several legal issues related to insurance on someone else's behalf and group insurance. A new perspective on these institutions is necessary in connection with the entry into force of the Insurance and Reinsurance Activity Act. The present article discusses the problem of defining the group insurance contracts, the question of the possibility and consequences of the policyholder's withdrawal from the group, the prohibition on the remuneration of the policyholder, its contents and exceptions laid down in the act as well as the rules for the delivery of the general insurance conditions to the policyholder.
6
Content available remote

Problem wynagradzania ubezpieczającego w umowie ubezpieczenia na cudzy rachunek z pozycji agenta ubezpieczeniowego

72%
Kowalewski E., Ziemiak M. P.
Wiadomości Ubezpieczeniowe
|
2016
|
issue 3
55-66
PL
Artykuł 18 ustawy z dnia 11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej od samego początku budził kontrowersje. Jedną z nich jest precyzyjne ustalenie kręgu adresatów zakazu wynagradzania ubezpieczającego w ubezpieczeniu na cudzy rachunek. Celem niniejszego artykułu jest próba udzielenia odpowiedzi na pytanie, czy zakaz ten obejmuje także agentów ubezpieczeniowych, działających wszak w imieniu i na rzecz zakładów ubezpieczeń. Autorzy prezentują argumentację przemawiającą zarówno za stosowaniem art. 18 wobec agentów, jak i przeciwko niemu. Problem ten jest istotny dla funkcjonowania praktyki ubezpieczeń grupowych po wejściu w życie ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej.
EN
Article 18 of the 2015 Insurance and Reinsurance Activity Act has been a source of numerous controversies since the day of its adoption. One of those controversies is the issue of establishing a precise circle of recipients of a prohibition to remunerate policyholders in insurance on someone else’s account. The purpose of this paper is to answer a question whether the said prohibition is also aimed at insurance agents who act on behalf of insurers. The Authors present both pro and contra arguments on including agents within the scope of article 18. The said problem is vital to the functioning of group insurance following the entry into force of the 2015 Insurance and Reinsurance Activity Act.
7
Content available remote

Odstąpienie / wystąpienia z umowy ubezpieczenia na życie z elementem inwestycyjnym – kilka refleksji na tle nowej ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej

72%
Romanowski M.
Wiadomości Ubezpieczeniowe
|
2016
|
issue 3
103-118
PL
Ustawa o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej wprowadziła mechanizm odstąpienia / wystąpienia z umowy ubezpieczenia na życie z elementem inwestycyjnym. Mimo iż w toku prac legislacyjnych udało się wyeliminować niektóre wady regulacji, to jej ostateczna wersja może budzić poważne wątpliwości co zgodności z Konstytucją, w tym w szczególności – w zakresie zasady proporcjonalności. Jednym z kluczowych błędów jest promocja zjawiska tzw. hazardu moralnego po stronie klientów ubezpieczyciela. Wskutek nowych przepisów do długoterminowej umowy ubezpieczenia wprowadzony został okres próbny, który przerzuca ryzyko przedterminowego zakończenia umowy na ubezpieczyciela.
EN
The Polish Insurance and Reinsurance Act introduced a mechanism for rescinding / withdrawing from investment-type life insurance contracts. Although certain low points of this regulation were eliminated already at the legislative stage, the Act’s final version rises serious concerns about its constitutionality and, in particular, may be assessed as violating the principle of proportionality. One of the drafters’ key mistakes is the promotion of the concept of “moral hazard” affecting customers of insurance undertakings. The new piece of legislation introduced a cooling-off period for long-term insurance contracts, a measure that effectively transfers the risk of a contract’s premature termination to the insurer.
8
Content available remote

Obowiązki ubezpieczycieli przy zawieraniu umów na cudzy rachunek

72%
Fras M.
Wiadomości Ubezpieczeniowe
|
2016
|
issue 3
27-39
PL
Artykuł zawiera analizę zagadnień prawnych związanych z obowiązkami informacyjnymi ubezpieczycieli w ubezpieczeniach na cudzy rachunek i ubezpieczeniach grupowych. Nowe spojrzenie na te kwestie jest konieczne w związku z wejściem w życie ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej. Obowiązek informacyjny w fazie poprzedzającej przystąpienie do ubezpieczenia na cudzy rachunek jest przedmiotem szczegółowej regulacji ustawy.
EN
The article contains an analysis of several issues connected with disclosure obligations related to insurance on someone else’s account and group insurance. These problems should be looked at from a new perspective in connection with the entry into force of the Insurance and Reinsurance Activity Act. In the new law the insurer’s pre-contractual disclosure obligations are regulated specifically in the case of the insurance contract on someone else’s account and group insurance.
9
Content available remote

