Search results

1

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy w obliczu zmian wprowadzonych IV i V dyrektywą AML

100%

Golonka A.

Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego

|

2020

|

issue 4

16-23

EN

The subject of this study are anti-money laundering issues. Significant changes in the system of prevention against this phenomenon were brought by the Act of 1 March 2018 and its implementing provisions. The entry into force of this law was dictated primarily by the need to adapt the national provisions to EU regulations, in particular the IV and V AML directives. However, the purpose of analyzing the provisions of the Act of 1 March 2018 is not only to show changes and to assess the shape of the current legal solutions, but also to indicate the direction of desired amendments. Putting forward the appropriate de lege ferenda postulates is justified in particular by the need to fully implement the relevant EU directives into the national legal order.

PL

Przedmiotem niniejszego artykułu są zagadnienia dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy. Istotne zmiany w systemie prewencji przed tym zjawiskiem przyniosła ustawa z 1.03.2018 r. i przepisy wykonawcze do niej. Wejście w życie tej ustawy zostało podyktowane przede wszystkim potrzebą dostosowania krajowych przepisów do unormowań unijnych, w szczególności IV i V dyrektywy AML. Celem analizy przepisów ustawy z 1.03.2018 r. jest jednak nie tylko ukazanie zmian oraz ocena kształtu bieżących rozwiązań prawnych, ale przede wszystkim wskazanie kierunku pożądanych jej nowelizacji. Wysunięcie stosownych postulatów de lege ferenda jest uzasadnione w szczególności potrzebą implementacji do krajowego porządku prawnego odnośnych dyrektyw Unii Europejskiej w pełnej rozciągłości.

2

Bitcoin – efemeryda czy solidna przyszłość?

80%

Dobosz A.

Kwartalnik Naukowy Uczelni Vistula

|

2014

|

issue 3(41)

20-30

PL

Artykuł jest próbą przybliżenia istoty i funkcjonowania pseudowaluty bitcoin (BTC). Zawiera on również próbę odpowiedzi na pytanie, czy ta nowa jednostka rozrachunkowa może stać się walutą ponadnarodową. Artykuł prezentuje powstanie bitcoina oraz koncepcję leżącą u podstaw jego tworzenia. W trakcie prezentacji procesu jego powstawania i późniejszego bytu przeprowadzono analizę wad i zalet tej jednostki. Bitcoin jako „waluta” całkowicie wirtualna, nie podlegająca żadnej instytucji państwowej ani bankowi centralnemu, wymaga od swoich użytkowników znacznie większego zaufania aniżeli tradycyjne waluty państwowe. Również sposób przechowywania bitcoinów jest daleki od tradycyjnego. W artykule zawarto ponadto analizę innych pseudowalut, przeprowadzoną w odniesieniu do głównych cech bitcoina. W analizie tej znalazły się takie pseudowaluty, jak: litecoin, anoncoin i primecoin. Pokazano różnice i podobieństwa do bitcoina jako jednostki najbardziej popularnej. Te pseudowaluty, powstałe na początku XXI wieku mogą już niebawem stać się poważnym konkurentem dla prawdziwego pieniądza, zwłaszcza dla ludzi poszukujących poufności i szybkości przy dokonywaniu transakcji, dla której jedynym wymaganiem jest dostęp do sieci Internet.

EN

The article is an attempt to bring closer the essence and functioning of the pseudo-currency called bitcoin (BTC). It also contains an attempt to answer the question whether this new unit of account can become a supranational currency. The article presents the emergence of bitcoin and the concept underlying its creation. In the course of presentation of the process of its emergence and the later existence, there was carried out an analysis of the advantages and disadvantages of this unit. Bitcoin as a fully virtual ‘currency’, not being subject to any state institution or to the central bank, requires from its users a considerably greater confidence that the traditional state currencies. Also the way, in which bitcoins are kept, is far from the traditional one. In his article, the author also included a review of other pseudo-currencies, carried out in relation to the main features of the bitcoin. In the review, there were mentioned such crypto-currencies as litecoin, anoncoinand primecoin. He showed the differences and similarities to the bitcoin as the most popular unit. Those crypto-currencies, emerged at the beginning of the 21st century, may quite soon become a serious competitor to the real money, particularly in case of the people looking for confidence and speed when carrying our transaction for which the only requirement is access to the Internet.

3

Zakres podmiotowy ustawy z przeciwdziałaniu praniu pieniędzy w świetle znowelizowanych przepisów

80%

Golonka A.

Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny

|

2020

|

vol. 82

|

issue 3

155-168

EN

This study is devoted to issues associated with counteracting money laundering. The analysis of the current regulations forms the basis for presenting the changes in the system of money laundering prevention that were introduced by the Act of 1 March 2018 on Counteracting Money Laundering and Terrorist Financing. At the same time, its entry into force is an expression of the implementation of EU obligations related to the need to implement the AML IV and V Directive in the national legal order. This enables both the presentation of applicable regulations and the assessment of the adaptation of Polish provisions to applicable EU regulations. The issue is all the more important because some provisions of the ‘Fifth’ AML Directive have been not transposed into the national Act, despite the deadline expiring on 10 January 2020. This justifies putting forward the appropriate de lege ferenda postulates. At the same time, due to the broad nature of the issue discussed in this study, the arguments made are limited to the subjective scope of the Act of 1 March 2018.

PL

Analiza bieżących uregulowań dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy stanowi podstawę do ukazania zmian, jakie w systemie prewencji przed tym procederem przyniosła ustawa z 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Wejście w życie tej ustawy jest wyrazem realizacji zobowiązań związanych z koniecznością implementacji do krajowego porządku prawnego IV i V dyrektywy Anti-Money Laundering (AML). Celem opracowania jest jednak nie tylko analiza zmian, jakie w systemie przeciwdziałania praniu pieniędzy przyniosła kompleksowa nowelizacja ustawy AML. Jest nim przede wszystkim wskazanie na te z postanowień V dyrektywy UE, które nie doczekały się transponowania do rodzimych przepisów. To natomiast uzasadnia wysunięcie stosownych postulatów de lege ferenda dotyczących propozycji wprowadzenia zmian do ustawy z 1 marca 2018 r. Kwestia ta nabiera zaś szczególnego znaczenia, jeżeli mieć na uwadze to, że termin implementacji V dyrektywy upłynął 10 stycznia 2020 r. Zarazem jednak, z uwagi na obszerny charakter zagadnienia poruszanego w tym opracowaniu, poczynione w nim wywody zostały ograniczone do zakresu podmiotowego.

Refine search results

1 Kwartalnik Naukowy Uczelni Vistula

1 Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego

1 Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny

2 2020

1 2014

2 Golonka A.

1 Dobosz A.

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy w obliczu zmian wprowadzonych IV i V dyrektywą AML

Bitcoin – efemeryda czy solidna przyszłość?

Zakres podmiotowy ustawy z przeciwdziałaniu praniu pieniędzy w świetle znowelizowanych przepisów