Unit-linked life insurance in view of the new Act on insurance and reinsurance activities

72%
Kowalczyk-Rólczyńska P., Pisarewicz P.
Wiadomości Ubezpieczeniowe
|
2015
|
issue 4
39-51
EN
Unit-linked life insurance is an essential financial product in a group of products aiming to secure retirement. Demographic determinants in Poland may importantly influence development of this market, which already may be considered quite developed, seeing as life insurance companies offering unit-linked life insurance manage assets worth almost 50 billion PLN. The number of complaints received by the Insurance Ombudsman (Financial Ombudsman from 2016.01.01) regarding unit-linked life insurance is worrying. They are caused by the numerous defects of these products. Changes to regulations are therefore necessary, to tailor unit-linked life insurance to the needs of consumers and to improve the quality of exchanging information between the customer and insurance company. The purpose of this paper is to indicate the essence of the unit-linked life insurance market and to discuss regulation requirements in view of a new Act. These issues are presented in particular chapters of the paper.
PL
Ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym są istotnym produktem finansowym w grupie produktów służących zabezpieczeniu emerytalnemu. Uwarunkowania demograficzne w Polsce mogą być ważną determinantą rozwoju rynku tych produktów, który już i tak można uznać za dość rozwinięty, bowiem zakłady ubezpieczeń na życie oferujące ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym zarządzają aktywami o łącznej wartości prawie 50 miliardów złotych. Niepokojący jest jednak fakt, iż w ostatnich latach wyraźnie rośnie liczba skarg wnoszonych do Rzecznika Ubezpieczonych z tytułu ubezpieczeń na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym. Są one konsekwencją licznych wad, które te produkty posiadają. Dlatego też konieczne są zmiany regulacyjne, które pozwolą na lepsze dopasowanie ubezpieczeń na życie z funduszem kapitałowym do potrzeb konsumentów oraz poprawią jakość wymiany informacji pomiędzy klientem a zakładem ubezpieczeń. Celem niniejszego opracowania jest wskazanie istoty rynku ubezpieczeń na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym oraz omówienie wymogów regulacyjnych w kontekście nowej ustawy. Zagadnienia te znalazły swoje odzwierciedlenie w poszczególnych podrozdziałach opracowania.
10
Publication available in full text mode
Content available

Wpływ zmian legislacyjnych na proces sprzedaży ubezpieczeń na życie z funduszami kapitałowymi

58%
Sereda P.
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
|
2018
|
issue 541
245-256
PL
W artykule autor podjął próbę zweryfikowania wpływu zmian wynikających z wdrożenia nowej ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej na proces sprzedaży ubezpieczeń na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi. Przeprowadzono analizę wytycznych do ankiety poprzedzającej proces zawarcia umowy ubezpieczenia oraz przeanalizowano rzeczywiste ankiety przeprowadzone już na polskim rynku. Kluczowe wymagania, jakie musi spełnić klient, zestawiono z profilem inwestycyjno-oszczędnościowym Polaków. Na tej podstawie autor wyciągnął wnioski dotyczące potencjalnego wpływu wdrożenia ankiety na proces sprzedaży. Na podstawie badania i analizy stwierdzono, że nowy proces sprzedaży będzie lepszy dla klienta, ponieważ pozwoli lepiej dostosować produkt do jego potrzeb, ale jednocześnie w przyszłości może przynieść niższe wyniki sprzedaży ubezpieczeń typu unit-linked.
EN
In this paper the author attempts to verify the potential impact of new insurance and reinsurance activities Act on sales process of the life insurance with the unit-linked insurance funds. He conducted the analysis of the basic guidelines concerning presales questionnaire and also analyzed questionnaires already (2018) present on the Polish market. Key requirements facing customers were compared with Poles investment-savings profile and on that base the author drew conclusions on the potential impact of the questionnaire on sales process. Based on research and analysis the author states that new sales process will be better for the customer, because it allows to adjust the product better to the customer needs but at the same time it can bring lower sales results.
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
JavaScript is turned off in your web browser. Turn it on to take full advantage of this site, then refresh the page.